Aufgrund ihrer Anonymität sind Krypto-Transaktionen anfällig für Betrüger.
Das Know Your Customer (KYC)-Verfahren versucht, die Compliance durch Authentifizierung der Identität eines Kunden zu verbessern.
KYC steigert Transparenz und Vertrauen, senkt das Risiko von Finanzkriminalität und verbessert die Stabilität des Kryptomarktes.
Kryptowährungen haben in den letzten Jahren stark an Popularität gewonnen. Da Kryptowährungen zudem kryptografisch auf ihren jeweiligen Blockchains geschützt sind, bleiben Transaktionen zwischen Benutzern weitgehend anonym und erfolgen in Echtzeit. Leider macht dies Kryptotransaktionen anfällig für Kriminelle, die versuchen, traditionelle Beschränkungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu umgehen.
Glücklicherweise haben sich die globalen Behörden dieser Herausforderung gestellt und Wege gefunden, die Sicherheit zum Schutz der Anleger zu stärken. Im Jahr 2019 haben beispielsweise die US-Aufsichtsbehörden, die Securities and Exchange Commission (SEC), das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Kryptowährungsmarktplätze als Gelddienstleistungsorganisationen (Money Service Organizations, MSBs) eingestuft. Dementsprechend haben die Unternehmen die Know Your Customer (KYC)- und Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) gemäß dem Bank Secrecy Act von 1970 eingehalten.
In Indien sind Krypto-Assets jedoch unreguliert. Dennoch befolgen alle renommierten Börsen des Landes gewissenhaft anerkannte Normen, um sich vor Versuchen zu schützen, illegales Geld über Krypto-Investitionen zu leiten. Dementsprechend muss jeder Verbraucher, der ein Konto bei einer Krypto-Börse eröffnen möchte, ein KYC-Verfahren durchlaufen. Die Börse überprüft Ihre Identität, um sicherzustellen, dass Sie die Person sind, für die Sie sich bei der Durchführung des KYC-Verfahrens ausgeben.
Wie funktioniert das Krypto-KYC-Verfahren?
KYC im Kryptobereich versucht, illegale Handlungen wie Finanzbetrug, Terrorismusfinanzierung und Steuerhinterziehung zu verhindern, indem die Identität eines Kunden authentifiziert wird. Einige Börsen erlauben es Kunden möglicherweise, ein Konto zu eröffnen, bevor sie das Krypto-KYC-Verfahren abgeschlossen haben. Diese Konten sind jedoch erst nach Abschluss des Verifizierungsprozesses voll funktionsfähig. Viele Börsen erlauben es einem Verbraucher beispielsweise nicht, Bitcoin zu erwerben oder Bargeld abzuheben, bis seine Identität verifiziert wurde. Andere wiederum legen möglicherweise ein Einzahlungslimit fest.
Die KYC-Verfahren können bei verschiedenen Kryptowährungsbörsen unterschiedlich sein. Im Allgemeinen müssen Sie der Kryptobörse jedoch die folgenden Informationen zur Verfügung stellen, um den KYC-Prozess zu starten:
Vollständiger Name
Geburtsdatum
Heimatadresse
Sobald Sie diese grundlegenden Informationen angegeben haben, werden Sie von der Kryptowährungsbörse aufgefordert, ein Foto eines gültigen, von der Regierung ausgestellten Ausweisdokuments wie einem Führerschein oder Reisepass hochzuladen. Diese Daten werden anschließend zur Überprüfung Ihrer Identität verwendet. Nach der Authentifizierung Ihrer Identität gewährt Ihnen die Börse Zugriff auf ihre Angebote.
Während die meisten Börsen Ihnen Transaktionen erlauben, sobald Sie diese Anforderungen erfüllen, bestehen einige darauf, dass Sie sich einem strengeren Verifizierungsprozess unterziehen. In einigen Fällen müssen Sie ein Selfie bereitstellen und zusätzliche Informationen bereitstellen. Gemäß den Richtlinien der Financial Action Task Force (FATF) sollten Kryptowährungsbörsen einen bedrohungsbasierten Ansatz zur Einhaltung der Krypto-KYC-Vorschriften verfolgen. Mit anderen Worten: Für Kunden mit geringem Risiko gelten in der Regel einfachere Verfahren, während Personen mit hohem Risiko strenge KYC-Vorschriften für Krypto einhalten müssen.
Können Sie Kryptowährungen ohne KYC kaufen?
KYC ist eine obligatorische Anforderung bei fast allen zentralisierten Kryptowährungsbörsen. Kunden können jedoch weiterhin Kryptowährung erwerben, ohne ein Krypto-KYC-Verfahren zu durchlaufen. Diese Ansätze sind jedoch deutlich schwieriger und riskanter.
Käufer, die beispielsweise völlige Anonymität wünschen, können Kryptowährungen über dezentrale Börsen erwerben. Obwohl dezentrale Börsen über Sicherheitsmechanismen verfügen, um Betrug zu vermeiden, besteht für Verbraucher die Gefahr, betrogen zu werden. Darüber hinaus sind dezentrale Börsen weniger benutzerfreundlich als hochwertige zentrale Börsen und Benutzer müssen höhere Transaktionsgebühren berappen.
Während Käufer anonym bleiben können, wäre es für seriöse Einzelpersonen sinnvoll, das Krypto-KYC-Verfahren bei einer autorisierten Börse zu durchlaufen. Und das hat den zusätzlichen Vorteil, dass das Verfahren schnell abgeschlossen werden kann.
Warum ist KYC für Kryptotransaktionen erforderlich?
KYC ist der Eckpfeiler der AML-Compliance-Regeln. Diese Anforderungen erfordern, dass Finanzorganisationen ihre Verbraucher erkennen und ihre Interaktionen mit ihnen verstehen.
KYC ist bei Finanztransaktionen von entscheidender Bedeutung, da Kriminelle eine Reihe von Methoden nutzen, um Geldwäschebeschränkungen zu umgehen. Glücklicherweise kann eine Kryptowährungsbörse Finanzkriminalität leicht identifizieren und verhindern, indem sie für jeden Kunden ein detailliertes und präzises Risikoprofil erstellt.
Steigert Transparenz und Vertrauen
Die Überprüfung der Identität eines Benutzers kann dazu beitragen, die Transparenz und das Vertrauen der Verbraucher zu erhöhen. Wenn ein Verbraucher glaubt, dass Ihre Kryptobörse proaktive und vorbeugende Maßnahmen zum Schutz seiner Konten ergreift, ist es wahrscheinlicher, dass er Ihren Dienst weiterhin nutzt.
Senkt das Risiko von Finanzkriminalität
Seit 2016 ist die Zahl der Kryptobetrügereien sprunghaft angestiegen. Laut Forbes gab es allein in den USA im Jahr 2020 80.000 Fälle von Kryptobetrug. Einer anderen Studie zufolge beliefen sich die illegalen Kryptotransaktionen im Jahr 2021 auf rund 14 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 79 % gegenüber den 7,8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020.
Die alarmierenden Zahlen zeigen, warum die Behörden darauf bestehen, dass Bitcoin-Börsen strenge Verifizierungsprozesse und KYC-Verfahren einführen. Durch die Umsetzung dieser Schritte können Krypto-Börsen nicht nur das Risiko von Finanzkriminalität senken, sondern auch irreführende Aktivitäten reduzieren und ihre Marktposition verbessern.
Verbessert die Stabilität
Der Kryptomarkt ist von Natur aus unberechenbar. Normalerweise führen nicht autorisierte, anonyme Transaktionen zu Unvorhersehbarkeit. Der Marktplatz wird stabiler, wenn Kryptowährungsbörsen KYC und strenge Kundenverifizierungsprozesse einsetzen. Dies wiederum wird den Marktwert steigern und mehr Verbraucher auf den Markt bringen.
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FAQs
Was ist Crypto KYC und warum ist es für den Handel auf Binance erforderlich?
Crypto KYC (Know Your Customer) überprüft die Identität von Benutzern. Binance verlangt dies aus Sicherheitsgründen und zur Verhinderung von Betrug und Geldwäsche.
Welche Dokumente werden zum Abschluss des Crypto-KYC-Prozesses benötigt?
Normalerweise ein amtlicher Ausweis (Reisepass, Führerschein), ein Adressnachweis (Stromrechnung) und manchmal ein Selfie mit den Dokumenten.
Sind meine persönlichen Daten während der KYC-Verifizierung sicher?
Ja, seriöse Plattformen implementieren Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz personenbezogener Daten und halten die Datenschutzgesetze für eine sichere KYC-Verifizierung ein.
Kann ich handeln, ohne den Crypto-KYC-Prozess abzuschließen?
Dies hängt von den Richtlinien der Börse ab. Einige Plattformen erlauben eingeschränkten Handel ohne KYC, für den vollständigen Zugriff ist jedoch normalerweise die Durchführung des Prozesses erforderlich.