Höhepunkte
In der neuen Ausgabe von „Play by the Rules“ werfen wir einen Blick auf die „Know Your Customer“ (KYC)-Maßnahmen von Binance, eine Reihe von Richtlinien und Verfahren, die sicherstellen, dass wir wissen, wer unsere Benutzer sind, um schlechte Akteure aus unserem Ökosystem fernzuhalten.
KYC-Maßnahmen ermöglichen es Finanzdienstleistern, Benutzer vor böswilligen Aktivitäten wie Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schützen und gleichzeitig die Einhaltung regulatorischer Standards sicherzustellen.
Der strenge und umfassende KYC-Prozess von Binance ermöglicht es, Kunden genau zu identifizieren, Risiken zu bewerten und ein vertrauenswürdiges Ökosystem für alle Benutzer aufrechtzuerhalten und so eine sichere und konforme Plattform aufrechtzuerhalten.
Know Your Customer (KYC) ist ein gesetzlich vorgeschriebenes Verfahren, mit dem Finanzinstitute, darunter Banken, Kryptowährungsbörsen und andere Finanzdienstleister, Identifikationsdaten und Kontaktinformationen von bestehenden und potenziellen Kunden sammeln. Ihr Hauptziel besteht darin, Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern sowie die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden im Rahmen der Compliance-Bemühungen im Rahmen der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) sicherzustellen.
Der Begriff „KYC“ selbst ist ein Branchenjargon, der ursprünglich von Compliance-Experten verwendet wurde, inzwischen aber unter Kryptowährungshändlern und -investoren weit verbreitet ist. Aus Benutzersicht ist „KYC“ gleichbedeutend mit Identitätsprüfung.
Ohne wirksame KYC-Praktiken wird die Bewertung von Benutzerrisiken problematisch und Finanzinstitute könnten unbeabsichtigt illegale Aktivitäten ermöglichen. Robuste KYC-Frameworks in der Kryptoindustrie schützen Benutzer vor Hackern, Marktmanipulatoren und Geldwäschern. Binance hält sich an einen strengen KYC-Prozess, der zu den strengsten in der Branche zählt. Auf diese Weise stellt unser Compliance-Team sicher, dass wir wissen, wer unsere Kunden sind und dass es auf unserer Plattform keine schlechten Akteure gibt, die das Binance-Ökosystem missbrauchen wollen.
Die Rolle von KYC im Kryptosektor
Die grundlegende Rolle von KYC in der Digital-Asset-Branche besteht darin, potenzielle böswillige Akteure zu identifizieren, ihnen den Zugang zum Ökosystem zu verweigern und Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderes betrugsbezogenes Verhalten zu verhindern, um ein sichereres Umfeld für alle zu gewährleisten. Ein umfassendes KYC-Programm ermöglicht es Kryptowährungsunternehmen, wirklich zu verstehen, wer ihre Kunden sind, und das Risiko, das sie für ihre Plattformen und die breitere Community darstellen, genau zu messen.
Die Rolle des KYC-Prozesses in der Kryptoindustrie ist dieselbe wie im traditionellen Finanzwesen, nämlich Unternehmen, ihre Kunden und Gemeinschaften zu schützen, indem böswilligen Akteuren der Zugang verwehrt wird.
Ein robuster KYC-Onboarding-Prozess ermöglicht es Anbietern digitaler Asset-Dienste, die Anonymisierung zu deanonymisieren, wichtige Kundeninformationen zu sammeln, eine effiziente Identitätsüberprüfung einzurichten und eine risikobasierte Analyse durchzuführen, die zur endgültigen Entscheidung darüber führt, ob die Anfrage eines Kunden genehmigt oder abgelehnt wird.
Entwicklung von KYC-Prozessen und -Protokollen
Hier bei Binance nehmen wir die Verhinderung von Geldwäsche sowie Terrorismusfinanzierung und -verbreitung sehr ernst. Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz zur Abwehr dieser Bedrohungen, der mit internationalen Best Practices im Einklang steht.
Wir bewerten die spezifischen Gesetze und Vorschriften jedes geografischen Standorts, an dem wir tätig sind, und bauen unser Compliance-Programm in dieser Gerichtsbarkeit auf, um diese Anforderungen zusammen mit den folgenden internationalen Anforderungen zu erfüllen. Die AML- und CTF-Gesetzgebung sowie die Leitlinien der örtlichen Financial Intelligence Unit bilden die Grundlage unseres KYC-Ansatzes.
Die Entwicklung von KYC-Maßnahmen bei Binance ist ein kollaborativer Prozess, an dem hochrangige Mitglieder des KYC-Teams, Rechts-, Technologie- und Betriebsexperten sowie Mitglieder des Führungsteams beteiligt sind. Die Hauptkomponenten eines KYC-Frameworks sind die Identitätsüberprüfung (einschließlich des Abgleichs biometrischer Daten mit von der Regierung ausgestellten Ausweisdokumenten; Überprüfung der Legitimität von Ausweisdokumenten; Lebenderkennungsprüfungen und optische Zeichenerkennungsfunktionen (OCR) zur Validierung der vom Kunden eingegebenen Informationen), IP-Geolokalisierung, verbesserte Sorgfaltspflicht, Erkennung von Sanktionen, Datenbanken zu politisch exponierten Personen (PEP) und unerwünschten Medien; Strafverfolgung, Finanzkriminalität und Strafverfolgungslisten.
Das Binance Compliance-Team konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung eines KYC-Programms, das alle gesetzlichen und behördlichen Anforderungen erfüllt und gleichzeitig ein robustes Erlebnis für unsere Benutzer gewährleistet. Eine Möglichkeit, dies zu erreichen, besteht darin, kontinuierlich innovative Technologien und potenzielle Lieferantenpartner zu evaluieren, die dazu beitragen können, die mit KYC-Verfahren verbundenen Reibungsverluste zu minimieren. Ein gutes Beispiel ist die Geschwindigkeit und Effizienz unseres Identitätsüberprüfungsprozesses, der die neuesten biometrischen Scan-, Analyse- und Validierungstechnologien nutzt.
Identitätsprüfung (IDV)
Die Identitätsprüfung ist die Grundlage eines KYC-Programms bei jedem verbraucherorientierten Finanzunternehmen. Natürlich ist dies nicht der Lieblingsteil der Benutzer beim Einstieg in eine Kryptowährungsplattform, aber der Status von Binance als verantwortungsvoller Branchenführer schreibt vor, dass wir der Sicherheit unserer Benutzer Vorrang vor allem anderen geben. Unterstützt von branchenführenden Unternehmen wie Onfido und SumSub und vielen anderen ist die Identitätsüberprüfung auf Binance so nahtlos und effizient wie möglich.
Geldwäscher und Hacker versuchen oft, die Quelle unrechtmäßig erworbener Gelder zu verschleiern, indem sie kleine Geldbeträge auf viele Konten verteilen. Wenn eine Plattform über schwache Fähigkeiten zur Identitätsüberprüfung verfügt, können böswillige Akteure einen Weg finden, mehrere Konten zu diesem Zweck zu registrieren, indem sie beispielsweise gefälschte Identitäten verwenden oder laxe Richtlinien ausnutzen, wenn Plattformen die Kontoregistrierung ohne ein von der Regierung ausgestelltes Identitätsdokument zulassen . Ohne strenge Identitätsprüfungen kann ein böswilliger Benutzer zu einer Börse zurückkehren, nachdem er bei illegalen Transaktionen erwischt wurde: Er würde lediglich eine alternative E-Mail-Adresse benötigen.
Die strenge KYC-Richtlinie von Binance erzwingt einen Null-Toleranz-Ansatz gegenüber Doppelregistrierungen und anonymen Identitäten, der durch strenge Dokumentenüberprüfung und Lebenderkennungsprüfungen erreicht wird. Diese Maßnahmen verringern die Wahrscheinlichkeit, dass illegale Gelder in das Binance-Ökosystem und den breiteren Web3-Bereich gelangen, erheblich.
Binance KYC-Verfahren
Die Identitätsprüfung ist ein notwendiger Schritt für jeden, der digitale Vermögenswerte auf Binance abwickeln möchte. Personen mit nicht verifizierten Konten haben einfachen Zugriff auf die Binance-Website: Sie können unsere Angebote durchsuchen, NFTs, Fan-Tokens und Geschenkkarten anfordern, aber unter keinen Umständen mit Binance-Handelsprodukten interagieren.
Der KYC-Prozess von Binance ist in drei Stufen gegliedert: Intermediate, Advanced und Advanced Pro. Spezifische Anforderungen können je nach der Gerichtsbarkeit, in der sich der Benutzer befindet, variieren, aber in den meisten Ländern sind die grundlegenden Schritte wie folgt:
Erhebung und Bestätigung personenbezogener Kundendaten, die vom Nutzer übermittelt und durch ein gültiges, von der Regierung ausgestelltes Ausweisdokument bestätigt werden.
Eine Liveness-Erkennungsprüfung in Echtzeit, die das Gesicht des Benutzers mit dem von der Regierung ausgestellten Dokument vergleicht, das er bereitgestellt hat.
Überprüfung der Benutzeridentität mit World-Check Risk Intelligence, der größten Datenbank für gefährdete, sanktionierte und politisch exponierte Personen.
Benutzer mit Wohnsitz in Gerichtsbarkeiten, in denen ein Adressnachweis vorgeschrieben ist, müssen zusätzlich eine gültige Adresse angeben, bevor sie vollständigen Zugriff auf das Binance-Ökosystem erhalten können. Personen außerhalb dieser Länder müssen lediglich einen Adressnachweis vorlegen, wenn sie ihr tägliches Fiat-Abhebungslimit von standardmäßig 50.000 US-Dollar auf 2 Millionen US-Dollar erhöhen möchten.
Wenn Sie ein Ein- und Auszahlungslimit benötigen, das deutlich über den Standardlimits der Mittel- und Fortgeschrittenenstufen liegt, können Sie eine Erhöhung beantragen, indem Sie Ihre Vermögensquellen, Geldquellen, die Binance erreichen, angeben und angeben, ob Sie oder eines Ihrer Familienmitglieder dies tun auf der Liste der politisch exponierten Personen (PEP). Dadurch wird sichergestellt, dass jede Anfrage nach deutlich höheren Limits legitim und dem nachgewiesenen Nettovermögen des Benutzers angemessen ist.
Eine vergleichende Analyse einiger KYC-Richtlinien der größten Krypto-Börsen zeigt, dass die Anforderungen zur Identitätsüberprüfung von Binance zu den umfassendsten in der Branche gehören, was unser Engagement widerspiegelt, der Sicherheit unserer Benutzer und des Ökosystems Vorrang einzuräumen.
Schlussfolgerungen
Das robuste KYC-Framework von Binance spielt eine entscheidende Rolle beim Schutz der Plattform, ihrer Benutzer und der breiteren Community vor potenziellen Bedrohungen wie Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Durch die Implementierung eines umfassenden KYC-Prozesses, der Identitätsprüfung, Überprüfung auf Sanktionen und PEP-Listen sowie eine verbesserte Due Diligence umfasst und von mehreren Teams gemeinsam entwickelt und durchgeführt wird, ist Binance in der Lage, einen hohen Sicherheits- und Compliance-Standard über mehrere Gerichtsbarkeiten hinweg aufrechtzuerhalten. Dies unterstreicht das Engagement von Binance, ein verantwortungsbewusster Branchenführer in der Kryptowährungslandschaft zu sein, der Benutzersicherheit Priorität einräumt und lokale und internationale regulatorische Anforderungen einhält.
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