Wichtigste Erkenntnisse

• In der neuen Ausgabe von „Playing by the Rules“, einer Blogserie zum Compliance-Programm von Binance, stellen wir unser Corporate Compliance-Team genauer vor.

• Die Corporate Compliance von Binance deckt ein breites Spektrum an Disziplinen ab, darunter behördliche Prüfungen und Auditmanagement, Produktkonformität, Due Diligence von Drittanbietern, Überwachung und Prüfung, Risikobewertung und Governance, Richtlinien sowie Lernen und Entwicklung.

• Das Corporate Compliance-Team trägt dazu bei, dass Binance in allen Aspekten seiner Geschäftstätigkeit die gesetzlichen und behördlichen Anforderungen einhält, robuste Compliance-Kontrollen aufrechterhält und seine Prozesse kontinuierlich verbessert, um an der Spitze der Branche zu bleiben.

Binance ist eine riesige globale Organisation, die Tausende von Mitarbeitern beschäftigt und Benutzer in vielen Rechtsgebieten bedient, die unterschiedliche regulatorische Anforderungen für Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten haben. Um die Freiheit des Geldes auf der ganzen Welt verantwortungsvoll voranzutreiben und die Sicherheit unserer Kunden zu gewährleisten, müssen wir sicherstellen, dass jedes interne System und jeder Geschäftsprozess bei Binance so konzipiert ist und ausgeführt wird, dass er allen geltenden Regeln und Vorschriften entspricht. Angesichts der Größe und geografischen Vielfalt von Binance sowie der sich ständig weiterentwickelnden regulatorischen und Krypto-Landschaft gibt es ein Team, das alle Säulen des Compliance-Programms bedient, um risikobasierte Ansätze zu entwickeln und Transparenz voranzutreiben. Dies ist eine wahrhaft gewaltige Aufgabe. Die für diese wichtige Arbeit verantwortliche Kraft ist unser Corporate Compliance-Team.

Der Aufgabenbereich des Teams umfasst behördliche Prüfungen und Auditmanagement, Produktkonformität, Due Diligence von Drittparteien, Qualitätssicherung, Compliance-Risikomanagement und Risiko-Governance, Richtlinien und Programme sowie Aus- und Weiterbildung. Innerhalb der Corporate Compliance gibt es spezialisierte Teams, die sich um diese Arbeitsbereiche kümmern.

Beispielsweise pflegt und aktualisiert das Policy & Program-Team regelmäßig die Anti-Geldwäsche- und Sanktionsprogramme, die für die globalen Produkte und Dienstleistungen von Binance gelten. Das Product Compliance-Team arbeitet eng mit den Produkt- und Technologieteams zusammen, um sicherzustellen, dass risikobasierte AML-/Sanktionskontrollen in alle Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens integriert sind. Unabhängig vom jeweiligen Schwerpunkt arbeitet jedes dieser Teams daran, sicherzustellen, dass auf allen Ebenen der Organisation geeignete Compliance-Maßnahmen vorhanden sind. An der Spitze unseres Corporate Compliance-Teams steht Kristen Hecht, Binances neu ernannte stellvertretende Chief Compliance Officer und Global Money Laundering Reporting Officer.

Binances Ansatz zur Einhaltung von Vorschriften

Im Mittelpunkt des Corporate-Compliance-Programms von Binance steht ein risikobasierter Ansatz, der unser Engagement für den Benutzerschutz sowie die Compliance-Kultur und -Strategie von oben nach unten vorantreibt und prägt. Es beginnt mit der sorgfältigen Identifizierung der wichtigsten Bereiche des Compliance-Risikomanagements für Binance, die Branche und das globale regulatorische Umfeld. Auf dieser Grundlage hat unser Compliance-Team einen sechsstufigen Prozess zur Identifizierung der wichtigsten Risikopositionen des Unternehmens sowie eine strukturierte Methodik zur Risikoidentifizierung, -bewertung, -minderung und kontinuierlichen Überwachung entwickelt. Unser Corporate-Compliance-Team setzt diese Methodik dann in die Praxis um.

Eine angemessene Risikokontrolle und Führung spielen auch eine wesentliche Rolle für ein effektives Compliance-Risikomanagement bei Binance. Innerhalb der Organisation gibt es sich entwickelnde interne Compliance-Risiko-Verwaltungsgremien, die mit Compliance-Risikomanagement- und Aufsichtsaufgaben im Einklang mit den globalen und lokalen Compliance-Standardanforderungen betraut sind.

Darüber hinaus gibt es für alle regulierten Einheiten, die direkt einem lokalen Vorstand und seinen jeweiligen Unterausschüssen unterstellt sind, eine verbesserte Risiko- und Compliance-Governance, um sicherzustellen, dass die regulatorischen Anforderungen eingehalten werden. Diese Struktur sorgt für den richtigen Fokus und die richtige Betonung der Einhaltung der Vorschriften und fördert eine effiziente Entscheidungsfindung durch das Führungsteam.

Die Implementierung des Compliance-Risikomanagementprogramms bei Binance beruht auf einer engen Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Teams, Rechenschaftspflicht und Eigenverantwortung. Regionale Teams und Geschäftseinheiten fühlen sich befähigt, Probleme mithilfe der implementierten Risikoprozesse und -strukturen zu identifizieren und zu eskalieren, was unseren Top-down-Ansatz durch eine wichtige Bottom-up-Feedback-Komponente ergänzt.

Compliance-Kontrollen im gesamten Unternehmen testen

Eine Organisation in der Größenordnung von Binance besteht aus zahlreichen Geschäftsprozessen, die innerhalb und zwischen den Einheiten und Abteilungen ablaufen, und es gibt Kontrollen, die sicherstellen, dass jeder dieser Prozesse in Übereinstimmung mit allen geltenden Regeln, Richtlinien und Vorschriften abläuft. Die Aufgabe des Qualitätssicherungsteams (QA) innerhalb der Abteilung Corporate Compliance besteht darin, diese Geschäftsprozesse einer Qualitätsprüfung zu unterziehen und sie an die Richtlinien von Binance und die lokalen gesetzlichen Anforderungen anzupassen. Ziel des QA-Rahmens ist es, die Qualität und Wirksamkeit der Kontrollen regelmäßig zu bewerten sowie Mängel und Probleme zu identifizieren.

Das QA-Team überwacht und testet Compliance-Kontrollen, indem es Stichproben nimmt und diese anhand eines vordefinierten Testskripts vergleicht, das aus relevanten Richtlinien- und Verfahrensdokumenten abgeleitet wurde. Alle im Zuge dieser Prüfungen festgestellten Fehler und Probleme werden den Stakeholdern und Teams mitgeteilt, die für deren Behebung verantwortlich sind, und die Ergebnisse dieser Prüfungen werden der Unternehmensleitung gemeldet.

Durch konsequente und regelmäßige Überprüfungen fördert die Corporate Compliance Quality Assurance eine Kultur der kontinuierlichen Verbesserung und trägt dazu bei, dass die Compliance-Kontrollen auf allen Ebenen der Organisation robust sind.

Umgang mit behördlichen Prüfungen und Audits

Binance wird regelmäßig externen behördlichen Prüfungen und Audits unterzogen. Die Vorbereitung darauf ist ein kollaborativer Prozess, an dem unter anderem Stakeholder aus dem erweiterten Compliance-Team, der internen Prüfungs- und Revisionsabteilung, dem Betriebs- und Rechtsbereich beteiligt sind. Das gemeinsame Ziel besteht darin, sicherzustellen, dass die Richtlinien, Verfahren und Abläufe von Binance den behördlichen und gesetzlichen Anforderungen in den vielen Rechtsräumen auf der ganzen Welt entsprechen, in denen wir tätig sind.

Da sich das globale regulatorische Umfeld und die damit verbundenen Compliance-Anforderungen noch in der Entwicklung befinden und noch nicht vollständig ausgereift sind, arbeiten wir hart daran, die sich ändernde Landschaft zu verstehen und weiterhin konform zu arbeiten.

In jedem Rechtsraum arbeiten Compliance, Recht und Betrieb eng mit lokalen Experten zusammen, um sicherzustellen, dass die Compliance-Anforderungen eingehalten und auf die von uns bereitgestellten Dienste angewendet werden. Wenn eine behördliche Prüfung und ein Audit ansteht, sei es regulär oder stichprobenartig, arbeitet das Corporate Compliance-Team mit den entsprechenden lokalen Teams zusammen, um die erforderliche Unterstützung zu leisten. Viele Teammitglieder sind selbst ehemalige Regulierungsbehörden und Prüfer und können daher sinnvoll helfen.

Bei regulierten Unternehmen wird der Prüfungs- und Auditprozess von den lokalen Verantwortlichen geleitet und verwaltet. Die endgültige Entscheidungsfindung liegt beim Vorstand und der Geschäftsleitung (einschließlich Compliance und Risikomanagement) im jeweiligen Land. Corporate Compliance steht als gemeinsame Ressource zur Verfügung, um lokale Teams während des Prüfungs- und Auditprozesses zu unterstützen.

Compliance-Schulung für Mitarbeiter bei Binance

Das Hauptziel unseres Compliance-Programms besteht darin, sicherzustellen, dass jeder Binance-Mitarbeiter über ausreichende Kenntnisse der Compliance-Anforderungen verfügt und die Bedeutung einer robusten unternehmensweiten Compliance-Kultur versteht, die unser Engagement zum Schutz unserer Benutzer unterstreicht. Wir verlangen von jedem Mitarbeiter, regelmäßig an Compliance-Schulungen teilzunehmen. Durch diese obligatorischen Schulungsprogramme fördert das Compliance Learning and Development Team eine Compliance-Kultur im Unternehmen und stellt sicher, dass alle Mitarbeiter die gesetzlichen und behördlichen Anforderungen verstehen und einhalten.

Jeder Binance-Mitarbeiter muss eine Reihe globaler Compliance-Schulungsmodule durchlaufen, die wichtige Themen wie Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung, Einhaltung von Sanktionen, Bestechungs- und Korruptionsbekämpfung, Verhinderung von Marktmissbrauch und Mitarbeiterhandelsrichtlinien abdecken. Diese Schulungen umfassen Bewertungen, die jeder Mitarbeiter innerhalb eines begrenzten Zeitraums erfolgreich absolvieren muss.

Zusätzlich zu den obligatorischen Schulungen ermittelt das Compliance-Schulungsteam den spezifischen Compliance-Schulungsbedarf von Binance mithilfe verschiedener Methoden, darunter Umfragen, Interviews, Wissensbewertungen sowie die Überwachung relevanter regulatorischer Entwicklungen. Basierend auf der Bewertung des Schulungsbedarfs erstellt das Team E-Learning-Schulungsprogramme, die den aktuellen regulatorischen Anforderungen, den bewährten Praktiken der Branche und den Richtlinien der Organisation entsprechen. Das Team entwickelt auch auf das Führungsteam zugeschnittene Fortbildungsprogramme, die sich auf die Compliance-Aufgaben und -Verpflichtungen konzentrieren, die eine Führungskraft verstehen sollte.

Binance ermutigt und fördert außerdem die Erlangung weltweit anerkannter Akkreditierungen durch Berufsverbände wie die Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) und die Association of Certified Sanctions Specialists (ACSS).

Die allgemeine Wirksamkeit der Schulungsprogramme wird durch das Einholen von Feedback der Teilnehmer und die Durchführung von Bewertungen zur Messung der Wissensspeicherung und -anwendung bewertet. Die Ergebnisse werden verwendet, um etwaige Lücken oder Verbesserungsbereiche für notwendige Überarbeitungen der Schulungsmaterialien oder Bereitstellungsmethoden zu identifizieren.

Abschließende Gedanken

Das Corporate Compliance-Team von Binance spielt eine Schlüsselrolle bei der Wahrung der Integrität und Sicherheit des Unternehmens und gewährleistet gleichzeitig die Einhaltung geltender Regeln und Vorschriften. Die sich ständig weiterentwickelnde Regulierungslandschaft für digitale Vermögenswerte erfordert einen umfassenden und proaktiven Compliance-Ansatz. Indem sich das Corporate Compliance-Team auf die oben beschriebenen Schlüsselbereiche konzentriert, erfüllt es unsere Verpflichtung, Benutzer gemäß globalen Regulierungsstandards zu schützen.

Weitere Informationen

• Nach den Regeln spielen: Die Krypto-Compliance-Landschaft heute

• Nach den Regeln spielen: Ein Überblick über das Compliance-Programm von Binance

• Expertise im Binance Compliance Team

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