Der Hauptpunkt

  • In dieser neuen Ausgabe von „Playing by the Rules“ werfen wir einen Blick auf die „Know Your Customer“ (KYC)-Schritte von Binance – eine Reihe von Richtlinien und Verfahren, die sicherstellen, dass wir wissen, wer unsere Benutzer sind, um zu verhindern, dass böswillige Akteure in unser Ökosystem eindringen.

  • KYC-Maßnahmen ermöglichen es Finanzdienstleistern, Benutzer vor böswilligen Aktivitäten wie Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schützen und gleichzeitig die Einhaltung regulatorischer Standards sicherzustellen.

  • Der strenge und umfassende KYC-Prozess von Binance ermöglicht die genaue Identifizierung von Kunden, die Risikobewertung und die Aufrechterhaltung eines vertrauenswürdigen Ökosystems für alle Benutzer, wodurch eine konforme und sichere Plattform betrieben wird.

Know Your Customer (KYC) ist ein gesetzlich vorgeschriebenes Verfahren, das Finanzinstitute, darunter Banken, Kryptowährungsbörsen und andere Finanzdienstleister, dazu verpflichtet, Identitätsdaten und Kontaktinformationen von bestehenden und potenziellen Kunden zu erfassen. Das Hauptziel besteht darin, Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern und die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden im Rahmen der Compliance-Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) sicherzustellen.

Der Begriff „KYC“ selbst ist ein Branchenjargon, der ursprünglich von Compliance-Experten verwendet wurde, inzwischen aber unter Krypto-Händlern und -Investoren weit verbreitet ist. Aus Benutzersicht ist „KYC“ gleichbedeutend mit Identitätsprüfung.

Ohne wirksame KYC-Praktiken wird die Risikobewertung der Benutzer problematisch und Finanzinstitute können unabsichtlich rechtswidrige Aktivitäten ermöglichen. Ein starkes KYC-Framework in der Kryptoindustrie schützt Benutzer vor Hackern, Marktmanipulatoren und Geldwäschern. Binance befolgt einen strengen KYC-Prozess und ist einer der gründlichsten in der Branche. Auf diese Weise stellt unser Compliance-Team sicher, dass wir wissen, wer unsere Kunden sind und dass es auf unserer Plattform keine böswilligen Akteure gibt, die das Binance-Ökosystem missbrauchen möchten.

Die Rolle von KYC in Krypto

Die grundlegende Funktion von KYC in der Branche der digitalen Vermögenswerte besteht darin, potenzielle Kriminelle zu identifizieren, ihnen den Zugang zum Ökosystem zu verweigern und Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderes betrugsbezogenes Verhalten zu verhindern, um ein sichereres Umfeld für alle zu gewährleisten. Umfassende KYC-Programme ermöglichen es Kryptounternehmen, wirklich zu wissen, wer ihre Kunden sind, und das Risiko für ihre Plattformen und die Community im Allgemeinen genau zu messen.

Die Rolle von KYC in der Kryptoindustrie ist daher dieselbe wie im traditionellen Finanzwesen. Dadurch werden Unternehmen, ihre Kunden und ihre Gemeinschaften geschützt, indem Kriminellen kein Zugriff gewährt wird.

Ein robuster KYC-Onboarding-Prozess ermöglicht es Anbietern digitaler Asset-Dienste, die Anonymität aufzuheben, wichtige Kundeninformationen zu sammeln, eine effiziente Identitätsüberprüfung zu erstellen und eine risikobasierte Analyse durchzuführen, die in der endgültigen Entscheidung darüber mündet, ob der Antrag eines Kunden genehmigt oder abgelehnt wird.

Entwickeln Sie einen KYC-Prozess und ein Protokoll

Bei Binance nehmen wir die Prävention von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung sehr ernst. Um dieser Bedrohung entgegenzuwirken, verfolgen wir einen risikobasierten Ansatz im Einklang mit internationalen Best Practices.

Wir bewerten die spezifischen Gesetze und Vorschriften für jeden geografischen Standort, an dem wir tätig sind, und bauen unsere Compliance-Programme in diesen Gerichtsbarkeiten auf, um diese Anforderungen zu erfüllen und internationale Anforderungen einzuhalten. Die AML- und CTF-Gesetzgebung sowie die Leitlinien der örtlichen Financial Intelligence Unit bilden die Grundlage unseres KYC-Ansatzes.

Die Entwicklung von KYC-Maßnahmen bei Binance war ein gemeinschaftlicher Prozess, an dem hochrangige Mitglieder des KYC-Teams, Rechts-, Technologie- und Betriebsexperten sowie Mitglieder des leitenden Managementteams beteiligt waren. Die Hauptkomponenten des KYC-Frameworks sind die Identitätsüberprüfung (einschließlich biometrischer Vergleiche mit staatlich ausgestellten Ausweisen, Überprüfung der Legitimität von Ausweisen, Lebendigkeitsprüfungen und Funktionen zur optischen Zeichenerkennung (OCR) zur Validierung der vom Kunden eingegebenen Informationen), IP-Geolokalisierung und erweiterte Due Diligence B. bei der Überprüfung von Datenbanken zu Sanktionen, politisch populären Personen (PEP) und unerwünschten Medien sowie zu Strafverfolgungs-, Finanzkriminalitäts- und Regulierungsdurchsetzungslisten.

Das Compliance-Team von Binance konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung eines KYC-Programms, das alle gesetzlichen und behördlichen Anforderungen erfüllt und gleichzeitig ein solides Erlebnis für unsere Benutzer gewährleistet. Eine Möglichkeit, dies zu erreichen, besteht darin, kontinuierlich innovative Technologien und potenzielle Anbieterpartner zu evaluieren, die dazu beitragen können, die mit KYC-Verfahren verbundenen Reibungsverluste zu minimieren. Ein Beispiel hierfür ist die Geschwindigkeit und Effizienz unseres Identitätsprüfungsprozesses, der die neuesten biometrischen Screening-, Analyse- und Validierungstechnologien nutzt.

Identitätsprüfung (IDV)

Die Identitätsüberprüfung ist die Grundlage des KYC-Programms in jedem verbraucherorientierten Finanzunternehmen. Zugegebenermaßen ist dies nicht der Lieblingsteil eines Benutzers an der Erfahrung mit einer Krypto-Plattform, aber der Status von Binance als verantwortungsbewusster Branchenführer schreibt vor, dass wir der Sicherheit unserer Benutzer Vorrang vor allem anderen geben. Unterstützt von branchenführenden Unternehmen wie Onfido und SumSub und vielen anderen ist die Identitätsüberprüfung auf Binance nahtlos und effizient.

Geldwäscher und Hacker versuchen oft, die Quelle illegaler Gelder zu verschleiern, indem sie kleine Geldbeträge auf viele Konten verteilen. Wenn eine Plattform über schwache Fähigkeiten zur Identitätsüberprüfung verfügt, finden Kriminelle möglicherweise Möglichkeiten, mehrere Konten zu registrieren, um dieses Ziel zu erreichen – beispielsweise durch die Verwendung gefälschter Ausweise oder durch die Ausnutzung laxer Richtlinien, bei denen Plattformen die Registrierung von Konten ohne einen von der Regierung ausgestellten Ausweis zulassen. Wenn es keine strengen Identitätsprüfungen gibt, können böswillige Benutzer zur Börse zurückkehren, nachdem sie bei illegalen Transaktionen erwischt wurden: Sie benötigen lediglich eine alternative E-Mail-Adresse.

Die strenge KYC-Richtlinie von Binance erzwingt einen Null-Toleranz-Ansatz gegenüber doppelter Registrierung und anonymen Identitäten, der durch strenge Dokumentenüberprüfung und Lebendigkeitsprüfungen ermöglicht wird. Alle diese Schritte reduzieren die Möglichkeit, dass nicht autorisierte Gelder in das Binance-Ökosystem und den Web3-Bereich im Allgemeinen gelangen, erheblich.

Binance KYC-Verfahren

Die Identitätsprüfung ist ein wichtiger Schritt für jeden, der digitale Vermögenswerte auf Binance abwickeln möchte. Nicht verifizierte Kontoinhaber erhalten grundlegenden Zugriff auf die Binance-Website: Sie können unsere Angebote erkunden, NFTs, Fan-Tokens und Geschenkkarten anfordern, aber unter keinen Umständen mit Binance-Handelsprodukten interagieren.

Der KYC-Prozess von Binance ist in drei Stufen gegliedert: Intermediate, Advanced und Advanced Pro. Spezifische Anforderungen können je nach Gerichtsbarkeit, in der sich der Benutzer befindet, variieren. In den meisten Ländern sind die grundlegenden Schritte jedoch wie folgt:

  1. Erfassung und Bestätigung persönlicher Kundendaten, die von Benutzern übermittelt und durch offizielle, von der Regierung ausgestellte Ausweisdokumente nachgewiesen werden.

  2. Eine Liveness-Überprüfung in Echtzeit, die das Gesicht eines Benutzers mit den von der Regierung ausgestellten Dokumenten vergleicht, die er bereitstellt.

  3. Überprüfen Sie die Benutzeridentität anhand von World-Check Risk Intelligence, der größten Datenbank hochriskanter, sanktionierter und politisch beliebter Personen.

Benutzer in Gerichtsbarkeiten, in denen ein Adressnachweis vorgeschrieben ist, müssen außerdem gültige Adressinformationen angeben, bevor sie sich den vollständigen Zugriff auf das Binance-Ökosystem sichern können. Benutzer außerhalb des Landes müssen nur dann einen Adressnachweis vorlegen, wenn sie ihr tägliches Fiat-Abhebungslimit von standardmäßig 50.000 US-Dollar auf 2 Millionen US-Dollar erhöhen möchten.

Wenn Sie Abhebungslimits benötigen und Abhebungen die Standardlimits für Fortgeschrittene und Fortgeschrittene deutlich übersteigen, können Sie eine Erhöhung beantragen, nachdem Sie die Quelle Ihres Vermögens, die Quelle der in Binance eingehenden Gelder und die Angabe angegeben haben, ob Sie oder eines Ihrer Familienmitglieder daran beteiligt sind Populäre Personenliste Politisch (PEP). Dadurch wird sichergestellt, dass jede Anfrage nach einer erheblichen Erhöhung des Limits legitim ist und dem nachgewiesenen Nettovermögen des Benutzers entspricht.

Eine vergleichende Analyse der KYC-Richtlinien einiger der größten Krypto-Börsen zeigt, dass die Anforderungen zur Identitätsüberprüfung von Binance zu den gründlichsten in der Branche gehören, was unser Engagement widerspiegelt, die Sicherheit unserer Benutzer und unseres Ökosystems an erste Stelle zu setzen.

Schließen

Das robuste KYC-Framework von Binance spielt eine entscheidende Rolle beim Schutz der Plattform, ihrer Benutzer und der breiteren Community vor potenziellen Bedrohungen wie Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Durch die Implementierung eines umfassenden KYC-Prozesses, der Identitätsprüfung, Überprüfung anhand von Sanktionen und PEP-Listen sowie eine verbesserte Due-Diligence-Prüfung umfasst und in Zusammenarbeit mehrerer Teams entwickelt und durchgeführt wird, ist Binance in der Lage, hohe Sicherheits- und Compliance-Standards in mehreren Gerichtsbarkeiten durchzusetzen. Dies unterstreicht das Engagement von Binance, ein verantwortungsbewusster Branchenführer in der Kryptolandschaft zu sein, der Benutzersicherheit Priorität einräumt und lokale und internationale regulatorische Anforderungen einhält.

Weiterführende Literatur

  • Nach den Regeln spielen: Die heutige Krypto-Compliance-Landschaft

  • Sich an die Regeln halten: Übersicht über das Binance-Compliance-Programm

  • KYC in Krypto – Vergleich

Risikowarnung: Die Preise digitaler Vermögenswerte unterliegen hohen Marktrisiken und Preisvolatilität. Der Wert Ihrer Anlage kann fallen oder steigen. Möglicherweise erhalten Sie den investierten Betrag nicht zurück. Sie tragen die volle Verantwortung für Ihre Anlageentscheidungen. Binance ist nicht verantwortlich für etwaige Verluste, die Ihnen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Faktor für die zukünftige Wertentwicklung. Sie sollten nur in kontrollierte Produkte mit bekannten Risiken investieren. Sie sollten Ihre Anlageerfahrung, Ihre finanzielle Situation, Ihre Anlageziele und Ihre Risikotoleranz sorgfältig abwägen und vor einer Investition einen unabhängigen Finanzberater konsultieren. Dieses Material sollte nicht als Finanzberatung betrachtet werden. Weitere Informationen finden Sie in unseren Nutzungsbedingungen und Risikohinweisen.