Die Travel Rule der Financial Action Task Force (FATF) bezieht sich auf eine Aktualisierung der regulatorischen Leitlinien zu ihrer Empfehlung 16, die 2019 als Teil der FATF-Standards zur Bekämpfung von Fällen von Krypto-Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) implementiert wurde. Die FATF Travel Rule, die aus dem US-amerikanischen Banking Secrecy Act (BSA) abgeleitet ist, schreibt vor, dass Länder sicherstellen müssen, dass ihre im Inland tätigen Anbieter von virtuellen Vermögenswertdiensten (VASPs), wie Kryptobörsen und Depotplattformen, die notwendigen Tools implementieren, um den Austausch personenbezogener Daten mit VASPs als Transaktionskontrahenten zum Zeitpunkt der Übermittlung von Transaktionen über 1.000 USD zu erleichtern.

Damit können Regierungsbehörden Daten von jedem Benutzer sammeln, der Finanztransaktionen im Wert von über 1.000 USD durchführt. Zu den gesammelten Informationen gehören unter anderem der Name eines Benutzers, seine Kontonummer und die Details der Konten, auf die er sein Geld überweist. Weitere Anforderungen betreffen unter anderem die Notwendigkeit eines Adress-, Identitäts- sowie Geburtsdatums- und -ortsnachweises.

Nach derselben Regelung sind VASPs und andere Finanzinstitute verpflichtet, Informationen untereinander auszutauschen, insbesondere bei Transaktionen, die unter den Schwellenwert fallen. Sie sind auch in erster Linie dafür verantwortlich, dass alle an andere Teilnehmer gesendeten Informationen korrekt und aktuell sind. Diese Regelung definiert jedes Finanzinstitut oder Kryptowährungsunternehmen als Virtual Asset Service Provider (VASP).