Wichtigste Erkenntnisse

• Bifinity UAB ist eine geprüfte juristische Person, deren Zweck es ist, Fiat-On-/Off-Rampen für eine Reihe von Binance-Benutzern freizugeben, insbesondere in Europa.

• Jeder Benutzer, der einen auf Binance verfügbaren und über Bifinity bereitgestellten Fiat-Dienst nutzen möchte, muss den Geschäftsbedingungen von Bifinity zustimmen und eine Reihe von Identitätsprüfungen und Konformitätsprüfungen bestehen.

• Bifinity arbeitet in strikter Übereinstimmung mit der Fünften Anti-Geldwäscherichtlinie (AMLD5), dem bislang strengsten Rahmenwerk der EU zur Bekämpfung der Geldwäsche, das den Goldstandard setzt, den traditionelle Zahlungspartner in Europa erwarten.

• Bifinity ist in Litauen vollständig als VASP registriert und befolgt auch die litauischen gesetzlichen Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).

• Dadurch gewährleistet Bifinity sichere, konforme und überprüfbare Fiat-Transaktionen – sowohl für die Benutzer von Binance als auch für seine Fiat-Zahlungs- und Bankpartner.

Bifinity ist in Litauen vollständig als VASP registriert und konform und dient dazu, die Bereitstellung sicherer und konformer Fiat-Transaktionen für Binance-Benutzer in Europa und anderswo zu erleichtern.

Da sich die Landschaft der Kryptowährungen ständig weiterentwickelt, wird es immer wichtiger, die Feinheiten der von Ihnen genutzten und mit Ihnen interagierenden Gegenparteien zu verstehen.

Ein solches Unternehmen ist Bifinity UAB, eine private Gesellschaft mit beschränkter Haftung, die beim litauischen Dienst zur Untersuchung von Finanzkriminalität (FCIS) und im Register juristischer Personen gemäß allen geltenden Gesetzen und Vorschriften der Republik Litauen („Bifinity“) registriert ist.

Bifinity spielt eine Schlüsselrolle für Leute, die mit Fiat-Diensten auf Binance interagieren, insbesondere für diejenigen in Europa, scheint aber von den meisten normalen Benutzern oder sogar Branchenexperten nicht so gut verstanden zu werden. Daher dachten wir, es wäre hilfreich, in diesem Blog einige Erkenntnisse zu teilen.

Unser Ziel ist es, Ihnen ein umfassendes Verständnis von Bifinity als Unternehmen zu vermitteln – wie es funktioniert, welche Beziehung es zu Binance hat und welche sehr strengen Compliance-Maßnahmen es befolgt.

Was ist Bifinity?

Bifinity ist eine juristische Person, die sich hauptsächlich auf die Erleichterung von Fiat-Transaktionen für Binance.com-Benutzer im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) konzentriert.

Bifinity ist in Litauen als Virtual Asset Service Provider vollständig registriert und ermöglicht Benutzern in relevanten Rechtsräumen eine sichere und konforme Möglichkeit, Fiat-Dienste auf Binance zu nutzen, wie z. B. Transaktionen mit Kreditkarten oder SEPA-Überweisungen (Single Euro Payments Area). Dies ist den Vereinbarungen von Bifinity mit traditionellen Zahlungspartnern und Banken im gesamten Finanzsystem zu verdanken.

Wenn Sie Kryptowährungen mit Euro per Kreditkarte kaufen oder Euro von Ihrem Binance-Wallet auf Ihr Bankkonto überweisen, spielt Bifinity eine wichtige Rolle bei der Ermöglichung dieser Transaktionen. Im Rahmen dieses Prozesses muss jeder, der die von Bifinity bereitgestellten Fiat-Dienste nutzt, ein Benutzer von Bifinity werden, indem er den Geschäftsbedingungen zustimmt und alle KYC-Verifizierungsanforderungen („Know Your Client“) erfüllt.

Wie die Compliance-Maßnahmen von Bifinity Fiat-Transaktionen freischalten

Bifinity kann seinen Benutzern den Zugriff auf Fiat-Kanäle erleichtern, da das Unternehmen Beziehungen zu traditionellen Zahlungsanbietern aufgebaut hat. Diese Beziehungen sind teilweise durch die Compliance-Maßnahmen von Bifinity abgesichert, die zur Einhaltung der fünften Anti-Geldwäscherichtlinie (AMLD5) der EU eingerichtet wurden.

AMLD5 umreißt robuste Prüfungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Know Your Client (KYC)-Anforderungen und stellt den Goldstandard dar, den traditionelle Zahlungspartner in Europa erwarten. Wie erwähnt müssen Binance-Benutzer, die auf die Fiat-Kanäle und zugehörigen Dienste der Zahlungs- und Bankpartner von Bifinity zugreifen möchten, den Geschäftsbedingungen von Bifinity zustimmen und eine Reihe von Prüfungen durchführen, um die Einhaltung von AMLD5 als Grundlage sowie zusätzlicher litauischer AML-Anforderungen sicherzustellen.

Da alle mit Bifinity in ganz Europa verbundenen Fiat-Zahlungspartner über eine Lizenz zum Anbieten der entsprechenden Fiat-Dienste verfügen, stellen diese Kontrollebenen sicher, dass sie den Benutzern das Vertrauen geben können, Fiat-Transaktionen durchzuführen, da sie wissen, dass sie gemäß dem AMLD5-Standard verifiziert wurden.

Letztlich ist das Setup von Bifinity darauf ausgelegt, Binance-Benutzern eine zuverlässige und konforme Möglichkeit zu bieten, Fiat-Transaktionen innerhalb des Binance-Ökosystems durchzuführen. Bifinity erkennt die unterschiedlichen Anforderungen für Fiat- und Krypto-Aktivitäten an und konzentriert sich ausschließlich auf die Zusammenarbeit mit Fiat-Dienstleistern, um Fiat-Transaktionen zu erleichtern, und zielt darauf ab, Benutzern den nahtlosen Wechsel zwischen den beiden Welten zu ermöglichen.

Regelmäßige Finanzprüfungen

Aufgrund seiner regulatorischen Anforderungen wird Bifinity auch von renommierten Wirtschaftsprüfungsgesellschaften geprüft und seine Jahresabschlüsse sind im Register der juristischen Personen der Länder öffentlich zugänglich. Wichtig ist, dass die Wirtschaftsprüfer zu den Jahresabschlüssen von Bifinity für die Jahre 2021 und 2022 sogenannte „uneingeschränkte Bestätigungsvermerke“ abgegeben haben. Ein uneingeschränkter Bestätigungsvermerk, oft auch „unbedenklicher Bestätigungsvermerk“ genannt, ist das günstigste Prüfungsergebnis.

Es bedeutet, dass der Abschlussprüfer festgestellt hat, dass die Finanzberichte der Organisation keine wesentlichen Falschaussagen enthalten und den geltenden Rechnungslegungsstandards entsprechen. Es zeigt auch, dass die Finanzberichte fair dargestellt sind und ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild der finanziellen Lage und Leistung der Organisation vermitteln.

Der Erhalt eines uneingeschränkten Bestätigungsvermerks zeigt das Engagement der Organisation für Transparenz, Genauigkeit und Einhaltung von Rechnungslegungsstandards. Es trägt dazu bei, Vertrauen bei Investoren, Aktionären und anderen Stakeholdern aufzubauen.

Abschließende Gedanken

Bifinity fungiert als sicheres, konformes und geprüftes Unternehmen, das die Verbindung zwischen Fiat-Transaktionen und der sich entwickelnden Welt der Kryptowährungen erleichtert.

Durch die Einhaltung der strengen AMLD5-Vorschriften und weiterer litauischer Anforderungen versichert Bifinity Benutzern und Zahlungsanbietern, dass seine Abläufe konform und überprüfbar sind, und schafft so Vertrauen innerhalb des weiteren Ökosystems. Es erleichtert in erster Linie Transaktionen für Binance-Benutzer in Europa und fördert so eine breitere Zugänglichkeit zu konformen Konvertierungen von Fiat in Krypto und von Krypto in Fiat.

Während der Bereich der Kryptowährungen immer reift, spielen Unternehmen wie Bifinity weiterhin eine entscheidende Rolle bei der Verbesserung der Sicherheit, der Ausweitung des Zugangs und der Gewährleistung der Compliance bei Transaktionen und tragen so letztendlich zur allgemeinen Akzeptanz digitaler Vermögenswerte auf der ganzen Welt bei.

Bifinity UAB ist eine litauische private Gesellschaft mit beschränkter Haftung mit der Registrierungsnummer 305595206 und Sitz in Lvivo st. 25-104, Vilnius, Litauen. Sie ist beim Financial Crime Investigation Service (FCIS) und im Register juristischer Personen in Litauen als Betreiber eines virtuellen Währungsumtauschs und Betreiber eines virtuellen Depots für virtuelle Währungs-Wallets gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften der Republik Litauen („Bifinity“) registriert.

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