In Kürze
Beim Yield Mining handelt es sich um die Praxis, die eigenen Kryptowährungsbestände zu nutzen, um passives Einkommen oder Erträge zu generieren. Dabei geht es in der Regel um die Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Protokolle, das Verleihen oder Abstecken von Krypto-Assets im Austausch gegen Belohnungen. Einige Ertragsbauern nutzen sie alle auf einmal. Wie alle Möglichkeiten im Kryptowährungssektor ist auch das Yield Mining nicht ohne Risiko. Vorübergehende Verluste, Vertrags- oder Protokollfehler und überhöhte Gasgebühren sind einige der Risiken, denen Betreiber ausgesetzt sind.
Daher müssen Ertragsbetreiber gründliche Recherchen durchführen, bevor sie ihr Geld in eine Ertragsfarm stecken. Zu den gängigen Methoden hierfür gehören das Verständnis des Entwicklungsteams, der Sicherheit, des Token-Typs und des mit der Investition verbundenen Zeitplans. Während DYOR (die Durchführung eigener Recherchen) Kryptowährungsverluste nicht vollständig verhindern kann, kann es Ihnen helfen, das Risiko zu minimieren.
Einführen
In seiner einfachsten Form ist Yield Mining die Verwendung ungenutzter Kryptowährung, um Zinsen für die Kryptowährung zu verdienen. Durch intelligente Verträge können Inhaber ihre Kryptowährung an andere verleihen und im Gegenzug Belohnungen erhalten. Im dezentralen Finanzökosystem (DeFi) gibt es mehrere Möglichkeiten, mit Kryptowährungen Gewinne zu erzielen. Die beliebtesten sind:
Verleihen Sie Vermögenswerte mithilfe eines Krypto-Kreditprotokolls.
Setzen Sie Kryptowährung auf ein Protokoll.
Werden Sie Liquiditätsanbieter (LP) für ein DeFi-Protokoll (z. B. dezentrale Börse (DEX)) und erhalten Sie LP-Belohnungen (siehe LP-Tokens).
Viele Ertragsbetreiber nutzen eine oder mehrere der oben genannten Methoden, um eine passive Einnahmequelle aufzubauen. Allerdings birgt Yield Mining, wie andere DeFi-Möglichkeiten auch, Risiken. Ganz gleich, ob Sie beabsichtigen, ein Yield-Miner zu werden oder sich einfach nur für seine Mechanik interessieren, Sie sollten darauf achten, zu lernen.
Risiken des Yield Mining
Vorübergehender Verlust
Das vielleicht größte Risiko beim Yield Mining in DeFi ist der vorübergehende Verlust. Wenn Eigentümer von Kryptowährungen am Yield Mining teilnehmen, sperren sie ihre Kryptowährungen normalerweise für einen bestimmten Zeitraum, wodurch diese Vermögenswerte relativ illiquide werden.
Vorübergehende Verluste treten auf, wenn sich das Preisverhältnis der hinterlegten Token ändert, nachdem Sie diese in den Liquiditätspool eingezahlt haben. Je größer die Veränderung, desto größer der Verlust, unabhängig von der Richtung des Preises.
Die Gebühren aus dem Yield Mining können zwar dazu beitragen, Verluste auszugleichen, dies ist jedoch nicht immer der Fall und kann große Risiken bergen. Wenn Sie mehr erfahren möchten, lesen Sie unseren ausführlichen Artikel über vorübergehende Verluste.
Hacks
Intelligente Verträge steuern DeFi-Protokolle, und ein einzelner Fehler im Smart-Contract-Code könnte dazu führen, dass der Wert eines Tokens auf Null sinkt. Dieses Risiko wird durch die Tatsache noch verschärft, dass ein Hacker Fehler oder Sicherheitsprobleme ausnutzen könnte, um das Projekt zu manipulieren.
Betrugsrisiko
Jemand mit schlechten Absichten und den richtigen Fähigkeiten könnte eine DeFi-Plattform erstellen und daraus eine legitime Yield-Mining-Site machen. Schließlich sind DeFi-Projekte Open Source, transparent und erlaubnisfrei, was bedeutet, dass jeder den zugrunde liegenden Code kopieren und ein neues Projekt erstellen kann. Obwohl Early Adopters häufig großzügiger entlohnt werden, sollten Sie vorher sorgfältig überlegen, da hohe Belohnungen mit hohen Risiken verbunden sind.
Neu eingeführte Yield-Mining-Plattformen können schwieriger zu recherchieren sein, da die Benutzerbewertungen und Informationen über sie tendenziell begrenzt sind. Seien Sie bei solchen Plattformen besonders vorsichtig, da Sie möglicherweise nicht in der Lage sind, Ihr eingezahltes Geld abzuheben oder Ihre Prämien einzufordern, selbst wenn Sie Ihre Meinung ändern, nachdem Sie sich für eine solche Plattform entschieden haben.
Hohe Benzingebühren
Wenn ein Netz überlastet ist, führt dies häufig zu höheren Gasgebühren. Ein solch beispielloser Anstieg betrifft Yield-Miner, die bereits über weniger Geld verfügen, da die Gasgebühren ihre verdienten Gebühren aufzehren können. Selbst wenn sie sich dafür entscheiden, ihr Vermögen im Pool zu belassen, können sie dennoch von anderen Risiken wie vorübergehenden Verlusten und Liquidationen betroffen sein.
Beliebte Wege zu DYOR
Sicherheitsstufe
Die Gewährleistung der Sicherheit von Yield-Mining- und DeFi-Protokollen ist von entscheidender Bedeutung, um böswillige Angriffe zu verhindern. Um das Risiko solcher Angriffe zu verringern, ist es wichtig festzustellen, dass eine seriöse Quelle den Smart-Contract-Code geprüft hat. Suchen Sie nach DeFi-Projekten, die Smart Contracts gründlich geprüft haben.
Es gibt unzählige DeFi-Projekte, die mit Volksmärchen über erfolgreiche DeFi-Protokolle wie UniSwap begannen. Viele scheitern jedoch aufgrund von Netzwerkeffekten oder mangelnder Liquidität und vielen anderen Gründen. Schlimmer noch: Einige DeFi-Projekte werden sogar absichtlich für betrügerische Zwecke erstellt. Beispielsweise könnte eine Betrügergruppe einen Fork erstellen, versuchen, Liquidität anzuziehen, und dann mit den neu erworbenen Token verschwinden.
Es ist auch wichtig, den Total Value Locked (TVL) im Projekt zu kennen, also den Gesamtbetrag, der derzeit im Protokoll gesperrt ist. Wenn der TVL verdächtig niedrig erscheint, ist das ein Zeichen dafür, dass im Protokoll noch weniger Kapital gebunden ist, was bedeutet, dass der andere Fötus einen geringeren Ertrag erzielen wird.
Zeichen
Verschiedene Pools bieten unterschiedliche Möglichkeiten für unterschiedliche Anlageklassen, darunter Stablecoins und Blue-Chip-Token (also Token aus etablierten Blockchain-Projekten wie Bitcoin und Ethereum). Protokolle können auch ihre eigenen Token an Staker und Liquiditätsanbieter verteilen.
Es ist wichtig zu bedenken, dass ein Protokoll seine Token auf viele Arten mit seinen Diensten verknüpfen kann. Beispielsweise könnten Token als Marketingtaktik eingesetzt werden, um mehr Benutzer anzulocken. Seien Sie daher immer sicher, welche Token Sie aus dem Yield Mining erhalten.
Zeitleiste
Neue DeFi-Protokolle bieten Early Adopters oft höhere Belohnungen, um die Liquidität zu erhöhen. Es dient auch als Anreiz, Risiken einzugehen, indem es in ein neues oder ungetestetes Produkt oder eine neue Dienstleistung investiert und diese nutzt.
Eine frühzeitige Einführung kann zwar größere Vorteile bringen, ist aber auch ein risikoreiches Unterfangen – das Yield-Mining-Protokoll kann möglicherweise keinen Erfolg haben. Daher kann es sein, dass das investierte Geld und die investierte Zeit nicht zurückerstattet werden.
Yield-Miner sollten ihre Optionen sorgfältig abwägen und alle Faktoren sowie andere Möglichkeiten berücksichtigen. Aufgrund einer möglichen Token-Inflation und der daraus resultierenden Preissenkungen werden neue DeFi-Protokolle auf lange Sicht keine hohen Erträge liefern können, insbesondere wenn sie Miner mit ihren nativen Token belohnen.
Team weiterentwickeln
Achten Sie beim Durchsuchen von Informationen auf Fehler von Yield-Mining-Sites – kleine Fehler können darauf hindeuten, dass eine Gruppe fahrlässig handelt oder, schlimmer noch, einen Betrug begangen hat. Idealerweise sollte die Website gut gestaltet sein, keine Tippfehler oder defekten Links enthalten und professionell aussehen. Eine weitere Möglichkeit, die Zuverlässigkeit eines Entwicklungsteams zu bewerten, besteht darin, zu beobachten, ob das Team regelmäßige Audits durch einen unabhängigen externen Prüfer durchführt.
Ein Entwicklungsteam sollte ausgewogen sein und eine gesunde Mischung aus Unternehmern, Produktmanagern, Entwicklern, Softwareentwicklern, Marketingexperten und Finanzexperten umfassen. Auch ein Projekt, das namhafte Berater im Vorstand hat, ist ein gutes Zeichen.
Führen Sie nach Möglichkeit Recherchen zu jedem Mitglied des Entwicklungsteams durch. Schauen Sie sich zunächst ihre Social-Media-Konten an, um mehr über ihre bisherigen Erfolge und Aktivitäten auf Plattformen wie LinkedIn, GitHub, Reddit, TradingView und YouTube zu erfahren.
Wie sie in sozialen Medien interagieren, kann ihre Fähigkeiten, Erfahrungen und ihren Einfluss offenbaren. Im Allgemeinen ist die Wahrscheinlichkeit, dass ein etabliertes Entwicklungsteam mit einem guten Ruf Betrug begeht, geringer.
Zusammenfassung
Yield Mining kann eine praktikable passive Einkommensstrategie für diejenigen sein, die Erfahrung im effektiven Risikomanagement haben. Aufgrund der Volatilität des Yield-Mining und des Kryptowährungsmarktes im Allgemeinen müssen Benutzer jedoch wachsam sein, sich anstrengen und sich die Zeit nehmen, um eine effektive Yield-Mining-Strategie zu planen.
Wenn Sie über Yield Mining nachdenken, können die oben genannten Methoden als Ausgangspunkt zur Risikominimierung dienen. Darüber hinaus sollten Sie weitere Nachforschungen anstellen und eine Due-Diligence-Prüfung durchführen, bevor Sie in eine finanzielle Möglichkeit investieren.
Mehr lesen:
Was ist Yield Farming im dezentralen Finanzwesen (DeFi)?
Der vollständige Leitfaden zur dezentralen Finanzierung (DeFi) für Anfänger
Ein Leitfaden für Anfänger zum Erzielen passiven Einkommens mit Kryptowährung
Warum und wie Sie Ihre eigene Recherche durchführen (DYOR), wenn Sie in Kryptowährungen investieren
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