Ursprünglicher Autor: SanTi Li, Feng Yu, Naxida
Im aktuellen globalen Finanzumfeld erleben sowohl die aufstrebende Blockchain-Web-3-Branche als auch die traditionelle Finanzbranche Verwirrung, Chancen und Unterströmungen in einer jahrhundertelangen Nebelsituation. Mit dem Aufstieg digitaler Währungen und der weit verbreiteten Anwendung der Blockchain-Technologie verändert sich auch die Anlagelandschaft allmählich. Die Anlagestile traditioneller institutioneller Anleger diversifizieren sich allmählich, und die Wahl der Vermögensallokationsstrategien wird immer wichtiger.
Um diese Herausforderung zu bewältigen, müssen Anleger die Merkmale und Risiken verschiedener möglicher Anlagestrategien verstehen und die Vor- und Nachteile verschiedener Allokationsstile im aktuellen Finanzumfeld analysieren, um uns dabei zu helfen, im aktuellen Finanzumfeld die für uns am besten geeignete Entscheidung zu treffen Umgebung. Stilentscheidungen. Dieser Artikel bietet eine relativ kurze Einführung in sechs verschiedene Asset-Allokationsmodelle und untersucht die Vor- und Nachteile verschiedener Allokationsstile im aktuellen Finanzumfeld sowie die entsprechenden Risiko-Rendite-Merkmale.
1. Konfiguration mit ausgeglichenem Durchfluss
Gold 10 %, Bargeld 50 %, BTC 15 %, USDXXX 15 %, ETH/Altcoin 10 %
Diese Kombinationsstrategie eignet sich für risikobewusste Anleger, die eine relativ stabile Rendite anstreben, mit einer relativ ausgewogenen Investition in Risikostreuung und Werterhaltung und Wertsteigerung. Die Zugabe von Gold stellt eine traditionelle und relativ sichere Absicherungsmöglichkeit dar, während Bargeldbestände die Liquidität der Mittel sicherstellen. Einige Anteile von BTC sind relativ die stabilsten Ziele im Blockchain-Bereich (mit großen Schwankungen) und USDT/C-Stablecoins haben eine erhöhte relative Ein- und Ausstiegsflexibilität. Ihre Volatilität ist relativ gering, aber das Risiko ist mit Staatsanleihen verbunden. Die Allokation von 10 % der ETH/Altcoin-Altcoins erweitert das Anlageportfolio um potenziellen Mehrwert (das Risiko von Schwankungen nach oben und unten ist ebenfalls relativ höher).
2. Hartwährungsallokation
Gold 50 %, BTC 30 %, Silber 20 %
Diese Strategie dient tendenziell dem Schutz vor möglichen Inflationsrisiken. Unter anderem können Gold und Silber als Hartwährungsanlagen in traditionellen Industrien in Zeiten wirtschaftlicher Instabilität eine relativ stabile werterhaltende Wirkung haben. BTC wurde nach und nach als „digitales Gold“ angesehen, das über ein relativ langfristiges Wertschöpfungspotenzial verfügt, aber auch ein hohes Risiko kurzfristiger Schwankungen birgt. Diese Strategie kann in Zeiten starker Marktvolatilität für relative Stabilität sorgen und gleichzeitig etwas Bitcoin als potenziellen Wachstumsraum behalten.
3.Cashflow
100 % (Bargeld + gespeichertes Bargeld 60 %, digitales Bargeld 20 %, stabile Währung 20 %)
Dieser Allokationsstil ist eine solide Defensivstrategie, wenn der Markt voraussichtlich instabil ist oder deutlich sinken wird, wobei der Schwerpunkt auf Liquidität sowie Risikoprävention und -kontrolle liegt. Es eignet sich für Anleger, die hinsichtlich der Markterwartungen pessimistisch sind oder Risiken kontrollieren möchten. Im Gegensatz zu Gold verfügt Bargeld über eine höhere Liquidität und Flexibilität als Gold. Gleichzeitig können elektronisches Bargeld (z. B. digitaler Renminbi usw.) und stabile Münzen auch Vielseitigkeit und Komfort in die digitale Welt bringen.
Allokationen, die ausschließlich auf Barmitteln basieren, werden in der Regel von Anlegern genutzt, die hinsichtlich der Markterwartungen pessimistisch sind oder Risiken kontrollieren möchten. Es kann schwere Verluste vermeiden, wenn der Markt fällt, aber diese Art der Allokation muss auch das aktuelle Finanzumfeld, verschiedene Länder und das Risiko von Insolvenzen von Anlegerspeicherbanken bei Black-Swan-Ereignissen berücksichtigen. Beispielsweise ging die Signature Bank, die bei Projektparteien der Blockchain-Branche sehr beliebt ist, dieses Jahr bankrott.
4. Reines Verlangen liegt flach.
BTC 100 %
Diese Allokationsstrategie eignet sich für Anleger, die ein extrem hohes Vertrauen in Bitcoin haben. Obwohl es möglich ist, in Zukunft langfristig höhere Renditen zu erzielen, birgt dies auch das extrem hohe Risiko von Marktschwankungen in der aktuellen Welt. Diese Strategie erfordert von den Anlegern ein äußerst tiefes Verständnis der Geschichte, Entwicklung und Entwicklung von Bitcoin sowie das Verständnis und die Fähigkeit, kurzfristig die Möglichkeit großer Wertschwankungen von BTC zu akzeptieren.
Dies ist eine Anlagestrategie, die äußerst optimistisch ist, was den zukünftigen Wert von Bitcoin angeht. Sie eignet sich für Anleger, die bereit sind, auf das Wertschöpfungspotenzial von BTC in der Zukunft zu setzen und denen der kurzfristige Rückgang egal ist bereit, das Risiko extremer Schwankungen in Kauf zu nehmen, auch wenn es auf Null zurückgeht.
5. Halber und halber Durchfluss
Bargeld 50 %, Altcoin Low Cap 30 %, U 10 %, BTC 10 %
Der Unterschied zwischen dieser Anlageallokationsmethode und der ersten besteht darin, dass sie hinsichtlich der Altcoin-Kategorie mit niedrigem Marktwert optimistischer ist und dass Anleger, die sich für diese Allokation entscheiden, tendenziell bereit sind, diese Allokation zu akzeptieren, da sie einen höheren Anteil an Bargeld als Deckung und gängige digitale Währungen aufweisen Höheres Volatilitätsrisiko, um einen größeren Anteil hoher Renditen anzustreben. Anlegern mit dieser Allokationsmethode wird empfohlen, ein tiefes Verständnis und eine Synchronisierung des Hintergrunds, des Entwicklungsfortschritts und des Wirtschaftsmodells von Altcoin zu haben und bereit zu sein, das Risiko einer Nullung einzugehen.
Diese Allokationsstrategie legt den Schwerpunkt auf Investitionen in diversifizierte digitale Währungen, insbesondere Altcoins mit geringerer Marktkapitalisierung.
6. Wetten auf die Unterschätzung zukünftiger Ströme
Altcoin 80 %, U 20 %
Diese Strategie zeugt von extremem Vertrauen in den vom Anleger gewählten Altcoin und erfordert von den Anlegern ein tiefes Verständnis des Marktes und eine hohe Risikotoleranz. Ich habe eine starke Fähigkeit, Marktveränderungen vorherzusagen und darauf zu reagieren, insbesondere wenn es um Kaufpunkte und -trends geht. Wenn ich die richtige Entscheidung treffe, können die Renditen außergewöhnlich sein (z. B. GMT, CFX usw.), selbst wenn es kurzfristig ist 20 % in einem Bärenmarkt, aber auch das Risiko von null oder großen Verlusten (z. B. ein Kauf auf einem kurzfristigen Höchststand oder eine Situation ohne Boden, ähnlich wie bei LUNA im Jahr 2022).
Dies ist eine Anlagestrategie mit hohem Risiko, aber potenziell hoher Rendite. Wenn Anleger stark in Altcoins investieren, sind sie bereit, mögliche große Verluste zu tragen.
Zusammenfassung:
In diesem Artikel werden sechs verschiedene Arten von Positionsmodellen vorgestellt, deren Proportionen nicht starr festgelegt sind, sondern flexibel angepasst werden können. Obwohl der Markt für digitale Währungen ein enormes Wachstumspotenzial hat, ist auch die Preisvolatilität sehr hoch. Daher müssen Anleger rational bleiben, Überinvestitionen vermeiden und bereit sein, jederzeit auf mögliche Marktschwankungen zu reagieren. Jede Anlagestrategie ist mit Risiken verbunden. Bei der Wahl eines geeigneten Haltestils müssen Anleger ihre eigene finanzielle Situation, Marktveränderungen, Risikotoleranz, Anlageziele und Lebensbedingungen umfassend berücksichtigen. Insbesondere müssen Sie verstehen, was für ein Mensch Sie sind und welche Schwächen Sie haben. Hochriskante Investitionen können zwar hohe Renditen bringen, aber auch die Wahrscheinlichkeit von Verlusten ist größer.
Investitionen müssen in einem relativ ruhigen Zustand getätigt werden. Investieren Sie nicht in der Hoffnung, aufgrund vorübergehender finanzieller Schwierigkeiten oder Schuldenrückzahlungserwartungen auch die vorhandenen Mittel zu verlieren.
Besonderer Hinweis: Bei diesem Artikel handelt es sich lediglich um eine populärwissenschaftliche Erläuterung der verschiedenen Arten des Haltens von Positionen. Er enthält keine spezifischen Ratschläge zum Kauf und Verkauf von Investitionen. Anleger werden gebeten, auf der Grundlage ihrer eigenen Merkmale ein Urteil zu fällen.