Autor: Yusoff Kim
Zusammengestellt von: Cointime Lu Tian
Obwohl Singapur einst als nächstes Kryptowährungszentrum galt, insbesondere im asiatisch-pazifischen Raum, hat das kleine Land in den letzten Jahren eine konservativere Strategie verfolgt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass Singapur Web3 die Tür verschlossen hat.
Obwohl Singapur strenge Vorschriften für kryptowährungsbezogene Aktivitäten erlässt, versucht es dennoch, den Einsatz der Blockchain-Technologie aktiv und umsichtig zu fördern, insbesondere im Bereich der Einzelhandelsnutzer.
In Singapur besteht eine Hürde, die die meisten Kryptowährungsunternehmen überwinden müssen, darin, eine Lizenz für ein großes Zahlungsinstitut von der Monetary Authority of Singapore (MAS) zu erhalten.
Als umfassende Regulierung aufkommender Trends im Fintech-Bereich führte Singapur 2019 den Payment Services (PS) Act ein und bietet damit einen zukunftsweisenden und flexiblen Rahmen für Branchenakteure.
Um eine Lizenz zu erhalten, müssen Anbieter virtueller Asset-Dienste Kontrollen einführen, um eine angemessene Sorgfaltspflicht, eine angemessene Anwerbung und eine angemessene Risikooffenlegung sicherzustellen.
Seit Inkrafttreten des Gesetzes im Jahr 2020 wurden 461 Unternehmen Lizenzen erteilt oder grundsätzlich für solche Lizenzen zugelassen, von denen zum Zeitpunkt des Schreibens (7. Juni 2023) 19 kryptowährungsbezogene Dienstleistungen erbringen.
Kryptowährungsunternehmen in Singapur verfügen über Lizenzen wichtiger Zahlungsinstitute
1. FOMO-Zahlungen
Das erste Unternehmen, das eine Lizenz von der Monetary Authority of Singapore (MAS) erhält, ist Fomo Pay, ein lokales Fintech-Unternehmen, das sich auf mobile Zahlungslösungen konzentriert. Sie bieten Unternehmen eine Reihe von Dienstleistungen und Produkten an, die es ihnen ermöglichen, verschiedene mobile Zahlungsmethoden zu akzeptieren und den sich ändernden Verbraucherpräferenzen im Bereich digitaler Zahlungen gerecht zu werden. Ihr Ziel ist es, den Zahlungsprozess für Web2- und Web3-Unternehmen über die Plattform zu vereinfachen und mehr als 10.000 Händler und Finanzinstitute in Asien und Afrika zu unterstützen.
Die Plattform erhielt am 1. September 2021 eine Lizenz für ein großes Zahlungsinstitut, die Inlandsüberweisungen, grenzüberschreitende Überweisungen, Merchant Acquiring und digitale Zahlungstoken-Dienste abdeckt.
2. DBS Vickers Securities
DBS Vickers Securities ist ein beliebtes Wertpapier- und Maklerunternehmen in Singapur und eine Tochtergesellschaft der DBS Bank, einem der größten Finanzinstitute Südostasiens. Sie bieten Privatkunden und institutionellen Kunden in mehreren Märkten, darunter Singapur, Hongkong, China, Indonesien, Thailand und den Vereinigten Staaten, eine Reihe von Anlage- und Handelsdienstleistungen an.
Am 1. Oktober 2021 erhielt die Plattform von einem großen Zahlungsinstitut eine Lizenz für den digitalen Zahlungs-Token-Dienst.
3. DTC-Zahlung
Digital Treasures Center ist ein digitales Zahlungsunternehmen, das Blockchain-Technologie zum Aufbau traditioneller Infrastruktur nutzt. Sie bieten digitale Zahlungslösungen für globale Unternehmen und bieten Swaps in mehreren Währungen, Online-Zahlungen, Zahlungen im Geschäft und Krypto-Zahlungen auf einer einzigen Plattform an, sodass Einzelpersonen und Unternehmen nahtlos und effizient Werte übertragen können.
Die Plattform erhielt am 2. August 2022 eine Lizenz für ein großes Zahlungsinstitut, die die Ausstellung von Konten, inländische Überweisungen, grenzüberschreitende Überweisungen, Händlerakquise, die Ausgabe elektronischer Währungen und digitale Zahlungstoken-Dienste abdeckt.
4. Unabhängige Reserve
Independent Reserve ist die erste lizenzierte Kryptowährungsbörse in Singapur und eine Kryptowährungsbörse in Partnerschaft mit DBS Vickers. Sie beschreiben sich selbst als eine regulierungsfähige Börse, die sich auf Vertrauen und Sicherheit konzentriert und hauptsächlich Regionen wie Australien, Neuseeland und Singapur bedient. Mitmachen können Bürger aus über 30 Ländern.
Die Plattform erhielt am 1. Oktober 2022 eine Lizenz für ein großes Zahlungsinstitut, die die Ausstellung von Konten, Inlandsüberweisungen, grenzüberschreitende Überweisungen und digitale Zahlungstoken-Dienste abdeckt.
5. CoinHako
Coinhako ist ein in Singapur ansässiger Anbieter von Kryptowährungsbörsen und digitalen Geldbörsen, der es Benutzern ermöglicht, eine Vielzahl von Kryptowährungen zu kaufen, zu verkaufen und zu speichern. Ziel der Plattform ist es, Privatpersonen eine benutzerfreundliche und sichere Plattform für den Handel und die Verwaltung von Kryptowährungen bereitzustellen.
Coinhako erhielt am 6. Mai 2022 eine Lizenz für ein großes Zahlungsinstitut, die digitale Zahlungstoken-Dienste abdeckt.
6. Revolution
Revolut ist ein Fintech-Unternehmen mit Hauptsitz in London, Großbritannien, das eine Reihe digitaler Bankdienstleistungen und -produkte anbietet. Das bekannteste davon ist eine Prepaid-Visa-Karte, die für Zahlungen im Ausland verwendet werden kann. Das 2015 gegründete Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung innovativer und benutzerfreundlicher Lösungen für die Verwaltung von Geld und Zahlungen.
Die Plattform erhielt am 2. August 2022 eine Lizenz für ein großes Zahlungsinstitut, die die Ausstellung von Konten, inländische Überweisungen, grenzüberschreitende Überweisungen, Händlerakquise, die Ausgabe elektronischer Währungen und digitale Zahlungstoken-Dienste abdeckt.
7. Spatz
Sparrow beschreibt sich selbst als ein Unternehmen für maßgeschneiderte digitale Asset-Lösungen, das sich zur Einhaltung der höchsten Regulierungs- und Cybersicherheitsstandards verpflichtet hat. Die Plattform wurde Ende 2022 von der von Temasek unterstützten Amber Group übernommen.
Am 1. August 2022 erhielt die Plattform eine große Zahlungsinstitutslizenz für digitale Zahlungstoken-Dienste.
8. Paxos Global
Paxos ist ein Fintech-Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Blockchain-basierten Lösungen für die Finanzbranche spezialisiert hat. Derzeit bieten sie Kryptowährungsvermittlung, Asset-Tokenisierung und Abwicklungsdienste an.
Das Unternehmen ist vor allem für seinen USDP-Stablecoin bekannt, der darauf abzielt, traditionelle Finanzsysteme mit der Blockchain-Technologie zu verbinden, um die Effizienz, Transparenz und das Vertrauen bei Finanztransaktionen zu verbessern.
Die Plattform erhielt am 2. November 2022 eine Lizenz eines großen Zahlungsinstituts für grenzüberschreitende Überweisungen und digitale Zahlungstoken-Dienste.
9. MetaComp
MetaComp ist eine in Singapur ansässige Kryptowährungsbörse, die eine umfassende Palette an Produkten für digitale Vermögenswerte anbietet, darunter OTC- und Börsenhandel, Fiat-Zahlungsgateways, Verwahrung digitaler Vermögenswerte, Prime Brokerage und Vermögensverwaltung.
MetaComp wurde 2018 von der Muttergesellschaft MetaVerse Green Exchange gegründet, basiert auf der Cloud und wird von der Nasdaq-Handelsmaschine unterstützt.
Am 1. Dezember 2022 erhielt die Plattform eine große Zahlungsinstitutslizenz für grenzüberschreitende Überweisungs- und digitale Zahlungstoken-Dienste.
10. Crypto.com
Crypto.com ist eine führende Kryptowährungsbörse mit über 80 Millionen Nutzern weltweit und unterstützt über 250 Kryptowährungen und 20 Fiat-Währungen.
Die Börse bietet auch andere Dienste an, darunter die crypto.com Visa-Karte für sofortige Kryptozahlungen, und erwarb die Namensrechte für Crypto.com Arena (früher bekannt als Staples Center).
Die Plattform hat am 2. August 2022 die Lizenz eines großen Zahlungsinstituts erhalten und kann Kontoerstellung, Inlandsüberweisungen, grenzüberschreitende Überweisungen, Ausgabe elektronischer Währungen und digitale Zahlungstoken-Dienste anbieten.
11. Kreis
Circle ist ein globales Zahlungsunternehmen, das vor allem für seinen Stablecoin USDC bekannt ist. Ihre Niederlassung in Singapur erhielt kurz nach der Eröffnung ihres Büros im Mai dieses Jahres die vollständige Lizenz von MAS.
Das Unternehmen bietet auch Unternehmenslösungen wie Digital Asset Management sowie On- und Off-Ramp-Services an.
Die Plattform hat am 2. August 2022 die Lizenz eines großen Zahlungsinstituts erhalten und kann Kontoerstellung, Inlandsüberweisungen, grenzüberschreitende Überweisungen und digitale Zahlungstoken-Dienste anbieten.
Unternehmen, die eine Singapore Standard Payment Institution-Lizenz erhalten haben
Während viele große Kryptowährungsunternehmen eine Major Payments Institution-Lizenz (MPI) beantragt haben, gibt es auch eine Standard Payments Institution-Lizenz (SPI), die es Unternehmen ermöglicht, ähnliche Dienstleistungen wie die vorherige Lizenz durchzuführen.
Die SPI-Lizenz hat jedoch Höchstgrenzen für ihre Dienste, wie im PS-Gesetz festgelegt, darunter:
Jeder Zahlungsdienst mit einem monatlichen Transaktionswert von 3 Mio. S$ (ausgenommen elektronisches Geld, Kontoausstellungs- und Währungsumtauschdienste)
Das monatliche Transaktionsvolumen von zwei oder mehr Zahlungsdiensten erreicht 6 Mio. S$ (ohne elektronisches Geld, Kontoausgabe und Währungsumtauschdienste).
Das täglich ausstehende E-Geld erreicht 5 Millionen Singapur-Dollar
Dennoch verfügen derzeit nur zwei Unternehmen, die in Singapur kryptowährungsbezogene Dienstleistungen anbieten, über eine Standard-Zahlungsinstitutslizenz.
1. BHOP Consulting (BHEX)
BHEX ist eine Handelsplattform für digitale Finanzanlagen unter BHOP Consulting, die Kryptowährungsaustausch-, Verwahrungs- und elektronische Zahlungsdienste anbietet.
Die Plattform erhielt am 19. August 2022 eine Standardlizenz für Zahlungsinstitute, die ihr die Bereitstellung digitaler Zahlungstoken-Dienste ermöglicht.
2. Triple A
Triple A ist ein sicheres und benutzerfreundliches Krypto-Zahlungsgateway, das es Unternehmen ermöglicht, Krypto-Zahlungen zu akzeptieren.
Das 2017 gegründete Unternehmen ermöglicht es Unternehmen aller Branchen, die Blockchain-Technologie zu nutzen, um Zahlungen abzuwickeln, ohne das Risiko einzugehen, mit der Volatilität digitaler Währungen umzugehen oder diese umzurechnen.
Die Plattform erhielt am 30. November 2021 eine Standardlizenz für Zahlungsinstitute, die es ihr ermöglicht, Inlandsüberweisungen, grenzüberschreitende Überweisungen, Händlerakquise und digitale Zahlungstoken-Dienste anzubieten.
Unternehmen, die in Singapur eine grundsätzliche Zulassung erhalten haben
Ein Unternehmen kann eine grundsätzliche Genehmigung für eine Lizenz erhalten, wobei es sich hierbei um eine Zwischenphase während der Antragsfrist handelt, bevor die vollständige Genehmigung erteilt wird.
In der grundsätzlichen Genehmigungsphase müssen Antragsteller in der Regel bestimmte von der MAS festgelegte Bedingungen erfüllen, darunter die Erfüllung der Kapitalanforderungen, den Nachweis strenger Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT), eine angemessene Corporate-Governance-Struktur usw wirksamer Rahmen für das Risikomanagement.
Antragsteller müssen außerdem detaillierte Geschäftspläne und Betriebsabläufe vorlegen, um die Einhaltung regulatorischer Richtlinien sicherzustellen.
Während dieser Zeit erhalten Unternehmen in der Regel eine bedingte Genehmigung zur Fortsetzung lizenzbezogener Aktivitäten.
Welligkeit
Ripple ist ein Blockchain-basiertes Netzwerk und Protokoll für digitale Zahlungen, das vor allem für seine native Kryptowährung XRP bekannt ist.
Das 2012 gegründete Unternehmen verzeichnete im vergangenen Jahr ein beeindruckendes Wachstum bei seinen On-Demand-Liquiditätsdiensten, wobei die Handelsvolumina insbesondere im asiatisch-pazifischen Raum stark anstiegen.
Am 22. Juni 2023 erhielt die Plattform die grundsätzliche Genehmigung für die Lizenz eines großen Zahlungsinstituts.
Die Flagge von Singapur
Sygnum Singapore ist eine Bank und Spezialist für digitale Vermögenswerte mit Sitz in Singapur und der Schweiz.
Die Plattform bietet Makler-, Verwahrungs-, Kredit-, Tokenisierungs- und Vermögensverwaltungsdienste.
Sein Portfolio umfasst derzeit regulierte Bankdienstleistungen, die eine Vielzahl von Kryptowährungen abdecken, darunter Bitcoin, Ethereum und XRP.
Am 8. März 2022 erhielt die Plattform die grundsätzliche Genehmigung für die Lizenz eines großen Zahlungsinstituts.
Blockchain.com
Blockchain.com ist ein in London ansässiges Kryptowährungsunternehmen, das eine umfassende Palette an Kryptowährungsdiensten anbietet, darunter Kryptowährungs-Wallets, Handelsdienste, Blockchain-Browser und Analyseplattformen sowie verschiedene institutionelle Dienste.
Am 12. Oktober 2022 erhielt die Plattform die grundsätzliche Genehmigung für eine große Zahlungsinstitutslizenz.
Coinbase
Coinbase ist eine der weltweit größten und bekanntesten Kryptowährungsbörsen und Plattformen für digitale Vermögenswerte. Sie wurde 2012 gegründet und hat ihren Hauptsitz in San Francisco, Kalifornien, USA.
Coinbase bietet eine Reihe von Dienstleistungen zum Kauf, Verkauf, Speichern und Ausgeben verschiedener Kryptowährungen.
Am 11. Oktober 2022 erhielt die Plattform die grundsätzliche Genehmigung für die Lizenz eines großen Zahlungsinstituts.
Unternehmen, die ihre Anträge auf Singapur-Lizenzen zurückgezogen haben
Mond
Luno ist eine Plattform für den Austausch von Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten, die es Benutzern ermöglicht, Kryptowährungen zu kaufen, zu verkaufen, zu speichern und zu handeln. Die Plattform konzentriert sich hauptsächlich auf die Bedienung von Schwellenländern wie Afrika und Südostasien.
Obwohl das Unternehmen in Singapur eine Lizenz beantragt hatte, beschloss es, die Erbringung von Dienstleistungen für singapurische Kunden einzustellen und zog seinen Lizenzantrag zurück, nachdem es die Monetary Authority of Singapore im Jahr 2023 benachrichtigt hatte.
Hodlnaut
Hodlnaut ist eine in Singapur ansässige Kryptowährungsplattform, die verschiedene Dienstleistungen im Zusammenhang mit der Kreditvergabe und dem Erhalt von Zinsen für Kryptowährungen anbietet.
Nachdem es von $UST und TerraForm Labs betroffen war, teilte Hodlnaut den Nutzern mit, dass das Unternehmen einer gerichtlichen Verwaltung unterliegen würde, obwohl es behauptete, dass kein erhebliches Risiko bestehe. Die Plattform ist nicht mehr betriebsbereit, alle Dienste werden eingestellt und die Monetary Authority of Singapore darüber informiert, dass sie Ende letzten Jahres plant, ihren Lizenzantrag zurückzuziehen.
Genesis (unbestätigt)
Genesis ist ein Unternehmen der Digital Currency Group, das sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für digitale Vermögenswerte für institutionelle Anleger konzentriert. Es ist auch die Muttergesellschaft von Luno.
Während Genesis APAC im Juni 2022 die grundsätzliche Genehmigung erhielt, hat Genesis nach dem Zusammenbruch der Kryptowährungsunternehmen 3AC und FTX Insolvenz angemeldet. Obwohl die grundsätzliche Genehmigung noch nicht offiziell zurückgezogen wurde, ist es weniger wahrscheinlich, dass Genesis APAC weiterhin in der Region tätig sein wird.