Der reichste Mann ging bankrott! Der 30-jährige „Musk im Währungskreis“ verbrachte nur 5 Tage

Sam Bankman-Fried, im Währungskreis als „Musk“ bekannt, ist ein ausländischer Unternehmer und Investor sowie ehemaliger CEO der Kryptowährungsbörse FTX. FTX erlebte kürzlich eine Krise, die es schwierig machte, seine native Kryptowährung FTT zu akzeptieren. Während der Krise kündigte Bankman-Fried das Ende des Geschäfts von Alameda Research an und FTX beantragte ebenfalls Insolvenzschutz.
Das Nettovermögen von Bankman-Fried erreichte auf dem Höhepunkt 26 Milliarden US-Dollar. Inmitten der Solvenzkrise von FTX sank sein Nettovermögen innerhalb nur eines Tages von 15 Milliarden US-Dollar auf 0 US-Dollar. Was ist mit Bankman-Fried passiert?
1. Warum entwickelt sich FTX in eine inakzeptable Richtung?
Dank seiner FTX-Börse und dem Handelsunternehmen Alameda Research ist Bankman-Fried einer der reichsten Menschen im Kryptowährungsbereich. Innerhalb von fünf Tagen entwickelte sich der 30-jährige reichste Kryptowährungsmensch Anfang April vom Branchenführer zum Bankrotteur und wurde zum Ziel von Ermittlungen ausländischer Börsenaufsichtsbehörden und des Justizministeriums.
Diese Nachricht schockierte die gesamte Kryptowelt. Als Sohn zweier Juraprofessoren aus Stanford studierte er Physik am MIT und arbeitete als Händler für ein Quant-Unternehmen. Ende 2017 auf den Handel mit Kryptowährungen umgestiegen. Er gründete FTX im Jahr 2023 und baute es zu einer der führenden Börsen für den Kauf und Verkauf von Kryptowährungsderivaten aus.
Die Gesamtbewertung von FTX und seinen Auslandsgeschäften durch Investoren betrug Anfang 2023 40 Milliarden US-Dollar. Er „hatte“ einst Finanzgiganten wie Morgan und Buffett „gleichgestellt“, aber ein Ansturm auf die Einlagen der Nutzer verursachte eine Lücke von 8 Milliarden US-Dollar bei FTX, was das Unternehmen dazu zwang, Insolvenz anzumelden und bankrott zu gehen.
Der Bankrott von FTX wirkte sich auf die gesamte Kryptowährungsbranche aus, destabilisierte die Branche und verstärkte das Misstrauen der Öffentlichkeit ihr gegenüber. Ob er Gelder von FTX zweckentfremdet hat, um Alameda Research zu gründen, wird noch geprüft, aber es ist eine erwiesene Tatsache, dass Alameda Milliarden von Geldern von FTX geliehen hat und engen Kontakt pflegte.
Bankman-Fried hat die Geschäftsinteressen in der gesamten Branche zu schnell ausgeweitet und die Risiken in der Entwicklung von FTX ignoriert. In der diesjährigen Akquisitionswelle versäumte es das Management des Unternehmens, wichtige Informationen darüber zu erhalten, dass die Investition in Schwierigkeiten steckte. Er lehnte auch Forderungen anderer Mitglieder ab, mehr Personal einzustellen, um den Risiken einer Überexpansion entgegenzuwirken.
Abgesehen von Milliardeninvestitionen von Risikokapitalfirmen hat FTX keine externen Investoren im Vorstand. Bankman-Fried lebt auf der Insel New Providence auf den Bahamas und verbringt oft Zeit mit etwa 15 engen Kollegen. Er wurde zu seiner übermäßigen Abhängigkeit von seinem Kreis enger Kollegen befragt. Innerhalb von FTX können Anleger Geld leihen, um auf den zukünftigen Wert von Kryptowährungen zu „wetten“.
Changpeng Zhao, CEO von Binance, stimmte zunächst dem Kauf von FTX zu, als das Unternehmen kurz vor dem Bankrott stand. Dabei handelte es sich um eine Rettungsaktion für FTX. Doch der Deal scheiterte, nachdem Binance bald große finanzielle Probleme entdeckte.
2. Was bleibt vom Scheitern von FTX zurück?
Nachdem die Kryptowährungsbranche im Jahr 2023 eine riesige gewinnbringende Vermögensblase erlebt hatte, erlebte sie im Jahr 2023 einen schweren Umschwung. Eine Reihe hochkarätiger Abstürze wie Terra-Luna, Celsius Network, Voyager Digital, Three Arrows Capital usw. verursachten den Anlegern schwere Verluste. Doch der plötzliche Absturz von FTX überraschte fast alle.
Bankman-Fried stellt sich gerne als exzentrisches Genie dar. Tatsächlich lenkt sein Bild von den Vorgängen bei FTX ab. Bankman-Fried behauptete beispielsweise, er habe nicht bemerkt, dass 8 Milliarden US-Dollar „fehlten“, ein Betrag, der mehr als die Hälfte des vom Unternehmen gehaltenen Betrags ausmachte. Er führte dies auf ein internes Konto zurück, das „unangemessen gekennzeichnet“ war.
FTX arbeitet auch hart daran, sich als vertrauenswürdiges Finanzinstitut zu profilieren, das von dynamischen, talentierten Menschen geführt wird, genau wie die Unternehmen von Steve Jobs oder Musk. Tatsächlich handelt es sich bei FTX um eine Offshore-Börse, die wie Binance und andere Börsen bewusst darauf verzichtet, sich einem strengen Regulierungssystem zu unterwerfen.
Dies bedeutet, dass das Unternehmen nach der Insolvenz von FTX zu einer leeren Hülle wird und letztendlich mehr ausländische Kunden durch die Insolvenz von FTX geschädigt werden. Die Forbes Billionaires List hat gewarnt, dass der Großteil des Vermögens von Bankman-Fried „zur Hälfte aus FTX und zum Teil aus FTT-Token“ besteht.
Und die Bilanz der Firma Alameda, die ihm gehört, sieht ebenso durchlässig aus. Vielleicht hat sie sich auf FTX verlassen und es als „Geldautomat“ genutzt: Sie hat die eigenen Token der Börse als Sicherheit hinterlegt, um zuverlässigere und wertvollere Kryptowährungen zum Handel an Alameda zu übertragen.
Diese zeigen, wie Kryptowährungen miteinander verbunden sind und welche Schwachstellen dies mit sich bringt. Alameda arbeitet als Schattenbank und versucht, die Lücke mit Kundengeldern zu schließen. All dies lässt das Verhalten von Bankman-Fried tatsächlich wie einen „Finanzbetrug“ erscheinen.
Wenn ein Großprojekt schiefgeht, reicht es aus, einen Hedgefonds und zwei Kreditplattformen zu Fall zu bringen. Dies wiederum reichte aus, um eine der größten Kryptowährungsbörsen, FTX, in den Bankrott zu treiben. Später könnten weitere verbundene Unternehmen betroffen sein.
3. Fazit
Historisch gesehen haben auch andere finanzielle Verhaltensweisen junge Genies und reichste Männer hervorgebracht. Der Handel mit Kryptowährungen findet jedoch praktisch in einem unmodernen und unregulierten Umfeld statt, und Bankman-Fried hat sich als unbestrittener Marktführer der Branche positioniert. Die Erfahrung von FTX scheint ein Finanzschwindel zu sein.
Einzelheiten darüber, was genau bei FTX schief gelaufen ist, werden in den kommenden Monaten und Jahren im Rahmen des Insolvenzverfahrens und möglicher Strafverfolgungen ans Licht kommen. Alle aktuellen Schlussfolgerungen deuten jedoch nur darauf hin, dass die Insolvenz von FTX bald weitere Opfer mit sich bringen wird. Waren Sie vom FTX-Absturz betroffen?