JustLend ist ein Tron-Kreditprotokoll, das Compound auf Ethereum ähnelt. Obwohl Compound derzeit nur niedrige einstellige APY-Raten bietet, bietet JustLend jetzt Zinssätze von bis zu 30 %.

Lassen Sie uns mit Coincu Einzelheiten zu diesem Projekt herausfinden.

Was ist JustLend?

JustLend ist die erste Kreditplattform im Tron-Ökosystem mit dem Ziel, Pools basierend auf dem Angebots- und Nachfragealgorithmus für Vermögenswerte wie TRX und TRC20 zu erstellen. Das Programm ermöglicht es Kunden, TRX- und TRC20-Token gegen Zinsen für jede Anlageklasse einzubringen und zusätzliche Token für andere Zwecke auszuleihen.

JustLend ist ein anderer Name für die dezentrale Kredittechnologie der Just-Plattform.

Einfach gesagt ist Just eine DeFi-Plattform, die auf dem Blockchain-Netzwerk des TRON-Ökosystems basiert. Der Hauptzweck von Just besteht darin, Verbrauchern auf der ganzen Welt ein faires, dezentrales Finanzsystem mit zuverlässiger Krypto-Finanzierung und -Verwaltung zu bieten. Just gilt als eine der aktivsten dezentralen Plattformen auf der TRON-Blockchain.

JustLend hat die Community im August 2020 nach dem IEO auf der Poloniex LaunchBase-Plattform offiziell eröffnet und gilt als eines der drei Schlüsselprodukte des Just-Projekts.

Gerechtes Ökosystem

Die Just-Plattform wurde von Justin Sun gegründet und im 3. Quartal 2020 eingeführt. Ihr Name setzt sich aus den ersten vier Buchstaben des Namens des Gründers zusammen. JUST ist eine sich schnell entwickelnde DeFi-Plattform, die eine breite Palette dezentraler Finanzlösungen bietet, darunter JustStable, JustLend, JustSwap, JustLink und Cross-Chain-Token. Das TRON-Netzwerk dient als Grundlage für das System. Es verwendet ein dezentrales Stablecoin-System, das aus USDJ und seinem Governance-Token JST besteht.

Das zentrale dezentrale Finanzprodukt des Netzwerks, JustStable, wird von USDJ angetrieben, einem Stablecoin, der an US-Dollar gekoppelt ist und verschiedene Sicherheiten akzeptiert. JustStable ist eine grenzüberschreitende Stablecoin-Kreditplattform, auf der Benutzer Stablecoins leihen können. Investoren und Händler suchen zunehmend nach Methoden, Stablecoins zu generieren, ohne ihre Krypto-Assets zu verkaufen, da die Möglichkeiten des Yield Mining und des Handels in der Krypto-Industrie steigen.

Händler müssen ihre Sicherheiten in Form von unterstützenden Sicherheitstoken hinterlegen, um schnell USDJ (einschließlich TRX) zu erhalten. Danach wird der Vermögenswert gegen den PTRX-Token getauscht und als Sicherheit gesperrt, was zu einer besicherten Schuldposition (CDP) führt. Benutzer können je nach Höhe der hinterlegten Sicherheiten einfach USDJ prägen oder abheben. Die Plattform erstattet dem Benutzer dann die anfängliche Sicherheit.

  • JustStable bietet Verbrauchern die Liquidität, die sie benötigen.

  • JustLend ist eine Geldmarktplattform, die von TRON-Smart Contracts betrieben wird und bei der Benutzer Liquidität zu Liquiditätspools beitragen können, um zu günstigen Zinssätzen Kredite aufzunehmen.

  • Cross-Chain-Token sind Vermögenswerte aus anderen Blockchains, die nach der Verschlüsselung auf TRON im JUST-Netzwerk verwendet werden können. JustSwap ist ein weiteres Smart-Contract-Framework zum Austausch vertrauensloser Token und zum Erstellen zugänglicher Liquiditätspools.

Highlights

  • Die Benutzeroberfläche von JustLend ist einfach und leicht zu bedienen, selbst für Anfänger. Das Programm bietet einen umfassenden Index der Token, die im Marktbereich in JustLend integriert wurden, was es den Benutzern einfacher macht, Investitionsentscheidungen zu treffen.

  • Risikomesser: Der Maßstab auf der Homepage von JustLend veranschaulicht das Risiko, das mit der Beleihung Ihrer Immobilie verbunden ist.

  • Liquiditäts-Mining-Modus: Dieser Modus bietet Informationen und ermöglicht es Benutzern, Liquidität im Austausch gegen JST-Anreize aus verschiedenen Pools bereitzustellen.

  • Lassen Sie Benutzer abstimmen: Benutzer von JustLend können über Produktvorschläge abstimmen. Das Paket enthält einen Abschnitt, in dem sich jeder über das Produkt informieren und darüber abstimmen kann.

Wie funktioniert es?

Die Generierung von USDJ-Coins und die Verwaltung durch JST-Coins sind zwei grundlegende Prozesse im dezentralen Krypto-Kredit-Ökosystem von JustLend.

Mechanismus

Kernarchitektur von JustLend

  • Kunden zahlen Geld in Smart Contracts auf der Plattform ein, wobei der angebotene Vermögenswert als Basiswert dient.

  • Smart Contract: Übertragen des jToken des Basiswerts zum Wechselkurs auf das Konto des Benutzers.

  • Kreditgeber: JustLend akzeptiert Geldmarktanlagen im Austausch gegen Zinsen für Kredite. Sie haben die Möglichkeit, die zugrunde liegenden Anlagen, die sie bereitgestellt haben, jederzeit abzuheben.

  • Kreditnehmer: In diesem Fall wird der Kreditnehmer einen über das Protokoll geliehenen Vermögenswert überbesichern. Smart Contracts gleichen Kreditaufträge automatisch ab, solange der Markt über ausreichende Liquidität verfügt. Kreditnehmer haben die Möglichkeit, den Kredit jederzeit zurückzuzahlen.

  • Die Kreditzinsen werden auf Basis der Anzahl der Blöcke berechnet. Smart Contracts bestimmen den variablen Zinssatz automatisch je nach Angebot und Nachfrage auf dem Markt.

  • Der Smart Contract leitet automatisch die Liquidation ein, wenn die Sicherheiten des Kreditnehmers unter das Liquidationsniveau fallen. Benutzer können zusätzliche Vermögenswerte verpfänden oder einen Teil der geliehenen Vermögenswerte abzahlen, um die Liquidation der Vermögenswerte zu verhindern.

Bereitstellung von Vermögenswerten

Kreditnehmer und Kreditgeber werden sich in den bestehenden Peer-to-Peer-Netzwerken zusammenschließen und die Vermögenswerte der Benutzer werden direkt an andere verliehen. Bei JustLend hingegen wird das Protokoll die Mittel aller Benutzer bündeln, was die Liquidität erhöht und ein besseres Währungsgleichgewicht schafft.

jToken ist der auf den Markt gebrachte Vermögenswert (TRC20-Token-Guthaben). Token-Inhaber können den entsprechenden jToken erwerben, indem sie die geltenden Anforderungen erfüllen und dabei Zinsen verdienen. Die wichtigsten Fälle, um die es geht, sind:

  • Benutzer können Zinsen verdienen, indem sie Token auf der Plattform anbieten.

  • Mit der Plattform können die Vermögenswerte von Dapps, Institutionen und Börsen bewertet werden.

Geliehene Vermögenswerte

Kreditnehmer, die einen Vermögenswert über JustLend ausleihen möchten, müssen den Vermögenswert zunächst an die Plattform verpfänden und jTokens verdienen. Anschließend können sie die jTokens verwenden, um ihn gegen jeden Vermögenswert einzutauschen, der auf der Plattform verfügbar ist. Kredite benötigen kein Rückzahlungsdatum. Der Zinssatz wird automatisch basierend auf Angebot und Nachfrage auf dem Markt aktualisiert. Die Zinssätze variieren je nach Eigentum. Faktoren, die bei verliehenen Vermögenswerten zu beachten sind:

  • Um das für den Kreditnehmer bestehende Risiko hinsichtlich der Immobilie zu verringern, dürfen Kreditnehmer Kredite nur bis zum Wert ihrer Sicherheiten aufnehmen, diesen jedoch nicht überschreiten.

  • Risiko und Liquidität: Wenn der ausstehende Kreditbetrag des Kreditnehmers die Sicherheiten übersteigt, leitet der Smart Contract sofort die Liquidation ein, um Risiken zu beseitigen, die Schuldentilgung sicherzustellen und Vermögenswerte bereitzustellen und gleichzeitig die Kreditgeber zu schützen.

  • Anwendungsfälle für geliehene Vermögenswerte: Benutzer können ihre TRC20-Token gegen andere TRC20-Token eintauschen. Benutzer können einen Token verkaufen, bevor er zusammenbricht, sodass die Plattform vom Verlust des Tokens profitieren kann.

Zinsrate

Bei TRON wird der JustLend-Zins anhand der Blockerstellungszeit (ca. 3 s) bestimmt. Smart Contracts berechnen automatisch Zinssätze basierend auf Änderungen bei Angebot und Nachfrage, und die Kreditzinssätze können zwischen den Vermögenswerten schwanken. Wenn die Nachfrage nach Krediten sinkt, weisen die überschüssigen Token der Plattform eine hohe Liquidität und niedrigere Zinssätze auf, was die Kreditaufnahme fördert. Wenn die Nachfrage nach Krediten sinkt, verlieren die Token auf der Plattform an Liquidität und die Zinssätze steigen, was die Vermögensinhaber zum Verleihen motiviert.

Da das Zinsmodell die Grundlage von JustLend bildet, wird es mit den folgenden Elementen verknüpft:

  • Wechselkurse: In JustLend wird jede Anlageklasse durch einen TRC20-Standardtoken repräsentiert und der Saldo durch jToken, der durch Abgabe auf dem Markt oder durch Einlösung erstellt werden kann. Wechselkurse und der Wert eines Basiswerts steigen mit der Zeit.

  • Nutzungsrate: Die Nutzungsrate gibt an, wie effizient eine Plattform Bargeld nutzt.

  • Reserve: Basierend auf dem Reservefaktor zieht JustLend von den Einnahmen jedes Kredits eine Reserve ab.

  • Zinssatzangebot: Der Angebotssatz wird, wie der Kreditzinssatz, durch den Auslastungssatz gesteuert.

Oracle Preis

Um den Wert der Sicherheiten eines Kreditnehmers bzw. den Wert seines geliehenen Eigentums zu ermitteln, müssen die Werte verschiedener zugrunde liegender Vermögenswerte herangezogen werden.

jTokens

Wenn ein Benutzer jTokens für die Bereitstellung des zugrunde liegenden Vermögenswerts an JustLend erhält, wird dies als Quittung bezeichnet, z. B. jTRX, jUSDT, JSUN usw., die Sie für die Bereitstellung des entsprechenden Vermögenswerts erhalten. Der TRC20-Token in Ihrer Brieftasche wird jToken genannt.

JustLend unterstützt alle Vermögenswerte, die mithilfe eines Smart Contracts namens jToken gespeichert und integriert werden. Wenn ein Benutzer einen austauschbaren jToken einlöst, wird dieser zum entsprechenden zugrunde liegenden Vermögenswert.

Vier Schritte zum Erstellen von USDJ-Münzen aus CDPs

Schritt 1: Coins auf die JustLend-Plattform übertragen

Die überwiegende Mehrheit der Benutzer wird Sicherheiten hinterlegen, um den USDJ-Stablecoin zu erstellen. Und USDJ wird während des gesamten CDP-Einzahlungsverfahrens erstellt. CDP (Cardapio) ist eine Kryptowährung, die auf Binance Smart Chain (BSC BEP-20) läuft.

JustLend akzeptiert jetzt nur noch PTRX als Sicherheit; andere Krypto-Assets werden nicht akzeptiert. Daher sollten Benutzer beim Übertragen von Coins an JustLend vorsichtig sein, um Geldverluste zu vermeiden.

Schritt 2: Richten Sie die CDP-Münze ein

Das Initialisierungsverfahren für CDP-Münzen auf JustLend beginnt, sobald ausreichende Sicherheiten bereitgestellt wurden. In dieser Phase müssen Benutzer eine Transaktion auf JustLend initiieren, um den entsprechenden Betrag an CDP-Währung zu erzeugen. Danach fahren Sie mit der Transaktion fort und zahlen die PTRX-Münze in den gerade erstellten CDP ein, wodurch der preisstabile Vermögenswert USDJ entsteht.

Schritt 3: USDJ mit CDP erstellen

Benutzer, die CDP-Münzen besitzen, müssen eine Transaktion durchführen, um die Menge an USDJ zu bestimmen, die im CDP ausgegeben wird. Sobald dies der Fall ist, wird eine Schuld begründet und die Sicherheiten werden ebenfalls gesichert. Die Sperrfrist gilt so lange, bis alle Schulden beglichen sind.

Schritt 4: Rückkauf der Sicherheiten

Um die Sicherheit zurückzufordern, muss der Benutzer den gesamten geliehenen Betrag in USDJ-Währung bezahlen. Andere Gebühren werden gleichzeitig in JST-Token bezahlt.

CDP-Coin-Inhaber erhalten vollen Zugriff auf die JustLand-Plattform, nachdem sie alle Verpflichtungen und Zinsen beglichen haben. Dieser Prozess hilft dem Benutzer dabei, den gesamten Betrag der vorherigen Sicherheiten zurückzuerhalten.

Wenn die Sicherheiten stark sinken und nicht mehr ausreichen, um die Verpflichtungen gegenüber JustLand zu decken, liquidiert das System die CDP-Währung sofort.

JST-Token – Schlüsselmetriken

  • Token-Name: Nur.

  • Ticker: JST.

  • Blockchain: Ethereum.

  • Token-Typ: Utility-Token.

  • Token-Standard: tRC20.

  • Umlaufmenge: 7.300.425.000

  • Gesamtangebot: 9.900.000.000.

  • Maximales Angebot: 9.900.000.000

  • Vertrag: TCFLL5dx5ZJdKnWuesXxi1VPwjLVmWZZy9

Token-Zuteilung

  • Gerechtes Ökosystem: 30 %

  • Partner: 26 %

  • Team: 19 %

  • Saatgutverkauf: 11 %

  • Airdrop: 10 %

  • Startbasis: 4 %.

Anwendungsfälle

Das JST-Token wird derzeit verwendet, um über relevante Änderungen und das Projektmanagement abzustimmen. JST kann auch aus praktischen Gründen wie Gebührenzahlung und Zinsakkumulation genutzt werden.

Abschluss

JustLend ist ein Blockchain-basierter Kreditmechanismus. Daher können Benutzer JST vollständig in einer Wallet speichern, die den TRC20-Token-Standard unterstützt, wie z. B. TRON Wallet. Das Just-Ökosystem benötigt noch viel Zeit, um seine Funktionen zu verbessern und den Anlegern sein Potenzial zu zeigen. Daher müssen Anleger das Projekt selbst studieren und alle Risiken abwägen, bevor sie eine Investitionsentscheidung treffen.

HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Anlage Ihre eigenen Recherchen durchzuführen.

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Harald

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