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Der Peer-to-Peer-Handel (P2P) erfreut sich bei Kryptowährungshändlern immer größerer Beliebtheit. Allerdings birgt es, wie jede Art von Handel, potenzielle Risiken. Wenn Händler sich dieser bewusst sind, können sie sich vor potenziellen Risiken schützen und besser verstehen, wie sie funktionieren. Es sind viele Vorsichtsmaßnahmen zu treffen. Um sie kennenzulernen und zu sehen, wann Sie sie anwenden sollten, lesen Sie weiter.

Einführung

Beim Peer-to-Peer (P2P)-Kryptowährungshandel werden digitale Währungen gekauft und verkauft, ohne dass eine Drittpartei eingeschaltet werden muss. Beim P2P-Handel können Käufer und Verkäufer ihre Preise festlegen, ihre Handelspartner auswählen und den Zeitpunkt der Transaktionen festlegen. Außerdem können sorgfältige und erfahrene Händler günstige Handelsbedingungen suchen und nutzen, um ihren Bedürfnissen gerecht zu werden.

P2P-Kryptowährungsmarktplätze ermöglichen den direkten Austausch von Kryptowährungen zwischen einzelnen Benutzern. Es gibt keine zentrale Behörde oder einen Vermittler, was den Benutzern eine größere Kontrolle über ihre Gelder gibt und es ihnen ermöglicht, ihre Identität bei Transaktionen zu schützen.

Trotz dieser Vorteile birgt der P2P-Handel auch Risiken, über die sich jeder Nutzer im Klaren sein sollte, bevor er mit dem Handel beginnt. Zu den häufigsten Risiken, denen Händler ausgesetzt sind, gehören falsche Zahlungsnachweise, Rückbuchungsbetrug, fehlerhafte Überweisungen, Mittelsmannbetrug, Triangulationsbetrug und Phishing.

Ist P2P-Handel sicher?

Wie jede Art des Handels birgt auch der P2P-Handel Risiken, die je nach Börsenplattform und deren Sicherheitsmaßnahmen variieren. Während ältere Plattformen anfälliger für Diebstahl und Betrug waren, haben viele neuere P2P-Handelsplattformen ihre Sicherheitsmaßnahmen deutlich verbessert.

Heutzutage verfügt beispielsweise eine führende P2P-Börse in der Regel über einen Treuhandservice, regelmäßige Sicherheitsupdates und einen strengen Identitätsprüfungsprozess (neben anderen Maßnahmen), um die Sicherheit ihrer Benutzer zu gewährleisten.

Doch selbst mit den entsprechenden Sicherheitsvorkehrungen birgt jede Handelsaktivität Risiken, und der P2P-Handel bildet da keine Ausnahme.

Was sind die häufigsten Betrügereien bei P2P-Börsen?

Gefälschter Zahlungsnachweis oder SMS

Betrüger können Quittungen digital manipulieren, um Sie davon zu überzeugen, dass sie eine Zahlung gesendet haben, und Sie dazu zu verleiten, Kryptowährungen an sie herauszugeben. Ein Beispiel ist der SMS-Betrug, bei dem Kriminelle eine Nachricht fälschen, um dem Opfer zu signalisieren, dass sie eine Zahlung erhalten haben.

So vermeiden Sie diesen Betrug: Als Verkäufer sollten Sie die Transaktion erst genehmigen, nachdem Sie überprüft haben, ob die Zahlung auf Ihrem Wallet oder Bankkonto eingegangen ist.

Rückbuchungsbetrug

Ein böswilliger Akteur kann die Rückbuchungsfunktion auf seiner Zahlungsplattform nutzen, um die Rückbuchung rückgängig zu machen, wenn er Ihr Guthaben erhält. In vielen Fällen versuchen Betrüger, über ein Drittkonto zu bezahlen. Einige Zahlungsmethoden wie Schecks und Online-Geldbörsen ermöglichen einfachere Rückbuchungsanträge.

So vermeiden Sie diesen Betrug: Akzeptieren Sie keine Zahlungen von Konten Dritter. Rufen Sie in diesem Fall die Plattform an und veranlassen Sie eine Rückerstattung auf das Konto des Käufers.

Falsche Übertragung

Wie beim Rückbuchungsbetrug kann ein Betrüger versuchen, Ihr Vermögen zu stehlen, indem er sich an seine Bank wendet, um eine fehlerhafte Transaktion zu melden und deren Rückabwicklung zu verlangen. Einige Betrüger drängen Sie möglicherweise sogar dazu, den Vorfall nicht zu melden, indem sie Einschüchterungstaktiken anwenden, z. B. indem sie Sie warnen, dass der Verkauf von Kryptowährungen illegal ist.

So vermeiden Sie diesen Betrug: Lassen Sie sich von den Einschüchterungstaktiken des Betrügers nicht einschüchtern. Sammeln Sie systematisch Beweise wie Screenshots Ihrer Korrespondenz und Transaktionen mit dem Kriminellen.

Vermittlerbetrug

Beim Mittelsmannbetrug greift ein böswilliger Akteur zwischen einem Benutzer und einer Anwendung/Organisation/einer anderen Person ein und kommuniziert im Namen dieser Gegenpartei, um Vermögenswerte oder sensible Informationen wie private Schlüssel zu stehlen. Die drei Hauptkategorien des Vermittlerbetrugs sind Romantikbetrug, Investitionsbetrug und Online-Geschäftsbetrug.

1. Liebesbetrug. In diesem Szenario gibt ein Betrüger vor, eine Online-Beziehung zu seinem Opfer aufzubauen. Sobald er ihr Vertrauen gewonnen hat, manipuliert er sie, um ihm bei seinen finanziellen Problemen zu helfen, indem er sie bittet, ihm Geld oder Krypto zu schicken oder sensible Informationen wie ihre privaten Schlüssel weiterzugeben. Sobald sein Ziel erreicht ist, bricht der Betrüger jeglichen Kontakt zum Opfer ab.

2. Anlagebetrug. Bei einem Investitionsbetrug geht ein Betrüger auf sein Opfer zu und überzeugt es erfolgreich davon, in ein bestimmtes Unternehmen zu investieren. Indem er sich als „Mittelsmann“ zwischen dem Opfer und der Investitionsmöglichkeit ausgibt, kann der Betrüger die Gelder des Benutzers dorthin leiten, wo er möchte, und so tun, als würde er sie „investieren“.

3. Online-Shopping-Betrug. Bei einem E-Commerce-Betrug gibt sich ein Betrüger als Online-Verkäufer aus, der begehrte Artikel zu ermäßigten Preisen anbietet. Er besteht darauf, dass seine Opfer die Zahlung in Kryptowährung auf sein Wallet leisten und verschwindet dann, sobald diese Transaktion abgeschlossen ist, ohne die von ihm versprochenen Produkte bereitzustellen.

So vermeiden Sie diesen Betrug: Reagieren Sie nicht auf Handelsanfragen in einem sozialen Netzwerk. Kommunizieren Sie mit Ihrem Kontrahenten vor und während einer Transaktion ausschließlich auf der offiziellen Plattform.

Triangulationsbetrug

Bei Triangulation oder Triangulationsbetrug geben zwei böswillige Akteure nahezu gleichzeitig zwei Bestellungen beim selben Verkäufer auf. Dies verwirrt letztendlich den Verkäufer und führt dazu, dass er mehr Kryptowährungen freischaltet, als er sollte.

Beispielsweise gibt Käufer A eine Bestellung über 5.000 BUSD Kryptowährung auf (Bestellung A), während Käufer B eine Bestellung über den Gegenwert von 6.000 BUSD aufgibt (Bestellung B).

Käufer B überweist dann 5.000 BUSD an den Verkäufer, während Käufer A Bestellung A als bezahlt markiert. Anschließend gibt der Verkäufer die Kryptowährung an Käufer A weiter und schließt die Bestellung A für 5.000 BUSD ab. Käufer B sendet weitere 1.000 BUSD an den Verkäufer, legt einen Zahlungsnachweis für die 5.000 BUSD vor, die er von Käufer A plus 1.000 BUSD erhalten hat, und fordert den Verkäufer auf, die digitalen Vermögenswerte im Rahmen von Bestellung B freizugeben.

Sobald die Verwirrung geklärt ist, stellt sich heraus, dass der Verkäufer Kryptowährungen im Wert von 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD freigegeben hat, tatsächlich aber nur 6.000 BUSD erhalten hat.

So vermeiden Sie diesen Betrug: Überprüfen Sie immer Ihr Bankkonto oder Ihr Portemonnaie, um sicherzustellen, dass Sie die vollständigen Zahlungen für ausstehende P2P-Transaktionen erhalten haben.

Phishing

Phishing ist eine Art böswilliger Angriff, bei dem ein Betrüger ein gefälschtes Profil verwendet, um Benutzer zum Versenden von Waren oder Informationen zu verleiten. Beispielsweise kann sich ein böswilliger Akteur als Kundendienstmitarbeiter einer P2P-Plattform ausgeben, um Zugriff auf private Informationen oder Kryptokonten zu erhalten.

So vermeiden Sie diesen Betrug: Einige Betrüger senden möglicherweise gefälschte Sicherheitswarnungen zu Ihrem Konto per E-Mail oder SMS. Klicken Sie beim Anzeigen dieser Nachrichten nicht auf unbekannte Links, ohne zuvor deren Quelle zu überprüfen. Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie nur die offizielle P2P-Börse um Hilfe bitten.

Wie erkennt man Risiken?

Vor dem Handel

1. Überprüfen Sie die P2P-Anzeigenprofile. Untersuchen Sie potenzielle Handelskandidaten, bevor Sie mit einem von ihnen einen Handel eingehen. Hier sind einige Dinge zu beachten, wenn Sie ein P2P-Profil in Betracht ziehen:

   • Anzahl der Trades: Eine niedrige Anzahl ist nicht unbedingt schlecht, eine hohe Anzahl abgeschlossener Transaktionen kann jedoch ein Zeichen für einen zuverlässigen P2P-Partner sein.

   • Abschlussquote: Überdenken Sie sie noch einmal, wenn sie unter 80 % liegt, da dies ein Hinweis darauf sein kann, dass der Händler die Angewohnheit hat, Geschäfte abzubrechen.

   • Händler- oder Benutzerbewertungen: Sehr wenige positive Bewertungen oder viele negative Bewertungen können auf ein höheres Handelsrisiko hinweisen.

2. Überprüfen Sie die Anzeigen sorgfältig. Bewerten Sie jede P2P-Anzeige, um festzustellen, ob sie Ihren Anforderungen und Zielen entspricht. Berücksichtigen Sie Preis, Menge, akzeptierte Zahlungsmethoden, Einschränkungen (wie Handelslimits) und andere Bedingungen. Eine zu große Diskrepanz zwischen dem P2P-Preis und dem Marktpreis auf anderen Handelsplattformen ist beispielsweise sehr verdächtig.

Während des Handels

1. Bleiben Sie wachsam, wenn Sie mit einem P2P-Käufer interagieren. Hier sind einige Warnzeichen:

   • Der Käufer drängt Sie, die Kryptowährung freizuschalten.

   • Der Käufer verlangt unnötige Informationen.

   • Der Käufer reagiert nicht mehr.

   • Der Käufer bittet Sie um einen Kredit.

   • Der Käufer zahlt weniger als den in der Bestellung vereinbarten Betrag.

   • Der Käufer zahlt mehr als den in der Bestellung vereinbarten Betrag.

   • Der Käufer möchte außerhalb der P2P-Plattform kommunizieren.

   • Der Käufer fordert die Zahlung durch einen Dritten an.

2. Bleiben Sie wachsam, wenn Sie mit einem P2P-Verkäufer interagieren. Hier sind einige Warnzeichen:

   • Der Verkäufer fordert Sie auf, die Bestellung zu stornieren, obwohl Sie bereits bezahlt haben.

   • Der Verkäufer bittet um Kommunikation außerhalb der P2P-Plattform.

   • Der Verkäufer bittet Sie, außerhalb der P2P-Plattform zu handeln.

   • Der Verkäufer verlangt von Ihnen die Zahlung einer zusätzlichen Provision.

Nach dem Handel

Bei der Interaktion mit einem P2P-Käufer gibt es folgende Warnsignale:

• Sie haben den von Ihnen bezahlten Vermögenswert noch nicht erhalten.

• Erhalt eines Blankoschecks vom Käufer.

• Ihr Bankkonto wird gesperrt, nachdem die Zahlung eines Käufers eingegangen ist.

• Der Käufer veranlasst eine Rückbuchung über seine Bank, nachdem Sie ihm die Kryptowährungen überwiesen haben.

Allgemeine Tipps, um sich vor Betrug zu schützen

Handeln Sie auf seriösen Plattformen

Wählen Sie führende P2P-Plattformen, die ihren Benutzern starke Sicherheitsfunktionen bieten. Ihre gemeinsamen Merkmale sind wie folgt:

1. Funktionen, die ein besseres Risikomanagement ermöglichen.Eine Plattform, die vor dem Kauf oder Verkauf bestimmte Anforderungen stellt, kann dazu beitragen, die Anzahl inaktiver, unzuverlässiger oder minderwertiger Angebote zu reduzieren. Besser noch: Es sollte eine ausgefeilte Order-Matching-Logik geben, um Benutzer nur vertrauenswürdigen Händlern und verifizierten Händlern zuzuordnen, sowie Risikomanagement-Algorithmen zur Überwachung verdächtiger Aktivitäten.
   Einige Algorithmen sind sogar optimiert, um Handelsaktivitäten mit potenziell böswilligen Akteuren einzuschränken. Darüber hinaus können Auszahlungslimits oder -fristen dazu beitragen, die Gelder der Benutzer zu schützen.

2. Kennen Sie die Protokolle Ihrer Kunden (KYC). P2P-Plattformen mit KYC-Protokollen können Anfängern dabei helfen, zuverlässige Handelspartner zu finden, indem sie die Überprüfung der Benutzeridentität erzwingen. Dies ermöglicht Anfängern den Handel mit verifizierten Händlern mit nachgewiesener Erfolgsbilanz und zuverlässigen Finanzierungsquellen.

3. Treuhanddienste. Treuhanddienste ermöglichen Käufern und Verkäufern den sicheren Austausch von Waren oder Vermögenswerten. Ein vertrauenswürdiger Dritter (normalerweise die P2P-Plattform) verwaltet den Geldaustausch zwischen den Parteien, um die Sicherheit und Fairness des Austauschs zu gewährleisten.

4. Kundendienst. Obwohl der P2P-Handel in der Regel ohne Zwischenhändler funktioniert, kann der Kundenservice einer P2P-Plattform eingreifen, wenn ein Nutzer während eines Handels auf Probleme stößt.

5. Automatische Zahlung. Neue automatisierte Zahlungsmethoden ermöglichen es P2P-Plattformen, die Freigabe von treuhänderisch hinterlegten Kryptos ohne manuelles Eingreifen automatisch zu verarbeiten. Käufer können ihre neu erworbenen Vermögenswerte sofort erhalten und Verkäufer müssen nicht jede Zahlung überprüfen oder Vermögenswerte manuell freigeben.

6. Blockierungsfunktion. Mit der Blockierungsfunktion können Sie verdächtige Benutzer blockieren. Wenn Sie mit jemandem eine unangenehme Erfahrung gemacht haben, können Sie diesen Benutzer sperren und verhindern, dass er erneut mit Ihnen handelt.

Kommunizieren Sie nur auf der Plattform

Vermeiden Sie es, potenzielle Handelskontrahenten auf dubiosen Websites zu kontaktieren und achten Sie auf Preise, die zu schön erscheinen, um wahr zu sein. Wenn Sie außerdem auf andere Weise kommunizieren, ist es für einen Betrüger einfacher, fälschlicherweise Einspruch einzulegen und zu leugnen, dass die Transaktion stattgefunden hat.

Überprüfen Sie Ihre Transaktionen noch einmal

Denken Sie daran, bei Transaktionen mit der Gegenpartei alle von der Gegenpartei bereitgestellten Informationen zu überprüfen. Überprüfen Sie alle Belege und Transaktionen, um sicherzustellen, dass nichts digital verändert wurde. Hier sind einige Tipps zur Erkennung gefälschter Zahlungsnachweise:

• Überlappender Text;

• Verwendung verschiedener Farben;

• Verwendung unterschiedlicher Typografie;

• Größenunterschied.

Sie können auch ein kostenloses Online-Bildanalysetool verwenden. Suchen Sie nach „Fake Image Detector“ oder „Fake Image Analysis Tool“, um eine Vorstellung davon zu bekommen, was verfügbar ist.

Machen Sie Screenshots

Bewahren Sie alle Kommunikations- und Transaktionsnachweise auf, für den Fall, dass Sie Berufung einlegen müssen.

Haben Sie gezielte Werbung

Wenn Sie über ein etabliertes Krypto-Netzwerk verfügen, stellen Sie sicher, dass Ihre Anzeige nur die Personen erreicht, mit denen Sie handeln möchten. Blenden Sie Ihre Anzeige aus und teilen Sie sie nur mit bestimmten Personen. Dies können Personen sein, die Sie kennen und denen Sie vertrauen, oder Benutzer, mit denen Sie in der Vergangenheit erfolgreich zusammengearbeitet haben. Das Ausblenden von Anzeigen kann auch dann sinnvoll sein, wenn Sie viele Trades tätigen möchten.

Blockieren Sie verdächtige Benutzer

Blockieren Sie proaktiv Benutzer, mit denen Sie suboptimale Geschäfte getätigt haben, um sich vor Betrug oder anderem Verhalten zu schützen, das Ihr Handelserlebnis stören könnte.

Legen Sie Berufung ein

Wenn Sie auf ein Problem stoßen, wenden Sie sich an den Kundendienst und legen Sie Einspruch ein. Denken Sie daran, alle relevanten Nachweise zu Ihrer Transaktion vorzulegen, damit der Kundendienst Sie bestmöglich unterstützen kann.

Abschluss

Um Ihr Vermögen zu schützen, ist es wichtig, sich der potenziellen Risiken im Zusammenhang mit P2P-Transaktionen bewusst zu sein. Dazu gehört, dass Sie die Bedingungen jeder Vereinbarung verstehen, auf Warnsignale achten und Plattformen mit starken Sicherheitsfunktionen nutzen.

Seien Sie vorsichtig, wenn Sie eine P2P-Transaktion durchführen, und wenden Sie sich im Zweifelsfall an den Kundendienst. Wenn Sie aufmerksam sind und die notwendigen Vorkehrungen treffen, können Sie die Vorteile von P2P-Transaktionen voll ausschöpfen.

Mehr Informationen

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