Vor 2020

Ich habe nicht Dutzende Millionen erwähnt, aber ich habe mehr als 1 Million erwähnt. Ich gehe nur OTC-Transaktionen durch. Jede Transaktion beträgt etwa 400.000, wird in drei Transaktionen aufgeteilt und direkt meiner Bankkarte gutgeschrieben. Es gibt überhaupt kein Aufhebens .

Aber! Beachten! Das war vor 2020!

Nach der Kartenstornierung im Jahr 2020 besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit einer Risikokontrolle, wenn Sie OTC erneut nutzen, unabhängig davon, ob die Geldquelle der anderen Partei Schwarzgeld ist.

Nach 2021

Nach 2021 wurden bei mir 5 Bankkarten gesperrt, 2 davon wurden von gong an gesperrt, und das Geld darauf kann nicht abgehoben werden, sodass ich nur noch lange warten kann. Die anderen 3 haben das Risikokontrollsystem der Bank ausgelöst und waren es auch von Nicht-Kassierern gesperrt. Sie können aber trotzdem zum Schalter gehen, um Bargeld zu überweisen oder abzuheben.

Auch nach der Sperrung ruft die Bank Sie an und fragt Sie, was mit den eingehenden Geldern passiert ist und ob Sie die Gegenpartei kennen. Sie können lügen oder nicht, keine Sorge. Ich erinnere mich, dass mich jemand von der Bank of Communications anrief und fragte, wie ich an das Geld gekommen sei. Ich sagte, ich stamme aus dem Verkauf von BTC, und sie sagte mir auch, dass der Verkauf digitaler Währungen illegal sei. . . Natürlich fragen sie nur nach und sagen Ihnen, dass Ihre Karte gesperrt ist und nichts passieren wird.

Wenn Sie nach einem Schalterverbot zum Schalter gehen, um Bargeld zu überweisen oder abzuheben, werden Sie von einigen Verkaufsstellen blockiert und können jeweils nur 10.000 Yuan abheben. Außerdem werden Sie nach der Quelle der ungewöhnlichen Gelder gefragt. Aber keine Sorge, wechseln Sie zu einigen weiteren Filialen (besonders zu kleinen Filialen in Kleinstädten). Manche Filialen verlangen gar nichts und holen einfach alles auf einmal um.

Fall

Nach 2021 wird die Risikokontrolle sehr streng sein, und sogar 50.000 Yuan können einer Risikokontrolle unterliegen. Der Hauptgrund liegt darin, dass die Behörden begonnen haben, energisch gegen E-Mail-Betrug zu ermitteln, und dass die Risikokontrollmechanismen der Banken verschärft wurden. Wie streng ist die Risikokontrolle? Lassen Sie mich über einen typischen Fall meiner 5 Karten sprechen.

Ende 2021 hatte ich ein U von mehr als 60.000 RMB. Nach dem Verkauf auf der OTC-Plattform ging das Geld auf die Bank of Communications-Karte A ein. Da das Geld nicht groß war, habe ich es einfach auf Yu' von Alipay eingezahlt. E Bao sofort und hob eine Woche später Bargeld von Yu'E Bao ab. Als ich zwei Tage später ankam, stellte ich plötzlich fest, dass die China Merchants Bank Card B nicht für Online-Banking-Einkäufe verwendet werden konnte Als ich herausfand, dass die Bank of Communications-Karte B gesperrt war, wurde mir mitgeteilt, dass sie gesperrt war wurde von GA eingefroren, und es kann festgestellt werden, dass die Geldquelle dieses U-Händlers Schwarzgeld ist. Aber glücklicherweise habe ich viel Geld über Yu'e Bao überwiesen und es gab keinen Verlust, wenn das Geld auf der Bank of Communications-Karte A geblieben wäre, wäre es eine Katastrophe gewesen. Was die Abbuchung der China Merchants Bank Card B am Schalter betrifft, bin ich zum Bankschalter gegangen, um dies zu erledigen, und habe am Schalter alles auf die ICBC-Karte C überwiesen. Am Ende gab es keinen Verlust. Ich war auf einer Geschäftsreise in Shenzhen und ging zu einer Filiale der China Merchants Bank. Als ich dort war, stellte ich fest, dass dort viele Menschen waren, die das gleiche Problem hatten und wurde vom Tresen verbannt. Nach einem Gespräch mit dem Lobbymanager der Filiale stellte ich fest, dass in letzter Zeit viele Menschen abgeschoben wurden. Es kommen jeden Tag mehr als 20 Leute, um sich mit dem Problem zu befassen.

Zwei Einfriermethoden

Nach dem außerbörslichen Handel gibt es grundsätzlich zwei Situationen, in denen die Karte gesperrt wird:

Lassen Sie uns zuerst über den ersten Typ sprechen, das heißt, das Geld ist definitiv Schwarzgeld und Ihre Karte ist von Gong An eingefroren. Es ist im Grunde unmöglich, das Geld abzuheben geschlossen sein, aber normalerweise ist es weit weg.

Zu den Möglichkeiten, das Sammeln von schmutzigem Geld zu vermeiden, gehören:

Scrollen Sie auf der OTC-Plattform nicht nach unten und finden Sie einige U-Händler mit einer frühen Registrierungszeit und einer großen Anzahl von Transaktionen. Es spielt keine Rolle Der Wechselkurs ist niedriger. Sicherheit ist das Wichtigste.

Wenn die Gegenpartei nach der Aufgabe einer Bestellung privat mitteilt, dass mein Kartenlimit überschritten wurde, kann ich dann in 80 % dieser Fälle Probleme mit der Karte einer anderen Person haben und die Transaktion abgelehnt werden? geschlossen und die Transaktion wird blockiert.

Nachdem Sie eine Transaktion mit einem bestimmten U-Händler getätigt haben und diese einen Monat lang sicher ist, können Sie Kontaktinformationen hinzufügen und ihn in Zukunft zuerst kontaktieren und dann über die Plattform handeln.

Eine andere Situation, in der die Karte gesperrt wird, besteht darin, dass die Risikokontrolle der Bank ausgelöst wird, in dem Fall jedoch keine Beteiligung vorliegt. In diesem Fall wird sie normalerweise am Schalter gesperrt. Sie müssen nur mit Ihrem Personalausweis zum Schalter gehen damit umgehen, es überweisen oder Bargeld abheben. Allerdings kann die Online-Banking-Funktion dieser Karte nicht mehr genutzt werden.

Zusammenfassen

In beiden Fällen werden gesperrte Karten grundsätzlich 1–30 Tage nach Zahlungseingang gesperrt. Aus Sicherheitsgründen werden sie daher fast nie innerhalb weniger Minuten oder Dutzende von Minuten nach Zahlungseingang gesperrt Aus Gründen ist es am besten, es innerhalb einer Stunde sofort in eine APP-Wallet oder ein Finanzprodukt einzuzahlen, wie z. B. Alipay, Yu'e Bao und WeChat. Die Plattformen WeChat und Alipay sind jedoch relativ groß und mit GA verknüpft Die Geldquelle ist eindeutig beteiligt, WeChat und Alipay werden es tun. Es ist auch möglich, dass Ihr Guthaben eingefroren wird, aber die Wahrscheinlichkeit ist geringer als die einer eingefrorenen Karte.

Warum ist es weniger wahrscheinlich, dass Alipay- und WeChat-Geldbörsen eingefroren werden als Karten? Das hängt mit dem Fallbearbeitungsprozess zusammen. Wenn der Händler, der Ihr Geld gekauft hat, aus elektronischem Betrug stammte, befand sich GA in seinem System . Sie können die zugeordnete Karte des Geldflusses direkt abrufen und die Zahlung stapelweise mit einem Klick stoppen. Wenn die Gelder jedoch von Alipay oder WeChat-Wallet abgebucht werden, kann das GA-System sie nicht mit einem Klick verknüpfen und einfrieren Eine Bearbeitung ist erforderlich. Wenden Sie sich an Alipay, um Ihr Alipay-Konto zu sperren.

Fokus

Unabhängig davon, über welchen Kanal es verkauft wird, ist es am besten, die aktuelle Finanzverwaltung T+0 oder T+1 zu kaufen, sobald Sie das Konto erhalten. Wo können Sie es kaufen, z. B. bei JD Finance und Du Xiaoman? Andernfalls wird die Karte gesperrt, selbst wenn Sie sie für die Finanzverwaltung einlösen. Wenn das Geld in diese Finanzverwaltungsplattformen von Drittanbietern fließt, ist es grundsätzlich zu 99,999 % sicher. Die beiden Karten, die ich von GA eingefroren hatte, waren alle darauf zurückzuführen, dass ich die Finanzverwaltung gekauft hatte, sobald ich das Geld erhalten hatte, um Verluste zu vermeiden. Wenn Sie Geld benötigen, können Sie Geld auf eine andere Karte abheben (nicht auf die Zahlungskarte, die Sie zum Aufladen verwendet haben). Beachten Sie, dass einige Finanzplattformen nur mit derselben Kartennummer ein- und aussteigen können, JD Finance jedoch Karte A aufladen und Geld abheben kann Karte B. Erfordern Sie lediglich, dass der Name unverändert bleibt. Die Methode besteht darin, Karte A aufzuladen, Karte A zu entbinden, Karte B zu binden und dann Bargeld abzuheben. Ich weiß nichts über Du Xiaoman, aber es ist am besten, es zuerst selbst zu testen. Nachdem das Geld an die Finanzverwaltung überwiesen wurde und die vorherige Zahlungskarte nach einem Monat nicht gesperrt wurde, können Sie bestätigen, dass kein Problem mit dem Geld vorliegt, und Sie können es beruhigt verwenden.

Wenn Sie auf diese Probleme achten, können Sie grundsätzlich Gelder in Millionenhöhe oder sogar über 100 Millionen abheben. Mein Vorschlag ist:

Nicht erwähnen

Mein ehemaliger Firmenchef verfügt über Kryptowährungen im Wert von Hunderten Millionen Yuan. Ich kann die Wallet-Adresse sehen und bin mir sehr sicher.

Ich weiß nicht, wie er Bargeld abhebt, aber meine langjährige Beobachtung seiner Brieftasche ist, dass er es nicht erwähnt

Ich bin ein langfristiger Investor, der in ETH und WBTC investiert. Ich kann nur einsteigen, aber seit mehr als drei Jahren kein Geld mehr abheben.

Wenn Sie darüber nachdenken, können Sie tatsächlich verstehen, warum Sie zig Millionen auf einmal abheben müssen? Möchten Sie etwas kaufen? Gibt es irgendetwas, das Sie dazu zwingt, zig Millionen auf einmal zu zahlen? Kannst du es nicht einfach kaufen?

Heben Sie es einfach ab, wenn Sie es ausgeben müssen. Für die täglichen Ausgaben reichen ein paar Hunderttausend pro Jahr.

Laufen

Wenn Sie wirklich Dutzende Millionen oder sogar mehr als 100 Millionen haben, können Sie darüber nachdenken, in ein Land mit lockerer Politik auszuwandern und eine Identität zu erlangen. Es wird einfacher sein, mehr aufzubringen.

Mein ehemaliger Firmenchef hat dieses Jahr erst seinen kanadischen Status erhalten, also hatte er wahrscheinlich Folgendes im Sinn.

Leichter gesagt als getan

Darüber hinaus glaube ich, dass Ihr U, das jetzt mehrere zehn Millionen wert ist, überhaupt nicht mit mehreren zehn Millionen RMB gekauft wurde;

Dieser Bereich ist mehr oder weniger grau, und die Police lässt es nicht zu. Sie möchten trotzdem alle Vorteile nutzen Die Anforderungen sind zu hoch? Nehmen Sie sich einfach Zeit.

Einige Leute, die meine Prahlerei in Frage stellen, können nur sagen, dass „die Unwissenden furchtlos sind“. Die Logik dieser Person ist auch erstaunlich. Ich wurde bei drei Transaktionen nicht eingefroren, daher ist die Geschichte, dass Sie eingefroren wurden, falsch. Ebenso bin ich dreimal auf der Autobahn gelaufen, ohne angefahren zu werden, daher ist die Geschichte, dass Sie angefahren wurden, falsch. Das Gehen auf der Autobahn ist sehr sicher. Ebenso ist die Lithiumbatterie nie explodiert, wenn ich das Batterieauto zu Hause auflade, sodass Ihre Meldung, dass die Batterie explodiert ist, falsch ist. Es ist sehr sicher, das Batterieauto zu Hause aufzuladen. Ebenso wurde mein Telefon noch nie gestohlen, daher ist die Geschichte über den Diebstahl Ihres Telefons falsch und es besteht kein Grund, vorsichtig zu sein oder Vorsichtsmaßnahmen zu treffen.

Bin ich hier, um Geschichten zu erfinden, wenn ich satt bin und nichts zu tun habe, um die Leute zur Vorsicht zu bewegen? Gibt es irgendwelche Vorteile für mich, Geschichten zu erfinden? Ist es schlecht, wenn man auf Nummer sicher geht? Vorsicht hat nur Vorteile, keine Nachteile. Im Gegenteil, bereuen Sie es nicht, bis Sie auf eine Katastrophe stoßen.

Drei meiner Karten wurden gesperrt, und zwei wurden gesperrt. Der Grund, warum ich kein Geld verloren habe, ist, dass ich aufgeschlossen auf die Ratschläge meiner Freunde gehört habe. Unser Unternehmen beschäftigt sich mit Blockchain-Geschäften. Der erste Kollege, dessen Karte zu diesem Zeitpunkt eingefroren wurde, hat bereits zwei Jahre zuvor die Sperrung aufgehoben Der Saldo ist nur eine Zahlenfolge, die nichts bedeutet. Seit er ausgetrickst wurde, haben wir alle eine Lektion gelernt und sind dem Weg gefolgt, mit Karte A einzusteigen, Finanzmanagement zu betreiben und mit Karte B auszusteigen. Bisher hat niemand Verluste erlitten. Gelegentlich kommt es jedoch immer noch zu eingefrorenen Karten. und es gab bisher 5 Fälle, bei denen die Karten mehrerer Kollegen gesperrt wurden, aber niemand hat mehr Geld verloren.

Es gibt jeden Tag Hunderttausende Transaktionen auf der OTC-Plattform. Wie kann man garantieren, dass sie sicher sind, selbst wenn man drei Transaktionen durchführt? Man kann nur sagen, dass „die Unwissenden furchtlos sind“. Online können Sie herausfinden, wie viele Menschen eingefroren wurden. Auch wenn die Wahrscheinlichkeit gering ist, dass Sie eingefroren werden, werden Sie es bereuen und mit Vorsicht handeln, wenn Sie einmal erwischt werden. Es wird nur gut für Sie sein und nicht schädlich sein.

Probleme im Keim ersticken

Ich habe noch nie davon gehört, dass Karten eingefroren wurden. Ich habe immer das Gefühl, dass diese Angelegenheit weit von mir entfernt ist. Dies sind 3 meiner Freunde und Kollegen . Das summiert sich zu mehr. Menschen mit guten Absichten zu sagen, dass sie vorsichtig sein sollen, wird nur Gutes und nicht Schlechtes bewirken.

Warten Sie nicht, bis Ihre Karte ein aktuelles Guthaben von Hunderttausenden und ein nutzbares Guthaben von 0 Yuan hat. Dann wird Weinen und Bedauern das Problem nicht lösen.