Wenn Sie diesen Artikel lesen, interessieren Sie sich wahrscheinlich für Kryptowährungen oder haben zumindest davon gehört. Sie werden sich für die Teilnahme an Kryptowährungen auf der Grundlage ihrer potenziellen Gewinne sowie ihrer Anwendungen im täglichen Leben entscheiden. Sie müssen jedoch auf mögliche Betrügereien achten, wenn Sie versuchen, in Kryptowährungen zu investieren. Diese Betrügereien können zu Geldverlust oder Identitätsdiebstahl führen.
Es gibt viele verschiedene Betrügereien mit Kryptowährungen, denen jeden Tag Menschen zum Opfer fallen können. Die gute Nachricht ist jedoch, dass es für Sie keinen Grund gibt, Betrügern zum Opfer zu fallen, wenn Sie die notwendigen Vorsichtsmaßnahmen treffen. In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf die Nachteile von Krypto und erkunden einige der besten Möglichkeiten, Betrug leicht zu erkennen und zu vermeiden.
Die beliebtesten Krypto-Betrügereien
Beginnen wir mit der Identifizierung der wichtigsten Betrügereien.
Gefälschte Kryptowährung
Ein leicht erkennbarer Betrug ist gefälschte Kryptowährung. Diese Kryptowährungen positionieren sich oft als Alternativen zu größeren Kryptowährungen. Beispielsweise kann eine Kryptowährung behaupten, eine kommende Abspaltung einer etablierten Kryptowährung wie Ethereum (ETH) oder einfach eine neue Kryptowährung ihrer Muttergesellschaft Ethereum zu sein. Sie wecken Ihr Interesse daran, weil eine Kryptowährung wie Ethereum erfolgreich ist, aber gleichzeitig kann es etwas spät sein, mit großen Gewinnen in ETH zu investieren.
Viele Menschen wissen nicht wirklich, wie Kryptowährungen funktionieren, sind aber aufgrund der „Angst, etwas zu verpassen“ (FOMO) bereit zu investieren. Sobald die Leute hinter dieser gefälschten Kryptowährung das Gefühl haben, dass sie über genügend Geld verfügen, können sie alle Investitionen auf ein Bankkonto überweisen und das betrügerische Projekt schnell schließen, sodass der „Investor“ mit einer leeren Brieftasche zurückbleibt. Ein ähnliches Beispiel ist My Big Coin, eine gefälschte Kryptowährung, die Anlegern, die glaubten, es handele sich um eine echte Kryptowährung, 6 Millionen US-Dollar gestohlen hat.
Gefälschter Austausch
Ein weiterer häufiger Krypto-Betrug sind gefälschte Börsen. Ähnlich wie gefälschte Kryptowährungen täuschen Fake-Börsen ihren Ruf in der Kryptowährungs-Community vor, indem sie behaupten, dass sie legitim sind und Optionen anbieten, die besser zu sein scheinen als die anderer legaler Börsen. Die Leute versuchen, Kryptowährungen über diese Börsen zu kaufen, kommen aber nie wirklich an die Münzen, die es nicht gibt. Und gefälschte Börsen stehlen ihr Geld.
Da Kryptowährungstransaktionen nicht erstattungsfähig sind, können Anleger ihr Geld nicht zurückerhalten. Ein anschauliches Beispiel ist eine Fake-Börse namens BitKRX, die viele Menschen davon überzeugte, dass sie eine der größten Kryptowährungsbörsen des Jahrzehnts war und das Geld der Menschen in großem Umfang stahl. Dieser Handel wurde 2017 von der koreanischen Regierung ausgesetzt.
Pump-and-Dump
Pump-and-Dump-Modelle stammen ursprünglich aus der Börse. Die Hauptidee hinter Pump-and-Dump besteht darin, einen Vermögenswert aufzublähen, dessen Preis in der Zukunft steigen wird, damit die Menschen an Investitionen zu niedrigen Preisen teilhaben. Dadurch werden die Produktpreise automatisch in die Höhe getrieben, wenn die Nachfrage beginnt, das Angebot zu übersteigen. Sobald die Einzelperson/Gruppe, die hinter dem Pump-and-Dump-Programm steht, genug Geld verdient, wird sie das Projekt „pumpen“.
Wie hängt das also mit der Kryptowährung zusammen? Inspiriert von großen Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC) verbreiten und fördern Menschen gefälschte Kryptowährungsprogramme, um Investoren anzulocken. Infolgedessen beginnen die Menschen, in diese Kryptowährung zu investieren, in der Überzeugung, dass ihr Preis steigen wird, basierend auf scheinbar starken Fundamentaldaten. Sobald sie jedoch erkennen, dass es sich bei den „Innovations“-Plänen um einen Betrug handelt, wird die Kryptowährung verkauft, was zu massiven finanziellen Verlusten für alle Beteiligten führt – mit Ausnahme der Betrügerinsel, die hinter dem Plan steckt.
Visuelle Darstellung von Pump-and-Dump. Quelle: Das Wall Street Journal
Schadsoftware
Malware ist eine der größten Schwachstellen in der Internetwelt. Wenn ein Smart-Gerät, das auf das Internet zugreift, mit Malware infiziert ist, können die Daten auf diesem Smart-Gerät von Hackern manipuliert oder gestohlen werden. Das Gleiche kann mit Ihren Krypto-Assets passieren, insbesondere wenn Sie ein Online-Wallet verwenden. Eine „Hot“-Wallet oder Online-Wallet ist ein Medium zur Speicherung von Kryptowährungen.
Wenn Ihr Gerät jedoch von Malware betroffen ist und Sie damit auf Ihr Wallet zugreifen, können Hacker Ihre privaten Schlüssel stehlen und Ihr Vermögen an Ihre Adresse übertragen. Schon die einfache Eingabe der Schlüsselphrase einer Wallet in ein Gerät gilt als gefährlich. Malware kann unbeabsichtigt heruntergeladen werden, indem auf Anzeigen oder unsichere Links im Internet geklickt wird. Und da Sie nicht erkennen können, welche Anzeigen oder Links unsicher sind, sollten Sie sich angewöhnen, sie zu ignorieren und zu löschen.
Gefälschte Bewerbungen
Unabhängig davon, ob Sie mit einer Desktop- oder mobilen App arbeiten, gibt es gefälschte Apps im Zusammenhang mit Kryptowährungen. Genau wie gefälschte Börsen wirken gefälschte Krypto-Apps legitim, um Menschen zum Herunterladen zu verleiten. Diese Apps basieren oft auf echten Apps und unterscheiden sich möglicherweise nur um einen Buchstaben im Namen, was dazu führt, dass Menschen glauben, es handele sich um echte Apps. Sobald diese Apps heruntergeladen sind, können sie Malware auf das Gerät einschleusen oder einfach Ihre Daten stehlen, nachdem Sie Ihre persönlichen Daten eingegeben haben.
Ponzi-Schema
Schneeballsysteme gehören zu den ältesten Negativsystemen der Welt. Die Idee hinter einem Schneeballsystem besteht im Wesentlichen darin, dass eine Spendenaktion zwei Investoren findet und sie dazu bringt, ihm Geld zu geben, damit sie ihre Investition „verdoppeln“ können. Dazu findet der Betrüger vier weitere Investoren, die wiederum den gleichen Geldbetrag geben, sodass der Betrüger sein Versprechen gegenüber den ersten beiden Investoren „einlösen“ kann. Und um alle vier Investoren zurückzuzahlen, betrog der Betrüger acht weitere, dann sechzehn weitere, ...
Die Person hinter dem Ponzi-System investierte das Geld, das sie den Anlegern abgenommen hatte, nicht wirklich, sondern stahl es vielmehr, indem sie das Geld nachfolgender Anleger zur Rückzahlung früherer Anleger verwendete und so neugierigen Blicken immer einen Schritt voraus war. Das vielleicht berühmteste aktuelle Beispiel dieses Modells ist das des kürzlich verstorbenen amerikanischen Finanziers Bernie Madoff. Auf die gleiche Weise können Menschen mit Kryptowährungen betrogen werden. Das BitClub-Netzwerk beispielsweise ist eines der größten Ponzi-Systeme in der Kryptowelt, bei dem es drei Personen gelang, ein System im Wert von mehr als 700 Millionen US-Dollar zu betreiben. Glücklicherweise wurden die Beteiligten von den Behörden entdeckt und festgenommen. Allerdings erhielten die teilnehmenden Anleger nie einen Return on Investment (ROI).
Visuelle Darstellung eines Ponzi-Schemas. Quelle: Geschäftsgeheimnisse
Exit-Betrug
Die meisten Kryptowährungen beschaffen Kapital für die Entwicklung ihrer Projekte durch Initial Coin Offerings (ICOs). ICOs können privat oder öffentlich sein, abhängig vom Team hinter dem Projekt. Bei ICO ist der Preis des Tokens oder der Münze niedriger als der prognostizierte Preis, wenn er offiziell auf dem Kryptomarkt freigegeben wird. Daher nutzen Investoren diese Gelegenheit, um über ICO viele Münzen zu kaufen und gleichzeitig Kapital für das Projekt zu beschaffen.
Es gibt jedoch Fälle, in denen die Menschen hinter dem Projekt nach der Durchführung dieser ICOs das Projekt schließen und das Geld für sich behalten können. Dies wird als Exit-Betrug bezeichnet. Aufgrund der Anonymität von Kryptowährungen kann es schwierig sein, die Betrüger hinter ICOs aufzuspüren. Dies macht Exit-Scams zu einem der gefährlichsten Online-Betrügereien.
DeFi-Betrug
Decentralized Finance (DeFi) ist einer der größten Dienste, die von Kryptowährungen wie Ethereum angeboten werden, und nutzt intelligente Verträge, um diese Dienste zu ermöglichen. Eine beliebte Anwendung von DeFi ist Yield Farming. Ähnlich wie beim Staking können Sie beim Yield Farming einen Teil der Coins, die Sie besitzen, verleihen, um durch Zinsen mehr Coins zu verdienen.
Da jedoch jeder sein eigenes DeFi-Projekt starten kann, kann es auch zu DeFi-Betrügereien kommen. Diese Versorgungsunternehmen scheinen Ihnen höhere Zinssätze zu bieten, wenn Sie etwas Geld leihen – aber in Wirklichkeit zahlt Ihnen die Person hinter dem Projekt nie zurück. Dies kann auf der Grundlage der Art und Weise erfolgen, wie Smart Contracts für das Projekt gebildet werden. Bedenken Sie, dass dies auch unbeabsichtigt passieren kann, wenn Fehler im Smart Contract vorliegen.
Spoofing-Angriff
Einer der häufigsten Betrugsfälle im Internet sind zweifellos Phishing-Angriffe. Unter Phishing versteht man das Versenden von Phishing-E-Mails an Personen mit der Absicht, sie zur Angabe persönlicher Informationen wie Telefonnummern, Sozialversicherungsnummern und Bankkontonummern zu bewegen. Leider kommt es auch in der Welt der Kryptowährungen zu Phishing-Angriffen. Beispielsweise senden Ihnen Personen, die behaupten, vom Brieftaschenhersteller Ledger zu sein, eine E-Mail mit der Behauptung, dass es Probleme mit Ihren Vermögenswerten gäbe und die einzige Möglichkeit, die Probleme zu lösen, darin bestehe, diese Personen über Ihre Schlüsselwörter und Ihr Passwort zu informieren. Obwohl die Mehrheit der Menschen nicht auf diese Betrügereien hereinfällt, werden einige andere dennoch betrogen, was zu erheblichen finanziellen Verlusten für sie führt.
So erkennen Sie Krypto-Betrug
Schauen wir uns einige verdächtige Warnsignale an, die darauf hinweisen, dass ein Krypto-Betrug stattfindet.
Zu schön um wahr zu sein?
Wenn etwas zu gut klingt, um wahr zu sein, handelt es sich wahrscheinlich um Betrug. Dies geschieht häufig bei Pump-and-Dump-Betrügereien, ist jedoch nicht auf diese Fälle beschränkt. Mit DeFi-Projekten können Sie deutlich höhere Ertragsraten erzielen als mit regulären Projekten. Hohe Zinsen sind oft ein Warnsignal – denn das Projekt könnte ein Betrug sein und die Person hinter dem Projekt versucht lediglich, Sie davon zu überzeugen, mehr Geld zu investieren. Ein weiteres Warnsignal sind Wörter wie „garantiert“, da bei Investitionen, insbesondere bei volatilen Investitionen wie Kryptowährungen, nichts garantiert ist.
Rechtmäßigkeit des Projekts
Es gibt viele Aspekte, die die Legitimität eines Projekts zeigen. Erstens sind es seine Gründer. Wenn die Gründer eindeutig bekannt sind, ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass es sich bei dem Projekt um einen Fake handelt. Natürlich ist Satoshi Nakamoto von Bitcoin eine Ausnahme (nur dem Namen nach), aber die meisten Kryptowährungen haben einen eindeutig bekannten Gründer oder eine Muttergesellschaft.
Zweitens ist zu beachten, ob das Projekt über eine legitime, sichere Website und Social-Media-Plattform verfügt. Wenn die Antwort „Ja“ lautet, sollten Sie überprüfen, wie sie mit ihrer Community interagieren, und nach verdächtigen, ungewöhnlichen Antworten Ausschau halten.
Schließlich sollten Sie nach dem Hauptziel des Projekts suchen. Typischerweise zielen neue Blockchain-basierte Projekte darauf ab, den Menschen neue oder bessere Dienste anzubieten. Wenn das Projekt ein authentisches, erreichbares Ziel hat (d. h. nicht zu gut, um wahr zu sein), ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass es sich bei dem Projekt um einen Betrug handelt.
Weißes Papier
Das Whitepaper ist einer der wichtigsten Aspekte der Kryptowährung. Das Whitepaper impliziert nicht nur, dass das Projekt legitim ist, es ermöglicht den Menschen auch, direkt zu verstehen, wie das Projekt funktioniert. Achten Sie bei der Überprüfung der Legitimität des Whitepapers auch auf die Hauptmerkmale des Projekts – etwa das geschätzte Gesamtangebot, den Konsensmechanismus, den Algorithmus oder andere Komponenten –, um festzustellen, ob das Projekt realistisch ist und ob es wie vorgeschlagen funktioniert oder nicht.
Beachten Sie, dass das Whitepaper nicht unbedingt beweist, dass Kryptowährungen legal sind. Betrüger können ein einfaches, professionell aussehendes und völlig gefälschtes Whitepaper erstellen, um Ihr Geld zu erbeuten.
Werden Sie aufgefordert, Geld einzuzahlen?
Eine Person zu bitten, Geld zu schicken, ist eines der größten Warnsignale für einen Betrug. Seriöse kryptobasierte Projekte verlangen von niemandem direktes Geld. Auf der anderen Seite verfügen Betrüger über die Fähigkeit, nach Wegen zu suchen, um Ihnen direkt mit dem Senden von Geld oder dem Zugriff auf Ihr Portemonnaie zu drohen.
Ist der Name richtig geschrieben?
Wenn es sich um Apps oder Börsen handelt, die sich als größere Apps ausgeben, sollten Sie immer die Schreibweise (URL) der Website überprüfen. Zum Beispiel: Für viele Menschen könnte „ledger.com“ mit einem Kleinbuchstaben „L“ wie „Iedger.com“ mit einem Großbuchstaben „i“ aussehen oder der Buchstabe „O“ könnte als „0“ eingegeben werden. Überprüfen Sie immer sorgfältig, ob die App oder Website sicher ist – die URL beginnt mit „https://“ – und dass der Name mit dem der ursprünglichen Website übereinstimmt, um nicht Opfer von Betrügern zu werden. Überprüfen Sie außerdem ihre Social-Media-Konten. Wenn es kein Konto oder nur ein ganz neues Konto im sozialen Netzwerk gibt, handelt es sich höchstwahrscheinlich um einen Betrug. Darüber hinaus sollten Sie niemals auf Anzeigen oder Links aus unbekannten Quellen klicken oder deren Anhänge herunterladen. Klicken Sie einfach auf „Antworten“ auf eine verdächtig aussehende E-Mail, um die E-Mail-Adresse anzuzeigen. Diese Adresse ist jedoch häufig leicht als gefälschte Adresse zu erkennen . Bitte löschen Sie die E-Mail sofort.
Daraus schließen
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass es online viele Krypto-Betrügereien gibt. Sie werden für Anleger, die sicher in Kryptowährungen investieren möchten, zu einem größeren Problem. Die meisten dieser Betrügereien können jedoch erkannt werden, wenn Sie vorsichtig genug sind und lernen, die Warnsignale zu erkennen. Denken Sie daher immer daran, dass Sie möglicherweise anfällig für Krypto-Betrug sind und die in diesem Artikel beschriebenen geeigneten Maßnahmen ergreifen müssen, um nicht Opfer von Betrügern zu werden.