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Der P2P-Handel erfreut sich bei Krypto-Händlern immer größerer Beliebtheit, birgt jedoch wie jede andere Art des Handels potenzielle Risiken. Die Kenntnis dieser Risiken ermöglicht es Händlern, sich vor möglichen Verlusten zu schützen und den Prozess besser zu verstehen. Es gibt viele Vorsichtsmaßnahmen, die sie treffen können. Lesen Sie weiter, um mehr über diese Maßnahmen und deren Anwendung zu erfahren.

Einführung

Beim P2P-Kryptowährungshandel werden digitale Währungen gekauft und verkauft, ohne dass ein Drittvermittler erforderlich ist. Beim P2P-Handel können Käufer und Verkäufer ihre Preise festlegen, ihre Handelspartner auswählen und entscheiden, wann sie einen Deal abschließen. Es ermöglicht auch sorgfältigen und erfahrenen Händlern, nach ihren Bedürfnissen günstige Handelsbedingungen zu suchen und zu nutzen.

P2P-Kryptowährungsmarktplätze ermöglichen den direkten Austausch von Kryptowährungen zwischen einzelnen Benutzern. Sie haben keine zentrale Behörde oder Drittpartei, was den Benutzern mehr Kontrolle über ihre Gelder gibt und es ihnen ermöglicht, ihre Identität bei Transaktionen zu schützen. 

Trotz dieser Vorteile birgt der P2P-Handel auch Risiken, über die sich Benutzer im Klaren sein sollten, bevor sie sich an dieser Aktivität versuchen. Häufige Risiken für Händler sind gefälschte Zahlungsbelege, Rückbuchungsbetrug, falsche Überweisungen, Man-in-the-Middle-Angriffe, Dreiecksbetrug und Phishing.

Ist P2P-Handel sicher?

Wie jede andere Art des Handels birgt auch der P2P-Handel einige Risiken, die je nach Börse und Sicherheitsmaßnahmen variieren. Während ältere Börsen einem höheren Diebstahl- und Betrugsrisiko ausgesetzt waren, haben viele neue P2P-Handelsplattformen ihre Sicherheitsmaßnahmen erheblich verbessert.

Eine führende P2P-Börse verfügt heutzutage in der Regel über einen Treuhandservice, regelmäßige Sicherheitsupdates und einen strengen Identitätsprüfungsprozess (neben anderen Maßnahmen), um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten. 

Allerdings birgt jede Handelsaktivität auch bei entsprechenden Sicherheitsmaßnahmen Risiken, und der P2P-Handel bildet hier keine Ausnahme.

Einige häufige P2P-Betrügereien

Gefälschter Zahlungsnachweis oder SMS

Betrüger können Quittungen digital manipulieren, um Ihnen vorzutäuschen, dass sie eine Zahlung gesendet haben, und Sie dazu zu verleiten, Kryptowährung an sie zu überweisen. Ein Beispiel ist SMS-Betrug, bei dem Kriminelle eine Textnachricht fälschen, um das Opfer über den Erhalt einer Zahlung zu informieren. 

So vermeiden Sie diesen Betrug: Beim Verkauf von Kryptowährungen sollten Sie die Transaktion erst genehmigen, nachdem Sie überprüft haben, ob die Zahlung in Ihrem Wallet oder Bankkonto eingegangen ist.

Falsche Übertragung

Wie beim Rückbuchungsbetrug kann der Betrüger versuchen, Ihr Vermögen zu stehlen, indem er sich an Ihre Bank wendet, um die fehlerhafte Transaktion zu melden und deren Rückabwicklung zu verlangen. Einige Betrüger können Sie sogar dazu verleiten, den Vorfall nicht zu melden, indem sie Panikmache anwenden, z. B. indem sie Sie warnen, dass der Verkauf von Kryptowährungen illegal ist.

So vermeiden Sie diesen Betrug: Lassen Sie sich nicht von Panikmache einschüchtern. Sammeln Sie systematisch Beweise, wie zum Beispiel Screenshots Ihrer Korrespondenz und Transaktionen mit dem Kriminellen. 

Angriff des Mittelsmanns

Bei einem Man-in-the-Middle-Angriff agiert ein Angreifer zwischen einem Benutzer und einer Anwendung, Organisation oder einer anderen Person und kommuniziert im Namen dieser Gegenpartei, um Vermögenswerte oder sensible Informationen wie private Schlüssel zu stehlen. Zu den drei Hauptkategorien von Man-in-the-Middle-Angriffen gehören Romantikbetrug, Investitionsbetrug und E-Commerce-Betrug.

1. Ein romantischer Betrug. In diesem Szenario gibt der Betrüger vor, eine Online-Beziehung mit seinem Opfer aufzubauen. Nachdem er das Vertrauen des Opfers gewonnen hat, beginnt er, sie zu manipulieren und sie zu zwingen, bei der Lösung finanzieller Probleme mitzuhelfen. Der Betrüger bittet das Opfer, etwas Geld oder Kryptowährung zu senden oder vertrauliche Informationen wie private Schlüssel weiterzugeben. Danach wird jeglicher Kontakt abgebrochen, sobald die böswilligen Ziele des Betrügers erreicht wurden.

2. Anlagebetrug. Beim Anlagebetrug erwirbt der Kriminelle das Vertrauen des Opfers und überzeugt es erfolgreich davon, in ein bestimmtes Geschäftsvorhaben zu investieren. Als Vermittler zwischen dem Opfer und der Investitionsmöglichkeit kann der Betrüger die Gelder des Benutzers unter dem Deckmantel seiner „Investition“ überallhin leiten.

3. Betrug im elektronischen Geschäftsverkehr. Beim E-Commerce-Betrug gibt sich ein Betrüger als Online-Verkäufer aus, der Produkte zu ermäßigten Preisen anbietet. Er besteht darauf, dass ihre Opfer Kryptowährungszahlungen an die Brieftasche des Betrügers leisten, und sobald dies erledigt ist, verschwindet der Betrüger, ohne die versprochenen Produkte zu liefern.

So vermeiden Sie diesen Betrug: Reagieren Sie nicht auf Verkaufsanfragen in sozialen Medien. Beschränken Sie Ihre Kommunikation mit der Gegenpartei vor und während des Geschäfts auf die offizielle Plattform.

Betrug mit parallelen Bestellungen über denselben Betrag (oder leicht unterschiedliche Beträge) 

Beim Parallelorder-Betrug eröffnen zwei Kriminelle fast gleichzeitig zwei Bestellungen für denselben Verkäufer, was den Verkäufer letztendlich dazu verleitet, mehr Kryptowährung zu überweisen, als bezahlt wurde.

Beispielsweise eröffnet Käufer A eine Kryptowährungsbestellung über 5000 BUSD (Bestellung A) und Käufer B eröffnet eine Bestellung über 6000 BUSD (Bestellung B).

Käufer B überweist daraufhin 5.000 BUSD an den Verkäufer, während Käufer A die Bestellung von A als bezahlt markiert. Anschließend überträgt der Verkäufer die Kryptowährung an Käufer A und erfüllt damit die Bestellung von A über 5.000 BUSD. Käufer B sendet weitere 1.000 BUSD an den Verkäufer, bestätigt die Zahlung der 5.000 BUSD, für die Käufer A bereits Kryptowährung erhalten hat, plus 1.000 BUSD, und zwingt den Verkäufer, die digitalen Vermögenswerte für die Bestellung von B zu übertragen.

Es scheint dann, dass der Verkäufer Kryptowährung im Wert von 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD übertragen hat und nur 6.000 BUSD bezahlt hat.

So vermeiden Sie diesen Betrug: Überprüfen Sie immer Ihr Bankkonto oder Ihr Portemonnaie, um sicherzustellen, dass Sie die vollständigen Zahlungen für alle ausstehenden P2P-Transaktionen erhalten haben. 

Phishing

Phishing ist eine Art böswilliger Angriff, bei dem ein Betrüger ein gefälschtes Profil verwendet, um Benutzer dazu zu verleiten, ihnen Vermögenswerte oder Informationen zu senden. Beispielsweise kann sich ein Angreifer als Supportmitarbeiter einer P2P-Plattform ausgeben, um Zugriff auf persönliche Informationen oder Kryptokonten zu erhalten. 

So vermeiden Sie diesen Betrug: Einige Betrüger senden möglicherweise gefälschte Warnungen über die Sicherheit Ihres Kontos per E-Mail oder SMS. Folgen Sie unbekannten Links beim Überprüfen von Nachrichten erst dann, wenn Sie die Quelle überprüft haben. Sie sollten außerdem nur Hilfe von einem offiziellen Vertreter der P2P-Börse in Anspruch nehmen. 

So erkennen Sie Risiken

Vor dem Handel

1. Überprüfen Sie die P2P-Verkäuferprofile. Überprüfen Sie potenzielle Handelskandidaten, bevor Sie Geschäfte mit ihnen abschließen. Einige Dinge, auf die Sie beim Anzeigen eines P2P-Profils achten sollten:

   • Anzahl der Transaktionen: Niedrige Zahlen sind nicht unbedingt schlecht, aber eine hohe Anzahl abgeschlossener Transaktionen kann ein Zeichen für eine zuverlässige P2P-Gegenpartei sein.

   • Abschlussrate: Wenn der Wert unter 80 % liegt, kann dies darauf hindeuten, dass der Händler die Angewohnheit hat, Transaktionen abzubrechen.

   • Händler- oder Benutzer-Feedback: Sehr wenige positive Kommentare oder viele negative Kommentare können auf ein höheres Handelsrisiko hinweisen.

2. Überprüfen Sie die Anzeige sorgfältig. Bewerten Sie jede P2P-Anzeige, um festzustellen, ob sie Ihren Anforderungen und Zielen entspricht. Berücksichtigen Sie Preis, Menge, verfügbare Zahlungsmethoden, Einschränkungen (z. B. Handelslimits) und andere Bedingungen. Verdächtig ist beispielsweise eine zu große Diskrepanz zwischen dem P2P-Preis und dem Marktpreis auf anderen Handelsplattformen.

Während des Handels

1. Seien Sie wachsam, wenn Sie mit einem P2P-Käufer interagieren. Rote Flaggen:

   • Der Käufer zwingt Sie zur Ausgabe einer Kryptowährung.

   • Der Käufer verlangt unnötige Informationen.

   • Der Käufer reagiert nicht mehr.

   • Der Käufer bittet Sie um einen Kredit.

   • Der Käufer zahlt weniger als den in der Bestellung angegebenen Betrag.

   • Der Käufer zahlt einen höheren Betrag als in der Bestellung angegeben.

   • Der Käufer bittet um Kommunikation außerhalb der P2P-Plattform. 

   • Der Käufer möchte eine Zahlung von einem Dritten/Drittkonto vornehmen.

2. Seien Sie wachsam, wenn Sie mit einem P2P-Verkäufer interagieren. Rote Flaggen:

   • Der Verkäufer fordert Sie auf, die Bestellung zu stornieren, nachdem Sie bereits bezahlt haben.

   • Der Verkäufer bittet um Kommunikation außerhalb der P2P-Plattform. 

   • Der Verkäufer bittet Sie, außerhalb der P2P-Plattform zu handeln.

   • Der Verkäufer verlangt von Ihnen die Zahlung einer zusätzlichen Gebühr.

Nach dem Handel

Warnsignale bei der Interaktion mit P2P-Käufern sind:

• Sie erhalten den von Ihnen bezahlten Vermögenswert nicht.

• Erhalt eines Schecks vom Käufer, von dem das Geld zurückgegeben werden kann.

• Ihr Bankkonto wird nach Eingang der Zahlung vom Käufer gesperrt.

• Der Käufer wird die Rückbuchung über seine Bank veranlassen, nachdem Sie ihm Ihre Kryptowährung überwiesen haben.

Allgemeine Hinweise zum Betrugsschutz

Handeln Sie auf seriösen Plattformen

Wählen Sie führende P2P-Plattformen, die ihren Benutzern robuste Sicherheitsfunktionen bieten. Zu den Hauptmerkmalen gehören:

1. Risikomanagement. Eine Plattform, die bestimmte Anforderungen vor dem Kauf oder Verkauf durchsetzt, kann dazu beitragen, inaktive, unzuverlässige oder minderwertige Angebote zu reduzieren. Darüber hinaus sollte es eine perfekte Order-Matching-Logik geben, um Benutzer nur vertrauenswürdigen Händlern und verifizierten Händlern zuzuordnen. Es sollten auch Risikomanagementalgorithmen vorhanden sein, um verdächtige Aktivitäten zu verfolgen.
   Einige Algorithmen können sogar optimiert werden, um die Handelsaktivität potenzieller Betrüger einzuschränken. Darüber hinaus können Auszahlungslimits oder -verzögerungen dazu beitragen, die Gelder der Benutzer zu schützen.

2. KYC-Protokolle (Know Your Customer). P2P-Plattformen mit KYC-Protokollen können Neulingen dabei helfen, zuverlässige Handelspartner zu finden, indem sie die Überprüfung der Benutzeridentität erzwingen. Dies ermöglicht es Neulingen, Geschäfte mit bewährten Händlern mit bewährtem Ruf und zuverlässigen Finanzierungsquellen abzuschließen.

3. Treuhandservice. Ein Treuhandservice bietet Käufern und Verkäufern eine sichere Möglichkeit, Waren oder Vermögenswerte auszutauschen. Ein vertrauenswürdiger Dritter, typischerweise eine P2P-Plattform, wickelt den Geldaustausch zwischen den Transaktionsparteien ab, um Sicherheit und fairen Handel zu gewährleisten.

4. Kundendienst. Während der P2P-Handel in der Regel ohne Zwischenhändler abläuft, kann der Kundensupport der P2P-Plattform eingreifen, wenn ein Nutzer ein Problem mit einer Transaktion hat.

5. Automatisierte Zahlung. Neue automatisierte Zahlungsmethoden ermöglichen es P2P-Plattformen, die Übertragung von Kryptowährungen, die in einem Treuhandsystem gespeichert sind, automatisch und ohne manuelles Eingreifen abzuwickeln. Käufer können gekaufte Vermögenswerte sofort erhalten, und Verkäufer müssen nicht bei jeder Bestellung die Ausgabe von Kryptowährungen überprüfen oder Vermögenswerte manuell ausgeben.

6. Sperrfunktion. Mit der Sperrfunktion können Sie verdächtige Benutzer blockieren. Wenn Sie eine schlechte Erfahrung gemacht haben, können Sie diesen Benutzer sperren und verhindern, dass er erneut mit Ihnen handelt.

Kommunizieren Sie nur auf der Plattform

Vermeiden Sie den Umgang mit potenziellen Handelspartnern auf verdächtigen Websites und achten Sie auf Preise, die zu gut erscheinen, um wahr zu sein. Darüber hinaus erleichtert die Kommunikation über externe Kanäle es einem Betrüger, falsche Behauptungen gegen Sie zu erheben und zu leugnen, dass die Transaktion überhaupt stattgefunden hat.

Überprüfen Sie Ihre Transaktionen noch einmal

Vergessen Sie nicht, alle Informationen des Kontrahenten zu überprüfen, wenn Sie mit ihm einen Vertrag abschließen. Überprüfen Sie alle Belege und Transaktionen sorgfältig, um sicherzustellen, dass nichts digital verändert wurde. Hier sind einige Tipps, wie Sie eine gefälschte Zahlungsbestätigung erkennen können:

• Textüberlagerung

• Verschiedene Farben

• Unterschiedliche Gestaltung von Texten 

• Der Größenunterschied

Sie können auch ein kostenloses Online-Bildanalysetool verwenden. Suchen Sie nach „Fake Image Detector“ oder „Edited Image Examiner“, um das resultierende Bild zu analysieren.

Machen Sie Screenshots

Bewahren Sie Aufzeichnungen über alle Kommunikations- und Transaktionsnachweise auf, für den Fall, dass Sie Berufung einlegen müssen. 

Passen Sie Ihre Anzeigen an Ihre Zielgruppe an 

Wenn Sie über ein etabliertes Krypto-Netzwerk verfügen, stellen Sie sicher, dass Ihre Anzeige nur den Personen angezeigt wird, mit denen Sie handeln möchten. Blenden Sie Ihre Anzeige aus und teilen Sie sie nur mit bestimmten Personen. Dies können Personen sein, die Sie kennen und denen Sie vertrauen, oder Benutzer, mit denen Sie in der Vergangenheit erfolgreich zusammengearbeitet haben. Das Ausblenden von Werbung kann auch nützlich sein, wenn Sie eine große Sache machen wollen. 

Blockieren Sie verdächtige Gegenparteien

Blockieren Sie Benutzer, mit denen Sie widersprüchliche Vereinbarungen haben, frühzeitig, um sich vor Betrug oder anderem Verhalten zu schützen, das Ihr Handelserlebnis stören könnte.

Erstellen Sie einen Einspruch

Wenn Sie auf ein Problem stoßen, wenden Sie sich bitte an den Support und legen Sie Einspruch ein. Stellen Sie sicher, dass Sie alle relevanten Nachweise zu Ihrer Transaktion vorlegen, damit der Kundensupport Sie besser unterstützen kann.

Abschluss

Um Ihr Vermögen zu schützen, ist es wichtig, sich der potenziellen Risiken im Zusammenhang mit P2P-Transaktionen bewusst zu sein. Dazu gehört, dass Sie die Bedingungen eines Geschäfts verstehen, auf Warnsignale achten und Plattformen mit robusten Sicherheitsfunktionen nutzen.

Seien Sie vorsichtig bei P2P-Transaktionen und wenden Sie sich bei Fragen an den Support. Wenn Sie vorsichtig sind und die notwendigen Vorsichtsmaßnahmen treffen, können Sie P2P-Transaktionen optimal nutzen.

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