Zusammenfassung
Der Peer-to-Peer-Handel (P2P) erfreut sich bei Kryptowährungshändlern wachsender Beliebtheit, birgt jedoch wie jede Art des Handels potenzielle Risiken. Das Bewusstsein der Händler für diese Risiken hilft ihnen, sich vor potenziellen Verlusten zu schützen und den Handelsprozess besser zu verstehen. Es gibt viele Vorsichtsmaßnahmen, die sie treffen können – lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren und zu erfahren, wie und wann Sie sie anwenden müssen.
die Einleitung
Der Peer-to-Peer (P2P)-Kryptowährungshandel erfordert den Kauf und Verkauf digitaler Währungen ohne die Notwendigkeit eines externen Vermittlers und ermöglicht es Käufern und Verkäufern, ihre eigenen Preise festzulegen, ihre Handelspartner auszuwählen und zu entscheiden, wann Transaktionen durchgeführt werden sollen. Darüber hinaus können aktive und erfahrene Händler nach günstigen Handelsbedingungen suchen, die ihren Bedürfnissen entsprechen.
Peer-to-Peer-Kryptowährungsbörsen (P2P) erleichtern den Handel mit Kryptowährungen direkt zwischen Benutzern, ohne eine zentrale Behörde oder einen externen Vermittler, wodurch Benutzer mehr Kontrolle über ihre Gelder erhalten und ihre Identität bei Transaktionen schützen können.
Trotz dieser Vorteile birgt der P2P-Handel auch Risiken, über die sich jeder Nutzer im Klaren sein sollte, bevor er sich für den Schritt entscheidet. Zu den häufigsten Risiken, denen Händler ausgesetzt sind, gehören gefälschte Zahlungsnachweise, Rückbuchungsbetrug, falsche Überweisungen, Man-in-the-Middle-Angriffe, Triple Scam und Phishing.
Ist der Peer-to-Peer-Handel sicher?
Wie jede Art von Handel birgt auch der P2P-Handel einige Risiken, die je nach der Plattform, auf der Sie handeln, und den dort getroffenen Sicherheitsmaßnahmen variieren. Während frühere Peer-to-Peer-Handelsplattformen ein höheres Diebstahl- und Betrugsrisiko bergen, haben viele der neueren P2P-Plattformen ihre Sicherheitsmaßnahmen erheblich verbessert.
Die führenden P2P-Handelsplattformen von heute verfügen beispielsweise über einen Treuhandservice, regelmäßige Sicherheitsupdates und strenge Verfahren zur Identitätsprüfung (neben anderen Maßnahmen), um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten.
Aber selbst wenn strenge Sicherheitsmaßnahmen vorhanden sind, sind alle Handelsaktivitäten mit Risiken verbunden – und der Peer-to-Peer-Handel bildet da keine Ausnahme.
Was sind einige der häufigsten P2P-Handelsbetrügereien?
Gefälschter Zahlungsnachweis oder betrügerische Textnachrichten
Betrüger können Zahlungsbelege digital fälschen, um Sie davon zu überzeugen, dass die Zahlung erfolgt ist, und Sie dazu zu verleiten, Kryptowährung an sie weiterzugeben. Ein Beispiel hierfür ist SMS-Betrug, bei dem Kriminelle eine Zahlungs-SMS fälschen und an das Opfer senden.
So vermeiden Sie diesen Betrug: Als Verkäufer sollten Sie dem Abschluss der Transaktion erst zustimmen, nachdem Sie bestätigt haben, dass Sie den Zahlungsbetrag tatsächlich auf Ihrem Wallet oder Bankkonto erhalten haben.
Rückbuchungsbetrug
Der Betrüger kann die Rückbuchungsfunktion auf der von ihm gewählten Zahlungsplattform nutzen, um die Zahlung zu stornieren, sobald er die digitalen Vermögenswerte von Ihnen erhalten hat. In vielen Fällen versuchen Betrüger, über ein Zwischenkonto zu bezahlen. Einige Zahlungsmethoden wie Schecks und E-Wallets erleichtern Rückerstattungsanträge.
So vermeiden Sie diesen Betrug: Akzeptieren Sie keine Zahlungen von externen Konten. Wenn dies geschieht, reichen Sie einen Schlichtungsantrag bei der zugrunde liegenden Plattform ein und veranlassen Sie einen Rückerstattungsantrag auf das Konto des Käufers.
Falsche Konvertierung
Wie beim Rückbuchungsbetrug kann ein Betrüger versuchen, Ihr Vermögen zu stehlen, indem er die Bank kontaktiert, um eine fehlerhafte Transaktion zu melden und deren Stornierung zu verlangen. Einige Betrüger drängen Sie möglicherweise mit Panikmache, den Vorfall nicht zu melden, indem sie Sie beispielsweise warnen, dass der Verkauf von Kryptowährungen illegal ist.
1 So vermeiden Sie diese Betrugsmasche: Haben Sie keine Angst vor Panikmache und sammeln Sie systematisch Beweise, wie zum Beispiel Screenshots, Ihrer Korrespondenz und Transaktionen mit dem Betrüger.
Man-in-the-Middle-Angriffe
Bei Man-in-the-Middle-Angriffen stellt sich der Betrüger zwischen den Benutzer und die Anwendung, Organisation oder andere Person und kommuniziert im Namen dieser Gegenpartei, um Vermögenswerte oder sensible Informationen wie private Schlüssel zu stehlen. Zu den drei Hauptkategorien von Man-in-the-Middle-Angriffen gehören emotionaler Betrug, Investitionsbetrug und E-Commerce-Betrug.
Emotionaler Betrug. In diesem Szenario gibt der Betrüger vor, eine Online-Beziehung zu seinem Opfer zu haben. Sobald er das Vertrauen des Opfers gewonnen hat, manipuliert er es, ihm bei seinen finanziellen Problemen zu helfen, ihm Geld oder digitale Währungen zu schicken oder vertrauliche Informationen wie private Schlüssel weiterzugeben, und verschwindet schnell, nachdem er seine böswilligen Ziele erreicht hat.
Anlagebetrug. Bei einem Investitionsbetrug kommuniziert der Betrüger mit dem Opfer und überzeugt es von einer Investitionsmöglichkeit in ein bestimmtes Unternehmen. Indem der Betrüger als „Vermittler“ zwischen dem Opfer und dem Investitionsziel fungiert, kann er das Geld des Benutzers unter dem Vorwand der „Investition“ dorthin leiten, wo er möchte.
E-Commerce-Betrug. Bei einem E-Commerce-Betrug gibt sich der Betrüger als Online-Verkäufer aus, der gefragte Waren zu ermäßigten Preisen verkauft. Er besteht darauf, dass das Opfer in digitaler Währung auf sein Portemonnaie zahlt und verschwindet, sobald er dies tut, ohne die versprochenen Produkte zu liefern.
So vermeiden Sie diesen Betrug: Reagieren Sie nicht auf Handelsanfragen auf einer Social-Media-Plattform. Kommunizieren Sie vor und während der Transaktion ausschließlich über die offizielle Plattform mit der Gegenpartei.
Dreifacher Betrug
Beim Dreiecksbetrug kaufen Betrüger fast gleichzeitig beim selben Verkäufer ein, was den Verkäufer letztlich dazu verleitet, mehr Kryptowährungen freizugeben, als er bezahlt hat.
Beispielsweise gibt Käufer A eine Bestellung über Kryptowährungen im Wert von 5.000 BUSD auf (Bestellung A), während Käufer B eine Bestellung über den Gegenwert von 6.000 BUSD aufgibt (Bestellung B).
Käufer B überweist 5.000 BUSD an den Verkäufer, gleichzeitig markiert Käufer A die Bestellung als bezahlt. Der Verkäufer gibt die Kryptowährungen an Käufer A weiter und schließt damit die Bestellung von A über 5.000 BUSD ab. Käufer B sendet dann 1.000 BUSD an den Verkäufer und legt einen Zahlungsnachweis für die 5.000 BUSD (die er von Käufer A erhalten hat) sowie die 1.000 BUSD vor der Verkäufer verpflichtet sich, die Vermögenswerte auf Verlangen freizugeben. b.
Es stellt sich dann heraus, dass der Verkäufer 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD in Kryptowährungen freigegeben, aber nur 6.000 BUSD erhalten hat.
So vermeiden Sie diesen Betrug: Überprüfen Sie immer Ihr Bankkonto oder Ihr Portemonnaie, um sicherzustellen, dass Sie die vollständige Zahlung für alle ausstehenden P2P-Transaktionen erhalten.
Betrug
Phishing ist eine Art böswilliger Angriff, bei dem ein Betrüger ein gefälschtes Profil verwendet, um Benutzer dazu zu verleiten, ihnen Vermögenswerte oder Informationen zu senden. Ein Betrüger könnte sich beispielsweise als Kundendienstmitarbeiter einer P2P-Plattform ausgeben, um auf private Informationen oder Kryptowährungskonten zuzugreifen.
So vermeiden Sie diesen Betrug: Einige Betrüger senden möglicherweise gefälschte Sicherheitswarnungen zu Ihrem Konto per E-Mail oder SMS. Klicken Sie bei der Überprüfung von Nachrichten nicht auf unbekannte Links, bevor Sie die Quelle überprüft haben. Sie sollten auch nur die offizielle P2P-Plattform um Hilfe bitten.
So erkennen Sie Risiken
Vor dem Handel
Überprüfen Sie Profile auf P2P-Anzeigen. Überprüfen Sie potenzielle Handelskandidaten, bevor Sie mit einem von ihnen einen Handel eingehen. Bei der Betrachtung des Profils eines P2P-Händlers sind einige Dinge zu beachten:
Anzahl der Transaktionen: Niedrige Zahlen sind nicht unbedingt schlecht, aber eine hohe Anzahl abgeschlossener Transaktionen kann ein Zeichen für eine zuverlässige P2P-Partei sein.
Abschlussquote: Überdenken Sie es noch einmal, wenn sie weniger als 80 % beträgt, da dies darauf hindeuten kann, dass der Händler die Angewohnheit hat, von Transaktionen zurückzutreten.
Feedback von Händlern oder Benutzern: Zu wenige positive Kommentare oder zu viele negative Kommentare können auf ein höheres Handelsrisiko hinweisen.
Überprüfen Sie die Anzeigen sorgfältig. Bewerten Sie jede P2P-Anzeige, um festzustellen, ob sie Ihren Anforderungen und Zielen entspricht. Berücksichtigen Sie Preis, Menge, akzeptierte Zahlungsmethoden, Einschränkungen (z. B. Handelslimits) und andere Geschäftsbedingungen. Beispielsweise ist eine sehr große Abweichung zwischen dem P2P-Preis und dem Marktpreis auf anderen Handelsplattformen ein Zeichen dafür, dass etwas verdächtig ist.
Während des Handels
Bleiben Sie wachsam, wenn Sie einen P2P-Handel mit einem Käufer tätigen. Zu den Gefahrensignalen gehören:
Der Käufer fordert Sie auf, die Kryptowährungen freizugeben.
Der Käufer fordert unnötige Informationen an.
Der Käufer reagiert nicht mehr.
Der Käufer bittet Sie um einen Kredit.
Der Käufer zahlt weniger als den in der Bestellung vereinbarten Betrag.
Der Käufer zahlt mehr als den in der Bestellung vereinbarten Betrag.
Der Käufer verlangt von Ihnen, dass Sie außerhalb der P2P-Plattform kommunizieren.
Der Käufer fordert die Zahlung über einen Vermittler an.
Seien Sie wachsam im Umgang mit einem P2P-Verkäufer. Zu den Gefahrensignalen gehören:
Der Verkäufer hat Sie gebeten, die Bestellung zu stornieren, nachdem Sie bereits bezahlt haben.
Der Wunsch des Verkäufers besteht darin, außerhalb der P2P-Plattform zu kommunizieren.
Aufforderung des Verkäufers, außerhalb der P2P-Plattform zu handeln.
Der Verkäufer verlangte die Zahlung einer zusätzlichen Provision.
Nach dem Handel
Bleiben Sie wachsam, wenn Sie einen P2P-Handel mit einem Käufer tätigen. Zu den Gefahrensignalen gehören:
Sie erhalten die von Ihnen bezahlten Vermögenswerte nicht.
Erhalt eines Schecks ohne Saldo vom Käufer.
Sperrung Ihres Bankkontos nach Erhalt einer Zahlungstransaktion von einem Käufer.
Der Käufer beantragt eine Rückerstattung über seine Bank, nachdem er ihm Ihre digitalen Währungen überwiesen hat.
Allgemeine Tipps, um sich vor Betrug zu schützen
Handeln Sie auf seriösen Plattformen
Wählen Sie führende P2P-Plattformen, die ihren Benutzern starke Sicherheitsfunktionen bieten. Seine wichtigsten Grundmerkmale sind:
Vorteile des Risikomanagements. Eine Plattform, die vor dem Kauf oder Verkauf bestimmte Anforderungen stellt, trägt dazu bei, inaktive, unzuverlässige oder minderwertige Werbung zu reduzieren. Besser noch: Es sollte eine ausgefeilte Logik geben, um Benutzeraufträge nur mit vertrauenswürdigen und zugelassenen Händlern abzugleichen, sowie Risikomanagement-Algorithmen zur Überwachung verdächtiger Aktivitäten.
Einige Algorithmen wurden verbessert, um die Handelsaktivitäten potenzieller böswilliger Akteure einzuschränken. Darüber hinaus können Auszahlungs- oder Verzögerungslimits zum Schutz der Benutzergelder beitragen.
Protokolle zur Identitätsauthentifizierung. P2P-Plattformen, die Protokolle zur Identitätsauthentifizierung implementieren, können Anfängern dabei helfen, zuverlässige Handelspartner zu finden, indem sie die Überprüfung der Benutzeridentität erzwingen. Dies ermöglicht Anfängern den Handel mit zertifizierten Händlern, die nachweislich über erfolgreiche Handelsaufträge und zuverlässige Finanzierungsquellen verfügen.
Garantieleistungen. Treuhanddienste bieten Käufern und Verkäufern eine sichere Möglichkeit, Waren oder Vermögenswerte zu handeln. Ein vertrauenswürdiger Dritter – in der Regel eine P2P-Plattform – kümmert sich um die Geldzirkulation zwischen den Transaktionsparteien, um Sicherheit und fairen Handel zu gewährleisten.
Kundendienst. Während der P2P-Handel in der Regel ohne Zwischenhändler funktioniert, kann der Kundensupport der P2P-Plattform eingreifen, wenn ein Benutzer Probleme beim Handel hat.
Automatisierte Zahlungen. Neue automatisierte Zahlungsmethoden ermöglichen es P2P-Handelsplattformen, die Ausgabe von treuhänderisch verwahrten Kryptowährungen automatisch und ohne manuelles Eingreifen abzuwickeln. Käufer können neu gekaufte Vermögenswerte sofort erhalten und Verkäufer müssen nicht die Zahlungstransaktion für jede Bestellung überprüfen oder Vermögenswerte manuell bearbeiten.
Blockfunktion. Mit dieser Funktion können Sie verdächtige Benutzer blockieren. Wenn Sie mit jemandem ein unangenehmes Handelserlebnis haben, können Sie diesen Benutzer blockieren und verhindern, dass er erneut mit Ihnen handelt.
Kommunizieren Sie ausschließlich über die Handelsplattform
Vermeiden Sie die Kontaktaufnahme mit potenziellen Handelspartnern auf verdächtigen Websites und achten Sie auf Preise, die zu schön erscheinen, um wahr zu sein. Durch die Kommunikation über externe Kanäle wird es einem Betrüger auch leichter fallen, einen falschen Widerspruch gegen Sie einzureichen und zu leugnen, dass die Transaktion jemals stattgefunden hat.
Überprüfen Sie Ihre Transaktionen noch einmal
Denken Sie daran, alle Informationen Ihres Kontrahenten zu überprüfen, wenn Sie mit ihm verhandeln. Scannen Sie alle Belege und Transaktionen, um sicherzustellen, dass nichts digital gefälscht wurde. Hier sind einige Tipps zur Erkennung gefälschter Zahlungsnachweise:
Überlappender Text
Farblicher Unterschied
Druckunterschied
Größenunterschied
Sie können auch ein kostenloses Online-Bildanalysetool verwenden. Suchen Sie nach „Fake Photo Finder“ oder „Image Forensics Tool“, um einen Überblick über die verfügbaren Tools zu erhalten.
Machen Sie Screenshots
Bewahren Sie Aufzeichnungen aller Kommunikations- und Transaktionsnachweise auf, für den Fall, dass Sie einen Antrag auf Schlichtung stellen müssen.
Gezielte Werbung
Wenn Sie über ein etabliertes Kryptowährungsnetzwerk verfügen, stellen Sie sicher, dass Ihre Werbung nur die Personen erreicht, mit denen Sie handeln möchten. Blenden Sie Ihre Anzeige aus und teilen Sie sie nur mit bestimmten Personen – das können Personen sein, die Sie kennen und denen Sie vertrauen, oder Benutzer, mit denen Sie bereits erfolgreich interagiert haben. Das Ausblenden von Werbung kann auch nützlich sein, wenn Sie ein großes Geschäft machen möchten.
Blockieren Sie verdächtige Parteien
Blockieren Sie proaktiv Benutzer, mit denen Sie suboptimale Geschäfte getätigt haben, um sich vor Betrug oder anderem Verhalten zu schützen, das Ihr Handelserlebnis stören könnte.
Senden Sie einen Schlichtungsantrag
Wenn Sie auf ein Problem stoßen, fordern Sie den Kundendienst an und reichen Sie einen Schlichtungsantrag ein. Denken Sie daran, alle relevanten Nachweise zu Ihrer Transaktion vorzulegen, damit der Kundensupport Sie bestmöglich unterstützen kann.
Abschluss
Um Ihr Vermögen zu schützen, ist es wichtig, sich der potenziellen Risiken im Zusammenhang mit P2P-Transaktionen bewusst zu sein. Dazu gehört, dass Sie die Bedingungen jeder Vereinbarung verstehen, auf Warnsignale achten und Plattformen verwenden, die starke Sicherheitsfunktionen unterstützen.
Seien Sie bei P2P-Transaktionen vorsichtig und wenden Sie sich bei Bedenken an den Kundendienst. Wenn Sie vorsichtig sind und die notwendigen Vorsichtsmaßnahmen treffen, können Sie die Vorteile von P2P-Transaktionen in vollem Umfang nutzen.
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