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Der Peer-to-Peer-Handel (P2P) erfreut sich bei Krypto-Händlern immer größerer Beliebtheit, birgt jedoch wie jede Art des Handels potenzielle Risiken. Wenn Sie sich dieser Risiken bewusst sind, können Sie sich vor möglichen Verlusten schützen und den Handelsprozess besser meistern. Benutzer können die Sicherheit ihrer Vermögenswerte auf verschiedene Weise gewährleisten. Lesen Sie weiter, um mehr über Schutzmaßnahmen und deren Anwendung zu erfahren.
Einführung
Beim Peer-to-Peer (P2P)-Kryptowährungshandel werden digitale Währungen ohne Beteiligung von Zwischenhändlern gekauft und verkauft. Beim P2P-Handel können Käufer und Verkäufer Preise festlegen, Handelskontrahenten auswählen und entscheiden, wann Transaktionen durchgeführt werden sollen. Es hilft auch aktiven und erfahrenen Händlern, günstige Handelsbedingungen zu finden und zu nutzen, um ihre Ziele zu erreichen.
Der P2P-Marktplatz ermöglicht es Benutzern, untereinander ohne eine zentrale Behörde oder einen Vermittler Krypto-Fiat-Austausche durchzuführen, während Benutzer die volle Kontrolle über ihre Gelder haben.
Allerdings birgt der Peer-to-Peer-Handel bestimmte Risiken, die Sie beachten sollten. Beispielsweise kann es bei Benutzern zu gefälschten Zahlungsnachweisen, Rückbuchungsbetrug, fehlerhaften Überweisungen, Man-in-the-Middle-Angriffen, Dreiecksbetrug und Phishing kommen.
Wie sicher ist der P2P-Handel?
Wie jede Art des Handels ist auch der P2P-Handel mit Risiken verbunden, die in gewissem Maße von den Sicherheitsmaßnahmen der Börse abhängen. Ältere Börsen stehen oft in der Kritik, das Risiko von Diebstahl und Betrug zu erhöhen, während viele neue P2P-Plattformen ihre Sicherheitssysteme aktiv verbessern.
Heutzutage nutzen führende P2P-Börsen Treuhanddienste, regelmäßige Sicherheitsupdates, einen strengen Identitätsprüfungsprozess und andere effektive Lösungen.
Aber selbst wenn strenge Sicherheitsmaßnahmen vorhanden sind, birgt jede Handelsaktivität Risiken, und der P2P-Handel bildet da keine Ausnahme.
Häufige Arten von P2P-Betrug
Gefälschter Zahlungsnachweis oder SMS-Nachricht
Betrüger können Zahlungsbelege fälschen, um den Händler davon zu überzeugen, dass er die Zahlung gesendet hat und die Kryptowährung erhalten sollte. Oftmals werden den Opfern sogar gefälschte SMS-Nachrichten zugesandt, die darauf hinweisen, dass Gelder auf ihrem Konto oder in ihrer Brieftasche eingegangen sind.
So schützen Sie sich: Genehmigen Sie die Transaktion beim Verkauf erst, nachdem Sie persönlich überprüft haben, ob das Geld auf Ihrem Portemonnaie oder Bankkonto eingegangen ist.
Rückbuchungsbetrug
Ein Angreifer kann die Zahlung bei der Bank anfechten, von der er die P2P-Transaktion bezahlt hat, um seine Zahlung rückgängig zu machen, nachdem er die Vermögenswerte vom Verkäufer erhalten hat. Darüber hinaus versuchen Betrüger häufig, eine Zahlung über ein Drittkonto durchzuführen. Wenn Sie bestimmte Zahlungsmethoden wie Online-Geldbörsen verwenden, wird es einfacher, eine Zahlung zurückzuerstatten.
So schützen Sie sich: Akzeptieren Sie keine Zahlungen von Konten Dritter. Legen Sie in diesem Fall Einspruch ein und senden Sie die Zahlung an den Absender zurück.
Falsche Übersetzung
Wie beim Rückbuchungsbetrug kann sich der Angreifer an seine Bank wenden, behaupten, die Transaktion sei fehlerhaft gewesen, und eine Stornierung beantragen. Einige Betrüger können den Verkäufer davon überzeugen, den Vorfall nicht zu melden, indem sie ihn einschüchtern und behaupten, dass der Verkauf von Kryptowährungen illegal sei.
So schützen Sie sich: Lassen Sie sich nicht einschüchtern. Sammeln Sie Beweise und speichern Sie Screenshots Ihrer Korrespondenz und Transaktionen mit dem Kriminellen.
Man-in-the-Middle-Angriffsbetrug
Bei einem Man-in-the-Middle-Angriffsbetrug stört ein Angreifer die Interaktion zwischen einem Benutzer und einer Anwendung, Organisation oder einer anderen Person. In diesem Fall kommuniziert der Betrüger im Namen der Gegenpartei, um an Vermögenswerte oder vertrauliche Informationen, wie zum Beispiel private Schlüssel, zu gelangen. Es gibt drei Arten dieser Art von Betrug: Liebesbetrug, Investitionsbetrug und E-Commerce-Betrug.
Liebesbetrug. Der Betrüger beginnt eine Fernbeziehung mit seinem Opfer. Nachdem er Vertrauen gewonnen hat, bittet er um Hilfe bei der Lösung finanzieller Probleme, beim Versenden von Geld oder Kryptowährungen oder beim Teilen vertraulicher Informationen, wie etwa privater Schlüssel. Nachdem er sein Ziel erreicht hat, stoppt der Angreifer die Kommunikation.
Anlagebetrug. Der Kriminelle findet das Opfer im Internet und überzeugt es, Geld in ein bestimmtes Projekt oder Vorhaben zu investieren. Als „Vermittler“ zwischen dem Opfer und einer profitablen Gelegenheit überweist der Betrüger unter dem Deckmantel einer Investition das Geld des Benutzers auf dessen Konten.
E-Commerce-Betrug. Der Betrüger gibt sich als Online-Verkäufer aus, der Produkte zu reduzierten Preisen anbietet. Er besteht darauf, dass die Opfer Zahlungen in Kryptowährung auf sein Wallet leisten und verschwindet dann, ohne die versprochenen Waren zu versenden.
So schützen Sie sich: Reagieren Sie nicht auf Verkaufsanfragen in den sozialen Medien. Sie können mit der Gegenpartei der Transaktion nur auf der offiziellen Plattform kommunizieren.
Dreiecksbetrug
Bei einem Dreiecksbetrug eröffnen zwei Angreifer fast gleichzeitig zwei Bestellungen beim selben Verkäufer und verleiten ihn so dazu, mehr Kryptowährung zu versenden, als er bezahlt hat.
Beispielsweise eröffnet Käufer A eine P2P-Bestellung über 5.000 RUB (Bestellung A) und Käufer B eröffnet eine Bestellung über 6.000 RUB (Bestellung B).
Käufer B überweist 5.000 RUB an den Verkäufer, während Käufer A Bestellung A als bezahlt markiert. Der Verkäufer sendet Kryptowährung an Käufer A und führt damit die Bestellung von A über 5.000 RUB aus. Käufer B sendet dem Verkäufer weitere 1.000 RUB, legt einen Zahlungsnachweis (den er von Käufer A erhalten hat) für 5.000 RUB sowie eine Quittung über 1.000 RUB vor und zwingt den Verkäufer dann, digitale Vermögenswerte an die Bestellung von B zu senden.
Als Ergebnis stellt sich heraus, dass der Verkäufer Kryptowährung in Höhe von 5.000 + 6.000 = 11.000 RUB geschickt hat, ihm aber nur 6.000 RUB ausgezahlt wurde.
So schützen Sie sich: Überprüfen Sie immer Ihr Bankkonto oder Ihr Portemonnaie, um sicherzustellen, dass alle Beträge für alle P2P-Transaktionen tatsächlich eingegangen sind.
Phishing
Phishing ist eine Art böswilliger Angriff, bei dem ein Betrüger ein gefälschtes Profil verwendet, um Benutzer dazu zu verleiten, ihnen Vermögenswerte oder Informationen zu senden. Ein Angreifer könnte sich beispielsweise als Supportmitarbeiter einer P2P-Plattform ausgeben, um Zugriff auf persönliche Daten oder Kryptowährungskonten zu erhalten.
So schützen Sie sich: Einige Betrüger senden möglicherweise gefälschte Benachrichtigungen über Kontoverletzungen per E-Mail oder SMS. Folgen Sie unbekannten Links in Nachrichten nur, wenn Sie die Quelle überprüft haben. Wenden Sie sich für Hilfe nur an offizielle P2P-Börsen.
So erkennen Sie Risiken
Vor dem Handel
Überprüfen Sie die Profile der Benutzer, die P2P-Werbung veröffentlichen. Wählen Sie sorgfältig die Gegenparteien aus, mit denen Sie handeln möchten, bevor Sie mit ihnen eine Transaktion eingehen. Bei der Untersuchung des P2P-Profils einer Gegenpartei sollten Sie auf folgende Faktoren achten:
Anzahl der Trades: Wenn es nur wenige Trades gibt, ist das nicht unbedingt ein schlechtes Zeichen, eine große Anzahl abgeschlossener Trades deutet jedoch meist auf die Zuverlässigkeit des Kontrahenten hin.
Abschlussquote: Eine Quote von weniger als 80 % kann darauf hindeuten, dass der Händler die Angewohnheit hat, Geschäfte abzubrechen.
Feedback von Händlern oder Nutzern: Eine geringe Anzahl positiver oder eine große Anzahl negativer Bewertungen kann auf ein erhöhtes Handelsrisiko hinweisen.
Prüfen Sie die Anzeigen sorgfältig. Überprüfen Sie jede P2P-Anzeige und stellen Sie fest, ob sie Ihren Anforderungen und Zielen entspricht. Berücksichtigen Sie Preis, Menge, verfügbare Zahlungsmethoden, Einschränkungen (z. B. Handelslimits) und andere Bedingungen. Beispielsweise sollte eine zu große Diskrepanz zwischen dem Preis eines Vermögenswerts in einer P2P-Anzeige und dem Marktpreis auf anderen Handelsplattformen Verdacht erregen.
Während des Handels
Seien Sie vorsichtig, wenn Sie mit einem P2P-Käufer interagieren. Die folgenden Aktionen sollten Sie alarmieren:
Der Käufer überzeugt Sie unter irgendeinem Vorwand, Kryptowährung zu versenden.
Der Käufer fordert optionale Informationen an.
Der Käufer reagiert nicht mehr auf Nachrichten.
Der Käufer bittet Sie um einen Kredit.
Der Käufer zahlt weniger als in der Bestellung angegeben.
Der Käufer zahlt mehr als in der Bestellung angegeben.
Der Käufer möchte außerhalb der P2P-Plattform kommunizieren.
Der Käufer bittet darum, die Zahlung über einen Vermittler vorzunehmen.
Seien Sie vorsichtig, wenn Sie mit einem P2P-Verkäufer interagieren. Die folgenden Aktionen sollten Sie alarmieren:
Der Verkäufer fordert Sie auf, die Bestellung zu stornieren, nachdem Sie bezahlt haben.
Der Verkäufer bittet um Kommunikation außerhalb der P2P-Plattform.
Der Verkäufer bittet Sie, außerhalb der P2P-Plattform zu handeln.
Der Verkäufer verlangt die Zahlung einer zusätzlichen Provision.
Nach dem Handel
Wenn Sie mit einem P2P-Käufer interagieren, sollten Sie auf Folgendes achten:
Sie haben die Zahlung, für die Sie die Kryptowährung überwiesen haben, noch nicht erhalten.
Erhalt eines Schecks von einem Käufer, der nicht von der Bank bestätigt ist.
Ihr Bankkonto wurde gesperrt, nachdem die Zahlung eines Käufers eingegangen ist.
Der Käufer hat bei seiner Bank eine Rückerstattung beantragt, nachdem Sie die Kryptowährung überwiesen haben.
Allgemeine Tipps zum Schutz vor Betrügern
Handeln Sie auf bewährten Plattformen,
Wählen Sie bekannte P2P-Plattformen, die Benutzern zuverlässige Sicherheitsmethoden bieten, wie zum Beispiel:
Risikomanagementfunktionen. Wenn eine Plattform vor dem Kauf oder Verkauf bestimmte Anforderungen stellt, verringert sich die Anzahl inaktiver, unzuverlässiger oder minderwertiger Angebote. Die Plattform muss über Risikomanagementalgorithmen verfügen, um verdächtige Aktivitäten zu überwachen, sowie über eine erweiterte Auftragsabgleichslogik, um Benutzer nur vertrauenswürdigen und verifizierten Händlern zuzuordnen.
Einige Algorithmen sind sogar in der Lage, die Handelsaktivitäten potenzieller Angreifer einzuschränken. Darüber hinaus können Benutzer durch zusätzliche Limits oder Verzögerungen beim Abheben von Geldern geschützt werden.
KYC-Protokolle (Know Your Customer). P2P-Plattformen mit KYC-Protokollen helfen Neulingen dabei, zuverlässige Handelspartner zu finden, die die Identitätsprüfung bestanden haben. Dank der KYC-Verifizierung können Einsteiger mit vertrauenswürdigen Händlern handeln, die über eine bestätigte Transaktionshistorie und zuverlässige Geldquellen verfügen.
Treuhanddienste. Treuhanddienste bieten Käufern und Verkäufern eine sichere Möglichkeit, Waren oder Vermögenswerte auszutauschen. Die Durchführung erfolgt durch einen vertrauenswürdigen Dritten, in der Regel eine P2P-Plattform.
Support-Service. Obwohl der P2P-Handel in der Regel ohne Zwischenhändler abläuft, kann das Support-Team der P2P-Plattform den Nutzern bei Problemen weiterhelfen.
Automatisierte Zahlungen. Sie ermöglichen es P2P-Plattformen, Kryptowährungen automatisch vom Treuhanddienst zu versenden. Käufer erhalten sofort gekaufte Vermögenswerte, und Verkäufer müssen nicht die Zahlung für jede Bestellung überprüfen oder Vermögenswerte manuell übertragen.
Sperrfunktion. Wenn Sie mit einem Benutzer schlechte Erfahrungen gemacht haben, können Sie ihn blockieren und er kann dann nicht mehr mit Ihnen handeln.
Kommunizieren Sie nur auf der Plattform
Vermeiden Sie die Kommunikation mit potenziellen Auftragnehmern auf dubiosen Seiten und hüten Sie sich vor Anzeigen mit verdächtig günstigen Preisen. Wenn Sie außerhalb der Plattform kommunizieren, ist es für den Betrüger einfacher, einen Streit gegen Sie anzuzetteln und zu leugnen, dass die Transaktion stattgefunden hat.
Überprüfen Sie Transaktionen
Überprüfen Sie alle verfügbaren Informationen über die Gegenpartei. Überprüfen Sie alle Transaktionen und Belege, um sicherzustellen, dass sie keine der folgenden Anzeichen von digitalem Betrug aufweisen:
Wörter überlappen einander
Verschiedene Textfarben
Andere Schriftart
Unterschiedliche Textgröße
Sie können auch kostenlose Online-Tools zur Bildprüfung verwenden. Suchen Sie nach „Tool zur Erkennung gefälschter Bilder“, um die verfügbaren Lösungen zu erkunden.
Machen Sie Screenshots
Bewahren Sie alle Kommunikations- und Transaktionsnachweise für den Fall eines Einspruchs auf.
Platzieren Sie gezielte Anzeigen
Wenn Sie über ein eigenes Netzwerk zuverlässiger Gegenparteien verfügen, stellen Sie sicher, dass Ihre Anzeige nur für diese sichtbar ist. Blenden Sie Ihre Anzeige aus und teilen Sie sie nur mit den Personen, die Sie möchten, seien es Personen, die Sie kennen, oder Personen, mit denen Sie bereits Transaktionen getätigt haben. Das Ausblenden einer Anzeige ist auch bei einer großen Transaktion sinnvoll.
Blockieren Sie verdächtige Benutzer
Haben Sie keine Angst davor, Benutzer zu blockieren, mit denen Sie ineffektive Transaktionen durchgeführt haben: Dies wird Ihnen helfen, sich vor Betrug und anderen unangenehmen Problemen zu schützen.
Legen Sie Berufung ein
Wenn Sie ein Problem haben, wenden Sie sich bitte an den Support und legen Sie Einspruch ein. Stellen Sie sicher, dass Sie alle relevanten Nachweise der Transaktion vorlegen, damit der Support Ihr Problem lösen kann.
Abschluss
Um Ihr Geld beim P2P-Handel zu schützen, seien Sie vorsichtig und vermeiden Sie Risiken. Überprüfen Sie die Bedingungen jeder Transaktion sorgfältig, achten Sie auf verdächtiges Verhalten und wählen Sie Plattformen mit starken Sicherheitsfunktionen.
Führen Sie P2P-Transaktionen mit Vorsicht durch und wenden Sie sich im Zweifelsfall an den Support. Mit diesen Vorsichtsmaßnahmen können Sie die Vorteile von P2P-Transaktionen unbesorgt genießen.
Literatur-Empfehlungen
Was ist P2P-Handel und wie nutzt man ihn?
Peer-to-Peer-Netzwerke | Binance Academy
Warum und wie Sie Ihre eigene Recherche (DYOR) durchführen sollten, bevor Sie in Kryptowährungen investieren
Fünf Risikomanagementstrategien
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