Am Montag veranstaltete Binance eine AMA-Sitzung (Ask Me Anything) auf Twitter, bei der der CEO Changpeng Zhao einige beunruhigende Fragen zu Binance und der Kryptowährungsbranche beantwortete. Nachfolgend finden Sie die wichtigsten Erkenntnisse aus der 80-minütigen AMA-Sitzung, die mehr als 40.000 Zuhörer hatte.

Vielen Dank an alle über 40.000 von euch, die eingeschaltet haben. Das war definitiv unser bisher größter Twitter-Bereich! Falls ihr es verpasst habt, könnt ihr euch die Wiederholung unten anhören – die Action beginnt bei 8 Min. 25 Sek. Wir sehen uns beim nächsten Mal 🤝https://t.co/4t8fJqQjbG

– Binance (@binance) 14. November 2022

Binance arbeitet mit Vitalik Buterin von Ethereum an einem Proof of Reserve-Protokoll

Der CEO von Binance sagte, Ethereum-Mitbegründer Vitalik Buterin habe möglicherweise eine Idee, wie Börsen ihre Reserven nachweisen können. Er sagte, Buterin arbeite an einem neuartigen Proof-of-Reserve-Protokoll und wolle, dass Binance der erste Testfall des neuen Protokolls sei. Zhao sagte, das Binance-Team werde in dieser Hinsicht eng mit Buterin zusammenarbeiten. Der geschätzte Zeitplan für die Fertigstellung des Protokolls könnte in den nächsten „paar Wochen“ liegen.

Erinnern Sie sich, dass Binance letzte Woche die Einführung eines Merkle-Tree-Proof-of-Reserve als Lösung vorgeschlagen hat, um branchenweite Transparenz und Vertrauen wiederherzustellen und zu fördern, die angesichts des Zusammenbruchs von FTX geschwunden zu sein scheinen. Im AMA sagte Zhao, er arbeite seit 2014 gemeinsam an dieser speziellen Lösung.

Zhao fügte hinzu, dass dieser Proof-of-Reserve-Ansatz mehr oder weniger einen Nachteil erfordere, nämlich die Einbeziehung eines externen Prüfers. Unglücklicherweise sei jedoch „der wichtigste externe Prüfer derzeit beschäftigt, weil jeder versucht, einen Proof-of-Reserve-Ansatz zu erstellen.“

SAFU: Binance hat keine Kredite von anderen Unternehmen aufgenommen

In Bezug auf die Sicherheit der Benutzervermögenswerte auf Binance bekräftigte Zhao die früheren SAFU-Aussagen (Secure Asset Fund for User) der Börse.

Ihm zufolge betreibt Binance ein einfaches Geschäft und hat weder Kredite von Unternehmen aufgenommen, noch hat die Börse Risikokapital erhalten, das in Form eines Darlehens, Tauschs oder umgekehrter Investitionen zurückgegeben wurde. „Wir haben keine Kredite, wir haben keine Schulden, wir schulden niemandem Geld“, sagte Zhao.

Zur Untermauerung dieser Behauptungen erklärte er auch, dass Binance nie Gelder von der Plattform oder den Vermögenswerten der Benutzer als Darlehen an Dritte entnommen habe, um Erträge zu verwalten oder zu generieren. Außerdem betreibe die Börse keinen Handel. CZ sagte, die Börse mache nur Gewinne aus den Handelsgebühren der Benutzer.

Er gab zu, dass Binance bestimmte Dienste wie das Margin-Programm durchführt, bei dem die Ersparnisse der Benutzer an Margin-Händler und DeFi Staking verliehen werden. Diese Gelder verlassen jedoch nie die Börse und alle mit den Diensten verbundenen Risiken werden von Binance-Systemen verwaltet.

„Nichts ist risikofrei. Kryptobörsen sind von Natur aus ziemlich riskante Geschäfte. Man muss sie gut führen, man muss die Sicherheit gut gewährleisten, man muss eine Reihe von Dingen gut machen. Aber wir sind autark. Wir sind niemandem etwas schuldig.“

Binances großer BUSD-Bestand stellt kein Risiko dar

Vor dem Proof-of-Reserve veröffentlichte Binance die Wallet-Adressen seiner Bestände, was Bedenken auslöste, da ein großer Prozentsatz der Bestände der Börse von BUSD und BNB dominiert wurde, die angeblich der Börse gehören.

Laut Zhao liegt der hohe Anteil von BUSD in der Binance-Reserve daran, dass die Mehrheit der Börsennutzer ihre Bestände in BUSD umgewandelt hat, um sich gegen den Bärenmarkt abzusichern. Binance wandelt die Kryptowährungsbestände der Benutzer nicht um. Daher würden die Vermögenswerte, die die Benutzer am meisten halten, den Großteil der Reserve der Börse ausmachen.

„Wenn die Vermögenswerte einer Börse in einem Bärenmarkt heute nicht einen großen Anteil an Stablecoins enthalten, ist das ein riskantes Zeichen. Denn überall in einem Bärenmarkt müssen viele Leute Bitcoin, Ethereum und BNB in ​​Stablecoin umwandeln“, sagte Zhao.

Darüber hinaus stellte Zhao klar, dass BUSD nicht von Binance, sondern von Paxos, einem regulierten Unternehmen, ausgegeben wird. Seiner Meinung nach ist BUSD die am stärksten durch Fiatgeld gedeckte und transparenteste Stablecoin. Während die Reserven anderer Stablecoins in verschiedene Anlagevehikel diversifiziert sind, ist BUSD in erster Linie durch Fiatgeld gedeckt.

Binance wird gute Projekte unterstützen, die mit Liquiditätsproblemen zu kämpfen haben

Am Montag kündigte Binance angesichts des FTX-Zusammenbruchs Pläne zur Einrichtung eines Branchen-Wiederaufbaufonds an. Zhao betonte diesen Schritt und gab zu, dass Binance eines der starken Unternehmen mit gesunden Barreserven sei und mit der Initiative guten Projekten helfen wolle, die Liquiditätskrise und Marktturbulenzen zu überstehen.

Zhao fügte hinzu, dass etwa vier weitere Fonds, darunter auch einige Projekte und Branchenakteure, Interesse bekundet hätten, sich der Initiative anzuschließen.

Erraten Sie den Markt nicht: Halten Sie einfach HODL

In der vergangenen Woche war auf dem Markt für Kryptowährungen inmitten interessanter Entwicklungen an den Börsen eine enorme Abwärtsvolatilität zu beobachten.

In dieser Hinsicht gab Zhao den Nutzern von Kryptowährungen Ratschläge und sagte, dass die wichtigste Grundstrategie bei einer solchen Marktlage HODL sei, insbesondere für nicht fachkundige Händler, die das Risiko nicht managen können. „Ein paar Jahre später wird das alles einfach verfliegen. Die Leute erinnern sich vielleicht daran, vielleicht aber auch nicht“, sagte Zhao.

Außerdem riet Zhao Krypto-Investoren davon ab, Geld zu investieren, das kurzfristig (also in ein paar Wochen oder einem Monat) benötigt oder verwendet wird. Er sagte, langfristige Fonds seien ideal für Investitionen in Kryptowährungen.

Sind Binance-Tochterunternehmen und Portfolioprojekte auch sicher?

Zhao sagte, Binance habe in über 150 Kryptowährungsprojekte investiert und er kenne nicht den Zustand aller einzelnen Unternehmen. Seit der FTX-Saga habe es jedoch keinen Rettungsantrag der Portfoliounternehmen gegeben, sagte Zhao. Ebenso fügte er hinzu, dass das BNB-Ökosystem von der aktuellen Liquiditätskrise am Markt weniger betroffen zu sein scheine.

In der Zwischenzeit räumte er ein, dass einige Unternehmen möglicherweise Gelder auf FTX angelegt hatten oder in irgendeiner Weise von der kaskadierenden Ansteckung betroffen waren. Im Vergleich zu FTX würden die Auswirkungen jedoch geringer bleiben.

Zhao sagte, von Tochterbörsen von Binance wie Binance Turkey werde verlangt, ebenfalls den Proof-of-Reserve-Ansatz einzuführen, um die Transparenz in der gesamten Branche zu erhöhen.

Binance wird gut dastehen, wenn alle Benutzer ihr Geld abheben

Angesichts der Misswirtschaft bei den FTX-Geldern werden viele Kryptowährungsinvestoren von Experten gewarnt, alle Gelder von zentralisierten Börsen auf externe Wallets abzuheben. In diesem Zusammenhang stimmte Zhao zu, dass Benutzer ihre Gelder überall abheben können, da Binance nur eine Plattform ist.

Die Mehrheit der Leute, die Geld auf Binance und anderen zentralisierten Börsen hinterlassen, sind laut Zhao wahrscheinlich diejenigen, die technisch nicht über die nötigen Kenntnisse verfügen, um Kryptowährungen selbst sicher aufzubewahren. Und falls alle Gelder von Binance abgezogen werden, werden sie laut Zhao die Börse wahrscheinlich schließen, aber in anderen Bereichen profitabel bleiben.

„Binance wird es gut gehen. Wenn jeder sein Geld von der zentralen Börse abzieht, werden wir die zentrale Börse einfach schließen. Wir haben viele andere profitable Geschäfte“, sagte Zhao.

Warnsignale, auf die Sie bei Krypto-Börsen achten sollten

Am 13. November sagte Zhao, dass Kryptowährungsnutzer vor Börsen auf der Hut sein sollten, die große Mengen an Kryptowährungen bewegen, bevor oder nachdem sie ihre Wallet-Adressen vorweisen. Im AMA fügte er hinzu, dass es nicht mehr als gesunden Menschenverstand erfordern könnte, um Warnsignale bei zentralisierten Börsen zu erkennen.

Ihm zufolge sollten Kryptowährungsinvestoren vor Börsen auf der Hut sein, die Anreize wie keine Handelsgebühren usw. bieten, aber keine gesunden Barreserven haben. Er glaubt, dass ein Unternehmen profitabel sein muss, um nachhaltig zu sein.

Zhao fügte hinzu, dass dies ein potenziell riskantes Zeichen für Kryptowährungsbörsen sei, die keine oder keine Transparenz hinsichtlich ihrer Wallets gewährleisten.

FTX: Binance könnte auf eine Insolvenz zusteuern, wenn es alle verlorenen Krypto-Gelder tragen muss

Auf die Frage, ob sich Binance verpflichtet fühle, FTT-Inhaber zu entschädigen, die Binances frühe Investition in FTX als Vertrauensbeweis betrachteten, sagte Zhao, Binance könne versuchen, den betroffenen Benutzern auf irgendeine Weise zu helfen. Allerdings könne das Unternehmen nicht kategorisch entscheiden, ob den betroffenen Benutzern Geld zurückgezahlt wird oder nicht.

Laut Zhao kann Binance nicht für jedes Problem in der Kryptobranche verantwortlich gemacht werden. „Ich möchte keine Situation schaffen, in der in der Branche alles den Bach runtergeht. Binance wird dafür bezahlen müssen“, sagte Zhao und fügte hinzu, dass Binance in die Insolvenz gehen könnte, wenn es alle verlorenen Gelder in der Kryptobranche tragen müsste.

Der größte Engpass bei der Einführung von Kryptowährungen

Zhao merkte außerdem an, dass die Komplexität von Krypto-Wallets sowie der Mangel an Bildung und Bewusstsein zu den Engpässen gehören, die die Einführung von DeFi und Blockchain einschränken. Ihm zufolge würde DeFi riesig werden, wenn es ein einfacheres Medium gäbe, mit dem die Menschen ihre eigenen Kryptowährungen sicher aufbewahren könnten.

Die zentralisierte Börse könne existieren, „was in Ordnung ist“. Allerdings gebe es noch keine schnelle Lösung, um die Komplexität externer Wallets zu beseitigen.