Wichtigste Erkenntnisse
In diesem Artikel erfahren Sie mehr über gängige Krypto-Betrügereien, die auf dem Peer-to-Peer-Markt (P2P) in Entwicklungsländern vorkommen, und wie Sie diese erkennen und vermeiden können.
Insbesondere erfahren Sie, wie Sie gefälschte Zahlungsnachweise erkennen und mit Chargeback-Betrug umgehen.
Bei Binance P2P nehmen wir die Sicherheit unserer Benutzer sehr ernst. Daher möchten wir sicherstellen, dass Sie über die häufigsten P2P-Betrugsmaschen informiert sind und wissen, wie Sie diese vermeiden können. Wenn Sie Opfer eines Betrugs geworden sind oder den Verdacht haben, bei einer P2P-Transaktion betrogen zu werden, lesen Sie weiter. Hier sind die häufigsten Betrugsmaschen und wie Sie sie vermeiden können: Gefälschter Zahlungsnachweis
Beim Betrug mit gefälschten Zahlungsnachweisen schickt Ihnen eine Gegenpartei eine gefälschte Quittung und übt Druck auf Sie aus, die Kryptowährung schnell freizugeben, ohne vorher zu überprüfen, ob das Geld auf Ihrem Konto eingegangen ist.
Gefälschte Zahlungsbelege sind in der Regel daran zu erkennen, dass sie oft Zeichen unterschiedlicher Größe, Schriftart und Farbe enthalten. Manchmal sind die Wörter auch übereinandergelegt. Hier sind einige Beispiele aus dem echten Leben.
Beispiel 1
Gefälschter Zahlungsnachweis | Echter Zahlungsnachweis |
Über dem gesendeten Betrag erscheint das grüne Häkchen-Symbol. | Das grüne Häkchen-Symbol befindet sich dabei immer rechts neben dem gesendeten Betrag. |
Die Wallet-Transaktions-ID beginnt mit 1. | Die Wallet-Transaktions-ID beginnt niemals mit 1. |
Das grüne Häkchensymbol wird bei allen Transaktionsarten angezeigt. | Das grüne Häkchensymbol wird nur angezeigt, wenn UPI verwendet wird. |
Die App-Benutzeroberfläche ist veraltet. | Aktualisierte App-Benutzeroberfläche |
Beispiel 2
Gefälschter Zahlungsnachweis | Echter Zahlungsnachweis |
Die Kontodetails von Absender und Empfänger haben unterschiedliche Schriftfarben | Die Kontodaten von Absender und Empfänger werden in derselben Schriftart und Farbe angezeigt |
Datums- und Uhrzeitschrift in fettem Schwarz | Datum und Uhrzeit verwenden die gleiche Schriftfarbe wie der Betrag |
Die Uhrzeit verwendete nicht das richtige 12-Stunden-Format | Bei der Zeitangabe wird das richtige 12-Stunden-Format verwendet (00:00 AM/PM). |
Im Datumsfeld gibt es nach dem Komma kein Leerzeichen. | Nach dem Komma folgt ein Leerzeichen, bevor die Jahreszahl angegeben wird |
Beispiel 3
Gefälschter Beweis | Echter Beweis |
Überlappende Texte in Screenshots. | Keine Textüberlappung. |
Die UPI-Transaktions-ID beginnt mit 1. | Die UPI-Transaktions-ID beginnt nie mit 1. |
Nicht übereinstimmende Schriftarten. | Keine nicht übereinstimmenden Schriftarten. |
Das Logo wird unten links auf dem Bildschirm angezeigt. | Unten auf dem Bildschirm wird kein Logo angezeigt. Stattdessen sollten die Optionen „Haben Sie Probleme?“ und „Mit Freunden teilen“ angezeigt werden. |
Die UPI-Referenznummer beginnt mit 1. | Die UPI-Referenznummer beginnt mit 2 oder 3. |
Beispiel 4
Gefälschter Zahlungsbeleg | Echter Zahlungsbeleg |
Die Transaktions-ID befindet sich oben auf dem Zahlungsbeleg. | Die Transaktions-ID finden Sie im Dropdown-Menü unter „Transferdetails“. |
Auf dem Bildschirm angezeigter Bankname | Kein Bankname angezeigt |
Kein Symbol zum Anzeigen des Verlaufs oder zum Teilen von Belegen auf dem Bildschirm. | Das Symbol zum Anzeigen des Verlaufs und des Freigabebelegs ist unter den Übertragungsdetails verfügbar. |
Verblasste Schriftart | Fettgedruckte Schriftart |
Die UPI-Referenznummer beginnt mit 1 | Die UPI-Referenznummer beginnt mit 3 |
Beispiel 5
Gefälschter Zahlungsnachweis | Echter Zahlungsnachweis |
Die UPI-Referenznummer beginnt mit 1 | Die UPI-Referenznummer beginnt mit 2 oder 3 |
Überprüfen Sie stets Ihr Bankkonto oder Ihre Brieftasche, um sicherzustellen, dass Sie das Ihnen zustehende Geld aus einer P2P-Transaktion tatsächlich erhalten haben.
Bezahlter, aber stornierter Betrug
Dieser Betrug beginnt damit, dass ein Benutzer mit begrenztem Transaktionsverlauf eine Verkaufsanzeige aufgibt. Sobald ein Käufer die Bestellung annimmt und die erforderliche Zahlung leistet, gibt der Verkäufer die Bestellung nicht frei. Entweder behauptet er, dass ein OTP-Problem vorliegt, dass er die Bestellung aufgrund eines technischen Fehlers nicht freigeben kann oder dass er die Vermögenswerte nicht mehr verkaufen möchte.
Der Verkäufer verlangt dann die Wallet-Adresse oder Pay ID/UPI des Käufers, um den Betrag zurückzuerstatten – allerdings nur, wenn der Käufer die Bestellung storniert. Anschließend überzeugt er die Gegenpartei, die Bestellung zu stornieren und verspricht, den gezahlten Betrag umgehend zurückzuerstatten. Alternativ behauptet er, dass sein gesamtes Vermögen in dieser offenen Bestellung gesperrt ist und er den gezahlten Betrag zurückerstatten kann, nachdem der Käufer die Bestellung storniert hat.
Wenn der Käufer die Bestellung storniert, erstattet der Verkäufer den Betrag jedoch nicht zurück, wodurch dem Käufer ein Verlust entsteht.
So vermeiden Sie diesen Betrug:
Stornieren Sie die Bestellung nicht, ohne vorher Ihre Rückerstattung erhalten zu haben, unabhängig von den Aussagen der Gegenpartei.
Wenn die Gegenpartei etwas Verdächtiges sagt oder tut, legen Sie Berufung ein und überlassen Sie die Bearbeitung dem Binance-Supportteam.
Wenn der Verkäufer die Bestellung nicht freigibt, nachdem er den Zahlungseingang bestätigt hat, legen Sie Einspruch ein, damit unser Supportteam die Bestellung für Sie freigeben kann.
Rückbuchungen
Im Rahmen von P2P-Kryptotransaktionen kommt es zu einer Rückbuchung, wenn ein Käufer sein Geld zurückfordert, nachdem Sie ihm die Kryptowährung freigegeben und Ihr Geld erhalten haben. Wenn diese Rückbuchungsanforderung für seine Zahlungsmethode erfolgreich ist, verlieren Sie am Ende sowohl die Kryptowährung, die Sie verkauft haben, als auch das Geld, das Sie erhalten haben.
Chargebacks sind möglich, weil einige Zahlungsoptionen von Drittanbietern ihren Benutzern die Möglichkeit geben, P2P-Transaktionen auch nach Abschluss rückgängig zu machen. Um ihre Chargeback-Anforderung zu rechtfertigen, kann die Gegenpartei Alibis erfinden, wie z. B. inkonsistente Kontodaten.
So vermeiden Sie diesen Betrug:
Wählen Sie sichere Zahlungsmethoden, die keine Rückbuchungen zulassen.
Überprüfen Sie den Ruf des Benutzers auf potenzielle Risiken.
Bestätigen Sie den Namen Ihres Handelspartners.
Akzeptieren Sie keine Zahlungsmethoden von Drittanbietern.
Machen Sie beim Erstellen einer Anzeige in den Bedingungen deutlich, dass Sie keine Zahlungen von Dritten akzeptieren.
Bitten Sie um die Stornierung der Transaktion, wenn Ihr Handelspartner auf einer Zahlungsmethode über Drittanbieter besteht.
Wenn Sie eine Zahlung von einem Dritten erhalten, sammeln Sie alle verfügbaren Informationen zu dem Konto, von dem die Zahlung gesendet wurde.
Wenn Sie bereits Opfer eines Chargeback-Betrugs geworden sind, wenden Sie sich an den Binance CS und fordern Sie eine Quittung der Transaktion an, damit Sie den Ermittlungsbehörden einen Nachweis der Transaktion vorlegen können.
Alternativ können Sie eine E-Mail an p2p@binance.com senden, um eine Quittung für die Bestellung anzufordern, für die die Rückbuchung veranlasst wurde, und den Ermittlungsbeauftragten in CC setzen. Wir werden auf Ihre E-Mail mit der Bestellquittung antworten.
Um eine Bestellbestätigung anzufordern, müssen Sie lediglich Folgendes tun:
Starten Sie einen Chat mit dem Binance Live Chat-Supportteam.
Teilen Sie die Bestellnummer mit, unter der Sie die Rückbuchungsanforderung erhalten haben.
Ihr Bestellbeleg wird Ihnen mitgeteilt.
Binance CS-Identitätsdiebstahl
Bei diesem Betrug bittet der Verkäufer den Käufer, seine Telefonnummer mitzuteilen und die Zahlung für eine Bestellung zu leisten. Sobald der Käufer dies tut, ruft der Verkäufer den Käufer an, während er sich als Binance-CS-Mitarbeiter ausgibt, und fordert ihn auf, die Bestellung zu stornieren. Da der Käufer davon ausgeht, dass der Anruf von Binance stammt, storniert er die Bestellung und verliert sein Geld.
So vermeiden Sie diesen Betrug:
Geben Sie Ihre persönlichen Daten nicht an Vertragspartner weiter.
Denken Sie daran, dass Binance CS Sie bezüglich einer laufenden Bestellung niemals unter Ihrer persönlichen Telefonnummer kontaktieren wird.
Jeder derartige verdächtige Anruf sollte umgehend unserem Live-Chat-Supportteam oder an p2p@binance.com gemeldet werden.
Dreiecksbetrug
An diesem Betrug sind normalerweise zwei Betrüger beteiligt. Einer veröffentlicht beispielsweise eine Verkaufsanzeige auf Binance P2P und ein echter Käufer gibt eine Bestellung über 100 $ auf die Anzeige auf, leistet die Zahlung und teilt den Zahlungsnachweis über einen externen Kanal statt über den Binance P2P-Bestellchat. Der erste Betrüger (der die Anzeige veröffentlicht hat) bittet dann einen zweiten Betrüger, eine Bestellung über denselben Betrag auf die Anzeige aufzugeben.
Anschließend geben sie den Zahlungsnachweis des echten Käufers über einen externen Kanal an den zweiten Betrüger weiter. Der zweite Betrüger teilt dann denselben Zahlungsnachweis im Binance-Chat und fordert den ersten Betrüger (der die Anzeige gepostet hat) auf, die Bestellung freizugeben. Der erste Betrüger gibt die Bestellung an den zweiten Betrüger frei, während der echte Käufer weder die Kryptowährung erhält, für die er bezahlt hat, noch sein Geld zurückerhält.
So vermeiden Sie diesen Betrug:
Geben Sie Zahlungsnachweise niemals außerhalb von Binance weiter.
Erste Schritte mit Binance P2P
Bereit, mit dem Handel auf Binance P2P zu beginnen? Registrieren Sie sich für ein neues Binance-Konto oder laden Sie die Binance-App herunter. Sobald Sie den Identitätsüberprüfungsprozess abgeschlossen haben, können Sie mit dem Kauf und Verkauf von Kryptowährungen auf dem Binance P2P-Marktplatz beginnen.Weiterführende Informationen
(Blog) Einführung in den Peer-to-Peer-Handel: Was ist P2P-Handel und wie funktioniert eine lokale Bitcoin-Börse?
(FAQ) So melden Sie P2P-Betrug in der Binance-App
(Blog) So blockieren Sie einen Benutzer auf Binance P2P
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