Hauptthemen des Beitrags:

• Betrug bei Geldüberweisungen ist eine häufige Bedrohung für Benutzer von Kryptowährungen. Sie können in zwei Szenarien auftreten: beim P2P-Handel oder bei alltäglichen Transaktionen beim Kauf von Waren oder Dienstleistungen.

• Stellen Sie immer sicher, dass Sie auf einer seriösen P2P-Plattform mit robusten Sicherheitsmaßnahmen handeln und dass Ihr Kontrahent eine vertrauenswürdige Person oder Organisation ist.

• Sind Sie Opfer eines Betrugs geworden? Melden Sie den Vorfall unverzüglich den zuständigen Behörden und dem Binance-Support-Team.

Bei Geldtransferbetrügereien versuchen Kriminelle, Opfer unter Vorspiegelung falscher Tatsachen dazu zu verleiten, Geld zu senden. Diese Betrügereien treten im Allgemeinen in zwei Arten von Szenarien auf: 

• Peer-to-Peer (P2P)-Handel.  Auf Peer-to-Peer-Märkten (P2P) können Käufer und Verkäufer direkt miteinander interagieren, um Preise, Zahlungsmethoden und die Menge der auszutauschenden Kryptowährung auszuhandeln. Obwohl der P2P-Kryptowährungshandel mehr Kontrolle über den Prozess bietet als jede andere Handelsmethode, birgt er dennoch seine eigenen Risiken – etwa, dass Betrüger versuchen, Ihr Geld zu stehlen. 

• Transaktionen mit Waren oder Dienstleistungen. Seien Sie vorsichtig, wenn Sie Kryptowährungen als Zahlungsmethode akzeptieren. Betrüger haben es auf Personen wie Sie abgesehen, indem sie gefälschte E-Mails verwenden, in denen Verzögerungen behauptet werden oder eine „Einzahlungsgebühr“ für den Abschluss der Transaktion verlangt wird. 

In diesem Artikel untersuchen wir, wie Betrügereien bei Geldüberweisungen typischerweise ablaufen, schauen uns einige Beispiele aus der Praxis an und besprechen, wie Sie diese Betrügereien erkennen und vermeiden können. 

Wie funktionieren Geldtransferbetrügereien?

Das Ziel finden

Betrüger finden ihre Opfer häufig in sozialen Medien oder auf Kryptowährungsplattformen. Sie können einem ahnungslosen Benutzer, der versucht, seine Kryptowährungen zu verkaufen, einen Preis anbieten, der weit über dem Marktpreis liegt. Oder sie identifizieren Händler, die Kryptowährungszahlungen im Austausch für Waren oder Dienstleistungen akzeptieren. 

Vertrauen gewinnen

Um das Vertrauen des Opfers zu gewinnen, wenden Betrüger verschiedene Tricks an, z. B. die Erstellung gefälschter Dokumente, die einen Zahlungsnachweis vorweisen, oder die Bekundung eines starken Interesses am Kauf von Produkten oder Dienstleistungen bei einem Händler. 

Induktionsaktion

Beim betrügerischen P2P-Handel drängen Betrüger ihr Ziel häufig dazu, die Kryptowährung so schnell wie möglich freizugeben. Dies basiert auf mehreren Screenshots oder Dokumenten der vermeintlichen „Banküberweisung“. Oftmals veranlasst der Betrüger eine Banküberweisung und bricht diese sofort ab, nachdem er die Kryptowährung vom P2P-Verkäufer erhalten hat. 

Wenn es sich bei der Transaktion um Waren oder Dienstleistungen handelt, liefert der Betrüger den Opfern einen „Beweis“ für eine Kryptowährungsübertragung, gefolgt von manipulierten E-Mails mit der Behauptung einer Verzögerung der Übertragung. Der Betrüger wird das Opfer auffordern, „zusätzliche Kryptowährung“ zurückzuüberweisen oder eine „Überweisungsgebühr“ zu zahlen, und verspricht, dass die ausstehende Überweisung bald abgeschlossen sein wird.

Vollendung des Putsches

Das Opfer gibt seine Kryptowährung an den Betrüger weiter und stellt dann fest, dass die Screenshots oder Dokumente gefälscht waren oder dass der Betrüger die Banküberweisung storniert hat. 

Im Szenario der Bezahlung von Waren oder Dienstleistungen in Krypto verschwindet der Betrüger, nachdem er die „Rückerstattung“ oder „Überweisungsgebühr“ erhalten hat. Als das Opfer erkennt, dass die Screenshots, Dokumente und E-Mails allesamt gefälscht sind, ist es bereits zu spät. 

Sehen Sie zwei Beispiele aus der Praxis

Beispiel 1: Kryptohandel

Ein P2P-Kryptowährungshändler, den wir Mark nennen, erhält eine Bestellung von einem potenziellen „Käufer“. Der „Käufer“ legt eine gefälschte Banküberweisungsrechnung vor und drängt Mark, die Kryptowährung sofort freizugeben, bevor Mark von seiner Bank eine Bestätigung über den Erhalt des Geldes erhält. Mark gibt nach und stellt später fest, dass die Banküberweisung storniert wurde. Da die Kryptowährung bereits an den Betrüger gesendet wurde, steht Mark mit leeren Händen da. 

Beispiel 2: Kauf von Kunst

Ein Künstler, den wir James nennen wollen, wird von einem Sammler angesprochen, der sich für seine Arbeit interessiert. Die beiden machen einen Deal und der Gegenüber behauptet, 700 US-Dollar im Austausch für ein Gemälde überwiesen zu haben. Er überzeugt James davon, dass die Zahlung aufgrund einer „Kontoaktualisierung“ ausgesetzt ist. 

Der Betrüger verlangt von James die Rückgabe von 200 US-Dollar und behauptet, er benötige das Geld, während seine 700 US-Dollar in der ausstehenden Überweisung blockiert seien. James war davon überzeugt, dass er das Geld erhalten würde, sobald die „Kontoaktualisierung“ abgeschlossen sei, und kam dieser Bitte nach. Schließlich erkennt James, dass alle Behauptungen des „Sammlers“ falsch waren und dass der Betrüger seine 200 Dollar nicht zurückgeben wird. 

Tipps zum Schutz vor Geldtransferbetrug

Überprüfen Sie Ihr Konto

Stellen Sie immer sicher, dass der korrekte Betrag erfolgreich auf Ihr Konto überwiesen wurde, bevor Sie die Kryptowährung in einer P2P-Transaktion freigeben. Betrüger brechen die Übertragung häufig nach dem Absenden des Screenshots ab. 

Hüten Sie sich vor gefälschten Screenshots, Dokumenten oder E-Mails

Betrüger nutzen häufig gefälschte Screenshots, Dokumente und E-Mails, um Sie zu betrügen. Prüfen Sie sorgfältig die Legitimität der Beweise, bevor Sie Ihre Kryptowährung freigeben. 

Verwenden Sie eine vertrauenswürdige Plattform

Stellen Sie sicher, dass die von Ihnen genutzte P2P-Plattform über ein System zur Moderation von Transaktionen, zur Aufbewahrung von Geldern auf einem Treuhandkonto und zur Unterstützung von Benutzern verfügt, die auf Schwierigkeiten stoßen. Binance P2P verfügt über robuste Sicherheitsmaßnahmen – darunter strenge KYC-Prüfungen (Know Your Customer) und einen Treuhandservice –, um Benutzer vor Betrug und betrügerischen Aktivitäten zu schützen. 

Überprüfen Sie Ihre Gegenpartei

Auf P2P-Plattformen und allgemeinen E-Commerce-Websites werden häufig Rezensionen und Bewertungen der Person oder Organisation angezeigt, mit der Sie Geschäfte tätigen. Seien Sie vorsichtig, wenn ihr Profil ungewöhnlich viele Bewertungen mit perfekten Ergebnissen oder überhaupt keine Bewertungen aufweist. Wenn Sie ein P2P-Kryptowährungshändler sind, bietet Binance P2P eine große Auswahl an „verifizierten Händlern“, die wir streng überprüft haben und die leicht an der gelben Plakette neben ihrem Benutzernamen zu erkennen sind. 

Weitere Informationen dazu, wie Sie beim P2P-Handel sicher bleiben, finden Sie im folgenden Binance Academy-Leitfaden: So schützen Sie sich beim Peer-to-Peer-Handel (P2P).

Wenn Sie Opfer eines Krypto-Geldtransferbetrugs geworden sind

• Wenn Sie Opfer eines Betrugs geworden sind, ergreifen Sie sofort Maßnahmen, um Ihre Finanzen zu schützen. Sperren Sie Ihre Bank- und Finanzkonten und ändern Sie die Passwörter für alle Ihre Konten, einschließlich E-Mail und soziale Medien. 

• Melden Sie den Vorfall der Polizei und machen Sie alle notwendigen Angaben. Geben Sie alle von Ihnen gesammelten Informationen weiter, einschließlich Beweisen für jegliche Interaktionen mit dem Betrüger, beispielsweise den Zahlungsdokumenten, die er Ihnen gesendet hat. Binance arbeitet eng mit den Strafverfolgungsbehörden zusammen und unsere Zusammenarbeit führt regelmäßig zu Entdeckungen und Beschlagnahmungen. Obwohl die Wiedererlangung Ihres Geldes keineswegs garantiert ist, ist dies in den meisten Fällen die einzige Möglichkeit, gestohlene Gelder zurückzuerhalten. 

• Wenn Ihr Binance-Konto kompromittiert wurde, deaktivieren Sie Ihr Konto und befolgen Sie die in dieser Anleitung beschriebenen Schritte: So melden Sie Betrug dem Binance-Support. Wenn Sie den Verdacht haben, dass Ihr Binance-P2P-Handelspartner ein Betrüger sein könnte, wenden Sie sich bitte umgehend an unseren Kundensupport. 

• Seien Sie vorsichtig mit „Wiederherstellungsdiensten“. Während einige legitime Hilfe anbieten, machen viele häufig falsche Versprechungen oder verlangen Vorauszahlungen. Lassen Sie sich nicht zweimal täuschen. 

Wir ermutigen außerdem alle neuen und alten Benutzer, unsere Anti-Betrugs-Reihe zu lesen, um sich besser auf häufige Krypto-Betrügereien vorzubereiten. 

Weiterführende Literatur

• Kennen Sie die Betrügereien

• Kennen Sie die Betrügereien: So erkennen Sie gefälschte Shopping-Sites

• Kennen Sie die Betrügereien: So erkennen und vermeiden Sie Schneeballsysteme