Hauptsächlich

• Ein Schneeballsystem ist eine häufige Art von Betrug, bei dem „Investoren“, die zuvor in ein Unternehmen investiert hatten, Gelder von neuen „Investoren“ erhalten. Allerdings gibt es kein wirklich tragfähiges Geschäftsmodell.

• Seien Sie vorsichtig bei denen, die verdächtig hohe Renditen bieten oder Sie zu einem exklusiven „Krypto-Investmentprogramm“ einladen.

• Sind Sie Opfer eines Betrugs geworden? Melden Sie den Vorfall sofort den Strafverfolgungsbehörden und dem Binance-Support.

In unserer neuen Folge „So erkennt man einen Betrug“ erfahren Sie mehr über Ponzi-Systeme in der Kryptobranche und wie Sie diese erkennen und vermeiden können.

Was ist ein Kryptowährungs-Ponzi-System?

Stellen Sie sich vor, jemand bietet Ihnen an, in kurzer Zeit ein Vermögen zu verdienen, ohne etwas zu riskieren: Eine kleine Investition reicht aus. Darüber hinaus wurden Sie gebeten, möglichst vielen Menschen davon zu erzählen.

Dies sind Anzeichen für ein Ponzi-System, eine häufige Art von Betrug, bei dem „Investoren“, die zuvor in ein Unternehmen investiert haben, Gelder von neuen „Investoren“ erhalten. Ponzi-Systeme gibt es in einer Vielzahl von Branchen und können in jedem Umfeld entstehen, in dem Investitionstätigkeit möglich ist. Leider sind solche Betrügereien in der Welt der Kryptowährungen weit verbreitet.

In diesem Artikel schauen wir uns an, wie Kryptowährungs-Ponzi-Systeme typischerweise ablaufen und was Sie tun können, um sich davor zu schützen.

Wie funktioniert ein Ponzi-System?

Bei den meisten Ponzi-Systemen gibt es keine echte Investition und fast alle Gewinne gehen an den Betrüger. Das Geld neuer Opfer wird an frühere Teilnehmer überwiesen. Diese Umverteilung der Gelder erweckt den Anschein von Profitabilität, was die Existenz des Betrugs aufrechterhält.

Solange es einen ausreichenden Zustrom neuer Teilnehmer gibt, geht der Finanzbetrug weiter. Sobald es keine Opfer mehr gibt, endet der Plan und er bricht zusammen.

Hier finden Sie eine detaillierte Beschreibung der drei typischen Phasen eines Ponzi-Systems.

Schritt 1: Erstellen Sie ein attraktives Layout

Das Ponzi-System ist einer der ältesten klassischen Betrügereien. Es entstand in den frühen 1920er Jahren in Nordamerika, als Charles Ponzi, ein italienischer Einwanderer, Anlegern eine Rendite von 40 % in nur drei Monaten versprach.

Charles‘ Betrug war einfach: Bezahle die Investoren von gestern mit dem Geld von heute und stecke die restlichen Gewinne ein. Sein Versprechen einer Rendite von 40 Prozent zog weiterhin ahnungslose Opfer an und lockte in weniger als sechs Monaten mehr als 30.000 solcher Investoren an.

Charles wurde verhaftet, nachdem sein Betrug schließlich scheiterte und seinen „Investoren“ etwa 20 Millionen US-Dollar entzog (heute etwa 207 Millionen US-Dollar, inflationsbereinigt). Im Vergleich dazu brach Bernie Madoffs ähnliches Unternehmen im Jahr 2008 zusammen, was seine „Investoren“ etwa 18 Milliarden US-Dollar kostete. Dieser Fall wird oft als das größte Schneeballsystem der Geschichte bezeichnet.

Schritt 2: Anleger belohnen, die früh investiert haben.

Bei einem Ponzi-System erhalten frühe Investoren absichtlich eine versprochene Rendite, was sie dazu bringt, zu glauben, dass der Betrug funktioniert, und ihre Freunde dazu zu ermutigen, in ihn zu investieren.

Heutzutage kommt es auch häufig vor, dass Ponzi-Systeme denjenigen, die erfolgreich neue Investoren anlocken, zusätzliche Belohnungen oder Boni anbieten. In manchen Fällen sind „Investoren“ verpflichtet, neue Investoren zu gewinnen, wenn sie weiterhin Geld erhalten wollen. Mit dieser Technik können Angreifer mit minimalem Aufwand neue Opfer finden.

Manchmal schaffen Angreifer komplexe Belohnungsstrukturen. Dann müssen die „Investoren“ oder „Mitarbeiter“ neue Opfer anlocken, um Gelder zu erhalten. Solche Systeme werden oft als Finanzpyramiden bezeichnet.

Schritt 3: Zusammenklappen

Irgendwann ist das Kartenhaus zum Einsturz verurteilt.

Typischerweise haben Betrüger einen Plan, um zu verschwinden, den sie dann umsetzen, wenn die Gewinne ein bestimmtes Niveau erreichen oder das Schema kurz vor dem Scheitern steht. Während eine kleine Anzahl von Anlegern tatsächlich einen Gewinn erzielen kann, wird die überwiegende Mehrheit ihre gesamte Investition verlieren und vor dem Nichts stehen.

Um Benutzern dabei zu helfen, Ponzi-Schemata in der Welt der Kryptowährungen zu erkennen, hat das Binance-Risikomanagementteam die folgende Formel entwickelt, die auf der Analyse vieler realer Situationen basiert:

Einladung + Versprechen eines verdächtig hohen Einkommens + garantierter Gewinn + Belohnung für Empfehlungen = Schneeballsystem

Beispiel eines Kryptowährungs-Ponzi-Schemas

Ein Benutzer wie Lily investiert in einen Krypto-Investmentfonds, der zunächst eine Rendite von 10 % erwirtschaftet. Der Betrüger sagt jedoch, dass Lily, wenn sie weiterhin Geld verdienen will, neue Investoren anlocken muss.

Der Betrüger verspricht Lily eine Belohnung von 15 % für jeweils zehn Kunden, die sie einlädt. Wenn Neukunden weiterhin Personen weiterempfehlen, erhält Lily 7 % als Prämie der zweiten Stufe usw.

Lily erkennt, dass es sich um ein Schneeballsystem handelt, erst als es zusammenbricht und sie ihr gesamtes Geld verliert.

Tipps zum Schutz vor Ponzi-Systemen

Es kann schwierig sein, ein Ponzi-Schema zu erkennen, aber hier sind einige häufige Anzeichen, auf die Sie achten sollten.

• Seien Sie vorsichtig bei hochrentierlichen Kryptowährungsangeboten oder „Systemen“, die Ihr Geld unter willkürlichen, verwirrenden Bedingungen sperren. Denken Sie daran, dass Sie grundsätzlich immer Ihre Due-Diligence-Prüfung durchführen sollten, bevor Sie Investitionsentscheidungen treffen.

• Betrachten Sie alle Anlagemöglichkeiten, die garantiert hohe Renditen versprechen, als potenziellen Betrug. Typischerweise gibt es einen Kompromiss zwischen Risiko und Ertrag: Jede Investition, die sowohl eine attraktive Rendite als auch eine 100-prozentige Garantie verspricht, ist höchst verdächtig.

• Seien Sie vorsichtig bei Einladungen zum Beitritt zu „Investmentteams“, insbesondere wenn diese unrealistisch hohe Renditen bieten.

• Fordern Sie offizielle Dokumente an, nach denen die Umsetzung des „Plans“ oder „Schemas“ für Krypto-Investitionen geplant ist. Wenn Ihnen mitgeteilt wird, dass eine Anlagestrategie vertraulich oder zu kompliziert ist, um sie zu erklären, haben Sie es höchstwahrscheinlich mit einem Betrüger zu tun.

• Fragen Sie sich immer, wie das „System“ seinen Anlegern Gewinn bringt. Seien Sie vorsichtig, wenn eine Technik zum Einsatz kommt, von der Sie noch nie zuvor gehört haben.

Was tun, wenn Sie Opfer eines Kryptowährungs-Ponzi-Systems werden?

Hier sind einige Schritte, die Sie unternehmen können, um den Schaden zu minimieren, wenn Sie auf ein Schneeballsystem hereinfallen.

• Wenn Sie vertrauliche Informationen angegeben haben, ändern Sie Ihre Passwörter und sperren Sie sofort Ihre Bank- und alle anderen kompromittierten Finanzkonten.

• Melden Sie den Vorfall den örtlichen Strafverfolgungsbehörden. Binance arbeitet eng mit den Strafverfolgungsbehörden zusammen, was regelmäßig zur Entdeckung und Beschlagnahme von Vermögenswerten führt. Eine Rückerstattung Ihres Geldes ist zwar keineswegs garantiert, in den meisten Fällen ist dies jedoch die einzige verfügbare Option.

• Melden Sie den Vorfall den Moderatoren der Website, Anwendung oder des sozialen Netzwerks, über die der Betrüger Sie kontaktiert hat. Geben Sie seinen Profilnamen und alle Informationen an, die andere Benutzer schützen könnten.

• Seien Sie vorsichtig bei Angeboten von „Rückerstattungsdiensten“. Auch wenn Ihnen manchmal echte Hilfe angeboten wird, handelt es sich oft nur um falsche Versprechungen oder Vorkasse-Betrügereien. Fallen Sie nicht auf einen weiteren Trick herein.

Wir ermutigen außerdem alle neuen und alten Benutzer, unsere Anti-Krypto-Betrugsreihe zu lesen, um sich vor häufigen Bedrohungen zu schützen.

Weitere Informationen

• So erkennen Sie einen Betrug: Eine vollständige Anleitung zur Identifizierung der häufigsten Betrugsfälle mit Kryptowährungen

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