Hauptsächlich

• Betrug bei Geldtransfers ist eine große Bedrohung für Benutzer von Kryptowährungen. Sie können in zwei Fällen darauf stoßen: beim P2P-Handel oder bei Transaktionen zum Kauf von Waren und Dienstleistungen;

• Stellen Sie sicher, dass Sie eine bewährte P2P-Plattform mit wirksamen Sicherheitsmaßnahmen nutzen und dass Ihr Kontrahent eine zuverlässige Einzelperson oder Organisation ist;

• Sind Sie Opfer eines Betrugs geworden? Melden Sie den Vorfall sofort den Strafverfolgungsbehörden und dem Binance-Support.

Erfahren Sie in der neuesten Ausgabe unserer Serie „So erkennen Sie einen Betrug“, wie Sie Betrügereien bei Kryptowährungstransfers erkennen und vermeiden können.

Der Kern des Geldtransferbetrugs besteht darin, das Opfer dazu zu verleiten, Geld an die Angreifer zu senden. Solche Betrügereien treten normalerweise in zwei Fällen auf:

• P2P-Handel. Käufer und Verkäufer auf P2P-Marktplätzen können direkt miteinander interagieren und sich über Preise, Zahlungsmethoden und die Menge der ausgetauschten Kryptowährungen einigen. Während der P2P-Kryptohandel mehr Kontrolle über den Prozess bietet als jede andere Handelsmethode, birgt er Risiken wie Betrug.

• Durchführung von Transaktionen beim Bezahlen von Waren oder Dienstleistungen. Seien Sie vorsichtig, wenn Sie Kryptowährungen als Zahlungsmittel akzeptieren. Um ein Opfer davon zu überzeugen, Geld zu überweisen, verwenden Betrüger möglicherweise gefälschte E-Mails, in denen sie über eine Verzögerung informiert werden oder eine „Einzahlungsgebühr“ für den Abschluss der Transaktion verlangen.

In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf gängige Arten von Geldtransferbetrug, geben einige Beispiele und zeigen Ihnen, wie Sie sich davor schützen können.

Wie kommt es zu Geldtransferbetrug?

Suche nach einem Opfer

Betrüger finden ihre Opfer in sozialen Netzwerken oder Kryptowährungsplattformen. Sie bieten möglicherweise den Kauf von Kryptowährungen zu einem Preis an, der weit über dem Marktpreis liegt, oder sie finden Händler, die Kryptowährungszahlungen als Zahlungsmittel für Waren oder Dienstleistungen akzeptieren.

Vertrauen gewinnen

Um das Vertrauen des Opfers zu gewinnen, nutzen Betrüger verschiedene Tricks, etwa die Erstellung gefälschter Zahlungsbestätigungen oder den Nachweis übermäßigen Interesses an den Waren oder Dienstleistungen des Händlers.

Anstoß zum Handeln

Betrüger üben in der Regel Druck auf ihr Ziel aus, Kryptowährungen so schnell wie möglich zu transferieren. Sie senden möglicherweise zahlreiche Dokumente oder Screenshots einer vermeintlichen „Banküberweisung“. Oftmals initiiert ein Angreifer eine Banküberweisung und bricht diese sofort ab, nachdem er die Kryptowährung vom P2P-Verkäufer erhalten hat.

Wenn es sich bei der Transaktion um den Kauf von Waren oder Dienstleistungen handelt, kann der Betrüger den Opfern „Beweise“ für die Kryptowährungsübertragung vorlegen und dann E-Mails fälschen, die auf eine Verzögerung der Übertragung hinweisen. Anschließend wird er das Opfer auffordern, die „überschüssige Kryptowährung“ zurückzuüberweisen oder eine „Überweisungsgebühr“ zu zahlen, und verspricht, dass die Übertragung so schnell wie möglich abgeschlossen wird.

Erhalt von Geldern

Das Opfer überweist dem Betrüger Kryptowährung und stellt fest, dass die Screenshots und Dokumente gefälscht waren oder dass der Betrüger die Banküberweisung storniert hat.

Wenn der Betrug mit der Bezahlung von Waren oder Dienstleistungen in Kryptowährung zusammenhängt, reagiert der Angreifer nicht mehr auf die Nachrichten des Opfers, nachdem er eine „Rückerstattung“ oder „Überweisungsgebühr“ erhalten hat. Bis das Opfer erkennt, dass die Screenshots, Dokumente und E-Mails gefälscht sind, kann nichts mehr unternommen werden.

Zwei Beispiele aus dem Leben

Beispiel 1: Kryptowährungshandel

Ein P2P-Händler (nennen wir ihn Mark) erhält eine Bestellung von einem potenziellen „Käufer“. Der „Käufer“ legt dann eine gefälschte Rechnung mit einer Banküberweisung vor und zwingt Mark, die Kryptowährung zu überweisen, bevor er von der Bank eine Bestätigung der Anzahlung erhält. Mark kommt der Bitte des Betrügers nach und stellt dann fest, dass die Banküberweisung storniert wurde. Doch die Kryptowährung wurde bereits an den Betrüger gesendet und Mark steht vor dem Nichts.

Beispiel 2: Kunst kaufen

Ein Künstler (nennen wir ihn James) erhält eine Nachricht von einem Sammler, der sich für seine Arbeit interessiert. Sie machen einen Deal, woraufhin der Kontrahent behauptet, er habe James 700 Dollar für den Kauf des Gemäldes überwiesen. Anschließend überzeugt er den Künstler davon, dass die Zahlung aufgrund einer „Kontoaktualisierung“ ausgesetzt wurde.

Der Betrüger bittet James, ihm 200 Dollar zu schicken, und behauptet, dass er das Geld benötige, weil seine 700 Dollar für die Überweisung gesperrt seien. James kommt der Aufforderung nach, da er zuversichtlich ist, dass er sein Geld nach der „Kontoaktualisierung“ zurückerhält. Doch dann wird ihm klar, dass alle Beteuerungen des „Sammlers“ falsch waren und er seine 200 Dollar nicht zurückbekommen wird.

So schützen Sie sich vor Geldtransferbetrug

Überprüfen Sie Ihr Guthaben

Stellen Sie sicher, dass Ihr Konto über den richtigen Betrag verfügt, bevor Sie eine P2P-Transaktion durchführen. Betrüger brechen die Übertragung häufig nach dem Versenden eines Screenshots ab.

Hüten Sie sich vor gefälschten Screenshots, Dokumenten oder E-Mails

Betrüger können gefälschte Screenshots, Dokumente und E-Mails verwenden, um Sie auszutricksen. Überprüfen Sie vor der Übertragung von Kryptowährungen sorgfältig die Echtheit von Dokumenten.

Nutzen Sie eine bewährte Plattform

Stellen Sie sicher, dass die von Ihnen genutzte P2P-Plattform über ein Transaktionsmoderationssystem, einen Treuhandservice und einen Kundensupport verfügt. Binance P2P bietet starken Betrugsschutz, einschließlich KYC- und Treuhanddienste.

Studieren Sie Ihre Gegenparteien

P2P-Plattformen und E-Commerce-Seiten enthalten oft Rezensionen und Bewertungen von Händlern oder Handelsorganisationen. Wenn das Profil des Kontrahenten keine einzige Bewertung oder zu viele positive Bewertungen enthält, ist dies ein Grund zur Vorsicht. Auf Binance P2P finden Sie eine große Auswahl an „verifizierten Händlern“, die Sie leicht am gelben Häkchen neben dem Benutzernamen erkennen können.

Weitere Informationen zum Schutz für P2P-Händler finden Sie im P2P-Handelssicherheitsleitfaden der Binance Academy.

Wenn Sie Opfer von Krypto-Betrügern geworden sind

• Wenn Sie Opfer eines Betrugs werden, ergreifen Sie sofort Maßnahmen, um Ihre Finanzen zu schützen. Sperren Sie Bank- und Finanzkonten und ändern Sie die Passwörter für alle Konten, einschließlich E-Mail und soziale Medien.

• Melden Sie den Vorfall den örtlichen Strafverfolgungsbehörden. Geben Sie alle gesammelten Informationen weiter, einschließlich Beweisen für jegliche Interaktion mit dem Betrüger, wie z. B. erhaltene Zahlungsdokumente. Binance arbeitet eng mit den Strafverfolgungsbehörden zusammen, was regelmäßig zur Entdeckung und Beschlagnahme von Vermögenswerten führt. Eine Rückerstattung Ihres Geldes ist zwar keineswegs garantiert, in den meisten Fällen ist dies jedoch die einzige verfügbare Option.

• Wenn Ihr Binance-Konto gehackt wurde, deaktivieren Sie es und befolgen Sie die Anweisungen unter So melden Sie Betrug in der Binance-App. Wenn Sie den Verdacht haben, dass Ihr Binance-P2P-Kontrahent ein Betrüger sein könnte, wenden Sie sich bitte umgehend an unser Support-Team.

• Seien Sie vorsichtig bei Angeboten von „Rückerstattungsdiensten“. Auch wenn Ihnen manchmal echte Hilfe angeboten wird, handelt es sich oft nur um falsche Versprechungen oder Vorkasse-Betrügereien. Fallen Sie nicht auf einen weiteren Trick herein.

Wir ermutigen außerdem alle neuen und erfahrenen Benutzer, unsere Reihe zur Krypto-Betrugsprävention zu lesen, um sich vor häufigen Bedrohungen zu schützen.

Weitere Informationen

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