Im Jahr 2023 gibt es eine Reihe von P2P-Betrügereien, vor denen man sich in Acht nehmen sollte
Peer-to-Peer-Zahlungen (P2P) sind in den letzten Jahren immer beliebter geworden, da sie eine bequeme und sichere Möglichkeit zum Senden und Empfangen von Geld bieten. Diese Bequemlichkeit hat P2P-Zahlungen jedoch auch zu einem Ziel für Betrüger gemacht.
Betrug im P2P-Handel
Beim P2P-Handel handeln zwei Personen Kryptowährungen miteinander, ohne dass ein Mittelsmann oder eine Drittpartei erforderlich ist. Beim P2P-Handel haben Sie die volle Kontrolle: Sie entscheiden, wann und von wem Sie kaufen und verkaufen, welche Zahlungsoption Sie wählen und viele andere Parameter nach Wunsch.
Die Vorschriften für P2P-Transaktionen sind etwas lockerer, da keine direkte Beteiligung Dritter an den Transaktionen erfolgt. Aus diesem Grund versuchen Betrüger, Personen zu betrügen, die bei Transaktionen nicht vorsichtig genug sind.
So funktioniert P2P-Betrug
Im Folgenden sind einige Möglichkeiten aufgeführt, wie P2P-Betrug ausgeführt wird.
Gefälschte Bank
Ein Käufer sendet dem Verkäufer eine gefälschte Kreditbenachrichtigung, damit dieser die Zahlung bestätigen und die Transaktion abschließen kann. Da der Verkäufer eine Kreditbenachrichtigung erhalten hat, macht er sich möglicherweise nicht die Mühe, sein Konto zu überprüfen, um zu bestätigen, dass das Geld tatsächlich gesendet wurde. Auf diese Weise gibt der Verkäufer die Mittel frei, ohne etwas dafür zu bekommen.
Doppelte Identität
Ein Verkäufer kann alternative Mittel verwenden, um Käufern mitzuteilen, wohin sie ihr Geld senden sollen. Nachdem der Käufer das Geld gesendet hat, wird der Verkäufer behaupten, dass die Transaktion nicht abgeschlossen wurde, da er das Geld nicht erhalten hat. In diesem Fall wird der Verkäufer die bereits gesperrten Mittel nicht freigeben, um zweimal bezahlt zu werden.
Gefälschter Kundensupport
Betrüger bieten Ihnen möglicherweise Hilfe bei der Lösung eines Problems mit Ihrer P2P-Plattform an und geben sich dabei als offizieller Kundenbetreuer aus. Sie können Ihnen Links senden, die Sie auf eine Website weiterleiten, die der Originalwebsite ähnelt. Wenn Sie sich mit Ihren Daten auf einer solchen Website anmelden, erhalten sie Zugriff auf Ihre Daten, mit denen sie Ihr gesamtes Geld abheben oder andere betrügerische Aktivitäten durchführen können.
Gefälschte Quittungen oder Fälschungen
Betrüger fälschen Screenshots und andere Beweise, um zu behaupten, sie hätten bezahlt und ihren Teil der Transaktion ausgeführt. Auf diese Weise wollen sie den Verkäufer unter Druck setzen, Geld freizugeben, obwohl die Transaktion auf dem Konto des Verkäufers nicht bestätigt wurde. Ein Verkäufer, der darauf hereinfällt, gibt das Geld nur im Austausch frei und erhält nichts dafür.
5 Möglichkeiten, P2P-Betrug zu vermeiden
Im Folgenden finden Sie Möglichkeiten, wie Sie vermeiden können, diesen betrügerischen Aktivitäten zum Opfer zu fallen.
1. Stellen Sie sicher, dass Sie Transaktionen aufzeichnen
2. Bestätigen Sie immer Transaktionen in Ihrem Konto
3. Handeln Sie auf sicheren Plattformen
4. Interagieren Sie nur auf offiziellen Kanälen
5. Vermeiden Sie Händler mit einer niedrigen Transaktionsabschlussrate
Indem Sie diese Tipps befolgen, können Sie sich vor P2P-Betrug schützen.