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Das Ausbalancieren eines Kryptowährungsportfolios ähnelt dem Ausbalancieren eines traditionellen Portfolios. Sie können Ihr Gesamtrisiko ganz einfach entsprechend Ihrem Profil und Ihrer Anlagestrategie reduzieren. Um loszulegen, müssen Sie lediglich Ihre Investitionen zwischen verschiedenen Kryptowährungen diversifizieren.
Das Ausmaß Ihrer Diversifizierung ist umstritten, da beide Seiten ihre Vor- und Nachteile haben. Es ist jedoch allgemein anerkannt, dass eine gewisse Diversifizierung von Vorteil ist. Sie können das Risiko Ihrer Investition reduzieren, indem Sie verschiedene Kryptoassets (einschließlich Stablecoins) halten und Ihre Vermögensallokation regelmäßig neu ausbalancieren.
Um Ihr Portfoliomanagement zu vereinfachen, können Sie einen Portfolio-Tracker eines Drittanbieters verwenden oder Ihre Transaktionen manuell in einer Tabelle aufzeichnen. Einige Tracker können mit Ihren persönlichen Geldbörsen und Kryptowährungsbörsen verknüpft werden, was den Vorgang komfortabler macht.
Einführung
Der Einstieg in die Investition in Kryptowährungen ist so einfach wie der Kauf Ihres ersten Bitcoin (BTC), Ether (ETH) oder einer anderen Kryptowährung. Während einige Anleger lieber die größten Kryptowährungen kaufen und halten, experimentieren andere lieber mit Altcoins. Aber wie geht das am besten? Sie haben bessere Erfolgschancen, wenn Sie Ihre Vermögensaufteilung sorgfältig abwägen und Ihr Krypto-Portfolio regelmäßig neu ausbalancieren. Abhängig von Ihrer Risikotoleranz gibt es mehrere Möglichkeiten, dies zu tun. Das Ausbalancieren Ihres Portfolios ist einfach und die Ergebnisse können sich buchstäblich auszahlen.
Was ist ein Krypto-Portfolio?
Ein Krypto-Portfolio ist eine Sammlung von Kryptowährungen, die einem Investor oder Händler gehören. Portfolios enthalten in der Regel viele verschiedene Vermögenswerte, darunter Altcoins und Krypto-Finanzprodukte. Es ist einem traditionellen Anlageportfolio sehr ähnlich, außer dass Sie sich an eine Anlageklasse halten. Sie können Ihr Krypto-Portfolio manuell mit einer Tabellenkalkulation verfolgen oder spezielle Tools und Software verwenden, um Ihre Bestände und Gewinne zu berechnen. Ein guter Portfolio-Tracker kann nützlich sein. Tracker sind für Daytrader und andere kurzfristig orientierte Händler unverzichtbar, stellen aber auch für langfristige Anleger und Inhaber einen Wert dar.
Was ist Vermögensallokation und Diversifikation?
Wenn Sie ein Anlageportfolio erstellen, sollten Sie mit den Konzepten der Vermögensallokation und Diversifikation vertraut sein. Unter Vermögensallokation versteht man die Investition in verschiedene Anlageklassen (z. B. Kryptowährungen, Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Bargeld usw.). Unter Diversifizierung versteht man die Streuung Ihrer Investmentfonds auf verschiedene Vermögenswerte oder Sektoren. Beispielsweise können Sie Ihre Bestände diversifizieren, indem Sie in verschiedene Branchen wie Landwirtschaft, Technologie, Energie und Gesundheitswesen investieren. Beide Strategien reduzieren das Gesamtrisiko.
Technisch gesehen sind Kryptowährungen eine einzige Anlageklasse. Aber in einem Kryptowährungsportfolio können Sie in Produkte, Münzen und Token diversifizieren, die unterschiedliche Zwecke und Verwendungszwecke repräsentieren. Beispielsweise können Sie Ihrem Portfolio 40 % Bitcoin, 30 % Stablecoins, 15 % NFTs und 15 % Altcoins zuweisen. Weitere Informationen zum Thema finden Sie im Artikel „Erläuterung der Vermögensallokation und Diversifikation“.
Konzentrierte und diversifizierte Krypto-Portfolios
Am weitesten verbreitet ist die Meinung, dass das Krypto-Portfolio diversifiziert sein sollte. Obwohl dies der Standard für Anleger ist, hat die Aufteilung Ihres Kapitals auf verschiedene Vermögenswerte Vor- und Nachteile. Wie bereits erwähnt, reduziert ein diversifiziertes Portfolio das Gesamtrisiko und die Volatilität. Verluste können durch Gewinne ausgeglichen werden und die Stabilität Ihrer Position erhalten. Ihr Portfolio bietet außerdem mehr Möglichkeiten, von jeder Ihrer Münzen zu profitieren. Nicht alle Investitionen werden rentabel sein, aber mit der richtigen Vermögensallokation und Diversifizierung haben Sie auf lange Sicht bessere Gewinnchancen.
Je diversifizierter Ihr Portfolio jedoch ist, desto genauer wird es den Markt als Ganzes abbilden. Die meisten Händler und Investoren streben danach, die Gesetze des Marktes zu überwinden und große Gewinne zu erzielen. Ein stark diversifiziertes Portfolio wird höhere Durchschnittsrenditen erzielen als ein erfolgreiches konzentriertes Portfolio. Normalerweise wird eine hohe Leistung durch weniger effiziente Anlagen ausgeglichen.
Auch die Verwaltung eines diversifizierten Portfolios erfordert mehr Zeit und Recherche. Um sinnvoll zu investieren, müssen Sie verstehen, was Sie kaufen. Je größer das Portfolio, desto schwieriger ist es, seine Arbeit zu verstehen. Wenn Ihr Portfolio aus verschiedenen Blockchains besteht, müssen Sie möglicherweise auch mehrere Wallets und Börsen verwenden, um auf Ihre Vermögenswerte zuzugreifen. Ob Sie diversifizieren oder nicht, bleibt Ihnen überlassen, eine gewisse Diversifizierung ist jedoch immer empfehlenswert.
Verschiedene Arten von Kryptowährungen
Bitcoin ist die bekannteste Kryptowährung mit der größten Marktkapitalisierung. Ein ausgewogenes Portfolio umfasst jedoch eine Mischung verschiedener Münzen, um das Gesamtrisiko zu verringern. Lassen Sie uns einige davon durchgehen.
Zahlungsmünzen
Derzeit ist es schwierig, neue Münzen zu finden, die hauptsächlich mit Zahlungen zu tun haben. Aber wenn man auf die Entstehung der Kryptowährungen zurückblickt, handelte es sich bei den meisten Projekten um Werttransfersysteme. Bitcoin ist das bekannteste Beispiel, aber wir haben auch Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) und Litecoin (LTC) usw. Diese Münzen sind die erste Generation von Kryptowährungen, die vor Ethereum und dem Aufkommen intelligenter Verträge existierten.
Stablecoins
Ein Stablecoin versucht, einen zugrunde liegenden Vermögenswert wie eine Fiat-Währung oder ein Edelmetall nachzubilden. BUSD beispielsweise ist im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gekoppelt. PAX Gold (PAXG) verwendet das gleiche System, koppelt die Münze jedoch an den Preis einer Feinunze Gold, die in Reserven gehalten wird. Obwohl Stablecoins nicht unbedingt viel Gewinn bringen, machen sie ihrem Namen alle Ehre und sorgen für Stabilität.
Der Kryptowährungsmarkt ist volatil, daher ist es gut, etwas in Ihrem Portfolio zu haben, das seinen Wert behält. Wenn ein Stablecoin an einen Vermögenswert außerhalb des Krypto-Ökosystems gebunden ist, sollte ein Rückgang des Kryptowährungsmarktes keine Auswirkungen darauf haben. Wenn Sie Token von einer Münze oder einem Projekt abheben möchten, können Sie diese schnell auf einen Dollar-gestützten Stablecoin wie BUSD übertragen, um Ihre Gewinne zu schützen. Die Umstellung auf Fiat ist ein viel längerer Prozess als der Handel mit einer Stablecoin.
Sicherheitstoken
Wie bei herkömmlichen Wertpapieren kann ein Sicherheitstoken viele Dinge darstellen. Dabei kann es sich um das Eigenkapital des Unternehmens, eine vom Projekt ausgegebene Anleihe oder auch um Stimmrechte handeln. Die Wertpapiere wurden faktisch digitalisiert und auf der Blockchain platziert, sodass für sie grundsätzlich dieselben Regeln gelten. Aus diesem Grund unterliegen Sicherheitstoken der Zuständigkeit der örtlichen Aufsichtsbehörden und müssen vor ihrer Ausgabe ein rechtliches Verfahren durchlaufen.
Utility-Token
Ein Utility-Token fungiert als Schlüssel zu einer Dienstleistung oder einem Produkt. BNB und ETH sind beispielsweise Utility-Token. Sie können damit unter anderem Transaktionsgebühren bei der Interaktion mit dezentralen Anwendungen (DApps) bezahlen. Viele Projekte geben native Utility-Token aus, um bei Münzangeboten Spenden zu sammeln. Theoretisch sollte der Wert des Tokens in direktem Zusammenhang mit dem Wert seines Nutzens stehen.
Verwaltungstoken
Durch den Besitz des Kontrolltokens können Sie Stimmrechte am Projekt und sogar einen Anteil am Umsatz erhalten. Sie finden diese Token höchstwahrscheinlich auf dezentralen Finanzplattformen (DeFi) wie PancakeSwap, Uniswap oder SushiSwap. Wie bei Utility-Tokens steht der Wert des Management-Tokens in direktem Zusammenhang mit dem Erfolg des zugrunde liegenden Projekts.
Finanzielle Kryptoprodukte
Das Portfolio muss nicht unbedingt nur aus verschiedenen Coins bestehen. Finanzielle Kryptoprodukte können auch zur weiteren Diversifizierung Ihres Portfolios beitragen. Stellen Sie sich das wie eine Investition in Staatsanleihen, ETFs oder Investmentfonds vor, nicht nur wie den Besitz von Aktien. Es gibt eine große Anzahl von Produkten, in die Sie über verschiedene Blockchains und DApps investieren können.
Wenn Sie neu im Thema sind, bietet Binance eine Vielzahl von Finanzprodukten an. Um sie zu überprüfen, melden Sie sich bei Ihrem Binance-Konto an und gehen Sie zum Abschnitt [Finanzen]. Alle diese Produkte weisen ein unterschiedliches Risiko auf. Stellen Sie daher sicher, dass Sie verstehen, wie sie funktionieren, bevor Sie das Risiko eingehen.
So erstellen Sie ein ausgewogenes Krypto-Portfolio
Jeder Investor oder Händler hat seine eigenen Vorstellungen davon, wie ein ausgewogenes Krypto-Portfolio aussehen sollte. Es sind jedoch einige allgemeine Regeln zu beachten:
1. Teilen Sie Ihr Portfolio in Anlagen mit hohem, mittlerem und geringem Risiko auf und weisen Sie ihnen entsprechende Gewichtungen zu. Ein Portfolio, das einen großen Anteil risikoreicher Anlagen enthält, ist definitiv nicht ausgewogen. Dies kann Ihnen große Gewinne bringen, aber auch zu großen Verlusten führen. Anhand Ihres Risikoprofils können Sie erkennen, was für Sie am besten funktioniert. Es ist jedoch immer besser, für etwas Abwechslung in Ihrem Portfolio zu sorgen.
2. Erwägen Sie den Besitz von Stablecoins, um die Liquidität in Ihrem Portfolio sicherzustellen. Stablecoins sind der Schlüssel zu vielen DeFi-Plattformen und können Ihnen helfen, schnell und einfach Gewinne zu sichern oder Positionen zu verlassen.
3. Ändern Sie bei Bedarf die Balance Ihres Portfolios. Der Kryptowährungsmarkt ist sehr volatil und Ihre Entscheidungen sollten sich je nach aktueller Situation ändern.
4. Weisen Sie neues Kapital strategisch zu, um eine Überlastung eines Bereichs Ihres Portfolios zu vermeiden. Wenn Sie kürzlich mit einer einzelnen Münze einen größeren Gewinn erzielt haben, könnten Sie versucht sein, mehr Geld zu investieren. Lassen Sie sich nicht von Gier in die Quere kommen und überlegen Sie, wo Sie Ihr Geld anlegen sollten.
5. Recherchieren Sie selbst. Diesen klassischen Tipp können Sie wirklich nicht ignorieren. Sie investieren Ihr eigenes Geld, also verlassen Sie sich nicht nur auf den Rat anderer. Tipps zum Erkennen potenzieller Betrügereien finden Sie unter „5 häufige Betrügereien mit Kryptowährungen und wie man sie vermeidet“.
6. Investieren Sie nur das, was Sie verlieren können. Ihr Portfolio ist nicht richtig ausbalanciert, wenn Sie darüber gestresst sind. Ihre Positionen sollten keine schwerwiegenden Konsequenzen für Sie haben, wenn etwas schief geht.
Krypto-Portfolio-Tracker
Ein Portfolio-Tracker ist eine Anwendung oder ein Dienst, mit dem Sie die Bewegung Ihrer Vermögenswerte verfolgen können. Auf diese Weise können Sie nachvollziehen, wie sich Ihre aktuelle Zuteilung auf Ihre langfristigen Ziele auswirkt, und Ihren Fortschritt verfolgen. Hier sind einige Beispiele, die Sie in Betracht ziehen können:
CoinMarketCap
CoinMarketCap ist ein äußerst beliebter Preis-Tracker, der über eine eigene Portfolio-Funktion verfügt. Portfolio Tracker ist kostenlos auf Desktop- und Mobilgeräten verfügbar. Um den Portfolio-Tracker verwenden zu können, müssen Sie Ihre Vermögenswerte manuell hinzufügen, da keine Verbindung zu Ihrem Wallet oder Börsenkonto hergestellt werden kann. Es besteht auch die Möglichkeit, Kaufpreise für Vermögenswerte hinzuzufügen, um Ihre Gewinne genau zu verfolgen.
CoinGecko
Der CoinGecko-Tracker ist als Preis-Tracker für Kryptowährungen bekannt, bietet aber auch Portfolio-Tracking. Die Nutzung ist kostenlos und in Ihrem Browser oder auf Ihrem Mobilgerät verfügbar. Wenn Sie bereits regelmäßiger Nutzer von CoinGecko sind, ist der Tracker ebenfalls einen Versuch wert.
Blockfolio
Wenn Sie gleichzeitig handeln und Ihr Portfolio verwalten müssen, ist Blockfolio eine großartige Option. Das Unternehmen besteht seit 2014 und ist im Kryptobereich bekannt. Der Tracker ist jedoch nur für Mobilgeräte verfügbar und bietet daher nicht das gleiche Kryptowährungshandelserlebnis auf Desktop-Computern.
Delta
Delta ist eine mobile Anwendung, mit der Sie Ihr Krypto-Portfolio und traditionelle Investitionen gleichzeitig anzeigen können. Es kann eine Verbindung zu 20 Börsen und verschiedenen Wallets, einschließlich Binance, herstellen. Es gibt sowohl eine kostenlose als auch eine kostenpflichtige Version, allerdings können Sie keine In-App-Käufe tätigen.
Abschließende Gedanken
Der Kryptowährungsmarkt hängt weitgehend vom Zustand von Bitcoin ab. Dies ist jedoch kein Grund, Ihr Portfolio nicht auszubalancieren. Verschiedene Kryptowährungsinvestitionen können einen Teil der mit dem Bitcoin-Crash verbundenen Verluste ausgleichen, daher lohnt es sich immer, zu diversifizieren. Denken Sie daran, dass es beim Ausgleichen Ihres Portfolios um mehr geht, als nur um ein paar Münzen aufzubewahren. Eine gut durchdachte Strategie ist ein wichtiges Instrument beim Aufbau eines Portfolios, das Ihrer Risikobereitschaft entspricht.