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Risikomanagement ist ein wesentlicher Bestandteil verantwortungsvollen Investierens und Handelns. Dies kann das Gesamtrisiko Ihres Portfolios auf verschiedene Weise reduzieren. Sie können beispielsweise Ihre Anlagen diversifizieren, sich gegen finanzielle Ereignisse absichern oder einfache Stop-Loss- und Take-Profit-Orders nutzen.
Einführung
Die Minimierung des Risikos hat für viele Anleger und Händler Priorität. Selbst wenn Ihre Risikotoleranz hoch ist, gleichen Sie dennoch irgendwie das Risiko Ihrer Investition mit der Rendite aus. Risikomanagement umfasst jedoch mehr als nur die Auswahl weniger riskanter Geschäfte oder Investitionen. Risikomanagementstrategien bieten eine Reihe von Instrumenten, die sowohl für erfahrene als auch für unerfahrene Anleger geeignet sind.
Was ist Risikomanagement?
Beim Risikomanagement geht es darum, mit Investitionen verbundene finanzielle Risiken vorherzusagen und zu identifizieren, um sie weiter zu minimieren. Anleger nutzen eine Risikomanagementstrategie, um die Risiken ihres Portfolios zu reduzieren. Ein wichtiger erster Schritt besteht darin, Ihre aktuelle Risikobereitschaft einzuschätzen und dann Ihre Strategien und Pläne darauf aufzubauen.
Risikomanagementstrategien sind Pläne und strategische Maßnahmen, die Händler und Investoren ergreifen, nachdem sie Anlagerisiken identifiziert haben. Diese Strategien reduzieren das Risiko und können eine breite Palette von Finanztransaktionen umfassen, wie z. B. Verlustversicherungen und die Diversifizierung Ihres Portfolios über verschiedene Anlageklassen hinweg.
Neben der aktiven Ausübung des Risikomanagements ist es wichtig, die Grundlagen der Risikomanagementplanung zu verstehen. Es gibt vier Hauptplanungsmethoden, die berücksichtigt werden sollten, bevor man sich auf eine spezifische Risikomanagementstrategie einlässt, da diese auf der gewählten Methode basiert.
Vier Hauptmethoden der Risikomanagementplanung
Akzeptanz: Die Entscheidung, ein Risiko einzugehen und in einen Vermögenswert zu investieren, ohne Geld auszugeben, um sich vor potenziellen Verlusten zu schützen, weil diese gering sind.
Übertragung: Entgeltliche Übertragung des Risikos einer Anlage auf einen Dritten.
Vermeidung: Weigerung, in einen Vermögenswert mit potenziellem Risiko zu investieren.
Reduzierung: Reduzierung der negativen finanziellen Folgen riskanter Investitionen durch Portfoliodiversifizierung. Diese Methode kann innerhalb derselben oder verschiedener Anlageklassen und Branchen implementiert werden.
Warum ist eine Risikomanagementstrategie bei Kryptowährungen wichtig?
Kryptowährungen gehören zu den riskantesten Anlageklassen, die dem durchschnittlichen Anleger zur Verfügung stehen. Die Preise von Kryptowährungen sind sehr volatil, einige Projekte scheitern und die Blockchain-Technologie kann recht komplex zu verstehen sein.
Aufgrund der rasanten Entwicklung von Kryptowährungen ist es sehr wichtig, zuverlässige Risikomanagementmethoden und -strategien einzusetzen, um die Gefährdung durch potenzielle Risiken zu reduzieren. Sie helfen Ihnen auch dabei, ein erfolgreicherer und verantwortungsbewussterer Händler zu werden.
Lesen Sie weiter, um mehr über fünf Risikomanagementstrategien zu erfahren, die Ihrem Krypto-Portfolio zugute kommen können.
Strategie Nr. 1: Betrachten Sie die 1 %-Regel
Die 1 %-Regel ist eine einfache Risikomanagementstrategie, die es Ihnen ermöglicht, beim Investieren oder Handeln nicht mehr als 1 % Ihres Gesamtkapitals zu riskieren. Wenn Sie 10.000 US-Dollar investieren möchten und die 1 %-Regel einhalten möchten, gibt es mehrere Möglichkeiten, dies zu tun.
Eine besteht darin, BTC im Wert von 10.000 US-Dollar zu kaufen und ein Stop-Loss- oder Verkaufsstopp-Limit bei 9.900 US-Dollar festzulegen. Hier reduzieren Sie Ihre Verluste um 1 % des gesamten Investitionskapitals (100 $).
Darüber hinaus ist es möglich, 100 $ ETH zu kaufen, ohne einen Stop-Loss festzulegen, denn wenn der Preis der ETH auf 0 fällt, wird der Verlust 1 % des Gesamtkapitals nicht überschreiten. Die 1 %-Regel hat keinen Einfluss auf die Höhe der Investition, sondern auf den Betrag, den der Händler bei der Investition riskiert.
Aufgrund der Marktvolatilität ist die 1 %-Regel für Krypto-Investoren besonders wichtig. Auf der Suche nach Gewinn investieren viele Händler möglicherweise zu viel und erleiden in der Hoffnung auf Glück große Verluste.
Strategie Nr. 2: Setzen von Stop-Loss- und Take-Profit-Orders
Eine Stop-Loss-Order verwendet einen vorher festgelegten Vermögenspreis, zu dem die Position geschlossen wird. Der Stop-Preis wird unterhalb des aktuellen Preises festgelegt und hilft bei Aktivierung, sich vor weiteren Verlusten zu schützen. Eine Take-Profit-Order funktioniert umgekehrt, indem sie einen Preis festlegt, zu dem Sie Ihre Position schließen und einen gewissen Gewinn erzielen möchten.
Stop-Loss und Take-Profit helfen auf zwei Arten beim Risikomanagement. Erstens können sie vorab konfiguriert werden und werden automatisch ausgeführt. Sie müssen nicht rund um die Uhr verfügbar sein und Ihre voreingestellten Bestellungen funktionieren, wenn die Preise besonders volatil sind. Es ermöglicht Ihnen auch, realistische Grenzen für die Verluste und Gewinne festzulegen, die Sie erzielen können.
Versuchen Sie, diese Grenzen im Voraus festzulegen und nicht erst im kritischen Moment. Vielleicht ist die Verwendung einer Take-Profit-Order für das Risikomanagement ungewöhnlich, aber vergessen Sie nicht: Je länger Sie die Gewinnmitnahme hinauszögern, desto höher ist das Risiko eines erneuten Marktrückgangs.
Strategie Nr. 3: Diversifizieren und absichern
Die Diversifizierung Ihres Portfolios ist eines der beliebtesten und grundlegendsten Instrumente zur Reduzierung des gesamten Anlagerisikos. Die Diversifizierung des Portfolios trägt dazu bei, zu viel in einen Vermögenswert oder eine Anlageklasse zu investieren, wodurch das Risiko großer Verluste verringert wird. Beispielsweise kann ein Investor viele verschiedene Coins und Tokens aufbewahren sowie Liquidität und Kredite bereitstellen.
Bei der Absicherung handelt es sich um eine fortgeschrittenere Strategie zum Schutz von Gewinnen oder zur Minimierung von Verlusten durch den Kauf eines anderen Vermögenswerts. Typischerweise sind diese Vermögenswerte umgekehrt korreliert. Diversifizierung kann eine Art Absicherung sein, aber das vielleicht bekannteste Beispiel sind Futures.
Mit einem Terminkontrakt können Sie den Preis eines Vermögenswerts zu einem späteren Zeitpunkt festlegen. Stellen Sie sich zum Beispiel vor, Sie glauben, dass der Preis von Bitcoin fallen wird, und beschließen, sich gegen dieses Risiko abzusichern und einen Terminkontrakt zum Verkauf von BTC im Wert von 20.000 US-Dollar in drei Monaten zu eröffnen. Sollte der Preis von BTC in drei Monaten tatsächlich auf 15.000 US-Dollar fallen, haben Sie von Ihrer Futures-Position profitiert.
Denken Sie daran, dass Terminkontrakte finanziell abgewickelt werden und Sie die Münzen nicht physisch liefern müssen. In diesem Fall zahlt die Gegenpartei der Transaktion dem Händler 5.000 US-Dollar (die Differenz zwischen dem Spot- und dem Futures-Preis), wodurch Sie sich gegen das Risiko eines Preisverfalls von BTC versichern können.
Wie bereits erwähnt, ist die Kryptowelt volatil. Es bestehen jedoch weiterhin Möglichkeiten zur Diversifizierung innerhalb dieser Anlageklasse und zur Nutzung von Absicherungsmöglichkeiten. Diversifizierung ist bei Kryptowährungen viel wichtiger als auf traditionelleren Finanzmärkten mit geringerer Volatilität.
Strategie Nr. 4: Bereiten Sie eine Ausstiegsstrategie vor
Eine Exit-Strategie ist eine einfache, aber wirksame Methode, das Risiko großer Verluste zu minimieren. Indem Sie den Plan befolgen, können Sie zu einem vorher festgelegten Zeitpunkt Gewinne sichern oder Verluste reduzieren.
Wenn Händler Gewinne mitnehmen, können sie ihre Vorsicht vergessen und ihre Positionen auch in Zeiten fallender Preise halten. Darüber hinaus können die Aktionen des Benutzers durch Hype, Maximalismus oder die Stimmung der Handelsgemeinschaft beeinflusst werden.
Eine Möglichkeit, eine Exit-Strategie erfolgreich umzusetzen, ist die Verwendung von Limit-Orders. Sie können sie so einstellen, dass sie automatisch bei Ihrem Grenzpreis ausgelöst werden, unabhängig davon, ob Sie Gewinne sichern oder maximale Verluste festlegen möchten.
Strategie Nr. 5: Recherchieren Sie selbst (DYOR)
DYOR ist eine wesentliche Risikominderungsstrategie für jeden Anleger. Im Zeitalter des Internets ist die Überprüfung von Informationen nicht schwierig. Bevor Sie in einen Token, eine Münze, ein Projekt oder einen anderen Vermögenswert investieren, sollten Sie die gebotene Sorgfalt walten lassen. Es ist sehr wichtig, dass Sie die wichtigen Informationen über das Projekt prüfen, z. B. Whitepaper, Tokenomics, Partnerschaften, Roadmap, Community und andere grundlegende Informationen.
Es ist jedoch zu bedenken, dass sich Fehlinformationen recht schnell verbreiten und jeder Nutzer im Internet seine Meinung als Fakten bezeichnen kann. Denken Sie bei der Recherche darüber nach, woher Sie Ihre Informationen beziehen und in welchem Kontext sie präsentiert werden. Kryptowährungs-Schilling ist ein weit verbreitetes Phänomen, und einige Projekte oder Investoren geben möglicherweise absichtlich falsche, voreingenommene oder werbliche Nachrichten als Wahrheit aus.
Ergebnisse
Mit den fünf beschriebenen Risikomanagementstrategien verfügen Sie über wirksame Tools, mit denen Sie das Risiko Ihres Portfolios reduzieren können. Selbst die Verwendung einfacher Methoden, die die meisten Bereiche abdecken, wird Ihnen dabei helfen, verantwortungsvoller zu investieren. Fortgeschrittene Händler können erweiterte Risikomanagementpläne mit detaillierten Strategien ausprobieren.
Um tiefer in das Thema einzutauchen, schauen Sie sich bitte die folgenden Artikel an:
Wie man mit Risiken umgeht und verantwortungsvoll handelt | Binance-Unterstützung
Was ist das Risiko-Ertrags-Verhältnis und wie wird es verwendet | Binance Academy
3 Gründe, warum Binance Futures der beste Absicherungsort für Händler ist