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Kryptowährungsdepots nutzen Proof of Reserves (PoR)-Prüfungen, um nachzuweisen, dass sie vollständig über Benutzergelder verfügen. Binance führt interne Audits durch und veröffentlicht diese öffentlich. Anschließend helfen externe Prüfer bei der Überprüfung mithilfe kryptografischer Methoden, um nachzuweisen, dass die Benutzergelder sicher in den Reserven des Unternehmens gespeichert sind. Auch Binance-Nutzer können selbst prüfen, ob ihre Kontostände in diese Prüfungen einbezogen werden.
Einführung
Kryptografische Bestätigungen auf Basis der Blockchain-Technologie tragen zur Transparenz der Finanztransaktionen von Kryptobörsen bei. Der Proof of Reserves (PoR) erhöht die Transparenz weiter, indem ein autorisierter Rahmen für die Prüfung von Kryptowährungsdepots geschaffen wird.
Trotz dieser Fortschritte muss PoR jedoch noch verbessert werden, um das Ökosystem transparenter und zuverlässiger zu machen.
Was ist ein Reservenachweis (PoR)?
Mit der PoR-Prüfung soll sichergestellt werden, dass die Verwahrstellen die Gelder ihrer Kunden vollständig halten. Unternehmen, die Kryptowährungen verwahren, nutzen PoR-Prüfungen, um Einlegern und der Öffentlichkeit zu beweisen, dass ihre Einlagen mit ihren Bilanzen übereinstimmen. Diese Prüfungen werden von unabhängigen Dritten durchgeführt, um eine Verfälschung der Reservedaten zu verhindern.
PoR ist aus mehreren Gründen notwendig. Erstens ermöglicht es Benutzern beispielsweise zu überprüfen, ob die Guthaben, die sie an einer Kryptowährungsbörse halten, vollständig durch die Vermögenswerte der Börse gedeckt sind. Zweitens werden Unternehmen dazu ermutigt, Transparenzstandards einzuhalten, die es ihnen erschweren, sich an dubiosen oder illegalen Finanzaktivitäten zu beteiligen.
Im Idealfall sollte PoR sowohl den Nutzern als auch den Unternehmen zugute kommen. Auditing schützt Benutzer, indem es Sicherheitsrisiken minimiert und vor Betrügern schützt. Gleichzeitig hilft POR Unternehmen, Benutzer zu binden, indem es deren Zuverlässigkeit erhöht.
Die Möglichkeit, Krypto-Börsen zu prüfen, schafft ein transparenteres Krypto-Ökosystem. PoR verhindert beispielsweise, dass Börsen als Banken fungieren, die Treuhandvermögen an Dritte verleihen.
Ebenso können Börsen keine Einlagen verwenden, um in andere Protokolle oder Unternehmen zu investieren. Mit anderen Worten: PoR eliminiert das Risiko, dass Unternehmen ihre Umsätze und Gewinne auf Kosten des Kundenvermögens steigern.
Mit PoR kann jeder nachweisen, dass eine Krypto-Börse alle Einlagen ihrer Nutzer hält. Daher ist es für Börsen sicherlich besser, diese Guthaben nicht falsch zu verwalten, da dies das Vertrauen der Benutzer in sie untergräbt und ihre Lebensgrundlage beeinträchtigt.
Was ist das Wesentliche der PoR-Verifizierung?
Während der PoR-Prüfung überprüft der Prüfer den Kontostand jedes Kontos mithilfe von Kryptographie. Der Prozess erfolgt in mehreren Schritten.
Zunächst erstellt der Prüfer eine Momentaufnahme aller Kontostände. Anschließend werden die Fondsdaten in einen Merkle-Baum umgewandelt, der zur Strukturierung großer Datenmengen für eine einfachere Verarbeitung verwendet wird.
Die Kontostanddaten des Benutzers werden in einem „Blatt“ gehasht. Eine Gruppe dieser „Blätter“ wird dann gehasht, um einen „Zweig“ zu bilden, und eine Gruppe von „Zweigen“ wird gehasht, um eine „Wurzel“ zu bilden.
Der Prüfer kann dann verschiedene Methoden nutzen, um die Identität der Benutzeradresse zu überprüfen. Bei Binance beispielsweise hat ein Prüfer drei Möglichkeiten, die Eigentümerschaft zu ermitteln. Wenn die Börse den Prozess zur Beschaffung dieser Informationen durchführt, werden sie auch von Wirtschaftsprüfern überprüft.
Signieren kryptografischer Nachrichten: Der Prüfer stellt dem Austausch mithilfe der zugehörigen privaten Schlüssel eine eindeutige kryptografische Signaturnachricht zur Verfügung.
Verwahrte Geldbewegung: Eine Börse ist damit beauftragt, eine „kodifizierte Geldbewegung“ durchzuführen, bei der das Management zu einem bestimmten Zeitpunkt einen bestimmten Betrag von einem öffentlichen Schlüssel/einer öffentlichen Adresse überträgt und einen Transaktions-Hash erhält, um die Transaktion gemäß den Anweisungen in der jeweiligen Blockchain zu verifizieren.
Adresssuche im Blockchain-Explorer: Der Prüfer kann auch ETH- und BSC-Adressen (im Fall von Binance) auf Etherscan bzw. BscScan nachschlagen, um sicherzustellen, dass die Adressen als Adressen gekennzeichnet sind, die der Börse gehören.
Wenn die Salden mit diesen Entdeckungsformen übereinstimmen, hat die Börse den PoR bestätigt und gezeigt, dass sie alle hinterlegten Vermögenswerte insgesamt hält.
PoR: Einschränkungen und Verbesserungspotenzial
Die Guthaben von Krypto-Börsen ändern sich, wenn Benutzer ihre Vermögenswerte verschieben. Das Problem bei PoR besteht darin, dass die Reservesalden nur zum angegebenen Prüfzeitpunkt auf Korrektheit überprüft werden. Eventuelle Probleme können später entdeckt werden, und der Verwalter kann diese Gelegenheit sogar nutzen, um die Fakten zu verheimlichen.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass die Prüfung von Drittunternehmen durchgeführt wird, was bedeutet, dass die Ergebnisse der Prüfung von der Kompetenz jedes einzelnen Prüfers oder davon abhängen können, ob sie durch externe Interessen beeinflusst werden.
Aber wie kann eine Kryptowährungsbörse PoR-Prüfungen verbessern, um das Vertrauen der Benutzer zu gewinnen und aufrechtzuerhalten? Zunächst ist es notwendig, die Intervalle zwischen den Audits zu verkürzen, um verdächtige Finanzaktivitäten während dieser Intervalle zu verhindern. Darüber hinaus muss die Börse eine zuverlässige Drittorganisation nutzen, ohne dass ein finanzielles Interesse an ihr oder ihren verbundenen Stellen besteht.
Krypto-Börsen nutzen PoR, um eine bessere Transparenz zu gewährleisten, was in Zeiten finanzieller Turbulenzen sehr wichtig ist. Im Gegensatz zum traditionellen vertrauensbasierten Bankensystem nutzt die Blockchain-Technologie eine Kombination aus Mathematik und Kryptographie und bietet so eine ausgefeiltere Möglichkeit, den Finanzmarkt zu prüfen.
So überprüfen Sie, ob das Konto die Prüfung bestanden hat
Sie können auch selbst prüfen, ob Ihr Binance-Konto im neuesten PoR-Audit enthalten ist. Befolgen Sie einfach die nachstehenden Anweisungen.
Melden Sie sich bei Ihrem Binance-Konto an und bewegen Sie den Mauszeiger über „Wallet“. Wählen Sie als Nächstes die Registerkarte Audits aus.
Sie sehen alle aktuellen Audits, bei denen Ihr Kontostand durch den PoR-Prozess überprüft wurde.
Wählen Sie das konkrete Audit aus, zu dem Sie zusätzliche Informationen erhalten möchten. Darüber hinaus können Sie den Merkle-Baum hier herunterladen.
Ergebnisse
Sie können auf die Ergebnisse des PoR-Audits zugreifen und selbst überprüfen, ob der Kryptowährungsverwahrer die Gelder der Benutzer vollständig hält. Prüfungen sollen verhindern, dass Kryptowährungsbörsen Benutzergelder missbrauchen, und die Transparenz im Kryptoraum fördern.
PoR ist der erste Schritt zur Wiederherstellung und Aufrechterhaltung des Vertrauens der Krypto-Benutzer. Darüber hinaus legen PoRs hohe Standards für den Austausch fest, legen besonderen Wert auf Benutzergelder und machen die Branche für alle sicherer und transparenter.
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