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Beim Peer-to-Peer-Handel (P2P) handelt es sich um den direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen zwischen Nutzern ohne Zwischenhändler. P2P-Börsen verbinden Käufer und Verkäufer und bieten ein gewisses Maß an Schutz durch Treuhanddienste, Feedback-/Bewertungssysteme und Streitbeilegung.
Die Vorteile des P2P-Handels sind weltweite Verfügbarkeit, verschiedene Zahlungsmöglichkeiten, keine Transaktionsgebühren und personalisierte Angebote. Allerdings hat dieser Handel auch Nachteile wie eine geringere Handelsgeschwindigkeit und Liquidität als zentralisierte Börsen (CEX).
Einführung
Der P2P-Kryptowährungshandel ist eine Methode zum direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen zwischen Benutzern, ohne dass ein zentraler Vermittler erforderlich ist. Über P2P-Börsen können Nutzer auf den globalen Markt, verschiedene Zahlungsoptionen und personalisierte Angebote zugreifen. Allerdings hat der P2P-Handel auch Nachteile, wie etwa eine geringere Handelsgeschwindigkeit und Liquidität. In diesem Artikel besprechen wir die Vor- und Nachteile des P2P-Handels und wie Menschen davon profitieren können.
Was ist P2P-Handel?
Beim P2P-Kryptowährungshandel handelt es sich um den direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen durch Benutzer ohne Dritte oder Vermittler. Es unterscheidet sich vom Kauf und Verkauf von Kryptowährungen an der CEX, wo Sie keine direkten Vereinbarungen mit Gegenparteien treffen können.
CEX verwendet Diagramme und Market-Order-Aggregatoren, um die aktuellen Marktpreise zu bewerten und den optimalen Zeitpunkt zum Kauf, Verkauf oder Halten Ihrer Kryptowährung zu bestimmen. Wenn Sie zum Kauf oder Verkauf bereit sind, trägt die Börse Ihren Auftrag in ihr Auftragsbuch ein und führt den Auftrag in Ihrem Namen aus.
Abhängig von der von Ihnen verwendeten Orderart können Effekte wie Slippage dazu führen, dass Sie nicht genau den gewünschten Preis erhalten. Beim P2P-Handel hingegen haben Sie die vollständige Kontrolle über Preise, Abwicklungszeiten und den Benutzer, mit dem Sie handeln möchten.
Wie funktioniert ein P2P-Austausch?
P2P-Börsen ähneln dem Facebook-Marktplatz darin, dass sie Käufer und Verkäufer miteinander verbinden. Allerdings kann der Kauf oder Verkauf von etwas auf dem Facebook-Marktplatz eine Herausforderung sein, da die Gegenparteien unbekannt sind und es schwierig ist, Vertrauen aufzubauen.
Was passiert, wenn der Verkäufer die Zahlung erhält und anschließend den Käufer sperrt und den gekauften Artikel nicht per Post versendet? In diesem Fall verliert der Käufer durch Betrug Geld.
P2P-Börsen zielen nicht nur darauf ab, Käufer und Verkäufer zusammenzubringen, sondern ihnen auch ein gewisses Maß an Schutz zu bieten, die Sicherheit von Transaktionen zu gewährleisten und das Betrugsrisiko zu verringern. Käufer und Verkäufer können mit diesem Schutz, der durch Feedback- und Bewertungssysteme ermöglicht wird, Kryptowährungsanzeigen ansehen und ihre eigenen Anzeigen schalten.
Darüber hinaus nutzt die P2P-Börse ein Treuhandkonto, um die gekaufte und verkaufte Kryptowährung zu schützen, bis beide Parteien die Transaktion bestätigen. Wenn Sie beispielsweise Bitcoin gegen Fiat-Geld verkaufen, behält Binance Ihre Bitcoin (BTC). Sobald Sie das Fiat-Geld erhalten haben, können Sie die Transaktion bestätigen und die BTC werden auf das Wallet des Käufers übertragen.
Wenn eine der Parteien mit der Transaktion unzufrieden ist, kann sie zur Lösung des Problems bei der Gegenpartei Berufung einlegen oder sich an den Binance-Kundendienst wenden. Bitte beachten Sie jedoch, dass die Berufung innerhalb der Gültigkeitsdauer des Haftbefehls eingelegt werden muss.
Vorteile des P2P-Handels
Globaler Markt
Einer der Vorteile der Nutzung einer lokalen P2P-Börse besteht darin, dass Sie Zugang zu einem globalen Marktplatz für Käufer und Verkäufer von Kryptowährungen erhalten. Einige P2P-Börsen sind beispielsweise in Hunderten von Ländern verfügbar, sodass Sie innerhalb von Minuten Kryptowährungen an Menschen auf der ganzen Welt kaufen und verkaufen können.
Eine große Anzahl von Zahlungsmethoden
Herkömmliche Börsen bieten möglicherweise nicht so viele Zahlungsmethoden wie P2P-Börsen. Binance P2P bietet beispielsweise mehr als 700 Zahlungsmethoden, darunter auch Barzahlungen. Diese Zahlungsmethode kann für diejenigen nützlich sein, die persönliche Transaktionen bevorzugen oder keinen Zugriff auf ein Bankkonto haben.
Keine Handelsprovision für Abnehmer
Einige Kryptowährungsbörsen erheben eine feste Gebühr oder einen festen Prozentsatz pro Handel, während andere Händlern die kostenlose Verbindung und den Handel ermöglichen. Lesen Sie unbedingt die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, bevor Sie sich für eine P2P-Börse entscheiden.
Sichere Transaktionen durch Treuhandkonto
Wie oben erwähnt, nutzen einige Kryptowährungsbörsen Treuhanddienste, um Käufer und Verkäufer zu schützen. Wenn Sie sich dafür entscheiden, das Geschäft durch ein Treuhandkonto abzusichern, werden die Gelder von der Börse gehalten und nur übertragen, wenn beide Parteien die Bedingungen des Geschäfts erfüllen.
Transaktionen müssen innerhalb einer bestimmten Frist abgeschlossen werden. Wenn der Käufer nicht innerhalb der angegebenen Zeit eine Fiat-Zahlung leistet, wird seine Bestellung storniert und die Kryptowährung wird an das Wallet des Verkäufers zurückgegeben.
Personalisierte Angebote
Verkäufer haben die vollständige Kontrolle über den Verkaufspreis, den Wechselkurs, die Zahlungsmethode und die Anzahl der Vermögenswerte, die sie pro Transaktion verkaufen möchten. Gleiches gilt für Käufer (Kaufpreis, Zahlungsart und Höhe des Vermögens, das sie pro Transaktion auszugeben bereit sind). Wenn die Bedingungen beider Parteien übereinstimmen, kann der Deal abgeschlossen werden.
Nachteile des P2P-Handels
Geringere Handelsgeschwindigkeit
Sobald beide Parteien die Ausführung der Vereinbarung bestätigen, kann eine P2P-Transaktion fast sofort durchgeführt werden. Allerdings kann eine der Parteien die Transaktion aus verschiedenen Gründen verzögern. Beim traditionellen Handel müssen Sie nicht auf die Bestätigung der Transaktion durch den Käufer oder Verkäufer warten.
Geringe Liquidität
P2P-Börsen verfügen aufgrund der Art des Handelsprozesses natürlich über eine geringere Liquidität als CEX. Daher bevorzugen große Händler, die große Geschäfte ausführen müssen, möglicherweise lieber außerbörsliche Geschäfte (OTC) oder kaufen/verkaufen über eine Standardbörse.
Wie profitieren Menschen vom P2P-Handel?
Der P2P-Handel ist eine bequeme Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren. Es ermöglicht Ihnen nicht nur, Kryptowährungen direkt mit anderen Benutzern zu kaufen oder zu verkaufen, sondern ermöglicht Ihnen auch, einige der mit herkömmlichen Börsen verbundenen Transaktionsgebühren zu vermeiden. Es gibt drei Möglichkeiten, mit dem P2P-Handel Geld zu verdienen:
Schiedsverfahren durch Fiat
Der P2P-Handel bietet Arbitragemöglichkeiten mit Fiat-Geld. Beispielsweise sind auf Binance über 100 Fiat-Währungen verfügbar und Sie haben die Möglichkeit, von der Preisdifferenz zwischen diesen Fiat-Währungen zu profitieren.
Arbitrage-Händler berechnen zunächst die Preisdifferenz und den potenziellen Gewinn, bevor sie einen Kauf tätigen. Nachfolgend finden Sie ein Beispiel dafür, wie ein Arbitrage-Händler eine Preisdifferenz nutzen kann.
BTC/USD-Handel: Wenn der Kaufpreis 21.000 $ oder 23.100 € beträgt (USD- und EUR-Märkte haben unterschiedliche Preise) und der Verkaufspreis 20.800 $ oder 22.880 € beträgt, führt der Kauf von Bitcoin und der sofortige Rückverkauf in dasselbe Fiat zu einem Verlust von 200 $ oder mehr 220 € (Verkaufspreis - Kaufpreis).
BTC/EUR-Handel: Wenn der Kaufpreis 21.364 $ oder 23.500 € und der Verkaufspreis 21.182 $ oder 23.300 € beträgt, generiert der Kauf von Bitcoin für USD und der Verkauf für EUR einen Gewinn von 182 $ oder 200 €.
Das obige Beispiel zeigt, dass der Kauf von BTC auf dem US-Markt und der Verkauf in EUR profitabler sein kann als der Kauf und Verkauf nur auf dem Inlandsmarkt.
Schlichtung zwischen verschiedenen Börsen
Der P2P-Handel bietet Arbitrage-Händlern viele Möglichkeiten, da zwischen den Börsen oft erhebliche Preisunterschiede bestehen. Viele Menschen nutzen den P2P-Handel, um Kryptoassets zu kaufen und zu verkaufen, um von diesem Unterschied zu profitieren.
Sie können zwischen verschiedenen Börsen arbitrieren, indem sie in der Regel denselben Vermögenswert kaufen und verkaufen, um Preisunterschiede an verschiedenen Börsen auszunutzen.
Wenn Bitcoin beispielsweise an Börse A für 21.000 US-Dollar und an Börse B für 21.100 US-Dollar verkauft wird, erhalten Sie durch den Kauf an Börse A und den sofortigen Verkauf an Börse B 100 US-Dollar pro 1 Bitcoin.
Veröffentlichung einer Kauf- und Verkaufsanzeige
Mit dieser Methode können Sie eine Anzeige auf einer P2P-Handelsplattform schalten, in der Sie den Vermögenswert angeben, den Sie kaufen oder verkaufen möchten, sowie den Preis, zu dem Sie handeln möchten. Sobald Ihre Anzeige veröffentlicht ist, entscheiden andere Plattformnutzer, die sie sehen, ob sie mit Ihnen handeln möchten.
Wenn sich ein anderer P2P-Benutzer dazu entschließt, mit Ihnen zu handeln, sendet er Ihnen eine Handelsanfrage. Sobald Sie die Anfrage akzeptieren, können beide Parteien die Transaktion abschließen. Wenn Sie einen höheren Preis als den Marktpreis wählen, erhalten Sie mehr Einkommen.
Sie können beispielsweise eine Anzeige zum Kauf von Bitcoin für 20.000 US-Dollar und eine weitere Anzeige zum Verkauf von Bitcoin für 20.200 US-Dollar aufgeben. Auf diese Weise können Sie 200 $ pro 1 Bitcoin Handelsvolumen verdienen.
Welche Risiken birgt ein Schiedsverfahren?
Obwohl Arbitrage für den Händler von Vorteil sein kann, ist sie mit eigenen Risiken und Kosten verbunden. Beispielsweise können Wechselkursänderungen dazu führen, dass eine Währung oder ein Vermögenswert an Wert verliert. In diesem Fall kann der Händler finanzielle Verluste erleiden, wenn der Wert seines Vermögenswerts sinkt, bevor er ihn auf einem anderen Markt verkaufen kann.
Darüber hinaus fallen bei der Übertragung von Vermögenswerten zwischen Märkten Bankgebühren an, die den Gewinn schmälern können. Es können auch andere indirekte Kosten anfallen, etwa die Kosten für Finanzierungstransaktionen und die Opportunitätskosten, wenn die Mittel nicht anderweitig investiert werden.
Ist P2P-Handel sicher?
Der P2P-Handel ist im Allgemeinen sicher, hängt jedoch in der Regel auch von der Börse und den von ihr ergriffenen Sicherheitsmaßnahmen ab. Ältere P2P-Börsen waren mit einem höheren Diebstahl- und Betrugsrisiko verbunden, viele neuere P2P-Handelsplattformen haben ihre Sicherheitsmaßnahmen jedoch erheblich verbessert.
Die heute führende P2P-Börse wird über einen Treuhandservice, regelmäßige Sicherheitsupdates und einen strengen Identitätsprüfungsprozess (neben anderen Maßnahmen) verfügen, um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten. Doch auch wenn strenge Sicherheitsmaßnahmen vorhanden sind, birgt jede Handelsaktivität Risiken, und der P2P-Handel bildet da keine Ausnahme.
Ergebnisse
Der P2P-Kryptowährungshandel ist eine Möglichkeit, Kryptowährungen ohne die Beteiligung von Zwischenhändlern zu kaufen und zu verkaufen. Beim P2P-Handel kontrollieren Sie die Preise, Kontrahenten und den Zeitpunkt Ihrer Transaktionen. Es ist vergleichbar mit dem Facebook-Marktplatz, bietet jedoch aufgrund von Feedbacksystemen, Bewertungen und Treuhanddiensten ein zusätzliches Maß an Sicherheit.
Dieser globale Marktplatz bietet Zugang zu verschiedenen Zahlungsoptionen, einschließlich Barzahlungen. Während P2P-Transaktionen langsamer und weniger liquide sein können als CEX-Transaktionen, können diejenigen, die warten möchten und ihre Transaktionen personalisieren möchten, die Arbitrage und andere Möglichkeiten nutzen, die der P2P-Handel bietet.
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