TL;DR

Ein Nest-Kryptowährungsbroker stellt seinen Kunden Kryptowährungsdienste über ein Konto bei einem anderen Broker zur Verfügung. Es erleichtert den Handel nicht direkt. Stattdessen fungiert es als Brücke zwischen Benutzern und anderen Dienstanbietern. Nest wird in traditionellen Banken häufig verwendet, um Dienste bereitzustellen, die eine bestimmte Bank nicht leisten kann, beispielsweise internationale Überweisungen.

Im Kryptowährungsbereich verfügen Nest-Börsen häufig über laxe oder gar keine KYC- und AML-Prozesse. Diese mangelnde Compliance wird häufig von Cyberkriminellen ausgenutzt. Nest-Broker helfen bei der Bekämpfung von Geldwäsche, Betrügern und Ransomware-Zahlungen.

Wenn Sie mit einem Nest-Broker handeln, vertrauen Sie ihm die Verwahrung Ihres Vermögens an. Sie bieten weniger Sicherheit und Garantien als eine konforme zentralisierte oder dezentrale Börse. Bei der Zusammenarbeit mit Maklern in bereits genehmigten Nestern kann es auch zu rechtlichen Problemen kommen.

Wenn Sie einen Broker nutzen, sollten Sie sicherstellen, dass dieser über ausreichende KYC- und AML-Prüfungen verfügt. Diese Prozesse dauern in der Regel Tage. Wenn der Broker Ihnen ermöglicht, fast sofort und ohne Limits zu handeln, sollten Sie weitere Nachforschungen anstellen. Ein seriöser Broker verbirgt nicht die Art und Weise, wie Geschäfte getätigt werden, und Sie können die Herkunft Ihrer Gelder ganz einfach in einem Blockchain-Explorer einsehen.

Einführung

Es ist wichtig, den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen über eine zuverlässige Website zu verhandeln. Sie müssen jedoch bei der Durchführung von KYC- und AML-Prüfungen geduldig sein, um auf der sicheren Seite zu sein. Aus diesem Grund entscheiden sich einige Benutzer für die Verwendung von Brokern, die nur eine geringe oder keine Registrierungsüberprüfung anbieten und sofortigen Handel anbieten. 

Während es sich bei einigen möglicherweise um legitime dezentrale Börsen handelt, handelt es sich bei anderen möglicherweise um Nest-Börsen, die mit gestohlenen und gewaschenen Geldern handeln. Bei einem Nest-Broker sind Ihre Gelder nie sicher. Um sicherzustellen, dass Ihre Kryptowährung sicher ist, ist es wichtig zu verstehen, was Nest-Börsen sind, was sie tun und wie Sie sie erkennen können.

Was ist Verschachtelung?

Eine Verschachtelung erfolgt, wenn ein Finanzdienstleister ein Konto bei einem anderen Finanzinstitut erstellt, um dessen Dienste zu nutzen. Der Kontoinhaber fungiert dann als Brücke und bietet seinen Kunden über das Nest-Konto Dienste an. Dies geschieht aus mehreren Gründen. Beispielsweise stellt eine Bank in einem Land ihre Bankdienstleistungen und ihr Ökosystem einer in einem anderen Land tätigen Bank zur Verfügung, die als Korrespondenzbank bezeichnet wird.

Stellen Sie sich einen Kunden vor, der Geld auf ein Bankkonto in Australien überweisen möchte. Ihre Bank ist dazu möglicherweise nicht in der Lage, kann aber eine Korrespondenzbank mit der Überweisung des Geldes an den Kunden beauftragen. Die Bank des Kunden würde den Überweisungsauftrag über sein Nestkonto bei der entsprechenden Bank abwickeln. Die Korrespondenzbank muss sich um die Bank kümmern, mit der sie zusammenarbeitet, und eine Due-Diligence-Prüfung durchführen. Die Korrespondenzbank betreut grundsätzlich Kunden, die sie nicht kennt, also muss sie dem Nest-Kontoinhaber vertrauen.

Was ist ein Nest-Kryptowährungsbroker?

Ein verschachtelter Kryptowährungsaustausch funktioniert auf sehr einfache Weise. Ein Unternehmen oder eine Person erstellt ein Konto bei einem regulierten Broker. Anschließend nutzen sie dieses Konto, um über ihre Nest-Konten Dritten Handelsdienstleistungen anzubieten. Diese Broker werden manchmal auch als Instant Broker bezeichnet und verfügen oft über mehrere Konten bei verschiedenen Brokern.

Einige verlangen möglicherweise Ausweisdokumente, andere erfordern möglicherweise nur einen geringen oder keinen Ausweis. Dies macht sie zu einer beliebten Wahl für Betrüger, Betrüger und Lösegelder. Bei einigen Nest-Brokern können Sie Kryptowährungen sogar persönlich gegen Bargeld kaufen und verkaufen.

Wie gefährlich ist das Nest?

Eines der größten Probleme im traditionellen Finanzwesen ist das Risiko der Geldwäsche. Da die Korrespondenzbank nur direkt mit der zugrunde liegenden Bank Geschäfte abschließt, kann sie nicht sicher sein, mit wem sie es zu tun hat. Aus diesem Grund erfordert die Verschachtelung verstärkte Due-Diligence-Prüfungen bei der zugrunde liegenden Bank. Einzelpersonen oder ganze Länder können negative Bewertungen und Sanktionen erhalten. Wenn eine zugrunde liegende Bank diese Regeln nicht einhält, kann es sein, dass die antwortende Bank illegale Aktivitäten unterstützt, beispielsweise die Nichteinhaltung von Sanktionen oder Geldwäsche.

Da die Kryptowährungsbranche immer noch strenge Vorschriften entwickelt, ist es für Nest-Börsen einfacher, unter dem Radar zu agieren. Ein Nest-Broker kann unbemerkt ein Konto bei einem großen Kryptowährungsbroker eröffnen.

Was sind die Gefahren eines Nest-Kryptowährungsbrokers?

Wenn Sie eine Nest-Kryptowährungsbörse nutzen, schaden Sie nicht nur zentralisierten Börsen. Auch Sie und Ihr Geld sind aus mehreren Gründen in Gefahr:

1. Ihre Einlagen sind weniger sicher als bei einem regulierten Broker.

2. Möglicherweise unterstützen Sie illegale Aktivitäten, die Kriminalität und Terrorismus finanzieren.

3. Aufsichtsbehörden können die Börse schließen, was dazu führen kann, dass Sie Ihre Kryptowährung oder andere Gelder verlieren.

4. Wenn Sie wissentlich mit einem Makler zusammenarbeiten, der an illegalen Aktivitäten beteiligt ist, können rechtliche Konsequenzen für Sie drohen.

Der beste Weg, dies zu vermeiden, besteht darin, keine Nest-Kryptowährungsbroker zu verwenden. Ihre Identifizierung kann kompliziert sein, da sie nicht immer offensichtlich ist. Befolgen Sie unsere Tipps für eine bessere Chance, sich zu schützen.

Was ist der Unterschied zwischen einer Nest-Börse und einer dezentralen Börse?

Auf den ersten Blick sehen eine Nest-Börse und eine dezentrale Börse ähnlich aus. Dezentrale Börsen erfordern kein KYC, und Nest-Börsen verfügen möglicherweise über leichte oder gar keine KYC-Prozesse. Die Art und Weise, wie sie Transaktionen abwickeln, ist jedoch unterschiedlich. Eine dezentrale Börse verbindet Käufer direkt mit Verkäufern oder nutzt sogar Liquiditätspools. Der Broker wird die gehandelte Kryptowährung niemals in Verwahrung nehmen. Stattdessen übernehmen intelligente Verträge den Prozess. Ein Nest-Broker übernimmt jedoch die direkte Verwahrung Ihrer Kryptowährung und nutzt die Dienste eines anderen Brokers.

Der Suex-Nest-Broker-Vorfall

Schauen wir uns ein Beispiel aus der Praxis an. Am 21. September 2021 hat das Office of Foreign Assets Control (OFAC) die in der Tschechischen Republik eingetragene und in Russland tätige Kryptowährungsbörse Suex sanktioniert. Suex OTC stellte einen Nest-Kryptowährungs-Brokerdienst bereit, der Binance und andere große Börsen nutzte, um seine Kunden zu bedienen. Suex nutzte kaum oder gar kein KYC und bot sogar den Handel mit Kryptowährungen mit persönlicher Bargeldzustellung an.

Laut Untersuchungen von Chainalysis hat Suex dazu beigetragen, eine große Menge an Geldern durch Ransomware-Angriffe und Hacks zu waschen. Binance hat mehrere mit Suex verbundene Konten proaktiv deaktiviert und OFAC hat fast 30 verschiedene Bitcoin-, Tether- und Ethereum-Wallets auf die schwarze Liste gesetzt. Binance hat auch Chatex, eine Kryptobank mit Verbindungen zu Suex, von der Börse genommen. Chatex wurde seitdem von der OFAC mit Sanktionen belegt. Jeder, der mit Suex handelt, läuft Gefahr, strafrechtlich verfolgt zu werden, und seine Website wurde seit dem OFAC-Urteil vom Netz genommen.

Wie erkennt man einen Nestmakler?

Normalerweise machen verschachtelte Broker nicht deutlich, was sie tatsächlich sind. Die folgenden Punkte sind ein guter Anfang, um einen Nested Broker zu identifizieren und Sie und Ihr Geld zu schützen:

1. Sie erfordern keine KYC- oder AML-Überprüfung oder haben eine Mindestanforderung. Es macht auf sich aufmerksam, wenn die Registrierung beim Broker nahezu augenblicklich und ohne Einschränkungen erfolgt.

2. Die Benutzeroberfläche zeigt nicht klar an, wo der Handel stattfindet.

3. Es gibt keine klare Aussage darüber, dass der Broker den Handel erleichtert. Ein seriöser Broker zeigt über seine Plattform direkt an, wo gehandelt wird, was bei einem Nest-Konto nicht der Fall ist.

4. Der Broker fügt verschiedene Tarife hinzu, aus denen Sie wählen können. Das bedeutet, dass der Broker verschachtelte Konten bei mehreren Brokern verwendet.

5. Wenn Sie vermuten, dass Sie eine Nest-Börse verwendet haben, versuchen Sie, Ihre Kryptowährung auf der Blockchain mit dem Blockchain Explorer zu verfolgen. Möglicherweise stellen Sie fest, dass es von einer Wallet stammt, die mit einem anderen Broker verknüpft ist.

Schlussbetrachtungen

Bei einer regulierten Kryptowährungsbörse wie Binance sind Sie beim Kauf Ihrer Bitcoins, BNB und anderer digitaler Währungen immer sicherer. Auch wenn es eine Weile dauern kann, bis Sie sich zum ersten Mal anmelden, tragen ordnungsgemäße KYC- und AML-Verfahren zu Ihrer Sicherheit bei. Sie sollten einen Broker wie jedes andere Finanzinstitut behandeln und vor der Nutzung sorgfältig prüfen.