TL;DR
Beim Peer-to-Peer-Handel (P2P) handelt es sich um den direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen zwischen Benutzern, ohne Zwischenhändler. P2P-Broker verbinden Käufer und Verkäufer und bieten durch Treuhanddienste, Feedback-/Bewertungssysteme und Streitbeilegung eine Schutzebene.
Zu den Vorteilen des P2P-Handels gehören die weltweite Erreichbarkeit, viele Zahlungsoptionen, keine Transaktionsgebühren und personalisierte Angebote. Es gibt jedoch auch Nachteile wie einen langsameren Handel und eine geringere Liquidität im Vergleich zu zentralisierten Börsen (CEXs).
Einführung
Beim P2P-Kryptohandel handelt es sich um eine Methode zum direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen zwischen Benutzern, ohne dass ein Vermittler erforderlich ist. Benutzer nutzen einen P2P-Broker, um auf einen globalen Marktplatz zuzugreifen, der mehrere Zahlungsoptionen und personalisierte Angebote bietet. Allerdings hat der P2P-Handel auch Nachteile, wie zum Beispiel einen langsameren Handel und eine geringere Liquidität. In diesem Artikel werden wir die Vor- und Nachteile des P2P-Handels diskutieren und sehen, wie Menschen von dieser Aktivität profitieren können.
Was ist P2P-Handel?
Unter Krypto-P2P-Handel versteht man den direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen zwischen Nutzern, ohne Dritte oder Zwischenhändler. Es handelt sich um einen Prozess, der sich vom Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen über eine CEX unterscheidet, wo Sie nicht direkt mit Gegenparteien handeln können.
Ein CEX verwendet Diagramme und Systeme, die Marktaufträge aggregieren, um aktuelle Marktpreise zu bewerten und den idealen Zeitpunkt zum Kauf, Verkauf oder Halten Ihrer Kryptowährungen zu bestimmen. Wenn Sie sich für den Kauf oder Verkauf entscheiden, trägt der Broker Ihre Order in ein Orderbuch ein und erleichtert Ihnen die Transaktion.
Abhängig von der von Ihnen verwendeten Orderart können Effekte wie Slippage dazu führen, dass Sie Ihre Order nicht zum gewünschten Preis ausführen können. Der P2P-Handel hingegen bietet die volle Kontrolle über Preise und Abwicklungszeiten. Darüber hinaus wählen Sie die Gegenpartei aus, mit der Sie handeln möchten.
Wie funktioniert ein P2P-Broker?
Das Konzept eines P2P-Brokerage ähnelt dem des Facebook Marketplace – beide Plattformen verbinden Käufer und Verkäufer. Allerdings kann es kompliziert sein, etwas auf dem Facebook-Marktplatz zu kaufen oder zu verkaufen, denn wenn sich die Gegenparteien nicht kennen, ist es schwierig, ein gewisses Maß an Vertrauen aufzubauen.
Was passiert, wenn der Verkäufer die Zahlung erhält, den Käufer sperrt und das verkaufte Produkt nicht versendet? In diesem Fall verliert der Käufer durch Betrug sein Geld.
P2P-Broker zielen nicht nur darauf ab, Käufer und Verkäufer zusammenzubringen, sondern bieten auch eine Schutzschicht, die Transaktionen absichert und das Betrugsrisiko verringert. Käufer und Verkäufer können Krypto-Angebote durchsuchen und ihre eigenen Anzeigen schalten und dabei diesen Schutz genießen, der durch Benutzer-Feedback- und Bewertungssysteme verbessert wird.
Um die gehandelten Kryptowährungen zu schützen, verwahrt der P2P-Broker diese außerdem so lange, bis beide Parteien die Transaktion bestätigen. Wenn Sie beispielsweise Bitcoin gegen Fiat-Währungen verkaufen, übernimmt Binance die vorübergehende Verwahrung Ihrer Bitcoin (BTC). Nach Erhalt des Geldes (Fiat-Währung) müssen Sie die Transaktion bestätigen und die BTC werden dem Wallet des Käufers freigegeben.
Wenn eine der Parteien mit der Transaktion unzufrieden ist, kann sie bei der Gegenpartei Einspruch einlegen, um das Problem zu lösen, oder den Binance-Kundendienst um Intervention bitten. Bitte beachten Sie jedoch, dass die Ressourcenanfrage während des Auftragsausführungsprozesses eingereicht werden muss, während der Auftrag noch aussteht.
Vorteile des P2P-Handels
Globaler Markt
Ein Vorteil der Nutzung einer lokalen P2P-Bitcoin-Börse besteht darin, dass Sie Zugang zu einem globalen Markt von Kryptowährungskäufern und -verkäufern erhalten. Einige P2P-Börsen sind beispielsweise in Hunderten von Ländern zugänglich, sodass Sie innerhalb weniger Minuten Kryptowährungen mit Menschen auf der ganzen Welt handeln können.
Verschiedene Zahlungsmethoden
Herkömmliche Broker bieten möglicherweise nicht so viele Zahlungsoptionen an wie P2P-Broker. Binance P2P bietet beispielsweise über 700 Zahlungsmethoden, darunter auch persönliche Barzahlungen. Dies kann für diejenigen nützlich sein, die persönliche Transaktionen bevorzugen oder keinen Zugriff auf ein Bankkonto haben.
Keine Handelsgebühren für Abnehmer
Während einige Kryptowährungs-Broker eine Pauschalgebühr oder einen Prozentsatz pro Trade verlangen, ermöglichen andere Händlern die kostenlose Verbindung und Abwicklung von Transaktionen. — Überprüfen Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, bevor Sie sich für einen P2P-Broker entscheiden.
Sichere Transaktionen per Treuhandservice
Wie oben erwähnt, nutzen einige Kryptowährungsbörsen Treuhanddienste, um Käufer und Verkäufer zu schützen. Mit der Garantie einer Depottransaktion werden die Gelder vom Broker gehalten und erst dann freigegeben, wenn beide Parteien die Bedingungen der Transaktion erfüllen.
Transaktionen müssen innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens abgeschlossen werden; Wenn ein Käufer die Zahlung nicht innerhalb der Frist abschließt, wird seine Bestellung storniert und die Kryptowährungen werden an das Wallet des Verkäufers zurückgegeben.
Personalisierte Angebote
Verkäufer haben die volle Kontrolle über den Verkaufspreis, das Angebot, die Zahlungsmethode und den Betrag, den sie pro Transaktion zu verkaufen bereit sind. Das Gleiche gilt für Käufer (Kaufpreis, Zahlungsart und wie viel sie pro Transaktion auszugeben bereit sind). Für den Abschluss einer Verhandlung reicht es aus, dass die Konditionen beider Parteien übereinstimmen.
Nachteile des P2P-Handels
Langsamer Handel
Obwohl eine P2P-Transaktion fast sofort ausgeführt werden kann, wenn beide Parteien die Transaktion bestätigen, kann es aus verschiedenen Gründen vorkommen, dass eine Partei den Abschluss der Transaktion verzögert. Bei herkömmlichen Handelsgeschäften müssen Sie nicht darauf warten, dass der Käufer oder Verkäufer die Transaktion bestätigt, um fortzufahren.
Geringe Liquidität
Aufgrund der Art des Prozesses verfügen P2P-Broker naturgemäß über weniger Liquidität als CEXs. Aus diesem Grund bevorzugen Händler größerer Beträge, die wichtige Transaktionen abschließen müssen, häufig die Nutzung des außerbörslichen (OTC) Marktes oder den Kauf/Verkauf über den Standard-Broker.
Wie profitieren Menschen vom P2P-Handel?
Der P2P-Handel ist eine bequeme Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren. Es ermöglicht Ihnen nicht nur, Kryptowährungen direkt mit anderen zu handeln, sondern vermeidet auch einige der Transaktionsgebühren, die bei herkömmlichen Börsen anfallen. Im Folgenden listen wir drei Möglichkeiten auf, wie Sie den P2P-Handel zu Ihrem Vorteil nutzen können:
Schiedsverfahren mit Fiat-Währung
Der P2P-Handel bietet Arbitragemöglichkeiten mit Fiat-Währungen. Da auf Binance beispielsweise über 100 Fiat-Währungen verfügbar sind, können Sie von den Preisunterschieden zwischen diesen Fiat-Währungen profitieren.
Vor jedem Kauf berechnen Arbitrage-Händler Preisunterschiede und potenzielle Gewinne. Nachfolgend finden Sie ein Beispiel dafür, wie sie Preisunterschiede nutzen können.
BTC/USD-Handel: Wenn der Kaufpreis 21.000 $ oder 23.100 € beträgt (USD- und EUR-Märkte haben unterschiedliche Preise) und der Verkaufspreis 20.800 $ oder 22.880 € beträgt, würde der Kauf von Bitcoin und der sofortige Verkauf zurück in USD oder EUR zu einem Verlust von führen 200 $ oder 220 € (Verkaufspreis – Kaufpreis).
BTC/EUR-Handel: Wenn der Kaufpreis 21.364 $ oder 23.500 € und der Verkaufspreis 21.182 $ oder 23.300 € beträgt, würde der Kauf von Bitcoin mit USD und der Verkauf für EUR einen Gewinn von 182 $ oder 200 € bringen.
Das obige Beispiel zeigt, dass der Kauf von BTC auf dem amerikanischen Markt und der Verkauf für EUR vorteilhafter sein kann als der Kauf und Verkauf auf demselben Inlandsmarkt.
Schlichtung zwischen verschiedenen Maklern
Der P2P-Handel bietet viele Arbitrage-Möglichkeiten, da es oft erhebliche Preisunterschiede zwischen Brokern gibt. Viele Menschen nutzen den P2P-Handel, um Krypto-Assets zu kaufen und zu verkaufen und aus diesen Differenzen Gewinne zu erzielen.
Sie können zwischen verschiedenen Brokern vermitteln und im Allgemeinen denselben Vermögenswert kaufen und verkaufen, um den Preisunterschied auszunutzen.
Wenn Bitcoin beispielsweise an Börse A für 21.000 US-Dollar und an Börse B für 21.100 US-Dollar verkauft wird, würde der Kauf an A und der sofortige Verkauf an Börse B zu einem Gewinn von 100 US-Dollar pro Bitcoin führen.
Veröffentlichung von Kauf- und Verkaufsanzeigen
Mit dieser Methode können Sie eine Anzeige auf einer P2P-Handelsplattform veröffentlichen, in der Sie den Vermögenswert, den Sie kaufen oder verkaufen möchten, sowie den Preis, zu dem Sie handeln möchten, präsentieren. Nach der Veröffentlichung ist Ihre Anzeige für andere Nutzer der Plattform sichtbar, um ggf. mit Ihnen zu verhandeln.
Wenn sich ein anderer P2P-Benutzer dazu entschließt, mit Ihnen zu handeln, sendet er Ihnen eine Handelsanfrage. Nach Annahme der Anfrage können beide Parteien die Verhandlung abschließen. Wenn Sie einen Preis festlegen, der über dem Marktpreis liegt, wird sichergestellt, dass Sie mehr Umsatz erzielen.
Sie könnten beispielsweise eine Anzeige schalten, um Bitcoin für 20.000 $ zu kaufen, und eine weitere Anzeige, um Bitcoin für 20.200 $ zu verkaufen. Auf diese Weise können Sie 200 $ für jeden Bitcoin verdienen, den Sie handeln.
Welche Risiken birgt ein Schiedsverfahren?
Obwohl Arbitrage dem Händler Vorteile bietet, ist sie mit eigenen Risiken und Kosten verbunden. Beispielsweise können Wechselkursänderungen den Wert einer Währung oder eines Vermögenswerts verringern. In diesem Fall können dem Händler finanzielle Verluste entstehen, wenn der Wert seines Vermögenswerts sinkt, bevor er ihn auf einem anderen Markt verkaufen kann.
Darüber hinaus fallen bei der Übertragung von Vermögenswerten zwischen Märkten Gebühren an, die den Gewinn beeinträchtigen können. Es können auch andere indirekte Kosten anfallen, beispielsweise die Kosten für Finanzierungstransaktionen und die Opportunitätskosten, wenn die Mittel nicht anderswo investiert werden.
Ist P2P-Handel sicher?
P2P-Handel ist im Allgemeinen sicher, dies hängt jedoch vom Broker und den von ihm angebotenen Sicherheitsmaßnahmen ab. Bei einigen älteren P2P-Brokern besteht ein höheres Risiko für Diebstahl und Betrug, aber viele neuere P2P-Handelsplattformen haben ihre Sicherheitsmaßnahmen erheblich verbessert.
Eine gute P2P-Börse muss heute neben anderen Maßnahmen Verwahrungsdienste, regelmäßige Sicherheitsupdates und einen strengen Identitätsüberprüfungsprozess bieten, um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten. Doch auch wenn robuste Schutzmaßnahmen vorhanden sind, birgt jede Handelsaktivität Risiken – und der P2P-Handel bildet da keine Ausnahme.
Schlussbetrachtungen
Der P2P-Handel bietet eine Möglichkeit, Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen, ohne Zwischenhändler einzubeziehen. Beim P2P-Handel haben Sie die Kontrolle über die Preise, den Zeitpunkt Ihrer Transaktionen und die Wahl Ihrer Gegenparteien. Es handelt sich um eine Aktivität, die mit dem Facebook-Marktplatz verglichen werden kann, jedoch mit einer zusätzlichen Sicherheitsebene durch Feedbacksysteme, Bewertungen und Treuhanddienste.
Dieser globale Marktplatz bietet Zugang zu einer Vielzahl von Zahlungsoptionen, einschließlich des persönlichen Bargeldhandels. Obwohl einige P2P-Transaktionen möglicherweise langsamer und weniger liquide sind als an CEXs, können Benutzer, die bereit sind zu warten und eine individuelle Anpassung ihrer Geschäfte wünschen, von Arbitrage und anderen Möglichkeiten profitieren, die der P2P-Handel bietet.
Weiterführende Literatur
Leitfaden zu Peer-to-Peer-Netzwerken
Wie sich die Blockchain-Technologie auf den Bankensektor auswirken wird
Was ist Blockchain-Technologie? Definitiver Leitfaden
Was ist Leverage beim Kryptowährungshandel?
Die 6 besten Dual-Investment-Strategien
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