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P2P-Handel oder Peer-to-Peer-Handel ist der Handel mit Kryptowährungen direkt zwischen Benutzern ohne Beteiligung von Vermittlern. P2P-Börsen bringen Käufer und Verkäufer zusammen und sichern Transaktionen durch Treuhanddienste, Überprüfungs- und Bewertungssysteme sowie Streitbeilegung.
Zu den Vorteilen des P2P-Handels gehören weltweiter Zugriff, mehrere Zahlungsmethoden, keine Transaktionsgebühren und personalisierte Angebote. Es hat jedoch auch Nachteile, wie z. B. langsamere Transaktionsgeschwindigkeiten und geringere Liquidität im Vergleich zu zentralisierten Börsen (CEX).
Einführung
Beim P2P-Handel oder Peer-to-Peer-Handel handelt es sich um den Handel mit Kryptowährungen direkt zwischen Nutzern ohne Beteiligung von Zwischenhändlern. Internationale P2P-Marktplätze sind aufgrund ihrer Vielfalt an Zahlungsmethoden und niedrigen Handelsprovisionen beliebt. Allerdings hat ein solcher Handel auch Nachteile, wie etwa eine relativ geringe Transaktionsgeschwindigkeit und Liquidität. In diesem Artikel besprechen wir die Vor- und Nachteile des P2P-Handels und wie Sie davon profitieren können.
Was ist P2P-Handel?
Der P2P-Handel ermöglicht es Benutzern, untereinander Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen, ohne dass Zwischenhändler beteiligt sein müssen. Es unterscheidet sich vom Kauf und Verkauf von Kryptowährungen über zentralisierte Börsen (CEX), wo Sie keine direkten Transaktionen mit Gegenparteien tätigen können.
CEXs verwenden Diagramme und Market-Order-Aggregatoren, um aktuelle Marktpreise abzuschätzen und den optimalen Zeitpunkt zum Kauf, Verkauf oder Halten Ihrer Kryptowährung zu bestimmen. Wenn Sie zum Kauf oder Verkauf bereit sind, gibt die Börse Ihren Auftrag in das Auftragsbuch ein und führt den Handel in Ihrem Namen aus.
Abhängig von der Auftragsart kann es an einer zentralen Börse zu Slippage kommen, die dazu führen kann, dass der Auftragspreis vom gewünschten Wert abweicht. Auf P2P-Börsen sind die Bedingungen anders: Sie geben Ihnen die volle Kontrolle über die Wahl des Preises, der Abwicklungszeit und des Benutzers, mit dem Sie handeln möchten.
Wie funktioniert ein P2P-Austausch?
P2P-Börsen verbinden Käufer und Verkäufer ähnlich wie der Facebook-Marktplatz. Der Kauf und Verkauf auf dem Facebook-Marktplatz kann jedoch schwieriger sein, da es schwierig sein kann, Fremden zu vertrauen.
Was passiert, wenn der Verkäufer die Zahlung erhält und dann den Käufer sperrt und ihm den gekauften Artikel nicht zusendet? Dann verliert der Käufer durch Betrug Geld.
P2P-Börsen verbinden jedoch nicht nur Käufer und Verkäufer, sondern schützen auch deren Transaktionen, indem sie das Betrugsrisiko verringern. Dank Rezensionen und Bewertungen auf Kryptowährungs-Marktplätzen können Nutzer ganz einfach Angebote anderer Nutzer auswählen oder eigene Anzeigen erstellen.
Darüber hinaus nutzen P2P-Börsen einen Treuhanddienst, der die gekaufte und verkaufte Kryptowährung aufbewahrt, bis beide Parteien die Transaktion bestätigen. Wenn Sie beispielsweise Bitcoin gegen Fiat-Geld verkaufen, hinterlegt Binance Ihre Bitcoin (BTC) bei einem Treuhanddienst. Sobald Sie das Fiat erhalten und die Transaktion bestätigt haben, werden die BTC auf die Wallet des Käufers übertragen.
Wenn eine Partei mit der Transaktion unzufrieden ist, kann sie Berufung einlegen, um das Problem bei der Gegenpartei zu lösen, oder den Binance-Support bitten, einzugreifen. Bitte beachten Sie, dass die Einlegung einer Beschwerde während der Bearbeitung der Bestellung erfolgen muss, solange diese noch nicht abgeschlossen ist.
Vorteile des P2P-Handels
Globaler Markt
Einer der Vorteile einer lokalen P2P-Börse besteht darin, dass sie Zugang zu einem globalen Markt für Käufer und Verkäufer von Kryptowährungen bietet. Einige P2P-Börsen sind in Hunderten von Ländern verfügbar, sodass Sie innerhalb von Minuten Kryptowährungen mit Menschen auf der ganzen Welt handeln können.
Viele Zahlungsmethoden
P2P-Börsen bieten oft mehr Zahlungsoptionen als herkömmliche Börsen. Binance P2P bietet beispielsweise mehr als 700 Zahlungsmethoden, darunter auch Bargeld. Es eignet sich für diejenigen, die persönliche Transaktionen bevorzugen oder keinen Zugang zu einem Bankkonto haben.
Keine Handelsprovision für Abnehmer
Einige Kryptowährungsbörsen erheben eine feste Provision oder einen festen Prozentsatz pro Handel, während andere Transaktionen kostenlos ermöglichen. Lesen Sie unbedingt die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, bevor Sie sich für eine P2P-Börse entscheiden.
Sichere Transaktionen mittels Treuhandkonto
Einige Kryptowährungsbörsen nutzen einen Treuhanddienst, um Käufer und Verkäufer zu schützen. Es hält die Gelder und gibt sie erst dann an die Gegenpartei frei, wenn beide Parteien die Bedingungen der Transaktion erfüllt haben.
Darüber hinaus muss eine Transaktion auf einer P2P-Börse innerhalb einer bestimmten Zeit abgeschlossen werden. Leistet der Käufer innerhalb der angegebenen Frist keine Fiat-Zahlung, wird seine Bestellung storniert und die Kryptowährung in das Wallet des Verkäufers zurückgebucht.
Personalisierte Angebote
Verkäufer haben die vollständige Kontrolle über den Verkaufspreis, den Wechselkurs, die Zahlungsmethode und die Menge des Vermögenswerts. Käufer können außerdem den Preis, die Zahlungsart und die Menge angeben. Sobald die Parteien den Bedingungen zustimmen, können sie einen Deal abschließen.
Nachteile des P2P-Handels
Niedrigere Geschwindigkeit
Sobald beide Parteien die Transaktion bestätigen, kann die P2P-Transaktion fast sofort abgeschlossen werden. Allerdings kann eine der Parteien die Transaktion aus verschiedenen Gründen verzögern. Beim traditionellen Handel muss nicht darauf gewartet werden, dass der Käufer oder Verkäufer die Transaktion bestätigt.
Geringe Liquidität
Prozessbedingt ist die Liquidität an P2P-Börsen geringer als an zentralisierten Börsen. Wenn Sie große Geschäfte tätigen möchten, sind außerbörsliche Geschäfte (OTC) oder eine Standardbörse möglicherweise besser für Sie.
So verdienen Sie Geld mit P2P-Handel
Der P2P-Handel ist eine bequeme Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren. Es ermöglicht Ihnen, direkt mit anderen Benutzern zu handeln, ohne die Transaktionsgebühren, die an herkömmlichen Börsen anfallen. Es gibt drei Möglichkeiten, mit dem P2P-Handel Geld zu verdienen:
Fiat-Währungsarbitrage
Der P2P-Handel eröffnet die Möglichkeit der Arbitrage mit Fiat-Geld. Beispielsweise sind auf Binance mehr als 100 Fiat-Währungen verfügbar, mit denen Sie mit der Preisdifferenz zwischen ihnen Geld verdienen können.
Dazu müssen Sie vor dem Kauf die Preisdifferenz und den möglichen Gewinn berechnen. Nachfolgend finden Sie ein Beispiel für die Nutzung von Preisunterschieden.
Handel mit BTC/USD: Wenn der Kaufpreis 21.000 $ oder 23.100 € beträgt (USD- und EUR-Märkte haben unterschiedliche Preise) und der Verkaufspreis 20.800 $ oder 22.880 € beträgt, führt der Kauf von Bitcoin mit USD und der sofortige Rückverkauf mit USD zu einem Verlust von 200 $ oder 220 € (Verkaufspreis minus Kaufpreis).
BTC/EUR-Handel: Wenn der Kaufpreis 21.364 $ oder 23.500 € und der Verkaufspreis 21.182 $ oder 23.300 € beträgt, generiert der Kauf von Bitcoin mit USD und der Verkauf mit EUR einen Gewinn von 182 $ oder 200 €.
Das obige Beispiel zeigt, dass der Kauf von BTC mit Dollar und der Verkauf mit Euro profitabler sein kann als der Kauf und Verkauf auf nur einem Markt.
Schlichtung zwischen verschiedenen Börsen
Der P2P-Handel bietet Arbitrageuren viele Möglichkeiten, da die Preise zwischen den Börsen oft erheblich variieren. Viele Händler versuchen, mit dieser Differenz Geld zu verdienen.
Dazu kaufen sie Vermögenswerte auf einer Plattform und verkaufen sie mit Gewinn auf einer anderen.
Wenn beispielsweise ein Bitcoin an Börse A für 21.000 US-Dollar und an Börse B für 21.100 US-Dollar verkauft wird, verdient der Käufer durch den Kauf an Börse A und den sofortigen Verkauf an Börse B 100 US-Dollar pro Bitcoin.
Platzierung von Anzeigen zum Kauf und Verkauf
Sie können eine Anzeige auf einer P2P-Börse platzieren und dabei den gewünschten Vermögenswert zum Kauf und Verkauf sowie den Preis angeben, zu dem Sie bereit sind, eine Transaktion durchzuführen. Sobald Ihre Anzeige veröffentlicht wird, entscheiden die Nutzer, die sie sehen, ob sie mit Ihnen handeln möchten.
Wenn sich ein anderer P2P-Benutzer für einen Handel mit Ihnen entscheidet, sendet er Ihnen eine Handelsanfrage. Sobald Sie es akzeptieren, können beide Parteien die Bedingungen der Transaktion erfüllen. Wenn Ihr Preis über dem Marktpreis liegt, verdienen Sie mehr.
Sie könnten beispielsweise eine Anzeige zum Kauf von Bitcoin für 20.000 US-Dollar und eine weitere Anzeige zum Verkauf von Bitcoin für 20.200 US-Dollar aufgeben. Dadurch könnten Sie 200 US-Dollar für jeden Bitcoin verdienen, den Sie handeln.
Risiken der Schiedsgerichtsbarkeit
Obwohl Arbitrage profitabel sein kann, ist sie mit gewissen Risiken und Kosten verbunden. Beispielsweise können Wechselkursänderungen dazu führen, dass der Wert eines Vermögenswerts sinkt. Wenn der Preis fällt, bevor der Händler Zeit hat, den Vermögenswert auf einem anderen Markt zu verkaufen, kann es sein, dass er Verluste erleidet.
Darüber hinaus können Bankgebühren für die Übertragung von Vermögenswerten zwischen Märkten die Gewinne schmälern. Es können weitere indirekte Kosten anfallen, etwa Transaktionskosten und entgangene Gewinne aus unrentablen Investitionen.
Wie sicher ist der P2P-Handel?
Der P2P-Handel gilt als sicher, der Grad seiner Zuverlässigkeit hängt jedoch von der jeweiligen Börse und ihren Sicherheitsmaßnahmen ab. Ältere P2P-Börsen stehen in der Kritik, das Risiko von Diebstahl und Betrug zu erhöhen, doch viele neue P2P-Plattformen haben ihre Sicherheitssysteme deutlich verbessert.
Heutzutage gewährleisten führende P2P-Börsen die Sicherheit der Benutzer unter anderem durch Treuhanddienste, regelmäßig aktualisierte Sicherheitsmaßnahmen und einen strengen Identitätsprüfungsprozess. Aber selbst wenn strenge Sicherheitsmaßnahmen vorhanden sind, birgt jede Handelsaktivität Risiken, und der P2P-Handel bildet da keine Ausnahme.
Abschließend
Beim P2P-Handel handelt es sich um den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen ohne Zwischenhändler. Sie können Preise, Kontrahenten und den Zeitpunkt der Transaktionen auswählen. Der P2P-Handel ähnelt dem Facebook-Marktplatz, verfügt jedoch über eine zusätzliche Sicherheitsebene durch Bewertungen, Ratings und Treuhanddienste.
P2P-Börsen bieten Zugang zu einem globalen Markt von Benutzern und einer Vielzahl von Zahlungsmethoden, einschließlich Bargeld bei Treffen. P2P-Transaktionen können langsamer und weniger liquide sein als Transaktionen an zentralisierten Börsen. Wenn Sie jedoch bereit sind zu warten und Ihre Geschäfte personalisieren möchten, können Sie von Arbitrage und anderen P2P-Handelsmöglichkeiten profitieren.
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