Ponzi-Systeme in Krypto

Das Verständnis der immer ausgefeilteren Ponzi-Systeme hilft Ihnen, Ihr Geld sicher aufzubewahren.
Ein Ponzi-Schema ist eine sehr alte Betrugsform, bei der der Geldzufluss von Neulingen frühere Investoren auszahlt. Es funktioniert also kreisförmig und das Geld wird von einem Teilnehmer zum nächsten weitergeleitet. Der Betrug ist nach Charles Ponzi benannt, der seinen Betrug in den 1920er Jahren durchführte, indem er Investoren 40 % Rendite in drei Monaten versprach und 30.000 Systemteilnehmern etwa 20 Millionen Dollar stahl, was heute 207 Millionen Dollar entspricht.
Der Hauptköder dieser Art von Betrug ist, wie bei vielen anderen auch, das Versprechen riesiger Gewinne. Dabei erwecken die Betrüger nur so lange den Anschein von Profitabilität, wie der Zustrom neuer Investoren anhält. Sobald dieser jedoch aufhört oder die Investoren beschließen, ihr Geld abzuziehen, bricht das System zusammen und die meisten Teilnehmer stehen mit leeren Händen da.
Da potenzielle Investoren eher an Spitzentechnologien interessiert sind, folgen die Entwickler von Ponzi-Systemen stets den Trends aller Branchen. Das Wachstum des Kryptomarkts macht ihn sowohl für Investoren als auch für diejenigen attraktiv, die ihn für böswillige Zwecke nutzen wollen.
Wie sehen Ponzi-Schema-Szenarien aus?Ponzi-Systeme sehen immer ziemlich gleich aus. Ein attraktives Angebot verspricht hohe Erträge bei minimalen Risiken, oft begleitet von Prämien für die Vermittlung neuer Investoren. Die ersten Investoren machen normalerweise einen gewissen Gewinn, im Gegensatz zu denen, die kurz vor dem Zusammenbruch des Systems einsteigen. Ponzi- und Pyramidensysteme haben viel gemeinsam, außer dass sich letzteres nur auf einen Rekrutierungsmechanismus für neue Teilnehmer konzentriert, der normalerweise Multi-Level-Marketing (MLM) beinhaltet. In diesem Fall fungiert jeder Teilnehmer als Promoter, wenn er eine bestimmte Anzahl neuer Mitglieder anwirbt, die eine Gebühr für die Teilnahme am System zahlen. Die Gebühren der neuen Teilnehmer zahlen die früheren Teilnehmer zurück. Das Pyramidensystem basiert ausschließlich auf dem Rekrutierungsbaum und bietet keine anderen Investitionsmöglichkeiten.
Ponzi-Systeme können zwar auch das MLM-Prinzip nutzen, der Hauptunterschied besteht jedoch darin, dass sie immer ein Investitionsangebot beinhalten. Es umfasst in der Regel automatisierten Krypto-Handel, das Verleihen einiger Token oder den Kauf eines neuen „vielversprechenden“ Tokens, was das Betrugsschema komplexer und schwieriger zu erkennen macht. Angeblich „einmalige“ Möglichkeiten, innerhalb kurzer Zeit massive Krypto-Gewinne zu erzielen, waren der Köder bei den meisten Betrügereien, deren Organisatoren im vergangenen Jahr angeklagt wurden.
Trade Coin Club. Laut der Beschwerde der Securities and Exchange Commission (SEC) wurden Investoren des Trade Coin Club durch falsche Behauptungen angelockt, sie würden durch Investitionen in einen Trading-Bot einen Gewinn von 0,35 % pro Tag erzielen. Ihre Gelder wurden für persönliche Zwecke der Organisatoren und zur Bezahlung eines globalen Netzwerks von Promotern verwendet, die neue Investoren anwarben. In der Zwischenzeit hat der Trade Coin Club über 82.000 BTC (das Äquivalent von 295 Millionen US-Dollar zum Zeitpunkt des Betriebs) eingesammelt.
BitConnect. Laut der Website des US-Justizministeriums hat ein anderes globales Ponzi-System rund 2,4 Milliarden US-Dollar eingenommen, indem es ein lukratives Kreditprogramm versprach, um mit Handelstechnologie Geld zu verdienen. Der Volatilitätshandel sollte durch „BitConnect Trading Bot“ und „Volatility Software“ ermöglicht werden. Allerdings zahlte BitConnect das Geld späterer Investoren einfach an frühere Investoren aus, und das Kreditprogramm wurde nach einem Jahr abrupt eingestellt.
GainBitcoin. Eines der berüchtigtsten Betrugssysteme, das 2022 in Indien lief, war GainBitcoin. Es handelte sich um Multi-Level-Marketing, das bei Betrügern beliebt zu sein scheint, da es eine schnellere Investorenexpansion ermöglicht und Belohnungen für die Anwerbung neuer Investoren verspricht. Laut India Today lockten große Anwerber in verschiedenen Teilen der Welt Investoren mit einem System, das eine monatliche Rendite von 10 % auf eine 18-monatige BTC-Einlage garantierte.
Die Gründer dieses Ponzi-Systems zahlten den Anlegern sogar Kapital und Zinsen aus, allerdings nicht in BTC, sondern in dem von ihnen eingerichteten MCAP-Token, dessen Wert nicht den Investitionen in BTC entsprach.
One Coin. Ende 2022 bekannte sich einer der Mitbegründer von OneCoin, Karl Sebastian Greenwood, laut der Website des US-Justizministeriums des Betrugs schuldig (die Anklage wurde bereits 2018 erhoben). Damit wurde die Geschichte des berühmten Krypto-Ponzi-Systems, das von 2014 bis 2017 in Betrieb war, neu aufgerollt. Über ein globales MLM-Netzwerk wurde Anlegern der betrügerische OneCoin-Token angeboten, der auf einer nicht existierenden privaten Blockchain geschürft werden sollte. Gleichzeitig wurde der Preis des Tokens auf einer gefälschten Krypto-Börse manipuliert. Die Betrüger sammelten etwa 5 Milliarden US-Dollar ein. Es scheint, dass ein solcher Betrug nur in den frühen Tagen der Krypto-Einführung möglich war, als den Anlegern noch nicht klar war, dass die Blockchain dezentralisiert und transparent sein sollte und eine zu starke Zentralisierung des Projekts gewisse Risiken birgt. Dennoch sind ähnliche Systeme weiterhin in Betrieb.
Icom Tech und Forcount. Die neueren Beispiele sind IcomTech (aktiv im Jahr 2018) und Forcount (aktiv zwischen 2017 und 2021), deren Gründer und Förderer wegen Verschwörung zum Zwecke des Betrugs angeklagt wurden. Laut der Website des US-Justizministeriums versprachen beide Unternehmen hohe Renditen im Austausch für den Kauf betrügerischer Anlageprodukte. Sie boten Gewinngarantien innerhalb von sechs Monaten aus Krypto-Handel und -Mining, obwohl keines der Unternehmen etwas mit diesen Aktivitäten zu tun hatte, während die Gründer und Förderer frische Investorengelder verwendeten, um frühere Investoren auszuzahlen.
FTX. Der Zusammenbruch der zentralisierten Börse FTX schien eines der am meisten diskutierten Ereignisse des Jahres 2022 im Krypto-Bereich zu sein. Ihr Gründer, Samuel Bankman-Fried, wurde von der SEC angeklagt, ein System zur Betrogenheit von Investoren orchestriert zu haben. Die Klage enthielt auch Vorwürfe der Verwendung eines Ponzi-Systems. Obwohl es noch zu früh ist, um zu sagen, ob dies der Fall war, bis alle Umstände geklärt sind, könnten einige Ponzi-ähnliche Elemente erkennbar sein. In der Beschwerde der SEC wird behauptet, dass Bankman-Fried es versäumt habe, den FTX-Investoren die Überweisung von Kundengeldern an Alameda Research LLC, den privaten Hedgefonds von FTX für Kryptowährungen, offenzulegen, wodurch Alameda eine praktisch unbegrenzte „Kreditlinie“ erhielt.
Als FTX-Investoren massenhaft ihre Gelder abzogen und die Rückzahlung von Krediten verlangten, wurden die Zinssätze verdoppelt, um weitere Investitionen anzuziehen. Dies wurde so lange fortgesetzt, bis ein finanzielles Loch von 8 Milliarden Dollar entstand und das Unternehmen zusammenbrach.
Wie erkennt man ein Ponzi-Schema?Hier sind einige Warnzeichen, die auf ein mögliches Ponzi-Schema hinweisen:
Versprechen enormer Kapitalrenditen (ROIs);
Fehlen einer klaren und transparenten Anlagestrategie, die in der Regel „vertraulich“ gehalten wird;
Eine zu komplexe Zahlungsstrategie – investieren Sie nie in etwas, das Sie nicht verstehen;
Das Versprechen hoher Anlagerenditen bei minimalem Risiko – Anlagen mit höheren Renditen sind in der Regel mit einem höheren Risiko verbunden;
Übermäßig stabile Renditen – da sich die Marktbedingungen ändern, sind Renditen, die auf bestimmten
 Anlagemöglichkeiten können im Laufe der Zeit steigen und fallen;
Schwierigkeiten beim Erhalt von Zahlungen. Organisatoren von Ponzi-Systemen verzögern versprochene Zahlungen häufig, indem sie höhere Anlagerenditen anbieten.