Das Jahr 2021 hat die Machbarkeit und das Potenzial von DeFi als modulares Finanzökosystem offenbart. Doch was die institutionelle Akzeptanz betrifft, macht DeFi nur 0,3 % der weltweiten Marktkapitalisierung festverzinslicher Wertpapiere aus. Die nächste Grenze bei Blockchain und DeFi werden Organisationen sein. ZkLend ist eine Kreditinitiative, die ein wesentlicher Bestandteil des StarkNet-Ökosystems ist. ZkLend versucht, eine Finanzplattform auf der Grundlage von Ketten zu schaffen, die nicht nur günstig, schnell und skalierbar, sondern auch sicher und dezentral sind. Darüber hinaus erreicht zkLend sowohl Benutzer als auch Organisationen.

Layer-2 bildet sich bereits als ein Phänomen, das von Optimismus und den erheblichen Airdrop-Effekten von Arbitrum geerbt wurde. Die Fertigstellung von Ethereum Shanghai gibt Layer-2-Lösungen mehr Zeit, um Verbraucher zu gewinnen. Neben Optimismus sind StarkNet, Abitrum und zkSync mögliche Skalierungsoptionen.

Seitdem wird zkLend als Entwicklungsschritt für StarkNet angesehen, um mit anderen Layer-2s konkurrieren zu können. Also, was genau ist zkLend? Lassen Sie uns mit Coincu mehr über dieses Projekt herausfinden.

Was ist zkLend?

zkLend ist eine Kredit- und Geldmarktplattform, die auf StarkNet, der Layer-2-Lösung von Ethereum, basiert. Daher kombiniert zkLend die Skalierbarkeit von zk-Rollup, verbesserte Transaktionsgeschwindigkeit, Kostensenkungen und Ethereum-Sicherheit.

Zk Rollup ist eine der Zero-Knowledge-Proof-Techniken zur Entwicklung von Skalierbarkeit im Ethereum-Netzwerk.

Die Zk-Rollup-Technologie ermöglicht die Aggregation mehrerer Transaktionen und Rollup-Blöcke sowie die Generierung von Beweisen für Off-Chain-Blöcke.

Im Ethereum-Netzwerk validieren Smart Contracts Transaktionsnachweise, ohne Transaktionen erneut auszuführen. Dies senkt die Gaskosten, da die Proof-of-Concept-Verifizierung weniger Berechnungen und Transaktionen erfordert. Andere Projekte, die Zk Rollup verwenden, sind dYdX, Loopring, Zksync, Starknet und andere.

zkLend bietet parallele Geldmarktzugangslösungen für zwei Kundendateien an, darunter:

  • Kunden auf der Ebene von Finanzinstituten – Institution: Apollo.

  • DeFi-Benutzer: Artemis.

Zunächst werden die beiden Initiativen getrennt voneinander betrieben. Mit der Zeit werden Apollo und Artemis jedoch zusammenarbeiten und sich gegenseitig ergänzen, wenn der Liquiditätsbedarf steigt.

Was ist das Besondere an zkLend?

ZkLend = Ethereum + Starknet + Zk Rollups

Basierend auf Starkwares StarkNet kann zkLend zu einem Bruchteil der Kosten von Ethereum wachsen und gleichzeitig dessen hohes Maß an Sicherheit übernehmen. StarkNet ist die Grundlage für zkLend und StarkNet ist eine Skalierungslösung, die auf der Zero-Knowledge-Proof-Technologie (zkRollups) basiert. StarkNet bietet schnelle Transaktionsgeschwindigkeiten und minimale Transaktionskosten (ungefähr 0,2 $ gegenüber 8 $ bei Ethereum).

So erstellen Sie eine der primären DeFi-Plattformen von StarkNet:

  • Im dritten Quartal 2022 stellte das Team Artemis vor, ein erlaubnisfreies Kreditgeschäft. Artemis wird es Defi-Benutzern ermöglichen, mit ihren Vermögenswerten auf kostengünstige, effiziente und sichere Weise Kredite aufzunehmen.

  • Apollo wird institutionellen und Unternehmenskunden zur Verfügung stehen, die eine KYC- und AML-konforme Lösung wünschen.

  • Um Benutzer zum Beitritt zu gezielten Geldmarktpools zu ermutigen, verwendet das Protokoll ein einzigartiges Ouroboros-Paradigma.

Zu den weiteren bemerkenswerten Funktionen von zkLend gehören zweiseitige Hypotheken- und Darlehensaspekte, Protokollkredite und variable Liquidationskosten.

Die umfassende Expertise des Teams im konventionellen Bankwesen, in der Fintech- und Konsumgüterbranche sowie bei führenden Kryptowährungsbörsen und DeFi-Protokollen treibt die Entwicklung bahnbrechender Produkte und Lösungen voran.

Wie funktioniert es?

zkLend wird auf der StarkNet-Plattform entwickelt.

StarkNet ist ein dezentrales ZK-Rollup, ein L2-Netzwerk auf Ethereum. StarkNet hilft dApps, unbegrenzte Skalierung für ihre Berechnungen zu erreichen und gleichzeitig die Sicherheit von Ethereum zu nutzen. Entwickler können StarkNet-Verträge schreiben und sie im Netzwerk bereitstellen, und Benutzer können Transaktionen an diese Verträge senden (auf ähnliche Weise wie bei Ethereum).

Der StarkNet-Knoten (Sequenzer genannt) ist in Python implementiert. Die StarkNet-Transaktionsausführungsumgebung, bekannt als StarkNet OS (ähnlich der Ethereum Virtual Machine), wird in Kairo eingesetzt. Dies optimiert die Proof-Performance jeder Transaktionsausführung. Ein auf Ethereum eingesetzter Solidity-Vertrag verbindet das StarkNet-Netzwerk (L2) mit Ethereum (L1).

Im Kern bietet zkLend einen erlaubnisfreien Service für DeFi-Benutzer (Artemis) sowie erlaubnispflichtige Compliance-Lösungen für institutionelle Kunden (Apollo).

Auf einer hohen Ebene ermöglicht Artemis den Benutzern, Vermögenswerte zu hinterlegen, um eine Rendite zu erhalten, mit der Option, diese Vermögenswerte als Sicherheit zu verwenden, um zusätzliche digitale Vermögenswerte auszuleihen. Apollo funktioniert ähnlich, außer dass Kredit- und Darlehensgeschäfte auf autorisierte Personen beschränkt sind, die das KYC/KYB-Verfahren des Protokolls abgeschlossen haben. Infolgedessen werden die beiden Produkte getrennt voneinander betrieben, mit ihren eigenen Kapitalpools und ihrer eigenen Verwaltung.

Hohe Übersicht über das Protokoll. Quelle: Whitepaper Features Lend

Benutzer können ihre Vermögenswerte in einen Reservepool einzahlen, der für Liquidität auf dem Geldmarkt sorgt.

Im Gegenzug erhält der Benutzer einen verzinslichen zToken, der seinen im Pool eingezahlten Prozentsatz widerspiegelt, sowie einen Anspruch auf die Zinserträge des Pools. Das Gesamtvermögen des Pools wächst im Laufe der Zeit aufgrund der durch Kredite erzielten Zinsen, deren Höhe vom Zinsmodell jedes Vermögenswerts abhängt.

Kunden können beliebig viel Geld ohne zeitliche Begrenzung in den Pool einzahlen.

Ausleihen

Benutzer können ihren zToken als Sicherheit verwenden, um Vermögenswerte zu leihen, die auf verschiedenen Geldmärkten platziert sind.

Das Zinsmodell bestimmt den Finanzierungszinssatz des Kreditnehmers für jede Immobilie. Der maximale Kreditbetrag richtet sich nach der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers. Wenn die Gesamtkredite eines Benutzers seinen Kreditrahmen überschreiten, können seine Bestände liquidiert werden, um die Nachhaltigkeit des Protokolls aufrechtzuerhalten.

ZEND-Token

Schlüsselkennzahlen

  • Ticker: ZEND.

  • Blockchain: Aktualisierung…

  • Vertrag: Aktualisierung…

  • Token-Standard: Aktualisierung…

  • Token-Typ: Dienstprogramm, Governance.

  • Umlaufmenge: Aktualisierung …

  • Gesamtangebot: 100.000.000 ZEND.

Token-Zuteilung

  • Private und öffentliche Investoren: 17 %.

  • Ökosystem: 33 %.

  • Team und Berater: 15 %.

  • Satking- und Verteilungsprämie: 35 %.

Anwendungsfälle

Das Protokoll beinhaltet das native Token ZEND. Benutzer können ZEND einsetzen und von Governance, höheren Zinsprämien und den durch Pools erzielten Zinserträgen profitieren.

Fahrplan

  • Phase 1 (Artemis MVP – Q3 2022): Feststellung der Zuverlässigkeit der Kernfunktionen.

  • Phase 2 (Artemis 1.0 – Q4 2022): Einführung des Artemis-Mainnet-Produkts.

  • Phase 3 (Apollo MVP – Ende Q4 2022): Start des Apollo-Testnetzwerks. Der erste institutionelle Kunde wird vermittelt.

  • Phase 4 (Apollo 1.0 – Q1 2023): Start des Apollo-Mainnets. Bereiten Sie sich auf einen Übergang der DAO-Governance vor.

Team

Mehrere Mitglieder des zkLend-Teams haben für namhafte Unternehmen wie Bloomberg, Standard Charter Bank, Credit Suite und sogar Kryptounternehmen wie Crypto.com und StarkWare gearbeitet.

Darüber hinaus kommen die Berater des Projekts von bedeutenden Finanzunternehmen wie Mirae Asset und der Weltbank.

  • BRIAN FU (Mitbegründer): Brian ist Mitbegründer und Projektleiter von zkLend. An der University of British Columbia studierte er Technische Physik und Handel, wobei er sich für Computational Finance interessierte. Es ist ein tiefer Einblick in die Finanzwelt mit über 15 Jahren Erfahrung in TradFi, Investmentbanking und Private Equity bei großen Finanzorganisationen wie Bloomberg, Standard Chartered Bank, Silk Road Finance und China Merchants Capital. Die Erfahrung mit der Verwendung von On-Chain-Protokollen und Kryptowährungen ist augenöffnend. Nachdem er die Einschränkungen und Herausforderungen der TradFi-Infrastruktur aus erster Hand gesehen hat, freut er sich darauf, mit den Menschen und der Technologie zusammenzuarbeiten, die dieses neue Finanzmodell Wirklichkeit werden lassen.

  • JANE MA (Mitgründerin): Jane ist Mitgründerin und Projektleiterin von zkLend. Sie begann ihre Karriere im Vertrieb und im Transaktionsbereich bei Credit Suisse, bevor sie als Personalmanagerin zu Deliveroo in Hongkong wechselte, wo sie sich in die Start-up-Atmosphäre und die metrische Arbeitsmoral verliebte, ein hochoktaniger Treibstoff. Sie verfügt über umfassende Erfahrung in der Unterstützung von Start-ups bei der Skalierung ihrer Unternehmensaktivitäten. Sie war zunächst skeptisch gegenüber Web3-Protokollen, bis sie diese selbst nutzte und sich für die Skalierbarkeitsprobleme interessierte, die eine breite Akzeptanz verhinderten und ein Ökosystem hervorbrachten. Der Finanzstatus ist vollständig on-chain. Kredite und Darlehen sind die grundlegendsten Formen der Frühfinanzierung, und hier möchte sie natürlich beginnen. Jane hat einen Abschluss in Wirtschaftswissenschaften und Geschichte vom Barnard College der Columbia University.

  • ZK LEUNG (Tech Lead): ZK ist Mitbegründer und Tech Lead von zkLend. Er ist für die technische Entwicklung des Protokolls verantwortlich und lebt in Kairo bei zkLend (und ist auch Experte für Solidity und Rust). ZK verfügt über umfangreiches Fachwissen in der Blockchain-Branche. Er hat zuvor Initiativen wie ein dezentrales synthetisches Vermögenswertsystem, CEX und DEXes, sichere Wallets und On-Chain-Multiplayer-Spiele geleitet und umgesetzt. ZK hat bereits viele kontrollierte und dezentrale Krypto-Börsen sowie sichere Wallets fertiggestellt. ZK ist begeistert von zk-rollup und der Starknet-Technologie, und diese Begeisterung hat dazu geführt, dass er ein aktives und bekanntes Mitglied der Starknet-Entwickler-Community ist. Sein jüngster Beitrag ist „starknet-rs“, ein Entwicklertool, das die Rust-Clientbibliothek für das Starknet-Netzwerk darstellt. ZK erhielt einen Honours-Abschluss von der Hong Kong Polytechnic University.

  • EMMA LEE (CMO): Emma ist Chief Marketing Officer von zkLend. Sie begann bei einer Blockchain-Firma, einem Unternehmen für digitale Wertpapiere, zu arbeiten, nachdem sie das King’s College London mit Auszeichnung in Politik, Philosophie, Recht und dann dezentraler Finanzwirtschaft abgeschlossen hatte, während sie gleichzeitig ihr Abenteuer als Einheimische begann. Um ihre Fähigkeiten zu verbessern, arbeitete sie als DeFi- und NFT-Research-Analystin bei Crypto.com, bevor sie in die Startup-Welt bei zkLend zurückkehrte. Wichtig in DeFi-Memes und NFTs, aber auch angezogen und inspiriert von den erstaunlichen Individuen in diesem Umfeld. Sie glaubt, dass zkLend Teil einer größeren Rückkehr zu den DeFi-Konzepten sein wird, die sie zuerst in den Bereich gezogen haben: Finanzen, Transparenz und Dezentralisierung.

Investoren und Partner Investoren

zkLend hat in einer von Delphi Digital geleiteten und von StarkWare und Three Arrows Capital betreuten Seed-Runde 5 Millionen US-Dollar aufgebracht.

Zu den weiteren Großinvestoren zählen Genesis Block Ventures, Alameda Research, CMS, MetaCartel DAO, DCVC, Amber Group, TPS Capital, Ascensive, D3Web Capital, 4RC und SkyVision Capital sowie andere Top-Web 3.0-Angels.

Partner-Angebote

zkLend basiert auf der von StarkWare entwickelten StarkNet-Technologie. Daher werden Unternehmen im StarkWare-Ökosystem, einschließlich StarkNet, zusammenarbeiten, um dieses Ökosystem zu erweitern.

Abschluss

Während die Zk Rollup-Technologie in letzter Zeit viel Aufmerksamkeit erhalten hat und ZkLend ein guter Name ist, gibt es viele Projekte, die in die gleiche Richtung wie ZkLend gehen, wie z. B. AAVE P3, Aurigami, Basion … und dieses Projekt ist äußerst gut gelaufen. Dies schafft sowohl einen wettbewerbsintensiven Markt als auch eine Chance für Verbraucher, das beste Produkt auszuwählen.

HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Anlage Ihre eigenen Recherchen durchzuführen.

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Harald

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