Ein CNBC-Bericht von MacKenzie Sigalos vom 20. Mai 2023 enthüllte, wie Finanzbetrug im Zusammenhang mit Kryptowährungen neue Formen annimmt. Während ihrer Scheidung entdeckte eine Frau in New York namens Sarita (ein Pseudonym) die versteckte Bitcoin-Investition ihres Mannes in Höhe von 500.000 US-Dollar.

Obwohl ihr Mann ein Jahreseinkommen von 3 Millionen Dollar hat, bemerkte Sarita, dass nur wenige Vermögenswerte offengelegt wurden. Ihr Verdacht veranlasste sie, einen Wirtschaftsprüfer zu beauftragen, der daraufhin 12 Bitcoins entdeckte, die in einer Krypto-Wallet versteckt waren, die ihr Ehemann versteckt hatte.

Laut einer Umfrage von NBC News, die im CNBC-Bericht zitiert wird, nehmen Investitionen in und Nutzung von Kryptowährungen zu. Ein Fünftel der Amerikaner beteiligt sich an Krypto-Transaktionen. Die größte Zielgruppe sind Männer zwischen 18 und 49 Jahren.

Der CNBC-Bericht lenkte auch die Aufmerksamkeit auf die Herausforderungen, denen sich Anwälte und Gerichte gegenübersehen, wenn sie mit der rasanten Entwicklung und Komplexität der Kryptowährungswelt Schritt halten wollen. Kim Nutter, eine in Florida ansässige Anwältin, die sich auf Familien- und Eherecht spezialisiert hat, sprach über die Schwierigkeiten im Umgang mit Krypto-Vermögenswerten während Gerichtsverfahren. Sie merkte an, dass das Gesetz mit dieser neuartigen Währungsform noch nicht Schritt gehalten habe.

Kelly Burris, eine Scheidungsanwältin aus Texas, schloss sich Nutters Ansicht an und betonte, dass es schwierig sei, versteckte Krypto-Assets aufzuspüren, da es keine zentrale Behörde gebe, die zur Herausgabe kryptobezogener Informationen vorgeladen werden könne.

Eine neue Generation von forensischen Ermittlern, die sogenannten „Kryptojäger“, ist aufgetaucht, um diese trüben Gewässer zu durchqueren. Einer dieser Ermittler, Nick Himonidis, berichtete gegenüber CNBC, dass die Kryptowährungsforensik zu einem bedeutenden und schnell wachsenden Teil seiner in New York ansässigen Praxis geworden sei.

Der Krypto-Ermittler Nick Himonidis, ein lizenzierter Privatdetektiv und Experte für Computerforensik, teilte CNBC mit, dass ein Viertel seiner Scheidungsfälle Elemente von Kryptowährungen beinhalten. In einigen dieser Fälle ist die Kryptowährung, wie etwa Bitcoin, ein unkompliziertes Depotvermögen, das über ein Maklerkonto oder eine Handelsplattform wie Coinbase verwaltet wird, die ähnlich sorgfältige Aufzeichnungen führt wie traditionelle Makler wie Morgan Stanley.

Andere Fälle sind jedoch komplexer und werden von Himonidis als „das ganze Paket“ beschrieben. In diesen Fällen wenden sich die Kunden an Himonidis, um als neutralen forensischen Kryptowährungsexperten zu fungieren, der mit der Verwaltung, Abrechnung und Rückverfolgung nicht offengelegter Krypto-Assets beauftragt ist, die eine Partei möglicherweise besitzt.

Als Himonidis begann, Krypto-Assets zu verfolgen, standen Bitcoin, Ethereum und einige andere Coins im Mittelpunkt. Heute gibt es laut den im CNBC-Bericht zitierten CoinMarketCap-Daten mehr als 24.000 Kryptowährungen mit einer Marktkapitalisierung von 1,1 Billionen Dollar. Diese Coins existieren auf zahlreichen unabhängigen Blockchains, was Himonidis‘ Arbeit noch komplexer macht.

Eine weitere Herausforderung ist der Aufstieg von Privacy Tokens – Kryptowährungen, die speziell für anonyme Transaktionen entwickelt wurden. Coins wie Monero, Dash und Zcash arbeiten auf einzigartigen Blockchains und maskieren effektiv Transaktionsdetails, einschließlich der Identität von Absender und Empfänger sowie der Transaktionsbeträge. Das Verfolgen und De-Anonymisieren von Transaktionen in diesen Kryptowährungen, wie etwa Monero, sei „praktisch unmöglich“, sagte Himonidis gegenüber CNBC.

In einem Fall gelang es Himonidis, Monero im Wert von rund 700.000 US-Dollar auf einem MacBook zu finden, das während des Gerichtsverfahrens entdeckt wurde. Die Kryptowährung war in einer Befehlszeilen-Wallet gespeichert, einer Software-Wallet, auf die auf einem Mac mit herkömmlichen Mitteln nicht leicht zugegriffen werden kann. Für den Zugriff waren spezielle technische Fähigkeiten erforderlich.