Die meisten Menschen, die in Bitcoin investieren – oder an ICO-Veranstaltungen (Initial Coin Offering) teilnehmen – sind normalerweise an zwei Dingen interessiert. Erstens stellt der Return on Investment (ROI) den endgültigen Gewinn dar, den sie mit der Anfangsinvestition erzielen. Dann gibt es noch eine zweite Sorge, die sich auf das Risikoniveau einer Investition bezieht. Wenn die Risiken zu hoch sind, ist es wahrscheinlicher, dass Anleger ihre ursprüngliche Investition (teilweise oder vollständig) verlieren, was zu einem negativen ROI führt.
Natürlich ist eine Geldanlage immer mit einem gewissen Risiko verbunden. Allerdings steigen die Risiken erheblich, wenn sich Anleger unwissentlich an Schneeball- oder Schneeballsystemen beteiligen – ein Geschäftsmodell, das in den meisten Ländern illegal ist. Daher ist die Fähigkeit, Muster dieser Art zu erkennen und zu verstehen, wie sie funktionieren, sehr wichtig.
Was ist ein Ponzi-System?
Das Ponzi-System ist nach Charles Ponzi benannt, einem italienischen Betrüger, der nach Nordamerika zog und für sein lukratives Betrugssystem berühmt wurde. In den frühen 1920er Jahren gelang es Ponzi, in einem über ein Jahr andauernden Plan Hunderte von Opfern zu betrügen. Im Wesentlichen handelt es sich bei einem Ponzi-System um einen Anlagebetrug, der dadurch funktioniert, dass alte Anleger mit dem von neuen Anlegern eingesammelten Geld ausgezahlt werden. Das Problem bei einem solchen Modell ist, dass die Plattforminvestoren nichts von ihrem Geld zurückbekommen.
Ein Ponzi-Schema könnte so funktionieren:
Eine Person bewirbt eine Investitionsmöglichkeit, um 1.000 US-Dollar von einem anderen Investor zu erhalten. Er verspricht, nach Ablauf einer vorher festgelegten Frist (z. B. 90 Tage) den ursprünglichen Wert mit 10 % Zinsen zurückzuzahlen.
Der Veranstalter kann vor Ablauf der 90-Tage-Frist zwei weitere Investoren gewinnen. Diese Person zahlt dann 1.100 $ von den 2.000 $, die von den Investoren zwei und drei gesammelt wurden, an den ersten Investor. Diese Person kann auch den ersten Anleger dazu ermutigen, 1.000 US-Dollar wieder anzulegen.
Indem diese Person Geld von neuen Investoren annimmt, kann sie den Frühinvestoren versprochene Renditen zahlen, sie davon überzeugen, erneut zu investieren und mehr Leute einzuladen.
Während sich das System weiterentwickelt, müssen Projektträger neue Investoren finden, die sich dem Programm anschließen. Andernfalls kann er die versprochenen Zinsen nicht zahlen.
Letztendlich wird das Vorhaben nicht mehr tragbar und der Initiator wird verhaftet oder verschwindet mit dem Geld, das er in der Hand hat.
Was ist ein Pyramidenmodell?
Ein Pyramidensystem (oder Pyramidenbetrug) operiert im Unternehmensbereich als Modell, das Zahlungen oder Belohnungen an Mitglieder verspricht, die nicht nur am System teilnehmen, sondern es auch schaffen, sich als neue Pille zu registrieren.
Beispielsweise bietet ein betrügerischer Promoter Alice und Bob die Möglichkeit an, Vertriebsrechte an einem Unternehmen für jeweils 1000 US-Dollar zu erwerben. Jetzt sind sie in der Lage, Vertriebspartner zu verkaufen und an jedem zusätzlichen Mitglied, das sie gewinnen, einen Anteil zu verdienen. Die durch den Verkauf des eigenen Vertriebspartners verdienten 1.000 US-Dollar werden dann im Verhältnis 50/50 mit dem Werbetreibenden geteilt.
Im obigen Szenario müssten Alice und Bob jeweils zwei Vertriebspartner verkaufen, um die Gewinnschwelle zu erreichen, da sie 500 U pro Verkauf verdienen. Die Last, die beiden Vertriebshändler zu verkaufen, um die Anfangsinvestition wieder hereinzuholen, wird dann auf deren Kunden abgewälzt. Der Plan scheiterte schließlich, da immer mehr Mitglieder benötigt wurden, um den Prozess fortzusetzen. Das nicht nachhaltige Wachstum des Systems macht Schneeballsysteme illegal.
Die meisten Pyramidensysteme bieten kein Produkt oder keine Dienstleistung an und ernähren sich ausschließlich von den Einnahmen aus der Rekrutierung neuer Mitglieder. Einige Pyramidensysteme werden jedoch möglicherweise als legitime Multi-Level-Marketing-Unternehmen (MLM) zum Zweck des Verkaufs einer Dienstleistung oder eines Produkts dargestellt. Oft tun sie dies jedoch nur, um potenzielle betrügerische Aktivitäten zu verbergen. Daher nutzen viele MLM-Unternehmen mit fragwürdiger Ethik Pyramidensysteme, aber nicht alle MLM-Unternehmen sind Betrüger.
Ponzi- und Pyramidensysteme
Ähnlichkeiten
Bei beiden handelt es sich um Formen des Finanzbetrugs, bei denen die Opfer mit dem Versprechen guter Renditen dazu verleitet werden, Geld zu investieren.
Beide brauchen einen regelmäßigen Zustrom neuer Investoren, um erfolgreich zu sein und über Wasser zu bleiben.
Normalerweise stellen diese Programme kein echtes Produkt oder keine echte Dienstleistung bereit.
Differenzpunkt
Ponzi-Systeme bestehen häufig aus Anlageverwaltungsdiensten, bei denen die Teilnehmer davon ausgehen, dass die Gewinne, die sie erzielen werden, das Ergebnis einer legitimen Investition sind. Der Betrüger nimmt im Wesentlichen Geld von einer Person, um eine andere zu bezahlen.
Pyramidensysteme basieren auf Network-Marketing und verlangen von den Teilnehmern, neue Mitglieder zu rekrutieren, um Geld zu verdienen. Daher erhält jeder Teilnehmer eine Provision, bevor er Gelder an die Spitze der Pyramide überweist.
Quelle: Theblock101
So schützen Sie sich
Seien Sie skeptisch. Eine Investitionsmöglichkeit, die bei minimalem Investitionsaufwand schnelle oder hohe Renditen verspricht, ist wahrscheinlich unrealistisch. Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie in etwas völlig Unbekanntes oder Verwirrendes investieren. Wenn es zu schön erscheint, um wahr zu sein, kann es sich lohnen, skeptisch zu sein.
Hüten Sie sich vor unaufgeforderten Gelegenheiten. Eine unerwartete Einladung zur Teilnahme an einer Investitionsmöglichkeit ist oft eine Warnung, die es wert ist, beachtet zu werden.
Untersuchen Sie den Verkäufer. Wer Investitionsmöglichkeiten fördert, sollte untersucht werden. Ein seriöser Finanzberater, Makler oder Maklerunternehmen wird von den zuständigen Aufsichtsbehörden registriert und beaufsichtigt.
Seien Sie nicht zu vertrauensselig. Lassen Sie uns überprüfen. Legitime Investitionen sollten gesetzlich registriert werden. Die erste Aktion besteht darin, Registrierungsinformationen anzufordern. Wenn die Investitionsmöglichkeit nicht registriert ist, muss der Veranstalter eine gute und vernünftige Erklärung liefern.
Stellen Sie sicher, dass Sie das Investieren verstehen. Sie sollten niemals Geld in etwas investieren, das Sie nicht vollständig verstehen. Nutzen Sie unbedingt die verfügbaren Ressourcen und seien Sie vorsichtig bei unklaren Investitionsmöglichkeiten.
Bericht. Wenn Anleger auf ein Pyramiden- oder Schneeballsystem stoßen, ist es wichtig, dies den zuständigen Behörden zu melden. Dies wird dazu beitragen, zukünftige Anleger davor zu schützen, Opfer ähnlicher Betrügereien zu werden.
Einige berüchtigte MLM-Betrugsmodelle im Bereich Kryptowährung
OneCoin: MLM-Betrug im Wert von bis zu 4 Milliarden USD in nur einem Jahr 2016
OneCoin bewirbt eine Plattform, die Bildungsprogramme zum Kryptowährungshandel verkauft, mit Schulungspaketen im Preisbereich von 100 EUR bis 118.000 EUR (einige Quellen sagen, dass es Pakete bis zu 225.500 EUR gibt). Schulungspakete, die an OneCoin-Mining-Rechte an zwei Standorten in Bulgarien und Hongkong gebunden sind.
OneCoin-Token werden an der OneCoin-Börse gehandelt und die tägliche Menge an OneCoin-Token-Liquidationsverkäufen ist begrenzt. Zum 1. März 2016 gab OneCoin in einer internen Mitteilung bekannt, dass der Markt wegen Wartungsarbeiten zwei Wochen lang geschlossen bleiben würde, und erklärte, dass dies aufgrund der hohen Anzahl von Minern notwendig sei und „besser in die Blockchain integriert“ sei. Am 15. März 2016 wurde der Markt wiedereröffnet, es wurden jedoch keine sichtbaren Änderungen vorgenommen; Die meisten Deals sind nach wie vor abgelaufen und das Tageslimit bleibt bestehen. Im Januar 2017 stellte diese Börse ohne vorherige Ankündigung ihren Betrieb ein und entwickelte sich offiziell zu einem Betrug, der den Kryptowährungsmarkt schockierte.
Plustoken: betrügerische Kryptowährungs-Wallet im Wert von bis zu 3 Milliarden USD
PlusToken mit Sitz in China hat sich als Kryptowährungs-Wallet vorgestellt, das Benutzer mit hohen Renditen belohnt, wenn sie Wallets kaufen, die mit PLUS-Kryptowährungen verknüpft sind, die mit Bitcoin oder Ethereum verknüpft sind. Die Betrüger behaupten, dass diese Gewinne durch Handelsgewinne, Einnahmen aus dem Kryptowährungs-Mining und Empfehlungsvorteile erzielt werden. PlusToken wird weiterhin an mehreren chinesischen Börsen notiert sein und einen Spitzenpreis von 350 USD erreichen und Tausende von Anlegern mit dem Versprechen einer Beteiligung von 10 bis 30 % an dem Token namens ( PLUS) anlocken, der an beliebten Börsen wie Huobi und Bithumb gehandelt wird. Die chinesische Presse berichtete, dass der Betrug Kryptowährungen im Wert von mehr als 3 Milliarden US-Dollar anzog, darunter insgesamt 180.000 BTC, 6.400.000 ETH, 111.000 USDT und 53 OMG (OmiseGo).
Bitconnect: Betrügerische Börse hat Investoren 2,6 Milliarden US-Dollar abgenommen
Die Plattform verspricht Anlegern eine monatliche Rendite von fast 40 %. Das Projekt brachte den Investoren zunächst wirklich Gewinne. Dies wird jedoch sicherlich nicht lange anhalten. Bitconnect behauptet, durch hochentwickelte Trading-Bots Gewinne zu erzielen, doch in Wirklichkeit gibt es keine Beweise und aus dem Versprechen ist nichts geworden.
DasCoin: 16-Millionen-USD-Betrug
DasCoin ist ein MLM-Betriebsmodell, das durch Hierarchie und viele Ebenen unterteilt ist. DasCoin wurde 2016 von Coin Leaders ins Leben gerufen und später in Net Leaders umbenannt. DasCoin (DASC) ist auf CoinFalcon, BTC-Alpha, CoinBene und IDAX gelistet. Die Spitzenreiter haben es kontinuierlich abgeladen, wodurch es wertlos wurde und von der prestigeträchtigen Ranking-Website Coinmarketcap entfernt wurde. Es gibt auch einige andere Namen, die erwähnt werden können, wie Plexcoin, Bitpetite, Cloud Token, Bitclub, S Block, Pincoin, ...
Ist Bitcoin ein Pyramidensystem?
Manche Leute mögen argumentieren, dass Bitcoin ein einziges großes Pyramidensystem sei, aber das stimmt einfach nicht. Bitcoin ist einfach Geld. Es handelt sich um eine dezentrale Kryptowährung, die durch mathematische und kryptografische Algorithmen gesichert ist und zum Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet werden kann. Ebenso wie Fiat-Währungen können Kryptowährungen auch in Pyramidensystemen (oder anderen illegalen Aktivitäten) verwendet werden, aber das bedeutet nicht, dass es sich bei Kryptowährungen um Pyramidensysteme handelt.