Wichtigste Imbissbuden
Betrug bei Geldtransfers stellt für Kryptonutzer eine häufige Bedrohung dar. Er kann in zwei Szenarien auftreten: beim P2P-Handel oder bei alltäglichen Transaktionen beim Kauf von Waren oder Dienstleistungen.
Stellen Sie immer sicher, dass Sie auf einer vertrauenswürdigen P2P-Plattform mit robusten Sicherheitsmaßnahmen handeln und dass Ihre Gegenpartei eine zuverlässige natürliche oder juristische Person ist.
Sind Sie Opfer eines Betrugs geworden? Melden Sie den Vorfall unverzüglich den zuständigen Strafverfolgungsbehörden und dem Binance-Support-Team.
Erfahren Sie in der neuesten Ausgabe unserer „Know Your Scam“-Reihe, wie Sie Betrug bei Geldtransfers in Kryptowährungen erkennen und vermeiden können.
Bei Geldtransferbetrug versuchen Kriminelle, ihre Opfer unter Vorspiegelung falscher Tatsachen dazu zu bringen, ihnen Geld zu überweisen. Solche Betrügereien treten typischerweise in zwei Arten von Szenarien auf:
Peer-to-Peer-Handel (P2P). Auf Peer-to-Peer-Marktplätzen (P2P) können Käufer und Verkäufer direkt miteinander interagieren, um Preise, Zahlungsmethoden und den Betrag der umzutauschenden Kryptowährung auszuhandeln. Obwohl der P2P-Kryptohandel mehr Kontrolle über den Prozess bietet als jede andere Handelsmethode, birgt er dennoch seine eigenen Risiken – beispielsweise Betrüger, die versuchen, Ihr Geld zu stehlen.
Transaktionen im Zusammenhang mit Waren oder Dienstleistungen. Seien Sie vorsichtig, wenn Sie Kryptowährungen als Zahlungsmittel akzeptieren. Betrüger zielen mit erfundenen E-Mails auf Personen wie Sie ab, in denen sie Verzögerungen vortäuschen oder eine „Einzahlungsgebühr“ für den Abschluss der Transaktion verlangen.
In diesem Artikel untersuchen wir, wie Betrug bei Geldtransfers typischerweise abläuft, sehen uns einige Beispiele aus dem echten Leben an und besprechen, wie Sie als Benutzer solche Betrügereien erkennen und vermeiden können.
Wie funktioniert Geldtransferbetrug?
Das Ziel finden
Betrüger finden ihre Opfer normalerweise in sozialen Medien oder auf Kryptowährungsplattformen. Sie bieten ahnungslosen Benutzern, die ihre Kryptowährung verkaufen möchten, möglicherweise einen Preis weit über dem Marktpreis an. Oder sie finden Händler, die Kryptowährungen als Zahlungsmittel für Waren oder Dienstleistungen akzeptieren.
Vertrauen gewinnen
Um das Vertrauen des Opfers zu gewinnen, greifen Betrüger auf verschiedene Tricks zurück, etwa das Erstellen gefälschter Dokumente als Zahlungsnachweis oder das Bekunden eines ungewöhnlich starken Interesses am Kauf von Waren oder Dienstleistungen eines Händlers.
Maßnahmen auslösen
Bei betrügerischen P2P-Geschäften üben Betrüger normalerweise Druck auf ihr Opfer aus, die Kryptowährung so schnell wie möglich freizugeben. Dies wird durch zahlreiche Screenshots oder Dokumente der angeblichen „Banküberweisung“ untermauert. Oftmals leitet der Betrüger eine Banküberweisung ein und widerruft sie sofort, nachdem er die Kryptowährung vom P2P-Verkäufer erhalten hat.
Wenn es sich bei der Transaktion um Waren oder Dienstleistungen handelt, liefert der Betrüger den Opfern einen „Beweis“ für eine Krypto-Überweisung, gefolgt von manipulierten E-Mails, in denen eine Verzögerung der Überweisung behauptet wird. Der Betrüger fordert das Opfer dann auf, die „zusätzliche Kryptowährung“ zurückzuüberweisen oder eine „Überweisungsgebühr“ zu zahlen, und verspricht, dass die ausstehende Überweisung bald abgeschlossen sein wird.
Den Betrug beenden
Das Opfer übergibt dem Betrüger seine Kryptowährung und stellt dann fest, dass die Screenshots oder Dokumente gefälscht waren oder dass der Betrüger die Banküberweisung storniert hat.
In dem Szenario, in dem die Zahlung für Waren oder Dienstleistungen in Kryptowährungen erfolgt, wird der Betrüger das Opfer nach Erhalt der „Rückerstattung“ oder der „Überweisungsgebühr“ ignorieren. Bis das Opfer merkt, dass die Screenshots, Dokumente und E-Mails alle gefälscht waren, ist es bereits zu spät.
Sehen Sie sich zwei Beispiele in Aktion an
Beispiel 1: Krypto-Handel
Ein P2P-Kryptohändler, den wir Mark nennen, erhält eine Bestellung von einem potenziellen „Käufer“. Der „Käufer“ legt dann eine gefälschte Überweisungsrechnung vor und setzt Mark unter Druck, die Kryptowährung sofort freizugeben, bevor Mark von seiner Bank eine Bestätigung des Geldeingangs erhält. Mark gibt nach, stellt jedoch später fest, dass die Überweisung storniert wurde. Da die Kryptowährung bereits an den Betrüger gesendet wurde, steht Mark mit leeren Händen da.
Beispiel 2: Kunst kaufen
Ein Künstler, nennen wir ihn James, wird von einem Sammler angesprochen, der an seinem Werk interessiert ist. Die beiden schließen einen Deal ab und der Vertragspartner behauptet, 700 Dollar im Austausch für ein Gemälde überwiesen zu haben. Er überzeugt James, dass die Zahlung aufgrund eines „Konto-Upgrades“ zurückgehalten wurde.
Der Betrüger fordert James auf, 200 $ zurückzuschicken, und behauptet, er brauche das Geld, während seine 700 $ in der ausstehenden Überweisung gesperrt seien. James glaubt, dass er das Geld erhalten würde, sobald die „Kontoaktualisierung“ abgeschlossen ist, und willigt ein. Schließlich erkennt James, dass alle Behauptungen des „Inkassobüros“ falsch waren und dass der Betrüger ihm seine 200 $ nicht zurückschicken würde.
Tipps zum Schutz vor Betrug bei Geldüberweisungen
Überprüfen Sie Ihr Konto
Stellen Sie immer sicher, dass der richtige Betrag erfolgreich auf Ihr Konto überwiesen wurde, bevor Sie Kryptowährungen in einer P2P-Transaktion freigeben. Betrüger brechen die Überweisung häufig ab, nachdem sie den Screenshot gesendet haben.
Vorsicht vor gefälschten Screenshots, Dokumenten oder E-Mails
Betrüger verwenden häufig gefälschte Screenshots, Dokumente und E-Mails, um Sie zu täuschen. Überprüfen Sie die Legitimität der Beweise sorgfältig, bevor Sie Ihre Kryptowährung freigeben.
Verwenden Sie eine vertrauenswürdige Plattform
Stellen Sie sicher, dass die von Ihnen verwendete P2P-Plattform über ein System verfügt, das Transaktionen moderiert, Geld treuhänderisch verwaltet und Benutzer bei Schwierigkeiten unterstützt. Binance P2P verfügt über robuste Sicherheitsmaßnahmen – darunter strenge Know-Your-Customer-Prüfungen (KYC) und einen Treuhandservice –, um Benutzer vor Betrug und betrügerischen Aktivitäten zu schützen.
Verifizieren Sie Ihre Gegenpartei
P2P-Plattformen und allgemeine E-Commerce-Websites zeigen häufig Bewertungen und Beurteilungen der Person oder des Unternehmens an, mit dem Sie handeln. Seien Sie vorsichtig, wenn das Profil keine Bewertungen oder eine ungewöhnlich hohe Anzahl von Bewertungen mit der vollen Punktzahl enthält. Wenn Sie ein P2P-Kryptohändler sind, hat Binance P2P eine große Auswahl an „verifizierten Händlern“, die wir streng geprüft haben und die leicht an dem gelben Häkchen neben ihrem Benutzernamen zu erkennen sind.
Weitere Informationen zur Sicherheit beim P2P-Handel finden Sie im folgenden Leitfaden der Binance Academy: Sicherheit beim Peer-to-Peer-Handel (P2P).
Wenn Sie Opfer eines Krypto-Geldtransferbetrugs geworden sind
Wenn Sie Opfer eines Betrugs geworden sind, ergreifen Sie sofort Maßnahmen, um Ihre Finanzen zu schützen. Sperren Sie Ihre Bank- und Finanzkonten und ändern Sie die Passwörter für alle Ihre Konten, einschließlich E-Mail- und Social-Media-Konten.
Melden Sie den Vorfall der Polizei und geben Sie alle erforderlichen Einzelheiten an. Geben Sie alle Informationen weiter, die Sie gesammelt haben, einschließlich Beweisen für jegliche Interaktion mit dem Betrüger, wie z. B. die Zahlungsdokumente, die er Ihnen gesendet hat. Binance arbeitet eng mit den Strafverfolgungsbehörden zusammen und unsere Zusammenarbeit führt regelmäßig zu Entdeckungen und Beschlagnahmungen. Obwohl die Rückgabe Ihres Geldes keineswegs garantiert ist, ist dies in den meisten Fällen die einzige Chance, die gestohlenen Gelder zurückzuerhalten.
Wenn Ihr Binance-Konto kompromittiert wurde, deaktivieren Sie es und befolgen Sie die in dieser Anleitung beschriebenen Schritte: So melden Sie Betrug beim Binance-Support. Wenn Sie vermuten, dass Ihr Handelspartner bei Binance P2P ein Betrüger sein könnte, wenden Sie sich umgehend an unseren Kundensupport.
Seien Sie bei „Wiederherstellungsdiensten“ vorsichtig. Einige bieten zwar legitime Hilfe an, viele machen jedoch falsche Versprechungen oder verlangen Vorauszahlungen. Lassen Sie sich nicht zweimal betrügen.
Wir empfehlen außerdem allen Benutzern, sowohl neuen als auch erfahrenen, unsere Anti-Betrugsserie durchzulesen, um sich besser gegen gängige Krypto-Betrugsmaschen zu wappnen.
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