Angesichts der anhaltenden Bankenkrise in den USA nehmen die Finanzaufsichtsbehörden weiterhin große traditionelle Finanzunternehmen wie HSBC und Scotiabank unter die Lupe.
Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat gegen die Wertpapierabteilung von HSBC, HSBC Securities (HSI), und die Investmenttochter der Scotiabank, Scotia Capital, Strafen wegen Verstößen gegen die Aufzeichnungspflichten verhängt.
HSI erklärte sich bereit, 15 Millionen Dollar zu zahlen, um die Einigung mit der SEC zu erzielen, während Scotia Capital sich bereit erklärte, 7,5 Millionen Dollar zu zahlen. Darüber hinaus zahlte Scotia 15 Millionen Dollar, um die Gebühren der US-amerikanischen Commodity Futures Trading Commission zu begleichen.
Bei der Bekanntgabe dieser Neuigkeit am 11. Mai erklärte die US-Börsenaufsicht SEC, dass die Banken ihren Aufzeichnungspflichten für bei den US-Marktregulierungsbehörden registrierte Händler nicht nachgekommen seien.
Die Behörden erfuhren, dass Mitarbeiter von HSBC und Scotiabank – darunter auch leitende Angestellte – nicht autorisierte Kommunikationskanäle wie Textnachrichten und WhatsApp nutzten. Die SEC schrieb:
„Geschäftsführer und leitende Vorgesetzte, die selbst für die Beaufsichtigung von Nachwuchskräften verantwortlich waren, verstießen gegen die Unternehmensrichtlinien, indem sie auf ihren privaten Geräten mithilfe von nicht vom Unternehmen genehmigten Methoden über das Broker-Dealer-Geschäft des Unternehmens kommunizierten.“
Nach Angaben der Aufsichtsbehörde führte die Nichteinhaltung von Richtlinien durch HSI, die derartige Mitteilungen verbieten, dazu, dass das Unternehmen seine Mitarbeiter nicht angemessen im Sinne von Abschnitt 15(b)(4)(E) des Börsengesetzes beaufsichtigte.
„Keines der beiden Unternehmen hat den Großteil dieser Mitteilungen aufbewahrt oder bewahrt, was einen Verstoß gegen die Bundeswertpapiergesetze darstellt“, stellte die SEC fest.
HSBC und Scotiabank sind nur die jüngsten Wall-Street-Unternehmen, die mit Geldstrafen belegt wurden, weil ihre Mitarbeiter private Geräte und Messaging-Apps nutzten. Im September 2022 verhängten die US-Behörden in solchen Fällen Berichten zufolge Geldstrafen in Höhe von fast 2 Milliarden Dollar und bestraften Unternehmen, die über Geschäfte und Transaktionen sowie private Apps sprachen. Die US-Regulierungsbehörden leiteten 2021 eine umfassende Untersuchung zur Nutzung privater Messenger wie WhatsApp durch Finanzunternehmen ein.
Es ist unwahrscheinlich, dass man sowohl HSBC als auch Scotiabank als besonders kryptowährungsfreundliche Banken bezeichnen würde.
Im März 2023 verbot HSBC Holdings Privatkunden den Kauf von Kryptowährungen über Kreditkarten und schloss sich damit einer wachsenden Liste von Banken an, die ihre Beschränkungen für digitale Vermögenswerte verschärften. Im Jahr 2021 verfasste Noel Quinn, CEO der HSBC Group, einen Artikel, in dem er sich gegen Kryptowährungen und Stablecoins aussprach, während er gleichzeitig digitale Währungen der Zentralbanken unterstützte.
Während Scotiabank angeblich Transaktionen von Krypto-Börsen zulässt, ist das Unternehmen auch dafür bekannt, seinen Nutzern den Kauf von Kryptowährungen zu verbieten. Einige Online-Nutzer berichteten im Juli 2022 von Problemen beim Abheben oder Einzahlen von Bitcoin (BTC) über ihre Scotia-Konten.