Pyramiden- und Ponzi-Systeme

Die meisten Personen, die in Bitcoin oder andere Kryptowährungen investieren oder sich für die Teilnahme an ICO-Events entscheiden, sind in der Regel mit zwei Dingen beschäftigt. Erstens: Return on Investment (ROI), der den Gewinn darstellt, den Sie letztendlich mit der Anfangsinvestition erzielen werden.

Zweitens: Die Höhe des Risikos, das mit der Investition verbunden ist. Wenn die Risiken zu hoch sind, ist es wahrscheinlich, dass Anleger ihre ursprüngliche Investition (teilweise oder vollständig) verlieren, was zu einer negativen Anlagerendite führt.

Natürlich ist jede Investition immer mit einem gewissen Risiko verbunden. Allerdings erhöht sich das Risiko erheblich, wenn ein Anleger unerwartet in illegale Schneeball- oder Schneeballsysteme verwickelt wird. Daher ist es von großer Bedeutung, diese Systeme identifizieren und verstehen zu können, wie sie funktionieren.


Was ist ein Ponzi-System?

Das Ponzi-System ist nach Charles Ponzi benannt, einem italienischen Betrüger, der nach Nordamerika zog und für sein betrügerisches Geldverdiensystem berühmt wurde. In den frühen 1920er Jahren gelang es Ponzi, Hunderte von Opfern zu betrügen, und sein Plan funktionierte mehr als ein Jahr lang weiter.

Einfach ausgedrückt handelt es sich bei einem Ponzi-System um einen betrügerischen Anlagebetrug, bei dem ältere Anleger mit dem Geld neuer Anleger bezahlt werden.

Ein Ponzi-Schema in Projekten würde etwa so aussehen:

  1. Ein Anlageveranstalter nimmt einem Anleger 1.000 US-Dollar ab und verspricht, ihm den Betrag am Ende der Anlagedauer (z. B. 90 Tage) mit 10 % Zinsen zurückzuzahlen.

  1. Der Veranstalter kann vor Ablauf der 90-Tage-Frist weitere Investoren überzeugen. Nach Ablauf des Zeitraums wird er mit den 2.000 US-Dollar Mitteln des zweiten und dritten Anlegers 1.100 US-Dollar an den ersten Anleger zahlen. Dies wird den ersten Anleger wahrscheinlich auch dazu ermutigen, die 1.000 US-Dollar erneut zu investieren.

  1. Indem der Betrüger Geld von neuen Investoren annimmt, kann er die versprochenen Renditen an die ersten Investoren zahlen und sie davon überzeugen, erneut zu investieren und mehr Leute einzuladen.

  1. Wenn das Programm wächst, muss der Projektträger mehr neue Investoren finden, die sich dem Programm anschließen, andernfalls ist er nicht in der Lage, die versprochenen Renditen an die vorherigen Investoren zu zahlen.

  1. Schließlich wird das Vorhaben nicht mehr tragbar und der Projektträger wird gefasst oder verschwindet mit dem Geld, das er hat.


Was ist ein Pyramidensystem?

Ein Pyramidensystem (oder Pyramidenbetrug) operiert im Unternehmenssektor als Modell, das Zahlungen oder Belohnungen an Mitglieder verspricht, die nicht nur dem System beitreten, sondern es auch schaffen, neue Mitglieder zu gewinnen.

Beispielsweise bietet ein betrügerischer Veranstalter Alice und Bob die Möglichkeit an, Vertriebsrechte an einem Unternehmen für jeweils 1.000 US-Dollar zu erwerben. Daher haben sie das Recht, die Vertriebsrechte selbst zu verkaufen und sich einen Anteil an jedem zusätzlichen Mitglied zu sichern, das sie gewinnen können, und dann die 1.000 US-Dollar für die Rekrutierung des neuen Mitglieds im Verhältnis 50/50 mit dem Veranstalter aufzuteilen.

Im obigen Szenario müssten Alice und Bob jeweils die Vertriebsrechte an zwei neue Personen verkaufen, um die Gewinnschwelle zu erreichen (kein Gewinn, kein Verlust), da sie 500 $ pro Verkauf verdienen und jeder im Wesentlichen 1.000 $ investiert hat. Dann geht die Last, zwei Exemplare der Vertriebsrechte zu verkaufen, auf denjenigen über, der sie gekauft hat. Schließlich scheitert das System, weil immer mehr Mitglieder gewonnen werden müssen, um den Prozess fortzusetzen. Die nicht nachhaltige Entwicklung des Systems macht Schneeballsysteme illegal.

Die meisten Pyramidensysteme bieten kein Produkt oder keine Dienstleistung an und werden ausschließlich durch Gelder finanziert, die durch die Rekrutierung neuer Mitglieder eingenommen werden. Einige Pyramidensysteme können jedoch als legitimes Multi-Level-Marketing-Unternehmen (MLM) angesehen werden, das darauf abzielt, eine Dienstleistung oder ein Produkt zu verkaufen. Aber sie tun dies normalerweise nur, um ihre zugrunde liegenden betrügerischen Aktivitäten zu verbergen. Daher nutzen viele fragwürdige MLM-Unternehmen Schneeballsysteme, aber nicht alle MLM-Unternehmen sind Betrüger.


Ponzi gegen Pyramide

Ähnlichkeit

  • Bei beiden handelt es sich um Formen des Finanzbetrugs, bei denen Opfer durch gute Versprechungen dazu verleitet werden, Geld zu investieren

  • Beide benötigen einen regelmäßigen Zufluss neuer Investorengelder, um erfolgreich zu sein und aktiv zu bleiben.

  • Diese Systeme bieten in der Regel keine echten Produkte oder Dienstleistungen an.

Unterschiede

  • Ponzi-Systeme werden in der Regel als Anlageverwaltungsdienstleistungen angeboten und die Teilnehmer glauben, dass die Rendite, die sie erhalten, das Ergebnis einer echten, legitimen Investition ist und die Betrüger sich im Wesentlichen gegenseitig betrügen.

  • Pyramidensysteme basieren auf Network-Marketing und erfordern, dass die Teilnehmer neue Mitglieder rekrutieren, um Geld zu verdienen. Deshalb erhält jeder Teilnehmer eine Provision, bevor er das Geld an die Spitze der Pyramide überweist.


Wie schützt man sich?

  • Seien Sie skeptisch: Investitionsmöglichkeiten, die große oder schnelle Renditen versprechen und kleine Investitionen erfordern, sind wahrscheinlich nicht ehrlich. Dies gilt insbesondere dann, wenn in etwas investiert wird, das unbekannt oder schwer zu verstehen ist.

  • Seien Sie vorsichtig bei unaufgeforderten Angeboten: Jede unerwartete Einladung zur Teilnahme an einer langfristigen Investitionsmöglichkeit ist normalerweise verdächtig.

  • Überprüfen Sie den Verkäufer: Das Unternehmen, das die Investitionsmöglichkeit bewirbt, sollte untersucht werden. Jeder seriöse Finanzberater, Makler oder Maklerunternehmen ist in der Regel bei den zuständigen Verwaltungsbehörden registriert.

  • Vertrauen Sie nicht so leicht, sondern prüfen Sie zuerst: Legitimierte Investitionen müssen rechtsgültig registriert werden. Die erste Vorgehensweise besteht darin, Registrierungsinformationen anzufordern. Wenn es nicht registriert ist, sollte eine gute und vernünftige Erklärung dafür gegeben werden, warum es nicht registriert ist.

  • Stellen Sie sicher, dass Sie das Investieren verstehen: Sie sollten kein Geld in etwas investieren, das Sie nicht vollständig verstehen. Stellen Sie sicher, dass Sie die verfügbaren Ressourcen nutzen. Seien Sie bei geheim gehaltenen Investitionsmöglichkeiten sehr vorsichtig.

  • Melden: Es ist wichtig, den zuständigen Behörden Bericht zu erstatten, wenn Anleger auf ein Schneeballsystem oder Schneeballsystem stoßen. Dies wird dazu beitragen, zukünftige Anleger davor zu schützen, derselben Methode zum Opfer zu fallen.


Ist Bitcoin ein Pyramidensystem?

Manche mögen argumentieren, dass Bitcoin ein großes Pyramidensystem sei, aber das stimmt einfach nicht, denn Bitcoin ist einfach Geld.

Bitcoin ist eine dezentrale digitale Währung, die durch mathematische und kryptografische Algorithmen gesichert ist und zum Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet werden kann. Digitale Währungen können wie Fiat-Geld auch in Schneeballsystemen (oder anderen illegalen Aktivitäten) verwendet werden, dies ist jedoch nicht der Fall bedeuten, dass digitale Währungen oder Fiat-Geld-Pyramidensysteme entstehen.