Zusammenfassung
Beim Peer-to-Peer-Handel (P2P) werden digitale Währungen direkt zwischen Benutzern ohne Zwischenhändler gekauft oder verkauft. P2P-Handelsplattformen verbinden Käufer und Verkäufer und bieten durch Treuhanddienste, Feedback-/Bewertungssysteme und Streitbeilegung eine Schutzebene.
Zu den Vorteilen des Peer-to-Peer-Handels gehören globaler Zugriff, mehrere Zahlungsoptionen und personalisierte Angebote ohne Transaktionsgebühren. Allerdings hat diese Art des Handels auch Nachteile, wie langsame Handelsgeschwindigkeiten und geringere Liquidität im Vergleich zu zentralisierten Handelsplattformen (CEXs).
die Einleitung
Der Peer-to-Peer-Kryptowährungshandel ist eine Möglichkeit, Kryptowährungen direkt zwischen Benutzern zu kaufen und zu verkaufen, ohne dass ein zentraler Vermittler erforderlich ist. Über die Peer-to-Peer-Handelsplattform können Nutzer auf einen globalen Marktplatz, mehrere Zahlungsoptionen und personalisierte Angebote zugreifen. Allerdings hat der Peer-to-Peer-Handel auch Nachteile, wie langsame Handelsgeschwindigkeiten und geringe Liquidität. In diesem Artikel besprechen wir die Vor- und Nachteile des Peer-to-Peer-Handels und wie Menschen davon profitieren können.
Was ist P2P-Handel?
Beim Peer-to-Peer-Kryptowährungshandel handelt es sich um den direkten Kauf und Verkauf digitaler Währungen zwischen Benutzern, ohne Dritte oder Vermittler. Dies steht im Gegensatz zum Kauf und Verkauf von Kryptowährungen über eine zentralisierte Handelsplattform, bei der Sie nicht direkt mit Gegenparteien verhandeln können.
Die zentrale Handelsplattform misst mithilfe von Diagrammen und Market-Order-Aggregatoren aktuelle Marktpreise und ermittelt den optimalen Zeitpunkt für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Kryptowährungen. Wenn Sie zum Kauf oder Verkauf bereit sind, trägt die Handelsplattform Ihren Auftrag in ihre Auftragsliste ein und führt die Transaktion in Ihrem Namen durch.
Abhängig von der von Ihnen verwendeten Orderart können Effekte wie Slippage dazu führen, dass Sie nicht genau den gewünschten Preis erhalten. Andererseits gibt Ihnen der Peer-to-Peer-Handel die vollständige Kontrolle über die Preisgestaltung, die Abwicklungszeit und darüber, bei wem Sie kaufen und verkaufen.
So funktioniert eine Peer-to-Peer-Handelsplattform (P2P).
Sie können sich eine Peer-to-Peer-Handelsplattform wie einen Facebook-Marktplatz vorstellen – sie ähneln sich darin, dass sie Käufer und Verkäufer miteinander verbinden. Allerdings kann es schwierig sein, etwas auf dem Facebook-Marktplatz zu kaufen oder zu verkaufen, weil die Gegenpartei fremdartig und schwer zu vertrauen ist.
Was passiert, wenn der Verkäufer die Zahlung erhält, dann den Käufer sperrt und ihm das gekaufte Produkt nicht zusendet? In diesem Fall verliert der Käufer durch Betrug Geld.
P2P-Handelsplattformen zielen nicht nur darauf ab, Käufer und Verkäufer miteinander zu verbinden, sondern ihnen auch eine Schutzebene zu bieten, indem sie Transaktionen absichern und das Betrugsrisiko reduzieren. Käufer und Verkäufer können Kryptowährungsanzeigen durchsuchen, ihre eigenen Anzeigen veröffentlichen und den durch Feedback- und Bewertungssysteme ermöglichten Schutz genießen.
Darüber hinaus nutzt die Peer-to-Peer-Handelsplattform ein Treuhandkonto, um die gekauften und verkauften Kryptowährungen zu sichern, bis beide Parteien die Transaktion bestätigen. Wenn Sie beispielsweise Bitcoin für Ihre lokale Währung verkaufen, garantiert Binance Ihre BTC. Sobald Sie die genehmigten lokalen Währungen erhalten haben, können Sie die Transaktion bestätigen und die BTC werden dem Wallet des Käufers gutgeschrieben.
Wenn eine der Parteien mit der Transaktion unzufrieden ist, kann sie einen Schlichtungsantrag zur Lösung des Problems bei der Gegenpartei einreichen oder den Binance-Kundendienst um Intervention bitten. Bitte beachten Sie jedoch, dass während des Bestellvorgangs ein Schlichtungsantrag gestellt werden muss, während die Bestellung noch aussteht.
Vorteile des Peer-to-Peer-Handels
Globaler Markt
Einer der Vorteile der Nutzung einer lokalen Peer-to-Peer-Bitcoin-Handelsplattform besteht darin, dass Sie Zugang zu einem globalen Markt von Käufern und Verkäufern von Kryptowährungen erhalten. Auf einige Peer-to-Peer-Handelsplattformen kann beispielsweise in Hunderten von Ländern zugegriffen werden, sodass Sie innerhalb von Minuten Kryptowährungen mit Menschen aus der ganzen Welt kaufen und verkaufen können.
Mehrere Zahlungsmethoden
Herkömmliche Handelsplattformen bieten möglicherweise nicht so viele Zahlungsoptionen wie Peer-to-Peer-Handelsplattformen. Die Binance P2P-Plattform bietet beispielsweise mehr als 700 Zahlungsmethoden, darunter auch persönliche Barzahlungen. Dies kann für diejenigen nützlich sein, die persönliche Transaktionen bevorzugen oder keinen Zugang zu einem Bankkonto haben.
Keine Handelsgebühren für Begünstigte
Während einige Handelsplattformen für Kryptowährungen eine Pauschalgebühr oder einen Prozentsatz jedes Handels verlangen, ermöglichen andere Plattformen Händlern die kostenlose Kommunikation und Transaktion – lesen Sie sich unbedingt die Allgemeinen Geschäftsbedingungen durch, bevor Sie sich für den Handel auf einer Peer-to-Peer-Handelsplattform entscheiden.
Sichere Transaktionen per Treuhandkonto
Wie bereits erwähnt, nutzen einige Kryptowährungsbörsen Treuhanddienste, um sowohl Käufer als auch Verkäufer zu schützen. Wenn Sie sich dafür entscheiden, eine Transaktion per Treuhandkonto abzusichern, werden die Gelder von der Handelsplattform gehalten und erst freigegeben, wenn beide Parteien die Bedingungen der Transaktion erfüllen.
Transaktionen müssen innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens abgeschlossen werden. Wenn der Käufer nicht innerhalb der angegebenen Zeit in der genehmigten Landeswährung zahlt, wird seine Bestellung storniert und die Kryptowährungen werden an das Wallet des Verkäufers zurückgegeben.
Individuelle Angebote
Verkäufer haben die vollständige Kontrolle über den Verkaufspreis, den Wechselkurs, die Zahlungsmethode und den Betrag, den sie für jede Transaktion verkaufen möchten. Gleiches gilt für Käufer (Kaufpreis, Zahlungsart und Betrag, den sie pro Transaktion auszugeben bereit sind). Sofern die Konditionen beider Parteien vereinbar sind, kann der Deal abgeschlossen werden.
Nachteile des Peer-to-Peer-Handels
Langsamere Handelsgeschwindigkeiten
Während eine Transaktion von Person zu Person fast sofort erfolgen kann, sobald beide Parteien die Transaktion bestätigen, kann eine Partei die Transaktion aus verschiedenen Gründen verzögern. Beim traditionellen Handel müssten Sie nicht darauf warten, dass ein Käufer oder Verkäufer die Transaktion bestätigt, bevor Sie fortfahren können.
Geringe Liquidität
Aufgrund der Natur des Prozesses verfügen P2P-Handelsplattformen naturgemäß über eine geringere Liquidität als zentralisierte Handelsplattformen. Aus diesem Grund bevorzugen größere Händler, die größere Transaktionen abschließen müssen, möglicherweise den außerbörslichen Handel (OTC) oder den Kauf/Verkauf über die Standardhandelsplattform.
Wie profitieren Menschen vom Peer-to-Peer-Handel?
Peer-to-Peer-Handel ist eine bequeme Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren. Diese Art des Handels ermöglicht es Ihnen nicht nur, Kryptowährungen direkt mit anderen zu kaufen oder zu verkaufen, sondern ermöglicht Ihnen auch, die Zahlung einiger Transaktionsgebühren zu vermeiden, die mit herkömmlichen Handelsplattformen verbunden sind. Hier sind drei Möglichkeiten, wie Menschen den Peer-to-Peer-Handel zu ihrem Vorteil nutzen:
Arbitrage mit zugelassenen lokalen Währungen
Der Peer-to-Peer-Handel bietet Arbitragemöglichkeiten in zugelassenen lokalen Währungen. Mit über 100 unterstützten lokalen Währungen, aus denen Sie beispielsweise auf Binance wählen können, haben Sie die Möglichkeit, von den Preisunterschieden zwischen diesen unterstützten lokalen Währungen zu profitieren.
Arbitrageure beginnen mit der Berechnung von Spreads und potenziellen Gewinnen, bevor sie einen Kauf tätigen. Hier ist ein Beispiel dafür, wie ein Arbitrageur Spreads ausnutzen kann.
Handel mit BTC/USD: Wenn der Kaufpreis 21.000 $ oder 23.100 € beträgt (USD- und Euro-Märkte haben unterschiedliche Kurse) und der Verkaufspreis 20.800 $ oder 22.880 € beträgt, führt der Kauf von Bitcoin und der sofortige Verkauf mit USD zu einem Verlust von 200 $ oder mehr 220 € (Verkaufspreis - Kaufpreis).
BTC/EUR-Handel: Wenn der Kaufpreis 21.364 $ oder 23.500 € und der Verkaufspreis 21.182 $ oder 23.300 € beträgt, dann führt der Kauf von Bitcoin für USD und der Verkauf für Euro zu einem Gewinn von 182 $ oder 200 €.
Das obige Beispiel zeigt, dass der Kauf und Verkauf von BTC auf dem US-Markt vorteilhafter sein kann als nur der Kauf und Verkauf auf dem lokalen Markt.
Arbitrage zwischen verschiedenen Handelsplattformen
Der Peer-to-Peer-Handel bietet Arbitrageuren viele Möglichkeiten, da zwischen den Handelsplattformen häufig große Preisunterschiede bestehen. Viele Menschen nutzen den Peer-to-Peer-Handel, um Krypto-Assets zu kaufen und zu verkaufen, um von diesen Unterschieden zu profitieren.
Sie können zwischen verschiedenen Handelsplattformen arbitrieren, in der Regel durch den Kauf und Verkauf desselben Vermögenswerts, um den Preisunterschied auf den verschiedenen Handelsplattformen auszunutzen.
Wenn Bitcoin beispielsweise für 21.000 US-Dollar auf Handelsplattform A und 21.100 US-Dollar auf Handelsplattform B verkauft wurde, würde der Kauf auf A und der sofortige Verkauf auf B dazu führen, dass der Käufer 100 US-Dollar pro Bitcoin verdient.
Veröffentlichen Sie Kauf- und Verkaufsanzeigen
Mit dieser Methode können Sie eine Anzeige auf einer Peer-to-Peer-Handelsplattform schalten, in der der Vermögenswert angezeigt wird, den Sie kaufen oder verkaufen möchten, sowie der Preis, zu dem Sie handeln möchten. Sobald Sie Ihre Anzeige veröffentlichen, entscheiden andere Plattformnutzer, die sie sehen, ob sie mit Ihnen handeln möchten oder nicht.
Wenn sich ein Benutzer einer P2P-Handelsplattform dazu entschließt, mit Ihnen zu handeln, sendet er Ihnen eine Handelsanfrage. Sobald die Bestellung angenommen wurde, können beide Parteien den Handel abschließen. Wenn Sie einen Preis festlegen, der über dem Marktpreis liegt, wird sichergestellt, dass Sie mehr Umsatz erzielen.
Sie könnten beispielsweise eine Anzeige aufgeben, um Bitcoin für 20.000 $ zu kaufen, und eine andere, um Bitcoin für 20.200 $ zu verkaufen. Auf diese Weise können Sie 200 $ für jeden von Ihnen getätigten Bitcoin verdienen.
Was sind Arbitragerisiken?
Während Arbitrage für den Händler von Vorteil sein kann, bringt sie auch eigene Risiken und Kosten mit sich. Beispielsweise können Wechselkursschwankungen dazu führen, dass der Wert einer Währung oder eines Vermögenswerts sinkt. In diesem Fall kann dem Händler ein finanzieller Schaden entstehen, wenn der Wert seiner Vermögenswerte sinkt, bevor er sie auf einem anderen Markt verkaufen kann.
Darüber hinaus fallen bei der Übertragung von Vermögenswerten zwischen Märkten Bankgebühren an, die sich auf die Gewinne auswirken können. Es können auch andere indirekte Kosten anfallen, etwa die Kosten für Finanzierungstransaktionen und die Opportunitätskosten, wenn das Geld nicht anderswo investiert wird.
Ist der Peer-to-Peer-Handel sicher?
Peer-to-Peer-Handel gilt im Allgemeinen als sicher, dies hängt jedoch in der Regel auch von der Handelsplattform und den vorhandenen Sicherheitsmaßnahmen ab. Während bei älteren P2P-Plattformen ein höheres Risiko für Diebstahl und Betrug bestand, haben mehrere neuere P2P-Plattformen ihre Sicherheitsmaßnahmen erheblich verbessert.
Die heute führende Peer-to-Peer-Handelsplattform verfügt neben anderen Maßnahmen über einen Treuhandservice, regelmäßige Sicherheitsupdates und einen strengen Identitätsprüfungsprozess, um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten. Doch selbst mit strengen Sicherheitsvorkehrungen sind alle Handelsaktivitäten mit Risiken verbunden – und der Peer-to-Peer-Handel bildet da keine Ausnahme.
Abschließende Gedanken
Der P2P-Kryptowährungshandel ist lediglich eine Möglichkeit, Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen, ohne Zwischenhändler einzubeziehen. Beim Peer-to-Peer-Handel kontrollieren Sie Preise, Kontrahenten und den Zeitpunkt Ihrer Transaktionen. Diese Art des Handels kann mit dem Facebook-Marktplatz verglichen werden, verfügt jedoch über eine zusätzliche Sicherheitsebene durch Feedbacksysteme, Bewertungen und Treuhanddienste.
Dieser globale Marktplatz bietet Zugang zu einer Vielzahl von Zahlungsoptionen, einschließlich persönlicher Bargeldtransaktionen. Während Peer-to-Peer-Transaktionen langsamer und weniger liquide sein können als solche auf zentralisierten Handelsplattformen, können diejenigen, die bereit sind zu warten und ihre Geschäfte individuell anpassen möchten, Arbitrage- und andere Möglichkeiten nutzen, die der Peer-to-Peer-Handel bietet.
In Verbindung stehende Artikel
Erklären von Peer-to-Peer-Handelsnetzwerken
Welche Auswirkungen wird die Blockchain-Technologie auf den Bankensektor haben?
Was ist Blockchain-Technologie? Der umfassende Ratgeber
Was ist die Hebelwirkung beim Handel mit Kryptowährungen?
Die 6 besten Handelsstrategien für Dual-Investing
Haftungsausschluss und Risikowarnung: Dieser Inhalt wird Ihnen „wie besehen“ nur zu allgemeinen Informations- und Bildungszwecken zur Verfügung gestellt, ohne jegliche Zusicherungen oder Gewährleistungen jeglicher Art. Es ist weder als Finanzberatung zu verstehen, noch soll es den Kauf eines bestimmten Produkts oder einer bestimmten Dienstleistung empfehlen. Die Preise digitaler Vermögenswerte können volatil sein. Der Wert Ihrer Investition kann steigen oder fallen, und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Betrag zurück. Sie allein sind für Ihre Anlageentscheidungen verantwortlich und Binance Academy ist nicht verantwortlich für etwaige Verluste, die Ihnen entstehen. Dies ist keine Finanzberatung.