Die Zahl der registrierten Kryptofirmen in Estland ist aufgrund der Durchsetzung des Kryptogesetzes von 2022 um etwa 80 % zurückgegangen. Dieses Gesetz verpflichtet Unternehmen, erhebliche Kapitalreserven zu halten und echte Verbindungen zu Estland herzustellen. Von der Geldwäschebehörde des Landes, der Financial Intelligence Unit (FIU), veröffentlichte Daten zeigten, dass rund 200 Unternehmen freiwillig ihre Lizenzen entzogen haben, während die Behörde eine ähnliche Zahl dementierte.

Matis Mäeker, Direktor der FIU, erklärte, dass bei der Erneuerung der Zulassungen unerwartete Situationen ans Licht gekommen seien, die bei den Aufsichtsbehörden Besorgnis hervorriefen. Einige Anträge deuteten auf mögliche Verbindungen zu illegalen Aktivitäten hin, etwa dass Personen ohne ihr Wissen oder mit gefälschten Zeugnissen in den Vorstand berufen worden seien. Darüber hinaus enthielten viele Anträge identische Unterlagen, da mehrere Unternehmen bei der Erstellung ihrer Unterlagen auf dieselbe Gruppe von Rechts- und Beratungsfirmen zurückgegriffen hatten.

Übergang zur Vor-Ort-Betreuung

Mäeker betonte, dass die FIU bald von papierbasierten Bewertungen zu einer regelmäßigen Vor-Ort-Überwachung übergehen werde, um eine effektivere Überwachung von Krypto-Unternehmen zu ermöglichen. Estland, bekannt als Heimat digitaler Giganten wie Wise, Bolt und Skype, bemüht sich, seinen Ruf nach dem Geldwäscheskandal der Danske Bank wiederherzustellen, bei dem russische Gelder über die Tallinn-Filiale der Bank flossen.

Als Mitglied der Europäischen Union ist Estland außerdem verpflichtet, die Verordnung des Blocks über Märkte für Krypto-Assets umzusetzen. Dieses Mandat sieht vor, dass Wallet-Anbieter und Börsen eine Lizenz benötigen, um innerhalb der Gerichtsbarkeit tätig zu sein. Die Bemühungen des Landes, seinen Rahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu stärken, wurden kürzlich vom internationalen Standardgeber Moneyval bewertet.

Mäeker äußerte während einer Konferenz am 29. März die Hoffnung, dass diese Bewertung den Skandalen im estnischen Bankensektor ein Ende setzen würde. Durch die Durchsetzung strengerer Vorschriften und eine verstärkte Aufsicht will Estland ein transparenteres und sichereres Umfeld für das Wachstum und die Entwicklung seiner Kryptoindustrie schaffen.