Der Hauptpunkt

• Scheininvestitionsbetrügereien nutzen das Versprechen hoher Gewinne, um Opfer dazu zu verleiten, ihr Geld anzulegen.

• Betrüger wenden in der Regel einen vierstufigen Prozess an: Entdeckung, Vertrauensgewinnung, Überreden und Abschluss des Geschäfts.

• Melden Sie Betrug, der auf Sie abzielt, den Behörden, ändern Sie kompromittierte Passwörter und sperren Sie alle Konten, wenn Sie Geld überwiesen haben.

Schützen Sie sich vor Kryptobetrug, indem Sie lernen, wie Sie betrügerische Anlagepläne erkennen und vermeiden. Finden Sie in der dieswöchigen Ausgabe von Know Your Scam heraus, wie das geht!

Sie können oberflächlich betrachtet authentisch erscheinen und behaupten, Krypto-Finanzberater, Mitarbeiter bekannter Finanzunternehmen oder sogar Prominente zu sein. Sie versprechen hohe Renditen bei geringem oder keinem Risiko oder gar Aufwand Ihrerseits. In Wirklichkeit handelt es sich um Anlagebetrüger.

Obwohl Anlagebetrug in unterschiedlicher Form auftritt, hat er den gleichen Mechanismus: Er verspricht den Opfern extrem hohe Renditen und macht sich dann mit dem Geld davon. Wenn Sie sich nur eines merken müssen, denken Sie daran: Wenn es weit hergeholt erscheint, ist es das wahrscheinlich auch. Vermeiden.

Schauen wir uns zunächst einmal an, wie Betrügereien mit gefälschten Investitionen im Allgemeinen funktionieren.

Vierstufiger Prozess

1. Finden

Potenzielle Ziele finden Betrüger meist auf beliebten Social-Media-Plattformen wie Facebook, Instagram oder Twitter. Betrüger können Opfer kontaktieren, indem sie sich als Anlageverwalter ausgeben, der Ratschläge gibt, oder als vermögende Person, die „versehentlich“ eine Nachricht an die falsche Person gesendet hat.

Betrug mit gefälschten Investitionen ist jedoch nicht immer einfach. Möglicherweise stoßen wir in sozialen Medien auf Werbung, die berühmte Marken oder Persönlichkeiten wie Elon Musk nutzt, um für ihre Dienste zu werben. Anschließend werden diese Anzeigen auf professionell aussehende Websites verlinkt, denen man vertrauen kann.

2. Vertrauen gewinnen

Betrüger beginnen, Vertrauen in ihre Ziele aufzubauen, indem sie Investitionserfolgsgeschichten, beeindruckende „Testimonials“ von Nutzern und gefälschte Einkommensberichte teilen. Einige Betrüger gehen sogar so weit, Themen wie Gesundheit, emotionales Wohlbefinden und sogar die Familienmitglieder des Opfers zu diskutieren.

3. Überzeugen

Nach einer Zeit der „Freundschaft“ – und der Gehirnwäsche – hat der Betrüger Vertrauen zum Ziel aufgebaut und wird das Gespräch auf Investitionen und die Frage verlagern, wie man große Geldbeträge verdient.

Unser Team hat auch mehrere Fälle gesehen, in denen Betrüger gefälschte Anlagesoftware beworben haben, die gefälschte Preise, Anlagerenditen und Münzauflistungen anbietet. Darüber hinaus können Betrüger mit manipulierten Diagrammen sogar Aufwärtsbewegungen vortäuschen, um Anleger zur Einzahlung ihres Geldes zu verleiten.

4. Abschluss

Der letzte Schritt ist der „Abschluss der Transaktion“. Während Opfer ihre neu erwirtschafteten Gewinne feiern, kommt es oft vor, dass ihr Geld plötzlich nicht mehr abgehoben werden kann oder das Konto „geschlossen“ wurde. Der „Investmentmanager“ war nicht mehr erreichbar und reagierte schließlich nicht mehr auf Nachrichten.

Zu diesem Zeitpunkt ist die Zielperson Opfer eines Betrugs geworden. Der Betrüger kann das Opfer sogar um mehr Geld bitten, um den Abhebungsprozess zu unterstützen.

Sehen Sie sich zwei Beispiele für betrügerische Handlungen an

Hier sind zwei Beispiele für vorgetäuschten Anlagebetrug, der in der realen Welt stattgefunden hat. Wir stellen sie hier vor, in der Hoffnung, dass Benutzer die gängigen Methoden, Muster und Gesprächsanstöße hinter Krypto-Investitionsbetrügereien erkennen können.

Beispiel 1: Krypto-Finanzberater

Der Benutzer, nennen wir ihn Mark, füllt ein Online-Formular über Gewohnheiten und Einstellungen zu Krypto aus, die er im Cyberspace findet. Danach erhielt er einen Anruf von einem Betrüger, der sich als Finanzberater ausgab.

Die beiden führten mehrere Monate lang eine Arbeitsbeziehung, in der sie jeden Tag redeten und Informationen austauschten. Schließlich gewinnt der Betrüger Marks Vertrauen.

Eines Tages überredet der Betrüger Mark, eine Investition über eine Plattform zu tätigen, die täglich eine Rendite von 2 % bietet. Mark, der es einfach glaubte, zahlte 5.000 USDT ein.

Marks Geld erhöhte sich wie versprochen in den nächsten Tagen. Der Betrüger ermutigte Mark, mehr zu investieren; Mark stimmte zu und zahlte dann 30.000 USDT ein. Eine Woche später wurde Mark klar, dass er betrogen worden war.

Beispiel 2: Prominente

Die Benutzerin, nennen wir sie Lucy, hat auf Facebook einen Link zu „Elon Musks AI Quantum Trading Platform“ gefunden. Es stellte sich heraus, dass Lucy nur Krypto einzahlen muss und die KI den Handel für sie erledigt.

Nachdem Lucy die „AI Quantum Trading Platform“ kontaktiert hatte, tätigte sie eine erste Einzahlung von 250 $. Der Handel beginnt und die Gewinne summieren sich schnell. Lucy war davon überzeugt, dass sich die „Investition“ von 5.000 US-Dollar in die Plattform gut auszahlen würde, und zahlte das Geld ein. Lucy erkannte, dass sie betrogen worden war, nachdem ihr Auszahlungsversuch aus Gründen der „Anti-Geldwäsche (AML)“ blockiert wurde und sie eine Einzahlungsgebühr von 30 % zahlen musste.

So schützen Sie sich vor Fake-Investitionsbetrug

Recherchieren Sie selbst (DYOR)

Für jedes Kryptowährungsprojekt muss ein Whitepaper vorhanden sein. Das Whitepaper sollte die Mechanik und Tokenomics des Projekts erläutern. Wenn Sie jemand mit einem Whitepaper überredet, in ein Projekt zu investieren, das keinen Sinn ergibt – oder schlimmer noch, es nicht existiert – seien Sie vorsichtig.

Führen Sie Hintergrundüberprüfungen des Unternehmens, der Eigentümer, Direktoren und Teammitglieder durch. Führen Sie zumindest eine schnelle Google-Suche durch und nutzen Sie Ihren gesunden Menschenverstand.

Fragen Sie sich: Hat dieses Projekt ein echtes Team? Welches Problem soll mit diesem Projekt gelöst werden? Gibt es eine offizielle Benutzergemeinschaft hinter dem Projekt oder Produkt?

Stellen Sie sicher, dass es authentisch ist

Eine professionell aussehende Website, Werbung oder ein Social-Media-Beitrag weist nicht auf eine echte Investitionsmöglichkeit hin. Kriminelle können vertrauenswürdige Markennamen wie Binance oder berühmte Persönlichkeiten ausnutzen und tun dies häufig auch, um ihre Betrügereien echt erscheinen zu lassen.

Vorsicht vor hohen Erträgen

Keine finanzielle Investition kann zukünftige Renditen garantieren. Keine Person, kein Algorithmus und kein Projekt kann den Markt systematisch und genau vorhersagen. Alles, was garantierte Renditen verspricht, ist ein Warnsignal. Achten Sie besonders auf Aussagen wie „3 % pro Tag verdienen“. Lassen Sie sich nicht von niedrigen Zahlen täuschen, die überzeugend klingen: 3 % pro Tag entsprechen 1095 % pro Jahr – eine Rendite für eine völlig unangemessene Investition.

Vermeiden Sie unaufgeforderte Investitionsangebote

Anlageexperten oder interessante Personen, die Sie kontaktieren, sind wahrscheinlich Betrüger. Denken Sie daran: Professionelle Betrüger chatten und flirten täglich mit Hunderten oder sogar Tausenden Zielen.

Solange mindestens eine Person investiert, verschwendet der Betrüger keine Zeit. Lassen Sie sich nicht zu Investitionsentscheidungen überreden oder zwingen.

Schützen Sie Ihre persönlichen Daten

Bestätigen Sie die Identität aller Personen, die über offizielle Websites oder soziale Medien mit Ihnen über Investitionen sprechen, und geben Sie Ihre persönlichen Daten oder Kontodaten niemals an Dritte weiter.

Wenn Sie eine Nachricht von jemandem erhalten, in dem Sie nach vertraulichen Informationen wie einem 2FA-Code oder einem Passwort gefragt werden, blockieren Sie den Kontakt und erstatten Sie Anzeige bei den Behörden.

Wenn Sie Opfer eines Betrugs geworden sind

Das ist passiert. Sei nicht schüchtern. Opfer eines Kryptowährungsbetrugs zu werden, kann verheerende Folgen haben, aber Sie müssen schnell handeln.

Wenn Sie Opfer eines Social-Media-Betrugs werden, erstatten Sie Anzeige bei der entsprechenden Social-Media-Plattform und melden Sie den Fall den örtlichen Behörden.

Ändern Sie Ihr Passwort und sperren Sie Finanzkonten, wenn Sie Zahlungen oder Überweisungen mit einer Debit-/Kreditkarte getätigt haben. Darüber hinaus verkaufen Krypto-Betrüger häufig gestohlene Zugangsdaten an andere Parteien. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Benutzernamen und Passwörter ändern, um schlimmere Auswirkungen zu vermeiden.

Vertrauen Sie nicht Fremden, die Sie unmittelbar nach einem Betrug kontaktieren, insbesondere wenn sie Ihnen eine Rückerstattung Ihres Geldes anbieten. Folgebetrügereien haben möglicherweise nichts mit der vorherigen Betrugsmasche zu tun, beispielsweise ein Angebot zur Rückerstattung Ihres Geldes, nachdem Sie eine Vorabgebühr bezahlt haben.

Wenn Ihr Binance-Konto kompromittiert wurde, kontaktieren Sie uns sofort: So melden Sie Betrug beim Binance-Support.

Weiterführende Literatur

• (Akademie) 8 häufige Bitcoin-Betrügereien und wie man sie vermeidet

• (Blog) So identifizieren und vermeiden Sie Betrug durch häufige Krypto-Betrüger

• (Blog) Kennen Sie Ihren Betrug: Der ultimative Leitfaden zu den häufigsten Krypto-Betrügereien

• (Blog) Binance arbeitet mit Strafverfolgungsbehörden zusammen, um eine gemeinsame Kampagne gegen Betrug zu starten

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