Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA hat angekündigt, dass sie eine Verordnung zur Bekämpfung der Geldwäsche erweitern wird, die für die Meldung bestimmter Kryptotransaktionen Identitätsprüfungen vorschreibt.
In einer Mitteilung vom 2. November kündigte die Schweizer Finanzaufsichtsbehörde an, sie werde für Transaktionen von virtuellen Währungen in Bargeld oder „andere anonyme Zahlungsmittel“ einen Schwellenwert von 1.000 Schweizer Franken (zum Zeitpunkt der Veröffentlichung etwa 997 Dollar) einführen. Laut FINMA hat die Aufsichtsbehörde die Anpassung in Übereinstimmung mit dem Geldwäschegesetz des Landes und der Geldwäscheverordnung der Regierung vorgenommen.
„Die FINMA hat zahlreiche Stellungnahmen zur Festlegung des Schwellenwerts für Transaktionen mit virtuellen Währungen erhalten“, erklärte die Aufsichtsbehörde. „Angesichts der Risiken und der jüngsten Missbrauchsfälle bleibt die FINMA bei der Regel, dass technische Maßnahmen erforderlich sind, um zu verhindern, dass der Schwellenwert von 1000 Franken für verknüpfte Transaktionen innerhalb von 30 Tagen überschritten wird.“
Teilrevision Geldwäschereiverordnung:#FINMApräzisiert die Berechnung des Schwellenwertes bei Wechselgeschäften mit virtuellen Währungen. https://t.co/LyymQcSFEf pic.twitter.com/dlWkT8i4iQ
— Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA (@FINMA_media) November 2, 2022
Als Reaktion auf „erhöhte Geldwäscherisiken“ im Kryptobereich hat die Schweizer Finanzaufsichtsbehörde im Januar 2020 damit begonnen, eine Meldeschwelle für nicht identifizierte virtuelle Währungstransaktionen von 5.000 bis 1.000 CHF durchzusetzen. Die FINMA wird die angepasste Verordnung und die Vorschriften verlängern, die im Januar 2023 in Kraft treten sollen.
Die südschweizerische Stadt Lugano war am 28. Oktober Gastgeber einer kryptobezogenen Plan-B-Konferenz, bei der die lokale Regierung ein Wirtschaftskooperationsabkommen mit El Salvador ankündigte – das zentralamerikanische Land wird eine physische Regierungspräsenz in der Region aufbauen, die manche als „Bitcoin-Botschaft“ bezeichnen. Cointelegraph berichtete, wie lokale Krypto-Enthusiasten Einzelhandelsgeschäfte in Lugano besuchten, um Anwendungsfälle für das Lightning Network und Krypto-Assets als Zahlungsmittel zu demonstrieren.