Wichtigste Imbissbuden

  • Ponzi-Systeme sind eine weit verbreitete Masche, bei der die Schulden früherer „Investoren“ mit dem Geld späterer „Investoren“ getilgt werden. Ein wirklich tragfähiges Geschäftsmodell gibt es jedoch nicht.

  • Seien Sie vorsichtig bei Personen, die unrealistische Renditen anbieten oder Sie zur Teilnahme an einem exklusiven „Krypto-Investitionsprogramm“ einladen.

  • Sind Sie Opfer eines Betrugs geworden? Melden Sie den Vorfall unverzüglich den zuständigen Strafverfolgungsbehörden und dem Binance-Support-Team.

Erfahren Sie in unserer neuesten Ausgabe von Know Your Scam mehr über Krypto-Ponzi-Systeme und wie Sie diese vermeiden und identifizieren können.

Was ist ein Krypto-Schneeballsystem?

Stellen Sie sich vor, jemand sagt Ihnen, Sie könnten in kurzer Zeit ein Vermögen machen, ohne oder mit nur geringem Risiko. Alles, was Sie dafür tun müssten, wäre eine kleine Investition. Stellen Sie sich außerdem vor, man würde Sie auffordern, diese angebliche „Gelegenheit“ so vielen Menschen wie möglich nahezubringen.

Diese Dynamik ist das Kennzeichen eines Ponzi-Schemas, einer gängigen Masche, bei der Schulden früherer „Investoren“ mit dem Geld späterer „Investoren“ beglichen werden. Ponzi-Schemata gibt es branchenübergreifend und sie können in jedem Umfeld entstehen, das Investitionstätigkeiten ermöglicht. Leider sind diese Systeme in der Kryptowelt weit verbreitet.

In diesem Artikel gehen wir näher darauf ein, wie Krypto-Schneeballsysteme typischerweise ablaufen und – am wichtigsten – was Sie tun können, um sich vor ihnen zu schützen.

Wie Ponzi-Systeme funktionieren

Bei den meisten Ponzi-Systemen gibt es keine echte „Investition“ und der Großteil des Gewinns, wenn nicht sogar der gesamte Gewinn, wird vom Betrüger eingestrichen. Das Geld wird von neuen Opfern an frühere Opfer weitergegeben und diese Umverteilung der Mittel erweckt den Anschein von Profitabilität, wodurch der Betrug am Laufen gehalten wird.

Solange genügend Mitglieder zuströmen, geht der Finanzbetrug weiter. Sobald dieser Zustrom aufgebraucht ist, erreicht das System einen Bruchpunkt und bricht zusammen.

Hier ist eine Übersicht über den typischen Ablauf eines Ponzi-Schemas, zusammengefasst in drei Schritten.

Schritt 1: Erstellen Sie ein attraktives Schema

Das Ponzi-Schema ist einer der ältesten Tricks überhaupt. Seine Ursprünge gehen zurück auf die frühen 1920er Jahre, als Charles Ponzi, ein italienischer Einwanderer in Nordamerika, den Anlegern eine Rendite von 40 % in nur drei Monaten versprach.

Charles’ Betrug war einfach: Er bezahlte die Investoren von gestern mit dem Geld der Investoren von heute und steckte den restlichen Gewinn ein. Sein 40-Prozent-Versprechen lockte weiterhin ahnungslose Opfer an und brachte ihm in weniger als sechs Monaten über 30.000 dieser „Investoren“ ein.

Charles wurde verhaftet, nachdem sein Betrug schließlich aufflog und seine „Investoren“ rund 20 Millionen USD (inflationsbereinigt etwa 207 Millionen USD) verloren hatten. Zum Vergleich: Bernie Madoffs ähnlich geführtes Unternehmen brach 2008 zusammen und kostete seine „Investoren“ rund 18 Milliarden USD. Dieser Fall wird oft als das größte Ponzi-Schema der Geschichte bezeichnet.

Schritt 2: Frühe Investoren belohnen

Ponzi-Systeme zahlen die versprochenen Renditen absichtlich an frühe Investoren aus, die dann wiederum an die Legitimität des Systems glauben und sogar ihren Freunden raten, in das System zu investieren.

Heutzutage sieht man bei Ponzi-Systemen auch häufig zusätzliche „Belohnungen“ oder „Boni“ für diejenigen, die erfolgreich neue Investoren vermitteln. Manche Betrüger verlangen von den „Investoren“ obligatorische Vermittlungen, wenn sie weiterhin Geld verdienen möchten. Mit dieser Methode können Betrüger mit minimalem Aufwand neue Opfer finden.

In einigen Fällen gibt es Betrügereien mit ausgeklügelten Belohnungsstrukturen, bei denen „Investoren“ oder „Mitarbeiter“ andere Opfer anwerben müssen, um ihr Gehalt zu verdienen. Fälle wie diese werden oft als Pyramidensysteme bezeichnet.

Schritt 3: Der Zusammenbruch

Irgendwann wird das Kartenhaus zusammenbrechen.

Die Rädelsführer haben normalerweise einen Fluchtplan in petto, sobald sie eine bestimmte Gewinnhöhe erreicht haben oder spüren, dass das System kurz vor dem Scheitern steht. Während eine kleine Zahl von Investoren Gewinne einfahren kann, geht die große Mehrheit leer aus und steht mit leeren Händen da.

Um Benutzern dabei zu helfen, Ponzi-Systeme in der Kryptowelt zu erkennen, hat unser Binance Risk-Team nach der Analyse zahlreicher realer Fälle diese Formel entwickelt:

Einladung + Garantie unrealistisch hoher Renditen + Kein Verlust des Kapitals + Empfehlungsprämien = Ponzi-Schema

Beispiel für ein Krypto-Ponzi-Schema

Die Benutzerin, die wir Lily nennen, beteiligt sich an einem Krypto-Investmentfonds, der zunächst 10 % Rendite abwirft. Laut dem Betrüger muss Lily jedoch neue Kunden als Investoren vermitteln, wenn sie weiterhin „verdienen“ möchte.

Der Betrüger verspricht Lily eine Belohnung von 15 % für die Einwerbung von zehn Kunden. Wenn diese neuen Kunden weiterhin andere Personen einladen, erhält Lily 7 % als Belohnung der zweiten Ebene und so weiter.

Lily erkennt erst, dass es sich um ein Schneeballsystem handelt, als ihr gesamtes Geld verloren geht.

Tipps zum Schutz vor Ponzi-Systemen

Es kann schwierig sein, ein Ponzi-System zu erkennen, aber hier sind einige allgemeine Anzeichen, auf die Sie achten sollten.

  • Seien Sie vorsichtig bei Krypto-Angeboten mit hohen Renditen oder „Systemen“, die Ihr Geld unter verwirrenden und willkürlichen Bedingungen binden. Als allgemeine Erinnerung gilt: Es ist immer am besten, gründliche Recherchen durchzuführen, bevor Sie eine Investitionsentscheidung treffen.

  • Behandeln Sie alle Anlagemöglichkeiten, die garantierte hohe Renditen versprechen, als möglichen Betrug. Es besteht in der Regel ein Kompromiss zwischen Risiko und Ertrag. Jede Anlage, die sowohl eine attraktive Rendite als auch eine 100%ige Garantie verspricht, ist höchst verdächtig.

  • Gehen Sie bei Einladungen zur Mitgliedschaft in „Investmentteams“ mit Vorsicht vor, insbesondere wenn mit Renditen geworben wird, die zu gut klingen, um wahr zu sein.

  • Fordern Sie zu jedem „Plan“ oder „Schema“ für Krypto-Investitionen die offiziellen Unterlagen an. Wenn die Anlagestrategie vertraulich ist oder als zu komplex für eine Erklärung abgetan wird, handelt es sich wahrscheinlich um Betrug.

  • Stellen Sie die Frage, wie ein „System“ für seine Anleger Renditen erwirtschaftet. Seien Sie vorsichtig, wenn die Methode verwendet wird, von der Sie noch nie gehört haben.

Wenn Sie von einem Krypto-Ponzi-System betrogen wurden

Für den unglücklichen Fall, dass Sie Opfer eines Schneeballsystems werden, können Sie die folgenden Schritte unternehmen, um den Schaden zu begrenzen.

  • Wenn Sie vertrauliche Daten angegeben haben, ändern Sie Ihre Passwörter und sperren Sie sofort Ihr Bankkonto oder andere betroffene Finanzkonten.

  • Melden Sie den Vorfall den örtlichen Strafverfolgungsbehörden. Binance arbeitet eng mit den Strafverfolgungsbehörden zusammen und unsere Zusammenarbeit führt regelmäßig zu Entdeckungen und Beschlagnahmungen. Die Rückgabe Ihres Geldes ist zwar keineswegs garantiert, in den meisten Fällen ist dies jedoch die einzige verfügbare Option.

  • Melden Sie den Fall den Moderatoren der Website, App oder Social-Media-Plattform, von der aus der Betrüger Sie kontaktiert hat. Geben Sie ihnen Details wie den Profilnamen des Betrügers und alle anderen Informationen, die dazu beitragen können, zu verhindern, dass andere betrogen werden.

  • Seien Sie bei „Wiederherstellungsdiensten“ vorsichtig. Einige bieten zwar legitime Hilfe an, viele machen jedoch falsche Versprechungen oder verlangen Vorauszahlungen. Lassen Sie sich nicht zweimal betrügen.

Wir empfehlen außerdem allen Benutzern, sowohl neuen als auch alten, unsere Anti-Betrugsserie durchzulesen, um sich besser gegen gängige Krypto-Betrügereien zu wappnen.

Weitere Informationen

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