Inhaltsverzeichnis
Einführung
Betrug mit Social-Media-Werbegeschenken
Pyramiden- und Ponzi-Systeme
gefälschter Antrag
Phishing
berechtigtes Interesse
Zusammenfassen
Einführung
In der heutigen Welt sind digitale Währungen zu wertvollen Vermögenswerten geworden, die von Kriminellen begehrt werden. Digitale Währungen sind sehr liquide und leicht zu übertragen, sodass eine Auszahlung nach Abschluss einer Transaktion nahezu unmöglich ist. Infolgedessen hat sich eine Welle von Betrügereien – darunter jahrzehntealte traditionelle Betrügereien sowie neue Betrügereien, die speziell auf digitale Währungen abzielen – über den digitalen Raum ausgebreitet.
In diesem Artikel behandeln wir einige der häufigsten Kryptowährungsbetrügereien.
1. Social-Media-Giveaway-Betrug
Heutzutage ist es in sozialen Medien wie Twitter und Facebook unglaublich, wie großzügig alle zu sein scheinen. Wenn Sie sich die Antworten auf beliebte Tweets ansehen, werden Sie bestimmt feststellen, dass eines Ihrer Lieblings-Kryptowährungsunternehmen oder Prominente ein Geschenk verschenkt. Die Gegenpartei wird Ihnen versprechen: Solange Sie ihr 1BNB/BTC/ETH schicken, erhalten Sie das Zehnfache zurück! Es scheint ein Segen vom Himmel zu sein, oder? Allerdings sind verrückte Geschichten von Natur aus unglaubwürdig. Viele dieser Betrügereien können einfach mit dem gesunden Menschenverstand erkannt werden.
Es ist unwahrscheinlich, dass Sie bei einem legitimen Geschenk zunächst einen Geldbetrag überweisen müssen. Bei solchen Nachrichten in den sozialen Medien sollte man auf der Hut sein. Diese Konten ähneln möglicherweise den Konten, mit denen Sie vertraut sind, aber es handelt sich tatsächlich nur um eine Betrugstechnik. Was die Dutzenden von Dankbarkeitsantworten in den Kommentaren betrifft, so wurden diese auch über gefälschte Konten oder Bots gepostet, was eine Routine zur Durchführung eines Giveaway-Betrugs darstellt.
Es genügt zu sagen, dass Sie diese Nachrichten vollständig ignorieren sollten. Wenn Sie wirklich glauben, dass diese Botschaften wahr sind, können Sie die Informationseinleitung sorgfältig prüfen und Sie werden die Unterschiede feststellen. Sie werden schnell feststellen, dass das Twitter- oder Facebook-Profil gefälscht ist.
Selbst wenn Binance oder eine andere Organisation ein Gewinnspiel veranstaltet, werden Sie niemals aufgefordert, zuerst Geld zu senden.
2. Pyramiden und Ponzi-Systeme
Pyramidensysteme und Ponzi-Systeme unterscheiden sich geringfügig, sind aber im Großen und Ganzen sehr ähnlich und werden daher in die gleiche Kategorie eingeordnet. Bei beiden oben genannten Betrugsarten müssen die Teilnehmer riesige Gewinne als Köder verwenden, um Downline-Mitglieder zum weiteren Beitritt zu bewegen.
Ponzi-Schema
Bei einem Ponzi-System hört man vielleicht, dass es sich bei einer Investition um einen garantierten Gewinn handelt (das ist das erste Warnsignal!). Oftmals wird dieser Betrug als Portfolioverwaltungsdienst getarnt. Es gibt wirklich keine Zauberformel, und die „Gewinne“, die Sie erzielen, sind einfach das Geld anderer Anleger.
Der Veranstalter fügt neu eingesammelte Anlegergelder dem Cash-Pool hinzu. Die einzigen Mittelzuflüsse kommen von Neueinsteigern, und frühere Anleger erhalten Gelder von Neueinsteigern. Dieser Zyklus wird sich fortsetzen, wenn neue Marktteilnehmer hinzukommen, und wenn kein Geld mehr vorhanden ist, um die Rendite der Anleger aufrechtzuerhalten, wird der Betrug schnell zusammenbrechen.
Wenn eine Organisation beispielsweise eine Gewinnrendite von 10 % innerhalb eines Monats verspricht, lädt der Organisator, nachdem Sie 100 US-Dollar investiert haben, einen anderen Kunden ein, ebenfalls 100 US-Dollar zu investieren. Der Manipulator verwendet dieses neu gewonnene Geld, um Ihnen am Ende des Monats 110 $ zu zahlen. Dann muss er einen weiteren Kunden dazu bewegen, mitzumachen und gleichzeitig den zweiten Kunden zu bezahlen. Dieser Zyklus geht weiter, bis der Betrug schließlich auseinanderfällt.
Pyramidenschema
Bei einem Schneeballsystem müssen die Beteiligten deutlich mehr Arbeit leisten. Organisatoren stehen an der Spitze der Pyramide. Sie rekrutieren eine bestimmte Anzahl von Leuten, die für sie arbeiten. Diese Leute werden dann andere rekrutieren, die für sie arbeiten, und sie werden sich Schicht für Schicht weiterentwickeln und schließlich eine riesige Architektur bilden Es entstehen neue Ebenen. Exponentielles Wachstum dehnt sich aus (daher der Name „Pyramide“).
Was wir bisher beschrieben haben, ist lediglich ein Organigramm, aber auch große (legitime) Unternehmen können eine solche Struktur haben. Das Besondere an einem Pyramidensystem ist jedoch, dass es jedes Mal, wenn es neue Mitglieder anwirbt, entsprechende Gewinne verspricht. Beispiel: Der Veranstalter versprach, dass Alice und Bob das Recht haben, zu einem Preis von jeweils 100 US-Dollar neue Mitglieder zu werben und dann 50 % des Gewinns der neuen Mitglieder zu erhalten. Alice und Bob können die Personen, die sie rekrutieren, auch über die gleichen Gewinnregeln informieren (sie müssen mindestens zwei neue Mitglieder rekrutieren, um ihre Anfangsinvestition wieder hereinzuholen).
Wenn Alice beispielsweise Carol und Dan erfolgreich als Mitglieder rekrutiert (jeder im Wert von 100 US-Dollar), verdient sie nur 100 US-Dollar, da die Hälfte ihres Einkommens an ihre Upline geht. Wenn Carol auch Mitgliedschaften verkaufen kann, erhöht sich das Einkommen stufenweise nach oben – Alice erhält die Hälfte von Carols Einkommen und der Organisator erhält die Hälfte von Alices Einkommen.
Da das Pyramidensystem weiter wächst und die Beförderungskosten von niedrig auf hoch steigen, werden ältere Mitglieder immer mehr verdienen, aber da die Wachstumsrate zu schnell ist, kann dieses Modell nicht langfristig aufrechterhalten werden.
Manchmal müssen Teilnehmer auch einen Geldbetrag bezahlen, um ein Produkt oder eine Dienstleistung verkaufen zu können. Möglicherweise haben Sie von bestimmten Multi-Level-Marketing-Unternehmen (MLM) gehört, denen vorgeworfen wird, auf diese Weise Schneeballsysteme zu betreiben.
Im Bereich Blockchain und digitale Währung stoßen umstrittene Projekte wie OneCoin, Bitconnect und PlusToken auf heftige Kritik. Diese Projekte wurden sogar von Nutzern juristisch angeklagt, weil sie den Verdacht hatten, Schneeballsysteme zu schaffen.
Siehe auch: Pyramiden- und Ponzi-Systeme.
3. Gefälschte Apps
Wenn wir nicht vorsichtig genug sind, können wir die Warnzeichen gefälschter Apps leicht ignorieren. Oft führen diese Betrügereien dazu, dass Benutzer schädliche Apps herunterladen, von denen einige beliebte Apps der damaligen Zeit nachahmen.
Sobald ein Benutzer eine bösartige Anwendung installiert, mag es so aussehen, als wäre alles in Ordnung, aber in Wirklichkeit sind diese Anwendungen speziell darauf ausgelegt, Ihre Kryptowährung zu stehlen. Im Krypto-Bereich gab es viele Fälle, in denen Benutzer schädliche Anwendungen von Entwicklern heruntergeladen haben, die sich als große Krypto-Unternehmen ausgaben.
In diesem Fall wird das Geld an die Adresse des Betrügers gesendet, wenn ein Benutzer Geld auf ein bestimmtes Wallet einzahlt oder eine Zahlung darauf vornimmt. Sobald das Geld überwiesen wurde, gibt es keine Schaltfläche zum Rückgängigmachen.
Der Grund, warum Menschen von diesen Betrügereien getäuscht werden, hängt auch mit ihren APP-Rankings zusammen. Obwohl bösartige Apps, werden einige auch im Apple Store oder bei Google Play sehr weit oben gerankt, was den Menschen den Eindruck von Legitimität vermittelt. Um eine Infektion mit ihnen zu vermeiden, sollten Sie Apps nur von offiziellen Websites oder Links von zuverlässigen Quellen herunterladen. Wenn Sie den Apple Store oder Google Play Store nutzen, müssen Sie außerdem die Anmeldeinformationen des Herausgebers überprüfen.
Siehe auch: Häufige Betrügereien auf Mobilgeräten.
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4. Phishing
Sogar diejenigen, die neu in der Welt der digitalen Währungen sind, sind mit Phishing vertraut. Unter Phishing versteht man in der Regel Kriminelle, die sich als relevante Personen oder Unternehmen ausgeben, um Opfer zu kontaktieren und an deren persönliche Informationen und Daten zu gelangen. Phishing erfolgt über eine Vielzahl von Medien, darunter Telefonanrufe, E-Mails, gefälschte Websites oder Social-Messaging-Apps. Im Bereich digitaler Währungen kommt es besonders häufig zu Betrug mit Social-Messaging-Apps.
Betrüger folgen keinem festen Schema, wenn sie versuchen, an persönliche Daten zu gelangen. Möglicherweise erhalten Sie eine E-Mail, die Sie darüber informiert, dass ein Problem mit Ihrem Handelskonto vorliegt und Sie auf einen Link klicken müssen, um das Problem zu beheben. Dieser Link führt zu einer gefälschten Website, die der Original-Website sehr ähnlich sieht, und fordert Sie auf, sich anzumelden. Dadurch können Betrüger Ihre Zugangsdaten und sogar Ihre Passwörter stehlen.
Es gibt auch eine häufige Form des Telegram-Betrugs, bei dem einige Kriminelle in den offiziellen Gruppen digitaler Geldbörsen oder Handelsplattformen lauern. Wenn Benutzer Probleme in der Gruppe melden, geben sich Kriminelle als Kundendienstmitarbeiter oder Teammitglieder aus, um die Benutzer privat zu kontaktieren und sie zur Weitergabe persönlicher Informationen und mnemonischer Phrasen zu ermutigen.
Sobald Sie Ihre mnemonische Phrase kennen, können Sie auf Ihr Geld zugreifen. Geben Sie diese Informationen unter keinen Umständen an Dritte weiter, auch nicht an seriöse Unternehmen. Zur Behebung von Wallet-Problemen ist Ihr Merksatz nicht erforderlich. Daher kann jeder, der nach Ihrem Merksatz fragt, als Betrüger betrachtet werden.
Was Handelskonten betrifft, wird Binance Sie niemals nach Ihrem Passwort fragen, wie es bei den meisten anderen Diensten der Fall ist. Wenn Sie unerwünschte Nachrichten erhalten, ist es am klügsten, sich nicht zu beteiligen und das Unternehmen über die auf der offiziellen Website veröffentlichten Methoden zu kontaktieren.
Weitere Sicherheitstipps sind:
Überprüfen Sie die URL der Website, die Sie besuchen. Betrüger registrieren häufig einen Domainnamen, der einem echten Unternehmen sehr ähnlich sieht (z. B. binnance.com).
Setzen Sie Lesezeichen für Domainnamen, die Sie häufig besuchen, da Suchmaschinen möglicherweise fälschlicherweise Schadcode anzeigen.
Wenn Sie Fragen zu den erhaltenen Informationen haben, ignorieren Sie bitte die E-Mail und wenden Sie sich über offizielle Kanäle an den Händler oder den Kundendienst.
Niemand muss Zugriff auf Ihren privaten Schlüssel oder Ihre mnemonische Phrase haben.
Siehe auch: Was ist Phishing? 》 Oder nehmen Sie am Phishing-Wissensquiz teil.
5. Eigeninteressen
Das Akronym DYOR (Do Your Own Research, machen Sie Ihre eigene Forschung) ist ein Konzept, das im Bereich der digitalen Währung oft erwähnt wird und sehr vernünftig ist.
Bevor Sie echtes Geld in digitale Währungen oder Token investieren, sollten Sie rational analysieren und Entscheidungen treffen und nicht blind den Ratschlägen anderer vertrauen. Man kann sich der wahren Motive eines anderen nie sicher sein. Der Grund, warum sie ein Initial Coin Offering (ICO)-Projekt energisch fördern, kann darin liegen, dass sie eine Provision erhalten oder selbst viel Geld investiert haben. Unabhängig davon, ob es sich um einen zufälligen Fremden oder eine einflussreiche Berühmtheit handelt, wird dieses Problem bestehen. Kein Projekt kann einen garantierten Gewinn ohne Verlust garantieren. Tatsächlich scheitern die meisten Projekte.
Um ein Projekt objektiv bewerten zu können, sollten Sie verschiedene Faktoren berücksichtigen. Jeder recherchiert auf seine eigene Weise nach potenziellen Investitionen. Hier sind jedoch einige Fragen, die Sie sich zu Beginn stellen sollten:
Wie werden Währungen/Token verteilt?
Liegt der Großteil des Angebots in den Händen einiger weniger Nutzer?
Was ist das Alleinstellungsmerkmal dieses Projekts?
Welche anderen Projekte machen das Gleiche und wie schneidet dieses hier im Vergleich ab?
Wer arbeitet an dem Projekt? Hat das Team eine gute Bonitätshistorie?
Wie ist die Community für dieses Projekt? Welches Produkt wird gebaut?
Braucht die Welt diese Währung/diesen Token wirklich?
Zusammenfassen
Böswilligen Akteuren mangelt es nicht an Techniken, um ahnungslosen Benutzern von Kryptowährungen Gelder zu stehlen. Um nicht auf diese häufigen Betrügereien hereinzufallen, müssen Sie wachsam sein und sich der Techniken bewusst sein. Überprüfen Sie, ob Sie die richtige offizielle Website/App verwenden. Denken Sie daran: Wenn eine Investition zu gut klingt, um wahr zu sein, ist sie es wahrscheinlich nicht.