Zusammenfassung

Der Return on Investment (ROI) kann zur Messung der Investitionsleistung verwendet werden und ist auch eine gute Möglichkeit, die Renditen verschiedener Investitionen zu vergleichen. Investitionen mit einem hohen Return on Investment (ROI) sind eindeutig besser als Investitionen mit einem niedrigen (oder negativen) Return on Investment (ROI). Sie fragen sich, wie Sie damit Ihr persönliches Portfolio messen können? Bitte lesen Sie diesen Artikel, um es herauszufinden.

Einführung

Egal, ob Sie ein Daytrader, ein Swingtrader oder ein langfristiger Investor sind, Sie sollten Ihren Anlageerfolg messen. Woher wissen Sie sonst, ob Ihre Investition erfolgreich ist? Das Tolle am Handel ist, dass die Leistung anhand objektiver Kennzahlen genau gemessen werden kann. Dies trägt auch wesentlich dazu bei, emotionale und kognitive Vorurteile zu beseitigen.

Was nützt es also? Wenn das menschliche Gehirn versucht, die Welt zu verstehen, interpretiert es alles um sich herum immer logisch und konsistent. Angesichts der Zahlen ist jedoch alles verloren. Wenn die Renditen negativ sind, sollten Sie einen Weg finden, Ihre Strategie zu ändern. Wenn ein Anleger der Meinung ist, dass sich seine Anlage gut entwickelt, die Zahlen aber etwas anderes vermuten lassen, kann dies ebenfalls auf Voreingenommenheit zurückzuführen sein.

Wir diskutierten Risikomanagement, Positionsgröße und die Platzierung von Stop-Loss-Orders. Doch wie misst man den Anlageerfolg? Und wie vergleicht man die Performance mehrerer Investitionen? Hier kommen Berechnungen zur Kapitalrendite (ROI) ins Spiel. In diesem Artikel besprechen wir, wie man den Return on Investment (ROI) berechnet.

Was ist der Return on Investment (ROI)?

Der Return on Investment (ROI) ist eine Möglichkeit zur Messung der Investitionsrendite und kann auch zum Vergleich verschiedener Investitionen verwendet werden.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Renditen zu berechnen, einige davon werden wir im nächsten Kapitel behandeln. Im Moment müssen Sie nur wissen, wie Sie den Return on Investment (ROI) nutzen können, um Gewinne und Verluste im Vergleich zum investierten Kapital zu messen. Mit anderen Worten: Der ROI ist eine grobe Schätzung der Rentabilität einer Investition. Wenn man das Investitionskapital als Referenz verwendet, stellt ein positiver Wert der Kapitalrendite (ROI) einen Gewinn dar, während ein negativer Wert der Kapitalrendite (ROI) einen Verlust darstellt.

Berechnungen zur Kapitalrendite (ROI) beschränken sich nicht nur auf Transaktionen oder Investitionen, sondern gelten für alle Arten von Geschäften oder Käufen. Wenn Sie planen, ein Restaurant zu eröffnen oder zu kaufen, sollten Sie auch zuerst rechnen. Ist die Eröffnung eines Restaurants aus finanzieller Sicht sinnvoll? Die Berechnung eines ungefähren Return on Investment (ROI) auf der Grundlage aller prognostizierten Ausgaben und Erträge kann Investoren dabei helfen, fundiertere Geschäftsentscheidungen zu treffen. Wenn das Unternehmen einen positiven Return on Investment (ROI) aufweist und vielversprechend aussieht, lohnt es sich, den Schritt zu wagen.

Darüber hinaus bewertet der Return on Investment (ROI) den Nutzen abgeschlossener Transaktionen. Angenommen, Sie kaufen einen Oldtimer für 200.000 US-Dollar, nutzen ihn zwei Jahre lang und investieren 50.000 US-Dollar in das Auto. Stellen Sie sich vor, dass der Marktpreis dieses Autos jetzt steigt und es für 300.000 US-Dollar verkauft werden kann. Der Besitzer hat nicht nur zwei Jahre lang Freude an dem Fahrzeug, sondern erhält auch eine erhebliche Investitionsrendite. Was sind die konkreten Vorteile? Lass es uns herausfinden.

So berechnen Sie den Return on Investment (ROI)

Die Formel zur Berechnung des Return on Investment (ROI) ist sehr einfach. Subtrahieren Sie den Anlagebetrag vom aktuellen Wert der Anlage und dividieren Sie den resultierenden Wert durch den Anlagebetrag.

Kapitalrendite = (aktueller Wert – Kapital) / Kapital

Wie viel Gewinn können Sie also mit dem Verkauf dieses Oldtimers erzielen?

ROI = (300.000 – 200.000) / 200.000 = 0,5

Das heißt, der Return on Investment (ROI) beträgt 0,5. Multiplizieren Sie diese Zahl mit 100, um die Rendite (ROR) zu erhalten.

0,5 x 100 = 50

Mit anderen Worten: Die Rendite beträgt 50 % des Kapitals. Um ein vollständiges Bild zu erhalten, müssen jedoch auch die Fahrzeugkosten berücksichtigt werden. Dann subtrahieren Sie dies vom aktuellen Wert des Fahrzeugs:

300.000 - 50.000 = 250.000

Berechnen Sie nun nach Abzug der Fahrzeugkosten den Return on Investment (ROI):

ROI = (250.000 – 200.000) / 200.000 = 0,25

Das heißt, der Return on Investment (ROI) beträgt 0,25 (oder 25 %). Mit anderen Worten: Multiplizieren Sie die Investitionskosten (200.000 US-Dollar) mit der Kapitalrendite (ROI) (0,25), um den Nettovorteil zu berechnen, der 50.000 US-Dollar beträgt.

200.000 x 0,25 = 50.000

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Einschränkungen des Return on Investment (ROI)

Der Return on Investment (ROI) ist eine leicht verständliche, universelle Kennzahl zur Messung von Renditen. Gibt es Einschränkungen? Natürlich gibt es das.

Eine der größten Einschränkungen des Return on Investment (ROI) ist die Nichtberücksichtigung des Zeithorizonts. Warum ist das wichtig? Denn Zeit ist der Schlüsselfaktor beim Investieren. Es gibt natürlich auch andere Überlegungen, wie zum Beispiel Liquidität und Sicherheit. Allerdings ist eine Investition mit einem Return on Investment (ROI) von 0,5 in einem Jahr besser als eine Investition mit einem Return on Investment (ROI) von 0,5 in fünf Jahren. Sie werden sehen, dass Menschen das Konzept des annualisierten Return on Investment (ROI) verwenden, bei dem es sich um den erwarteten Return on Investment (Gewinn) innerhalb eines Jahres handelt.

Der Return on Investment (ROI) berücksichtigt jedoch nicht andere Aspekte der Investition. Ein hoher Return on Investment (ROI) bedeutet nicht unbedingt eine gute Investition. Was ist, wenn niemand die Investition kaufen möchte und sie für längere Zeit stecken bleibt? Was passiert, wenn die zugrunde liegende Anlage illiquide ist?

Ein weiterer Gesichtspunkt ist das Risiko. Der potenzielle Return on Investment (ROI) mag sehr hoch sein, aber zu welchem ​​Preis? Wenn eine Investition mit hoher Wahrscheinlichkeit verloren geht oder die Mittel nicht verfügbar sind, spielt der potenzielle Return on Investment (ROI) keine Rolle. Warum? Denn das Risiko, Vermögenswerte über einen längeren Zeitraum zu halten, ist sehr hoch. Natürlich sind auch die potenziellen Belohnungen hoch. Allerdings wollen Anleger auf keinen Fall ihr gesamtes Anlagekapital verlieren.

Die Untersuchung des Return on Investment (ROI) allein liefert keinen Einblick in die Sicherheit, daher müssen andere Kennzahlen berücksichtigt werden. Zunächst kann für jeden Trade und jede Investition das Risiko-Ertrags-Verhältnis berechnet werden. Dies ermöglicht ein besseres Verständnis der Qualität jeder Investition. Darüber hinaus berücksichtigen einige Börsenanalysten bei der Bewertung potenzieller Investitionen auch andere Faktoren. Dazu gehören Cashflow, Zinssätze, Kapitalertragssteuer, Eigenkapitalrendite (ROE) usw.

Zusammenfassen

Wir haben uns mit dem Konzept des Return on Investment (ROI) befasst und wie Händler es nutzen können, um fundiertere Investitionsentscheidungen zu treffen. Die Return-on-Investment-Formel ist ein zentraler Bestandteil der Überwachung der Leistung eines Portfolios, einer Investition oder eines Unternehmens usw.

Wie bereits erwähnt, ist der Return on Investment (ROI) kein ultimativer Indikator, aber er hat seinen Referenzwert. Sie müssen auch Opportunitätskosten, Risiko-Ertrags-Verhältnis und andere Faktoren berücksichtigen, die sich ebenfalls auf Ihre individuellen Anlageentscheidungen auswirken. Allerdings kann der Return on Investment (ROI) als erste Kennzahl ein verlässlicher Barometer für die Bewertung potenzieller Investitionen sein.