Die meisten Anleger, die sich zum ersten Mal für eine Investition in Bitcoin oder eine andere Kryptowährung entscheiden oder sich für die Investition in ein Initial Coin Offering (ICO) entscheiden, konzentrieren sich in der Regel auf zwei Dinge. Erstens stellt der Return on Investment (ROI) den endgültigen Gewinn dar, den sie aus ihrer ursprünglichen Investition erzielen. Zweitens die mit der Investition verbundenen Risiken. Wenn das Risiko zu hoch ist, riskieren Anleger, das ursprünglich investierte Kapital (teilweise oder vollständig) zu verlieren, was zu einer negativen Kapitalrendite führt.
Natürlich birgt jede Investition ein gewisses Risiko. Wenn Anleger jedoch versehentlich in informelle Anlagebetrügereien wie Schneeballsysteme oder Pyramidensysteme geraten, erhöht sich das Risiko erheblich. Daher ist es für Anleger sehr wichtig, die Funktionsweise dieser Betrügereien zu erkennen und zu verstehen.
Was ist ein Ponzi-System?
Ponzi-Schema – benannt nach Charles Ponzi. Charles Ponzi war ein berühmter italienischer Betrüger, der später nach Nordamerika auswanderte und für seine betrügerischen Taktiken berühmt wurde.
In den frühen 1920er Jahren betrog Ponzi Hunderte von Opfern und seine Täuschung lief mehr als ein Jahr lang erfolgreich. Im Grunde handelt es sich bei einem Ponzi-System um ein betrügerisches Investitionsprogramm, bei dem Gelder von neuen Anlegern eingesammelt werden, um frühere Anleger zurückzuzahlen. Das Ergebnis dieses Betrugs ist, dass Anleger überhaupt keine Entschädigung erhalten.
Beispiele für die Funktionsweise eines Ponzi-Schemas sind wie folgt:
Der Betrüger erhält vom Investor 1.000 US-Dollar. Er versprach, die Anfangsinvestition zuzüglich 10 % Zinsen nach einer vorher festgelegten Frist von 90 Tagen zurückzuzahlen.
Während dieser versprochenen 90-Tage-Frist würden die Betrüger zwei weitere Investoren aufspüren. Dann sammelte der Betrüger Gelder von jedem der beiden Investoren ein und zahlte dem ersten Investor den versprochenen Betrag von 1.100 US-Dollar von den 2.000 US-Dollar, die er von den beiden neuen Investoren erhalten hatte. Gleichzeitig kann der Betrüger den ersten Anleger dazu ermutigen, die 1.000 US-Dollar erneut anzulegen.
In diesem Fall können durch die kontinuierliche Beschaffung von Mitteln von neuen Investoren diese dazu verwendet werden, die versprochenen Renditen früherer Investoren zu zahlen, sie davon zu überzeugen, erneut mit Zuversicht zu investieren, und mehr Menschen zur Beteiligung an Investitionen einzuladen.
Wenn das System wächst, muss der Betrüger mehr neue Investoren finden, die sich dem System anschließen, sonst kann er die versprochenen Renditen seiner Investitionen nicht auszahlen.
Irgendwann wird der Plan unhaltbar und die Betrüger flüchten entweder mit den riesigen Geldbeträgen und verschwinden spurlos, oder sie werden gefasst.
Was ist ein Pyramidensystem?
Pyramidensysteme (auch Schneeballsysteme genannt) sind gängige Geschäftsaktivitäten, die darauf abzielen, neue Mitglieder für ein System zu gewinnen, indem sie die Zahlung von Gebühren oder Prämien versprechen.
Zum Beispiel:
Der betrügerische Sponsor schlägt Alice und Bob vor, die Vertriebsrechte des Unternehmens für 1.000 US-Dollar zu erwerben. Nach dem Kauf haben Alice und Bob auch das Recht, das Autohaus selbst zu verkaufen und einen Gewinn zu erzielen. Für jedes zusätzliche Mitglied, das sie gewinnen können, muss ein Anteil am Umsatz mit dem Sponsor geteilt werden. Teilen Sie den Gewinn 50/50 von den gesammelten 1000 $ auf.
Im obigen Szenario müssten Alice und Bob ihren Umsatz verdreifachen, um die Gewinnschwelle zu erreichen. Aufgrund des Gewinnverteilungssystems erzielen sie bei einem Verkauf den vollen Gewinn von 500 US-Dollar statt 1.000 US-Dollar. Wenn ja, werden auch ihre nächsten Kunden einem größeren Verkaufsdruck ausgesetzt sein, um die Anfangsinvestition auszugleichen, weil sie dieses System wollen. Außerdem sind mehr Mitglieder erforderlich, um etwas zu erreichen, und der Plan scheitert schließlich und verliert seine Nachhaltigkeit. Auch Pyramidenverkäufe sind aufgrund ihrer nicht nachhaltigen Entwicklung illegal geworden.
Die meisten Pyramidensysteme bieten kein Produkt oder keine Dienstleistung an und werden ausschließlich durch die Einnahmen aus der Rekrutierung neuer Mitglieder aufrechterhalten. Allerdings gibt es auch Schneeballsysteme, bei denen der Verkauf von Dienstleistungen oder Produkten als legal gilt. Beispielsweise wird ein Multi-Level-Marketing-Unternehmen als (MLM) bezeichnet. Oft geschieht dies jedoch lediglich, um potenziell betrügerische Aktivitäten zu verbergen. Daher verwenden viele MLM-Unternehmen mit potenziell fragwürdigen ethischen Verkaufspraktiken das Pyramidenmodell, aber nicht alle MLM-Unternehmen sind betrügerisch.
Schneeballsystem versus Pyramidenverkauf:
Ähnlichkeit:
Bei beiden handelt es sich um finanzielle Betrugsformen, die ihre Opfer durch das Versprechen guter Renditen zu Investitionen verleiten.
Beide erfordern regelmäßige Kapitalzuflüsse von neuen Investoren, um aktiv und erfolgreich zu bleiben.
Typischerweise bieten diese Betrügereien keine echten Produkte oder Dienstleistungen an.
Unterschied:
Ponzi-Systeme werden häufig als Anlageverwaltungsdienstleistungen vermarktet, wobei Anleger glauben, dass die erzielten Erträge das Ergebnis legitimer Investitionen sind. Aber im Grunde genommen wird eine Partei ausgeraubt, um die andere zu bezahlen.
Pyramidensysteme haben eher Network-Marketing-Charakter und verlangen von Investoren, neue Mitglieder zu rekrutieren, um Gewinne zu erzielen. Daher erhält jeder Teilnehmer eine Provision, bevor er Geld an die Spitze der Pyramide auszahlt.
So schützen Sie sich
Seien Sie skeptisch. Investitionsmöglichkeiten, die bei kleinen Investitionen schnell hohe Renditen bieten, können unehrlich sein. Insbesondere investieren Sie in Dinge, die Ihnen unbekannt oder schwer zu verstehen sind. Wenn es zu schön klingt, um wahr zu sein, handelt es sich wahrscheinlich um Betrug.
Hüten Sie sich vor unaufgeforderten, aber unerwarteten Einladungen zu langfristigen Investitionsmöglichkeiten, die normalerweise ein Warnsignal darstellen.
Der Verkäufer und die Hintergründe der Investition sollten untersucht werden. Finden Sie einen seriösen Finanzberater, Makler oder eine Maklerfirma. Finden Sie eine zuverlässige registrierte Leitungsbehörde oder eine relevante Aufsichtsbehörde.
Glauben Sie es nicht so leicht. Eine Verifizierung ist erforderlich. Investieren Sie nur in gesetzlich registrierte Institutionen. Die erste Aktion besteht darin, nach Registrierungsinformationen zu fragen. Wenn es sich um eine nicht registrierte Investitionsmöglichkeit handelt, sollten Sie dies befragen und eine angemessene Erklärung verlangen.
Stellen Sie sicher, dass Sie wissen, in was Sie jetzt investieren möchten. Sie sollten nicht in etwas investieren, das Sie nicht vollständig verstehen. Stellen Sie sicher, dass Sie die verfügbaren Ressourcen optimal nutzen und seien Sie vorsichtig bei vertraulichen Investitionsmöglichkeiten.
Immer wenn Anleger auf ein Schneeballsystem oder ein Schneeballsystem stoßen, müssen sie dies den zuständigen Behörden melden. Dies wird dazu beitragen, zukünftige Anleger davor zu schützen, Opfer von Betrügereien zu werden.
Ist Bitcoin ein Pyramidensystem?
Manche Leute denken vielleicht, dass Bitcoin ein großes Pyramidensystem ist, aber das ist nicht der Fall. Bitcoin ist Geld. Es handelt sich um eine dezentrale digitale Währung, die durch Computer- und kryptografische Sicherheitstechnologie geschützt ist und zum Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet werden kann. Genau wie Fiat-Währungen können Kryptowährungen in Pyramidensystemen (oder anderen illegalen Aktivitäten) ausgenutzt werden. Dies bedeutet jedoch nicht, dass es sich bei Kryptowährungen oder Fiat-Währungen um Pyramidensysteme handelt.
