Zusammenfassung
Das Ausbalancieren eines Kryptowährungsportfolios ist im Wesentlichen dasselbe wie das Ausbalancieren eines traditionellen Portfolios. Je nach Situation und Anlagestrategie können Sie Ihr Gesamtrisiko ganz einfach reduzieren. Um den ersten Schritt zu machen, diversifizieren Sie einfach Ihre Investitionen zwischen verschiedenen Kryptowährungen.
Der Grad der Diversifizierung steht zur Debatte und die Vor- und Nachteile müssen vollständig abgewogen werden. Es besteht jedoch allgemeine Einigkeit darüber, dass ein gewisses Maß an Diversifikation für Anleger gut ist. Sie können das Investitionsrisiko reduzieren, indem Sie verschiedene Krypto-Assets, einschließlich Stablecoins, halten und sicherstellen, dass Sie Ihre Vermögensallokation regelmäßig neu ausbalancieren.
Um das Portfoliomanagement zu vereinfachen, können Sie einen Portfolio-Tracker eines Drittanbieters verwenden oder Transaktionen manuell in einer Tabelle aufzeichnen. Einige Tracker können mit persönlichen Wallets und Kryptowährungsbörsen verknüpft werden, was den Prozess weiter vereinfacht.
Einführung
In Kryptowährungen zu investieren ist so einfach wie der erstmalige Kauf von Bitcoin, Ethereum oder einer anderen Kryptowährung. Einige Anleger bevorzugen den Kauf und Besitz der größten Kryptowährungen, während andere versuchen, in Altcoins zu investieren. Doch was ist der beste Ansatz? Wenn Sie Ihre Vermögensallokation sorgfältig analysieren und Ihr Kryptowährungsportfolio regelmäßig ausgleichen, sind Ihre Erfolgschancen viel größer. Abhängig von Ihrer persönlichen Risikotoleranz gibt es viele Möglichkeiten, dies zu erreichen. Das Ausbalancieren Ihres Anlageportfolios ist einfach, kann aber sehr effektiv sein.
Was ist ein Kryptowährungsportfolio?
Ein Kryptowährungsportfolio ist eine Sammlung von Kryptowährungen, die von einem Investor oder Händler gehalten werden. Portfolios bestehen in der Regel aus einer Vielzahl von Vermögenswerten, darunter Altcoins und Kryptowährungs-Finanzprodukte. Es ist einem traditionellen Portfolio sehr ähnlich, außer dass Sie in dieselbe Art von Vermögenswerten investieren. Sie können Ihr Kryptowährungsportfolio manuell mithilfe von Tabellenkalkulationen verfolgen oder professionelle Tools und Software verwenden, um Bestände und Renditen zu berechnen. Ein guter Portfolio-Tracker kann einen großen Unterschied machen. Tracker eignen sich hervorragend für Daytrader und andere kurzfristig orientierte Händler, können aber auch für langfristige Anleger und langfristige Anleger einen Mehrwert schaffen.
Was ist Vermögensallokation und Diversifikation?
Wenn Sie ein Portfolio erstellen, sollten Sie die Konzepte der Vermögensallokation und Diversifizierung beherrschen. Unter Vermögensallokation versteht man die Investition in verschiedene Anlageklassen (z. B. Kryptowährungen, Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Bargeld usw.). Bei der Diversifizierung geht es darum, Investmentfonds auf verschiedene Vermögenswerte oder Sektoren aufzuteilen. Investieren Sie beispielsweise in verschiedene Branchen wie Landwirtschaft, Technologie, Energie und medizinische Versorgung, um diversifizierte Beteiligungen zu erzielen. Beide Strategien reduzieren das Gesamtrisiko.
Technisch gesehen sind Kryptowährungen eine einzige Anlageklasse. Allerdings können Sie in einem Kryptowährungsportfolio über Produkte, Währungen und Token diversifizieren, die unterschiedliche Ziele und Anwendungsfälle repräsentieren. Beispielsweise könnte ein Portfolio zu 40 % aus Bitcoin, zu 30 % aus Stablecoins, zu 15 % aus NFTs und zu 15 % aus Altcoins bestehen. Für einen ausführlichen Einblick in dieses Thema lesen Sie „Erklärte Vermögensallokation und Diversifikation“.
Vergleich zwischen konzentrierten und diversifizierten Kryptowährungsportfolios
Die meisten Ratschläge stimmen darin überein, dass der Aufbau eines diversifizierten Kryptowährungsportfolios ein Muss ist. Obwohl dies eine gängige Praxis für Anleger ist, hat die Diversifizierung Ihrer Mittel in verschiedene Vermögenswerte Vor- und Nachteile. Wie bereits erwähnt, reduziert ein diversifiziertes Portfolio das Gesamtrisiko und die Volatilität. Verluste können durch Gewinne ausgeglichen werden, wodurch die Positionen stabil bleiben und einzelne Portfolios mehr Möglichkeiten haben, von den gehaltenen Währungen zu profitieren. Auch wenn einige Investitionen möglicherweise nicht rentabel sind, werden Sie bei richtiger Vermögensaufteilung und Diversifizierung wahrscheinlich der Nutznießer Ihrer langfristigen Investitionen sein.
Je diversifizierter ein Portfolio jedoch ist, desto näher ist es am Gesamtmarkt. Die meisten Händler und Anleger hoffen auf Renditen, die weit über dem Marktdurchschnitt liegen. Stark diversifizierte Portfolios liefern im Vergleich zu erfolgreichen konzentrierten Portfolios mittelmäßige Renditen, wobei leistungsschwache Vermögenswerte die Gewinne hochprofitabler Vermögenswerte ausgleichen.
Die Verwaltung eines diversifizierten Portfolios erfordert auch mehr Zeit und Recherche. Um vernünftig und solide zu investieren, sollten Sie die Vermögenswerte, die Sie kaufen, verstehen. Wenn die Portfoliogröße groß ist, verringert sich die Möglichkeit, detaillierte Kenntnisse über jeden Vermögenswert zu erlangen. Wenn sich das Portfolio über verschiedene Blockchains erstreckt, müssen Sie möglicherweise auch mehrere Wallets und Handelsplattformen verwenden, um Vermögenswerte einzuzahlen und abzuheben. Die Entscheidung, ob eine Diversifikationsstrategie gewählt wird, liegt beim Anleger, wir empfehlen jedoch immer, ein gewisses Maß an Diversifikation umzusetzen.
Verschiedene Arten von Kryptowährungen
Bitcoin ist die bekannteste Kryptowährung und hat die größte Marktkapitalisierung. Ein ausgewogenes Portfolio absorbiert jedoch eine Reihe verschiedener Währungen, wodurch das Gesamtrisiko verringert wird. Werfen wir einen Blick auf einige dieser Typen.
Zahlungsmünzen
Heutzutage gibt es nur noch sehr wenige neue Token, deren Hauptzweck die Zahlung ist. Wenn man zu den Anfängen der Kryptowährung zurückblickt, handelte es sich bei den meisten Projekten um Werttransfersysteme. Bitcoin ist zweifellos das bekannteste Beispiel, aber auch Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) und Litecoin (LTC) sind typische Vertreter. Sie waren die erste Generation von Kryptowährungen, lange vor dem Aufkommen von Ethereum und der Einführung intelligenter Verträge.
Stablecoin
Stablecoins versuchen, an einen zugrunde liegenden Vermögenswert (z. B. Fiat-Währung oder Edelmetalle) verankert zu werden. Beispielsweise ist BUSD im Verhältnis 1:1 an die US-Dollar-Reserven gekoppelt. PAX Gold (PAXG) verwendet das gleiche System, ist jedoch an den Preis einer in den Goldreserven gehaltenen Unze Gold gebunden. Obwohl Stablecoins nicht unbedingt große Renditen bringen, sind ihre Preise hoch und man kann sie als echte „stabile“ Währungen bezeichnen.
Der Markt für Kryptowährungen ist volatil und die Einbeziehung wertschützender Vermögenswerte in Ihr Portfolio kann das Risiko verringern. Wenn ein Stablecoin an etwas außerhalb des Kryptowährungs-Ökosystems gekoppelt ist, wird er von Rückgängen auf dem Kryptowährungsmarkt nicht betroffen sein. Wenn Sie Geld von einer bestimmten Währung oder einem bestimmten Projekt abheben müssen, können Sie die Token schnell in USD-gestützte Stablecoins (wie BUSD) umwandeln, um Ihre Gewinne zu schützen. Der Prozess des Umtauschs von Fiat-Währungen ist viel komplizierter als der Handel mit Stablecoins.
Sicherheitstoken
Wie herkömmliche Wertpapiere können Sicherheitstoken viele Dinge darstellen. Es kann Unternehmenskapital, vom Projekt ausgegebene Anleihen oder sogar Stimmrechte darstellen. Wertpapiere werden faktisch digitalisiert und auf der Blockchain platziert, sodass sie im Wesentlichen den gleichen Vorschriften unterliegen. Sicherheitstoken unterliegen daher der Zuständigkeit lokaler Regulierungsbehörden und müssen vor der Ausgabe einer rechtlichen Prüfung unterzogen werden.
Utility-Token
Utility-Tokens sind der Schlüssel zu einer Dienstleistung oder einem Produkt. Sowohl Binance Coin als auch Ethereum sind Utility-Token. Darüber hinaus können Sie Utility-Tokens verwenden, um Transaktionsgebühren zu bezahlen, wenn Sie mit dezentralen Anwendungen (DApps) interagieren. Viele Projekte geben proprietäre Utility-Tokens aus und beschaffen Mittel durch die Ausgabe von Tokens. Theoretisch sollte der Wert eines Tokens direkt mit seinem Nutzwert verknüpft sein.
Governance-Token
Inhaber von Governance-Tokens können Stimmrechte an Projekten und sogar eine Umsatzbeteiligung erhalten. Sie finden diese Token höchstwahrscheinlich auf dezentralen Finanzplattformen (DeFi) wie PancakeSwap, Uniswap oder SushiSwap. Wie bei Utility-Tokens ist der Wert von Governance-Tokens eng mit dem Erfolg oder Misserfolg des zugrunde liegenden Projekts verknüpft.
Finanzprodukte in Kryptowährung
Ein Portfolio bedeutet nicht unbedingt, dass man verschiedene Token hält. Kryptowährungs-Finanzprodukte können auch die Diversifizierung des Portfolios vertiefen. Stellen Sie sich das so vor, als würden Sie in Staatsanleihen, börsengehandelte Fonds (ETFs) oder auch Investmentfonds investieren, anstatt einfach nur Aktien zu halten. Sie können in zahlreiche Produkte über verschiedene Blockchains und DApps hinweg investieren.
Binance bietet eine Vielzahl von Finanzprodukten für Einsteiger in diese Anlageklasse an. Bitte melden Sie sich bei Ihrem persönlichen Binance-Konto an und gehen Sie für weitere Details zum Abschnitt [Finanzgeschäft]. Alle Produkte sind unterschiedlich risikoreich und es ist wichtig, ihre Wirkungsweise zu verstehen, bevor man den Schritt wagt.
So bauen Sie ein ausgewogenes Kryptowährungsportfolio auf
Dieses Thema ist Ansichtssache und jeder Investor oder Händler hat seine eigene Meinung. Es lohnt sich jedoch, über die folgenden Grundregeln nachzudenken:
1. Teilen Sie das Anlageportfolio in Anlagen mit hohem, mittlerem und geringem Risiko auf und weisen Sie entsprechende Gewichtungen zu. Ein Portfolio mit einem hohen Anteil an risikoreichen Anlagen ist sicherlich unausgewogen. Es kann zu großen Gewinnen oder großen Verlusten führen. Ihre persönliche Risikotoleranz bestimmt, welche Anlage besser geeignet ist. Unabhängig davon müssen die Bestände gemischt werden.
2. Erwägen Sie, einige Stablecoins zu halten, um Ihrem Anlageportfolio Liquidität zu verleihen. Stablecoins sind der Schlüssel zu vielen dezentralen Finanzplattformen und helfen dabei, Gewinne zu sichern oder Positionen einfach und schnell zu schließen.
3. Balancieren Sie das Portfolio nach Bedarf neu. Der Kryptowährungsmarkt ist äußerst volatil und Sie sollten Ihre Entscheidungen an die aktuellen Bedingungen anpassen.
4. Weisen Sie neue Mittel strategisch zu, um eine Überlastung eines Bereichs Ihres Portfolios zu vermeiden. Wenn Sie kürzlich viel Geld mit einer bestimmten Währung verdient haben, könnten Sie versucht sein, mehr zu investieren. Lassen Sie sich nicht von Gier ablenken und finden Sie einen idealeren Ort für Ihr Geld.
5. Recherchieren Sie selbst. Dieser klassische Rat ist in der Tat eine unwiderlegbare Wahrheit. Sie investieren Ihr eigenes Geld und können sich nicht vollständig auf die Ratschläge anderer verlassen. Tipps zum Erkennen potenzieller Betrügereien finden Sie im Artikel „Fünf häufige Betrügereien mit Kryptowährungen und Strategien zu ihrer Verhinderung“.
6. Investieren Sie rational und handeln Sie im Rahmen Ihrer Möglichkeiten. Wenn Sie sich gestresst fühlen, ist Ihr Portfolio definitiv nicht ausgewogen. Ihre Position sollte keine schwerwiegenden Folgen haben, selbst wenn sie auf extreme Umstände stößt.
Kryptowährungs-Portfolio-Tracker
Ein Portfolio-Tracker ist ein Programm oder Dienst, mit dem Benutzer Änderungen in ihren Beständen verfolgen können. Sie können sehen, wie Ihre aktuelle Konfiguration mit Ihren langfristigen Zielen übereinstimmt, und den Fortschritt im Laufe der Zeit verfolgen. Hier sind einige Tracker, die einen Versuch wert sind:
CoinMarketCap
CoinMarketCap ist ein beliebter Preis-Tracker mit eigener Portfolio-Funktion, der sowohl auf Desktop- als auch auf Mobilgeräten kostenlos genutzt werden kann. Der Portfolio-Tracker kann nicht mit einer persönlichen Wallet oder Handelsplattform verknüpft werden und Benutzer müssen vor der Verwendung manuell Vermögenswerte hinzufügen. Darüber hinaus können Sie Einkaufspreise hinzufügen, um persönliche Gewinne genau zu verfolgen.
CoinGecko
CoinGecko ist in erster Linie für seine Funktionen zur Verfolgung von Kryptowährungspreisen bekannt, verfügt aber auch über Portfoliooptionen. Sie können diesen Tracker kostenlos über Ihren Browser oder auf Ihrem Mobilgerät nutzen. Auch wenn Sie bereits ein langjähriger CoinGecko-Benutzer sind, ist dieser Tracker dennoch einen Versuch wert.
Blockfolio
Blockfolio ist die ideale Wahl, wenn Sie handeln und gleichzeitig Ihr Portfolio verwalten möchten. Dieses Unternehmen wurde 2014 gegründet und genießt einen guten Ruf im Bereich der Kryptowährungen. Allerdings ist es nur auf Mobilgeräten verfügbar und bietet nicht das gleiche Kryptowährungs-Handelserlebnis wie auf einem Computer.
Delta
Delta ist eine mobile App, die die gleichzeitige Anzeige von Kryptowährungsportfolios und traditionellen Investitionen unterstützt. Es verbindet sich mit 20 Handelsplattformen und verschiedenen Wallets, darunter Binance. Die App bietet kostenlose und kostenpflichtige Versionen an, Benutzer können jedoch keine Transaktionen innerhalb der App durchführen.
Zusammenfassen
Viele Kryptowährungsmärkte sind eng mit der Entwicklung von Bitcoin verbunden, aber das ist kein Grund, ein ausgewogenes Anlageportfolio abzulehnen. Die Diversifizierung Ihrer Kryptowährungsinvestitionen kann einen Teil der Verluste aus dem Bitcoin-Crash ausgleichen, und ein gewisses Maß an Diversifizierung ist immer ein kluger Schachzug. Vergessen Sie nicht, dass zu einem ausgewogenen Portfolio mehr gehört, als nur mehrere Währungen zu halten. Wenn es darum geht, das richtige Portfolio basierend auf Ihrer Risikotoleranz aufzubauen, kann eine kleine Strategie viel bewirken.