Fedi gibt Bitcoinern eine Option zur Gemeinschaftsverwahrung

Das Problem
Die Aufbewahrung von Bitcoins ist eine heikle Angelegenheit. Es ist immer ein Kompromiss zwischen Bequemlichkeit und Sicherheit, wenn Sie die Wahl haben, Ihre Bitcoins bei einem zentralen Dienst wie einer Börse oder einem Depot-Wallet aufzubewahren oder sie auf Ihrem eigenen Gerät zu speichern.
Bei der ersten Option müssen Sie darauf vertrauen, dass die Plattform Ihr Bitcoin nicht in einen sprichwörtlichen Kürbis verwandelt (wie es beispielsweise bei FTX der Fall war). Bei der zweiten Option müssen Sie wissen, dass Ihnen niemand helfen kann, wenn Sie Ihr Gerät und Ihr Backup verlieren.
Hardcore-Bitcoiner würden sagen, dass Sie Ihre Bitcoins nur dann wirklich besitzen, wenn Sie sie selbst aufbewahren und niemandem anvertrauen. Aber eine nicht-verwahrte Aufbewahrung ist nicht einfach, und die Vorstellung, keinen zuverlässigen Backup-Plan zu haben, wenn Sie Ihre Schlüssel verlieren – einen privaten Code, der aus einer Reihe alphanumerischer Zeichen besteht, um Zugriff auf Ihre Bitcoins zu erhalten – könnte Ihnen genauso unangenehm sein wie die Aufbewahrung Ihrer gesamten Ersparnisse unter der Matratze: In beiden Fällen wäre der Verlust dauerhaft und irreversibel und die Verantwortung läge ganz bei Ihnen.
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 Die Idee: Fedi
Fedi geht bei der Bitcoin-Verwahrung davon aus, dass die vollständige Selbstverwahrung zwar die beste Lösung ist, die meisten Menschen jedoch lieber jemand anderem die sichere Aufbewahrung ihrer Bitcoins anvertrauen würden. Viele Benutzer beginnen ihre Erkundung von Bitcoins, indem sie einen erfahreneren Freund oder ein Familienmitglied bitten, ihre Bitcoins für sie zu kaufen und aufzubewahren, schrieb Obi Nwosu, CEO von Fedi, im vergangenen März in einem Blog-Beitrag des Unternehmens.
„Als langjähriger Betreiber einer Bitcoin-Börse habe ich so viele anekdotische Beispiele dafür gehört, dass es mich nicht überraschen würde, wenn die Mehrheit der Bitcoin-‚Besitzer‘ ihre Bitcoins bereits über Wächter erhält – aber es gibt keine Möglichkeit, das mit Sicherheit zu wissen“, schrieb Nwosu.
Mit „Beschützer“ meint er technisch versiertere Freunde, Familienmitglieder usw. – jemanden, dem Sie vertrauen und der Ihnen hilft, Ihr Wallet einzurichten und Ihren ersten Bitcoin zu kaufen, sodass Sie keine Angst haben müssen, einen Fehler zu machen und Ihr Geld zu verlieren.
Fedi entwickelt ein Produkt, das Gemeinschaften dabei hilft, Bitcoins gemeinsam aufzubewahren und Kryptotransaktionen zwischen Mitgliedern zu vereinfachen. Mithilfe eines Open-Source-Protokolls namens Fedimint bietet Fedi einen Kompromiss zwischen dem Komfort der Aufbewahrung durch Verwahrung und der Autonomie der Selbstverwahrung: die Auslagerung der Backup-Speicherung an Personen, die Sie persönlich kennen und denen Sie vertrauen.
Benutzer, denen die Schwierigkeiten der Selbstverwahrung ein Dorn im Auge sind, würden ihre Bitcoins in einem gemeinsamen Multisignatur-Wallet sperren, das von mehreren ihnen bekannten Personen bewacht wird – den von Nwosu erwähnten Wächtern.
Um es klar zu sagen, sagen die Entwickler von Fedimint gleich zu Beginn: „Wenn Sie sich zutrauen, Ihre Bitcoins selbst zu verwalten und Ihre eigenen Knoten zu betreiben, empfehlen wir Ihnen dies dringend.“ Aber Fedi ermöglicht es Ihnen, die Last mit einigen Leuten zu teilen, die Sie kennen und denen Sie vertrauen, und nicht mit großen Unternehmen, über die Sie kaum etwas wissen und denen Sie keinen Grund haben, zu vertrauen.
Bitcoin Ekasi, eine Community von Menschen, die sich in einem südafrikanischen Township gegenseitig mit Bitcoins bezahlen, testet FediMint, sagte Herman Vivier, Gründer von Ekasi. Er sagte CoinDesk, dass es die Bitcoin-Aufbewahrung für ältere und nicht-technische Menschen vereinfacht.
„Derzeit ist die einzige Alternative zur vollständigen Selbstverwahrung die Verwahrung ausländischer Depotdienste. Und diese erweisen sich immer wieder als unzuverlässig“, sagte Vivier.
Förderung neuer Bitcoin-Communitys
Aber es steckt noch mehr dahinter. Fedis ultimatives Ziel ist es laut Nwosu, die Funktionalität anderer, flexiblerer Kryptowährungen zu erreichen, ohne die Sicherheit des Bitcoin-Protokolls aufzugeben.
„Es läuft auf Bitcoin neben Lightning und stellt die fehlenden Teile des Bitcoin-Ökosystems bereit. Wir möchten auf Wunsch mehr Privatsphäre haben, ähnlich wie bei Zero-Knowledge-Beweisen; wir möchten zusätzliche Funktionen haben, ähnlich wie bei Smart Contracts; und Bitcoin auf Millionen skalieren, ähnlich wie bei Rollups“, sagte Nwosu gegenüber CoinDesk.
Das Konzept von Fedi besteht darin, dass eine Community – oder „Föderation“ –, sobald sie ihre Bitcoins zusammengelegt hat, Token – „fm-BTC eCash-Noten“ – prägen kann, die auf der Bitcoin-Blockchain laufen, und diese Token für Zahlungen innerhalb der Community verwenden kann, während die Bitcoins, die sie unterstützen, in der gemeinsamen Depot-Wallet liegen. Auf diese Weise werden Zahlungen in der Community schneller und privater, da sie für externe Beobachter unsichtbar sind, im Gegensatz zu Bitcoin-Transaktionen, die alle auf einer öffentlichen Blockchain sichtbar sind.
Das Fedimint-Protokoll ermöglicht es den Mitgliedern laut der Website des Protokolls auch, sich innerhalb der Community gegenseitig über das Lightning Network der zweiten Ebene von Bitcoin zu bezahlen.
In diesem Sinne kann Fedimint als Bitcoin-Version eines beliebten Datenschutzsystems auf Ethereum betrachtet werden: Zero-Knowledge-Rollups. „Wir nehmen Transaktionen aus dem Bitcoin-Netzwerk heraus, bieten Datenschutz innerhalb der Community und [zusätzliche] Funktionen innerhalb der Community“, sagte Nwosu.
Eine Community könne sich auch darauf einigen, andere Dinge in einem gemeinsamen Backup-Wallet mit Fedi zu speichern, sagte Nwosu. Wenn sie beispielsweise dezentralisierte Identitätstools verwenden, können sie Backups ihrer Anmeldeinformationen im gemeinsamen Speicher speichern, anstatt sie in einer Google Docs- oder Dropbox-Datei aufzubewahren. Sie können auch einen gemeinsamen Cloud-Dateispeicher für Inhalte verwalten, die für diese Community wichtig sind.
Verbände können auch kleine lokale Fonds einrichten, um etwas zu finanzieren, das die Gemeinschaft gemeinsam bauen, kaufen oder tun möchte. Allerdings bietet Fedi keine Funktion für Online-Abstimmungen, wie sie in dezentralisierten autonomen Organisationen (DAO) vorhanden ist. Nwosu glaubt, dass Gemeinschaften von Menschen, deren Lebensunterhalt auf natürliche Weise miteinander verbunden ist, sich ohne ausgefeilte technische Mechanismen selbst regieren können.
DAOs seien im Wesentlichen ein Versuch, „die Art und Weise neu zu erfinden, wie Menschen Entscheidungen treffen“, und die Menschen bräuchten dies im Alltag eigentlich nicht, sagte Nwosu:
„Es gibt vielleicht zehntausend Gemeinden, und sie können Entscheidungen auf zehntausend Arten treffen. Gemeinden haben bereits ihre eigenen Prozesse, wir wollen nur das, was sie bereits tun, noch weiter vorantreiben“, sagte er.
Alle Abstimmungen über die Verwaltung der Gemeinschaftsmittel können offline erfolgen – oder online, wenn die Gemeinschaft dies entscheidet –, aber auf jeden Fall außerhalb der Fedi-Umgebung.
Laut Nwosu sind die wahrscheinlichsten Nutzer von Fedi Gemeinschaften wie kleine Dörfer oder Städte, eine Kirche oder ein Freundeskreis. Über hundert Gemeinschaften in Lateinamerika und Afrika haben sich bereits für eine Pilotversion von Fedi angemeldet, sagte Nwosu. Diese Gemeinschaften sind groß und zählen Zehntausende von Mitgliedern, aber Nwosu hofft, dass in Zukunft auch kleinere Gruppen Fedi nutzen werden.
Derzeit befindet sich Fedi noch in der Pilotphase. Der öffentliche Start sei voraussichtlich Ende dieses Jahres geplant, sagte Nwosu, aber die langfristigen Ambitionen seien groß: „Hunderttausende Verbände wären ein Ziel für die nächsten Jahre.“
Eine mögliche Schwäche: zu viel Vertrauen?
Die potenziellen Probleme mit Föderationen ergeben sich aus dem Konzept des Fedimint-Protokolls selbst: Es basiert auf Vertrauen, was die Entwickler von Fedimint auf der Website des Projekts einräumen.
Das Wohlergehen einer Community, die Fedi nutzt, hängt von einer Gruppe technischer Betreuer aus dieser Community ab – den sogenannten Guardians. Sie betreiben Fedimint-Knoten, die je nach Bedarf der jeweiligen Föderation jedes beliebige Gerät sein können: „Laptops, Türme, Smartphones, Mobiltelefone, Single-Board-Systeme oder ferngesteuerte Computer in der Cloud“, heißt es auf der Website.
Guardians kümmern sich als Gruppe um das Multisignatur-Wallet der Community und genehmigen die Ausgabe dieser Bitcoins außerhalb der Community sowie Bitcoin-Abhebungen durch Mitglieder. In gewisser Weise ersetzen sie eine zentralisierte Börse oder ein Depot-Wallet für die Community, der sie dienen. Anders als bei einer Börse können die Fedimint-Guardians jedoch nicht die Kontostände der Benutzer sehen oder wissen, wer innerhalb der Föderation mit wem Geschäfte macht, heißt es in der Beschreibung.
Und wie bei jedem Verwahrungssystem besteht das Risiko, dass die Wächter mit den Bitcoins der Gemeinschaft verschwinden, gehackt werden oder ihre Backups nicht ausreichend sichern und dadurch den Zugriff auf die Bitcoins verlieren, die ihnen anvertraut wurden.
Bei Fedi gibt es dagegen keine technischen Schutzmechanismen: Die einzige Garantie gegen ein Versagen oder Betrug der Wächter ist das Off-Chain- und Offline-Vertrauen, das sie sich im wirklichen Leben bereits in ihren Communities erarbeitet haben.
„Ich bin mir sicher, dass es angesichts der vielen verschiedenen Verbände, die sich bilden, zu Skandalen kommen wird“, sagte Peter McCormack im März in seinem Podcast „What Bitcoin Did“ und fügte hinzu, dass er damit rechne, hier und da von Wächtern von Verbänden zu hören, die mit Community-Bitcoins flüchten. In dieser Hinsicht scheinen seriöse Institutionen wie Coinbase oder Fidelity bessere Wächter der eigenen Bitcoins zu sein als ein Verband, meinte McCormack.
Ein weiteres Risiko besteht darin, dass eine Föderation mehr Gemeinschaftstoken ausgeben könnte, als die Bitcoins ihrer Mitglieder decken können, wodurch die interne Ökonomie der Gemeinschaft aus dem Gleichgewicht gerät. Dies ist aufgrund der Mängel des von Fedimint verwendeten eCash-Protokolls möglich – es wurde 1982 vom legendären Kryptographen David Chaum erfunden und 1989 erstmals in seinem Digicash-System eingesetzt.
Wie viele Token innerhalb der Föderation im Umlauf sind, ist für die Nutzer nicht ersichtlich und auch kein externer Wirtschaftsprüfer kann dies sehen, sodass die Kontrolle über die Bilanz der Föderation ausschließlich im Ermessen der Wächter liegt.
Die einzige Motivation der Wächter, nicht auf eigene Faust zu handeln und ihre eigenen Gemeinden in die Luft zu sprengen, ist ihr guter Glaube und ihre Bereitschaft, ihren guten Ruf bei den Menschen, die sie kennen und mit denen sie zusammenleben, aufrechtzuerhalten.
Kritiker von Fedimint sagen, dass dieses Prinzip das zentrale Wertversprechen von Bitcoin effektiv untergräbt: Sie müssen niemandem außer sich selbst vertrauen, um zu wissen, dass Ihr Geld sicher ist.
Vivier von Bitcoin Ekasi sagte gegenüber CoinDesk, dass die Community „nicht wirklich erwogen hat, die anderen Funktionen“ des Fedimint-Protokolls außer der gemeinsamen Verwahrung zu nutzen, aber vielleicht darüber nachdenkt, sobald die Föderation eingerichtet und in Betrieb ist.
Was die Experten sagen
Nick Neuman, CEO des Bitcoin-Depotanbieters Casa, glaubt, dass Fedi gute Erfolgschancen hat, die Einführung von Bitcoin in Afrika und Lateinamerika voranzutreiben: „Fedi versucht ausdrücklich, Gemeinschaften im globalen Süden anzusprechen. Und diese Art von Kulturen sind, wie ich höre, viel vertrauter mit gemeinschaftsbasierten Modellen der Verwendung und des Schutzes von Vermögen und sie können diese Technologie leichter übernehmen als wir in Europa oder den USA, wo der Ansatz eher individualistisch ist“, sagte Neuman.
Casa bietet ein Verwahrungssystem an, bei dem Kunden Multisignatur-Wallets mit mehreren Geräten einrichten, die sie besitzen, wobei Casa als externer Verwahrer einen weiteren Schlüssel aufbewahrt. Wenn also ein Kunde mehrere Geräte verliert und nicht genügend Schlüssel für den Zugriff auf die Multisig hat, hilft Casa mit dem Schlüssel weiter, den es besitzt.
Neuman glaubt, dass Casa in Zukunft, wenn die Fedimint-Technologie an Zugkraft gewinnt, seine Dienste den Verbänden als professioneller Vormund anbieten könnte.
Alex Gladstein, Strategiechef der Human Rights Foundation und Bitcoin-Experte, ist der Ansicht, dass Fedi die Selbstverwahrung nicht ersetzt, sondern ergänzt.
„Im Gegensatz zu den derzeitigen Vereinbarungen vertrauen Sie einem Quorum von Personen, von denen es unwahrscheinlich ist, dass sie Sie betrügen. Sie werden am besten als Geldbörsen oder Girokonten verwendet oder betrachtet. Für Ersparnisse wird natürlich die Selbstverwahrung empfohlen“, sagte Gladstein gegenüber CoinDesk und fügte hinzu:
„Ich würde nie jemandem empfehlen, einen Fedimint [Verband] zu nutzen, der von Leuten betrieben wird, die man nicht kennt.“
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