30.000 Baht. Dieser Betrag liegt bei weniger als einem Prozent des Tageslimits, ist aber der Schwellenwert, ab dem eine verstärkte Identitätsprüfung ausgelöst wird. Ein Entwurf zu Limits widmet sich größtenteils der Prüfung, wem eine Wallet gehört. Nur ein einziger Satz legt einen festen Betrag fest; der gesamte Rest ist vollgepackt mit Verifizierungsschritten. $ETH
Die Regeln gelten für beide Richtungen. Werden Stablecoins auf ein Kundenkonto bei einem lizenzierten Institut eingezahlt, muss zuvor bestätigt werden, dass das Ausgangskonto oder die Wallet dem Kunden selbst gehört. Bei einer Auszahlung muss auch das Zielkonto oder die Ziel-Wallet auf den Kunden selbst lauten. Überweisungen von Konten anderer Personen sind nicht erlaubt, ebenso wenig Überweisungen auf Konten anderer Personen. Auch interne Übertragungen zwischen zwei Kunden desselben Instituts sind untersagt. Kurz gesagt: Der Zahlungsweg akzeptiert nur übereinstimmende Namen, nicht aber persönliche Beziehungen. $BNB
Es reicht auch nicht, einfach nur die Namen abzugleichen. Die Institute müssen Kundenprofile erstellen, Mule-Konten und nominelle Kontoinhaber herausfiltern und anschließend mithilfe von On-Chain-Analysetools den Geldflüssen nachgehen, um festzustellen, ob sie mit Hochrisikoadressen oder Wallets auf Beobachtungslisten in Berührung gekommen sind. Überweisungsinformationen müssen erhoben, überprüft, weitergegeben und gespeichert werden. All das fällt unter die Travel Rule, die am 27. Februar 2027 in Kraft tritt. Die Aufbewahrungsfrist beträgt fünf Jahre. Ab 30.000 Baht ist eine verstärkte Identitätsprüfung erforderlich; für juristische Personen ist außerdem ein LEI-Code aufgeführt. $BTC
Die Maßnahmen beschränken sich auch nicht auf eine einmalige Prüfung bei der Kontoeröffnung. Kundenprofile, Überprüfungen und Überwachung müssen zum laufenden Alltag gehören. Vor einer Auszahlung muss erneut geprüft werden, ob die Zieladresse noch auf den Namen des Kunden läuft. Auch die Herkunft der Gelder und der tatsächliche Zweck der Transaktion müssen erfragt werden.
Die Grenzen sind ziemlich klar gezogen: Reguliert wird der Teil, der über lizenzierte Institute läuft. Direkte Überweisungen zwischen Wallets sowie die Seite ausländischer Institute liegen laut Eingeständnis des Entwurfs außerhalb seiner Reichweite. Deshalb konzentrieren sich sämtliche Maßnahmen auf die beiden Kontrollpunkte beim Ein- und Ausgang.
Wie Kunden bei selbstverwahrten Wallets nachweisen sollen, dass sie die Kontrolle darüber haben, bleibt offen. Der Text schreibt lediglich vor, dass dies geprüft werden muss, erklärt aber nicht, wie. Auch bei der Fassung der Überweisungsregeln, die am 1. und 2. September zunächst festgelegt wurde, zeigt sich erst an diesem Punkt, was wirklich drinsteckt.
Persönliche Meinung, keine Anlageberatung. Gewinne und Verluste liegen in Ihrer eigenen Verantwortung.
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Die Regeln gelten für beide Richtungen. Werden Stablecoins auf ein Kundenkonto bei einem lizenzierten Institut eingezahlt, muss zuvor bestätigt werden, dass das Ausgangskonto oder die Wallet dem Kunden selbst gehört. Bei einer Auszahlung muss auch das Zielkonto oder die Ziel-Wallet auf den Kunden selbst lauten. Überweisungen von Konten anderer Personen sind nicht erlaubt, ebenso wenig Überweisungen auf Konten anderer Personen. Auch interne Übertragungen zwischen zwei Kunden desselben Instituts sind untersagt. Kurz gesagt: Der Zahlungsweg akzeptiert nur übereinstimmende Namen, nicht aber persönliche Beziehungen. $BNB
Es reicht auch nicht, einfach nur die Namen abzugleichen. Die Institute müssen Kundenprofile erstellen, Mule-Konten und nominelle Kontoinhaber herausfiltern und anschließend mithilfe von On-Chain-Analysetools den Geldflüssen nachgehen, um festzustellen, ob sie mit Hochrisikoadressen oder Wallets auf Beobachtungslisten in Berührung gekommen sind. Überweisungsinformationen müssen erhoben, überprüft, weitergegeben und gespeichert werden. All das fällt unter die Travel Rule, die am 27. Februar 2027 in Kraft tritt. Die Aufbewahrungsfrist beträgt fünf Jahre. Ab 30.000 Baht ist eine verstärkte Identitätsprüfung erforderlich; für juristische Personen ist außerdem ein LEI-Code aufgeführt. $BTC
Die Maßnahmen beschränken sich auch nicht auf eine einmalige Prüfung bei der Kontoeröffnung. Kundenprofile, Überprüfungen und Überwachung müssen zum laufenden Alltag gehören. Vor einer Auszahlung muss erneut geprüft werden, ob die Zieladresse noch auf den Namen des Kunden läuft. Auch die Herkunft der Gelder und der tatsächliche Zweck der Transaktion müssen erfragt werden.
Die Grenzen sind ziemlich klar gezogen: Reguliert wird der Teil, der über lizenzierte Institute läuft. Direkte Überweisungen zwischen Wallets sowie die Seite ausländischer Institute liegen laut Eingeständnis des Entwurfs außerhalb seiner Reichweite. Deshalb konzentrieren sich sämtliche Maßnahmen auf die beiden Kontrollpunkte beim Ein- und Ausgang.
Wie Kunden bei selbstverwahrten Wallets nachweisen sollen, dass sie die Kontrolle darüber haben, bleibt offen. Der Text schreibt lediglich vor, dass dies geprüft werden muss, erklärt aber nicht, wie. Auch bei der Fassung der Überweisungsregeln, die am 1. und 2. September zunächst festgelegt wurde, zeigt sich erst an diesem Punkt, was wirklich drinsteckt.
Persönliche Meinung, keine Anlageberatung. Gewinne und Verluste liegen in Ihrer eigenen Verantwortung.
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