Die Zentralbank führt Änderungen für die Einzahlung von 50- und 100-USD-Scheinen ein, um Geldwäsche in Ecuador zu verhindern
Für den Umtausch von Banknoten mit hohem Nennwert bei der BCE müssen Bürger einen Identitätsnachweis, eine Erklärung über die rechtmäßige Herkunft der Mittel und die Seriennummern der erhaltenen Banknoten vorlegen.
Die Zentralbank von Ecuador (BCE) erließ am 27. Oktober 2026 eine Verwaltungsverordnung, die Änderungen für die Einzahlung von 50- und 100-USD-Scheinen durch Banken und Genossenschaften vorsieht. Damit sollen die Kontrollen zur Verhinderung von Geldwäsche und der Finanzierung von Straftaten verstärkt werden.
Der Beschluss wurde am 6. November 2026 im Amtsblatt veröffentlicht und ist somit seit diesem Datum in Kraft.
Der Beschluss besagt, dass Finanzinstitute (Banken, Genossenschaften und Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit), die Banknoten mit hohem Nennwert (50 und 100 USD) einzahlen müssen, dies ausschließlich in den Räumlichkeiten der Zentralbank tun müssen.
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Gemeint sind die Räumlichkeiten der BCE, bekannt als Casa de la Moneda, die sich in Sangolquí, Guayaquil und Cuenca befinden.
„Einzahlungen von Banknoten mit hohem Nennwert durch Einrichtungen des nationalen Finanzsystems werden an den Wechselschaltern der Zentralbank nicht entgegengenommen“, heißt es weiter in dem Beschluss.
Darüber hinaus legt die BCE fest, dass Einzahlungen von Finanzinstituten bei der BCE „gegebenenfalls unter Anwendung von Sorgfaltspflichten und verstärkten Sorgfaltspflichten gemäß den geltenden Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und der Finanzierung anderer Straftaten“ erfolgen müssen.
Gibt es Änderungen für die Bürger?
Der Beschluss erwähnt keine Änderungen bezüglich der Einzahlung von 50- und 100-USD-Banknoten bei Banken, Genossenschaften und Versicherungsvereinen auf Gegenseitigkeit des Landes. Das heißt, sie können weiterhin wie bisher vorgenommen werden.
In dem Dokument steht jedoch, dass die BCE an ihren Schaltern Banknoten mit hohem Nennwert nur gegen Banknoten mit niedrigem Nennwert für Bürger umtauschen darf, „nach vorheriger Anwendung der in ihren internen Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche festgelegten Sorgfaltsverfahren“.
Das heißt, Unternehmen dürfen Banknoten mit hohen Nennwerten nicht an den Schaltern der Zentralbank umtauschen.
Für den Umtausch von Banknoten mit hohem Nennwert für Bürger wird die BCE Anforderungen wie die Identifizierung des Nutzers, eine Erklärung über den rechtmäßigen Ursprung der Mittel und die Erfassung der Seriennummern der entgegengenommenen Banknoten verlangen, heißt es in dem neuen Beschluss.
Maßnahmen für Sendungen der BCE an die Fed
Außerdem sieht der Beschluss vor, dass bei Überweisungen von Banknoten mit hohem Nennwert, die die Zentralbank an die US-Notenbank (Fed) sendet, Informationen zu diesen Banknoten übermittelt werden, aus denen weder die Kunden noch die Einzahler oder deren Transaktionen hervorgehen.
„Diese dürfen keine personenbezogenen Daten, Informationen, die der Geheimhaltung oder Vertraulichkeit unterliegen, oder sonstige gesetzlich geschützte Daten enthalten“, heißt es weiter in dem Dokument.
Die BCE legt fest, dass sich die an die Fed übermittelten Informationen auf den Nennwert, die Anzahl und die Seriennummern der gesendeten Banknoten beschränken.