Das russische Ermittlungskomitee hat kürzlich einen Vorschlag gemacht: Krypto-Assets sollen offiziell in die nationale Infrastruktur zur Geldwäschebekämpfung aufgenommen werden
Vorgestellt hat ihn Anna Starzhinskaya bei einem Treffen einer Arbeitsgruppe zur Vermögensrückgewinnung in Wien
Klingt nach Regulierung, ist aber Strafverfolgung
Wo liegt der Unterschied?
Bisher diente AML der Prävention: KYC, Meldung großer Transaktionen, Konten einfrieren
Jetzt sollen On-Chain-Aufzeichnungen Teil der Beweiskette werden – damit Anklage erhoben und Vermögen eingezogen werden kann
Dasselbe Thema, aber mit einem völlig anderen Ziel
Warum gerade jetzt?
Russland hat im August das „Gesetz über digitale Währungen und digitale Rechte“ verabschiedet, das am 1. September in Kraft trat. Lizenzen, Meldepflichten und eine Verzögerung von 48 Stunden bei großen grenzüberschreitenden Transaktionen sind darin festgeschrieben
Ab Juli 2027 werden nicht lizenzierte Plattformen direkt verboten
Dazu kommt die „transparente Blockchain“ der Zentralbank, mit der Coins unbekannter Herkunft gekennzeichnet werden sollen
Der Hintergrund ist noch pragmatischer
Das Ermittlungskomitee hat dieses Jahr korrupte Vermögenswerte im Wert von über 486 Millionen US-Dollar beschlagnahmt
Die Zentralbank hat im ersten Halbjahr 2.600 Wallets auf eine Sperrliste gesetzt
Wenn man Geld mithilfe von Coins verfolgen und Fälle anhand von On-Chain-Daten bearbeiten will, müssen diese natürlich ins AML-System aufgenommen werden
Was hat das mit uns zu tun?
Direkt nichts: In Russland darf man ohnehin nicht mit Coins einkaufen
Indirekt gibt es zwei Folgen: Strafverfolgungsbehörden weltweit übernehmen dieses Modell, und die Anonymität auf der Blockchain wird immer geringer. Wer Geschäfte über Russland abwickelt, muss künftig die Herkunft der Wallet-Mittel nachweisen
Meine Einschätzung
Diese Nachricht wird die Kurse kurzfristig nicht beeinflussen. Nehmt sie nicht als Anlass, den Markt nach unten zu drücken
Aber sie ist ein weiterer Baustein eines Trends: Krypto-Assets werden gerade von „Anlageprodukten“ zu „Vermögenswerten, die als Beweismittel dienen können“
Einfach gesagt: Früher hat man deine Kontoauszüge geprüft, jetzt verfolgt man den Weg deiner Wallet
Wer dranbleiben will, sollte zwei Dinge beobachten: Wie viele Lizenzen nach 282-FZ tatsächlich vergeben werden und wann die transparente Blockchain der Zentralbank wirklich startet
Ein Vorschlag, und schon nimmt ein Land Coins in sein Instrumentarium zur Geldwäschebekämpfung und des Strafrechts auf
Ist das für euch ein Sieg der Compliance – oder der Rückzug der Privatsphäre?
#俄调查委提议加密纳入反洗钱
Vorgestellt hat ihn Anna Starzhinskaya bei einem Treffen einer Arbeitsgruppe zur Vermögensrückgewinnung in Wien
Klingt nach Regulierung, ist aber Strafverfolgung
Wo liegt der Unterschied?
Bisher diente AML der Prävention: KYC, Meldung großer Transaktionen, Konten einfrieren
Jetzt sollen On-Chain-Aufzeichnungen Teil der Beweiskette werden – damit Anklage erhoben und Vermögen eingezogen werden kann
Dasselbe Thema, aber mit einem völlig anderen Ziel
Warum gerade jetzt?
Russland hat im August das „Gesetz über digitale Währungen und digitale Rechte“ verabschiedet, das am 1. September in Kraft trat. Lizenzen, Meldepflichten und eine Verzögerung von 48 Stunden bei großen grenzüberschreitenden Transaktionen sind darin festgeschrieben
Ab Juli 2027 werden nicht lizenzierte Plattformen direkt verboten
Dazu kommt die „transparente Blockchain“ der Zentralbank, mit der Coins unbekannter Herkunft gekennzeichnet werden sollen
Der Hintergrund ist noch pragmatischer
Das Ermittlungskomitee hat dieses Jahr korrupte Vermögenswerte im Wert von über 486 Millionen US-Dollar beschlagnahmt
Die Zentralbank hat im ersten Halbjahr 2.600 Wallets auf eine Sperrliste gesetzt
Wenn man Geld mithilfe von Coins verfolgen und Fälle anhand von On-Chain-Daten bearbeiten will, müssen diese natürlich ins AML-System aufgenommen werden
Was hat das mit uns zu tun?
Direkt nichts: In Russland darf man ohnehin nicht mit Coins einkaufen
Indirekt gibt es zwei Folgen: Strafverfolgungsbehörden weltweit übernehmen dieses Modell, und die Anonymität auf der Blockchain wird immer geringer. Wer Geschäfte über Russland abwickelt, muss künftig die Herkunft der Wallet-Mittel nachweisen
Meine Einschätzung
Diese Nachricht wird die Kurse kurzfristig nicht beeinflussen. Nehmt sie nicht als Anlass, den Markt nach unten zu drücken
Aber sie ist ein weiterer Baustein eines Trends: Krypto-Assets werden gerade von „Anlageprodukten“ zu „Vermögenswerten, die als Beweismittel dienen können“
Einfach gesagt: Früher hat man deine Kontoauszüge geprüft, jetzt verfolgt man den Weg deiner Wallet
Wer dranbleiben will, sollte zwei Dinge beobachten: Wie viele Lizenzen nach 282-FZ tatsächlich vergeben werden und wann die transparente Blockchain der Zentralbank wirklich startet
Ein Vorschlag, und schon nimmt ein Land Coins in sein Instrumentarium zur Geldwäschebekämpfung und des Strafrechts auf
Ist das für euch ein Sieg der Compliance – oder der Rückzug der Privatsphäre?
#俄调查委提议加密纳入反洗钱
